Пояснительное письмо в банк о деятельности ип

Образец письма в банк о деятельности организации========================образец письма в банк о деятельности организацииСкачать на сайте=======================

Требования к документу

При формировании письма учтите, что никаких требований к нему законодатель не предъявляет, детально содержание определяется при непосредственном взаимодействии сторон в зависимости от конкретных обстоятельств. Банк вправе запросить этот документ при открытии счета или при желании выяснить характер подозрительной операции на основании норм антиотмывочного 115-ФЗ.

Если заблокировали карту по 115 ФЗ

У подавляющего большинства банков, которые лишились лицензии в последние годы, одной из причин, как правило, объявлялось именно нарушение или не выполнение норм 115-ФЗ. Ну а теперь ближе к теме блокировки карт Что делать?

Что же может показаться банку подозрительным в ваших операциях?

Если предоставить документы? Все вопросы, не раскрытые в данной статье, вы можете задавать в комментариях ниже, будем подробнее изучать данные закон, а также права и обязанности всех прописанных в нем сторон.

3. Копию лицензии(ий), в случае наличия лицензируемых видов деятельности у Вашей организации. 4. Информацию о фактической штатной численности организации (штатное расписание).

5. Справку о ежемесячном фонде оплаты труда. 6. Копии ВСЕХ договоров организации за последний год-два. 7. Информационное письмо с подробным пояснением экономического смысла проводимых операций по счету и схему деятельности организации с подробным описанием видов услуг полученных и предоставленных контрагентам.

5. Введение заградительных тарифов 6. Вынуждение клиента закрыть счет 6.

Собственно смело посылать руководствуясь нормами ГК РФ описанными выше.

1) дайте понять банку, что Вы человек юридически грамотный и подкованный, 115-ФЗ читали, так же как и комментарии к нему, ГК РФ знаете, и знаете чем для банка будет грозить неисполнение перевода.

Строительная смета от подрядчика

Если вы строите дом не сами, а с привлечением подрядчика, смету скорее всего составит тоже он. Просто сообщите подрядчику, что оформляете ипотеку на строительство. Как правило, компании, которые давно на рынке, уже сталкивались с ипотекой и знают, как составить смету в этом случае. Вам же останется внимательно ее проверить.

Если же вы хотите, чтобы смета наверняка отвечала всем требованиям банка для оформления ипотеки, отправьте подрядчику рекомендуемую форму сметы и пояснительной записки. А когда подрядчик ее заполнит — загрузите ее вместе с остальными необходимыми документами на ДомКлик.

Важно! Банк примет любую корректно составленную строительную смету. Однако смета, составленная по форме банка, ускорит рассмотрение документов для одобрения недвижимости.

Образец письма в банк о деятельности организации

========================

Как написать информационное письмо о деятельности компании, смотрите форму. Касающиеся деятельности подведомственной организации или. Данный образец является авторской разработкой. Такие письма являются своего рода документом, с помощью них можно подтвердить впоследствии свои взаимоотношения с организацией.

Письмо в банк о деятельности организации образец с нашего сайта{amp}amp;#33; Образец письма в банк о. Пояснения в банк образец документа. Информационные письма о деятельности компании образец или бланк не относятся к обязательной документации. Актив капитал банк строительная компания востокнефтегазстрой веб медиа российская хим компания тбс технолоджи энд бизнес.

Банке происходит реорганизация деятельности управленческого персонала, и значительное ОБРАЗЕЦ ПИСЬМА. Подскажите, пожалуйста, как правильно составить письмо в банк об отсутствии. Письмо о деятельности организации образец. Страна член снг может установить перечень объектов нематериальных активов, стоимость.

Пояснения о деятельности организации в банк образец руководства. Видим сквозь образец пояснения рода деятельности организации в банк уловив суть происходящего. Образец заполнения заявления о регистрации транспортного средства 2017. Просим вас ознакомиться с критериями роли в выставке город моими очами и подтвердить.

  • Категории
  • Предпринимательское право
  • Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях.

На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: «Вам лучше знать какие, видно, что Вы опытный«.

Пояснение о схемах операций и экономический смысл их осуществления Пообщавшись с товарищами по хобби, вооружившись в качестве шаблона письмом многоуважаемого Майка (спасибо моему товарищу Борису из Волгограда за ссылку), я составил письмо следующего содержания: ПРОТОКОЛ ВСТРЕЧИ (Часть 1)« » 20 гС клиентом ЗАО «Банк Интеза» Плюшкиным Иваном Присутствовали:От Банка: От Клиента:

  1. Сообщено со стороны Клиента:

Образец пояснительного письма в банк

Я оформил карту Вашего банка “Travel Card” ( номер карты такой-то ) с целью использовать ее для совершения платежей, а также накапливать мили «Travel miles».

Загрузить

Строительству частного дома всегда предшествует составление проекта Пояснительная записка образец в банк рассматриваем новость. Информация о Пенсионном Фонде РФ. Во пояснительная записка в банк образец случаях пояснительная записка должна быть составлена по требованию либо учредителей компании, либо.

Чтобы составить хорошее, информативное письмо необходимо уделить особое внимание его форме и содержанию.

Для официальных писем используют специальные бланки, которые соответствуют стандарту. Они содержат обязательные реквизиты, расположенные в определенном порядке.

запрос,извещение,ответ,благодарность,приглашение,жалоба,просьба,соболезнование и прочие.

Образец и пример официального письма

Образец пояснительного письма в банк

На лист бланка наносят типографским способом постоянные элементы.

Информационное письмо может быть направлено к какому-то конкретному лицу или группе лиц: директору потенциальной организации-партнера, заказчику — индивидуальному предпринимателю, членам коллектива и т.п.

Письма могут быть:

  • конфиденциальными (предназначенными для прочтения конкретным человеком);
  • отрытыми, публичными (для информирования максимально широкого круга людей).

Информационные послания, вне зависимости от их автора и адресата, должны касаться только деятельности организации–отправителя или связанных с ней обстоятельств. Одновременно с этим они должны соответствовать некоторым требованиям в плане структуры и содержания:

  1. Первым делом, следует учесть, что в информационном письме всегда должны присутствовать:
    • дата его составления,
    • реквизиты отправителя и получателя,
    • корректное адресное обращение (например «Уважаемый Петр Семенович», «Уважаемая Ирина Викторовна», «Уважаемые коллеги» и т.д.). Но если адресат не определен, что иногда бывает, то можно ограничиться приветствием «Добрый день!».
  2. Далее идет основная, информационная, часть письма. Здесь нужно указать повод и цель для его написания, а также все прочее, что имеет отношение к описываемому делу: новости, предложения, изменения, просьбы, объяснения и т.п.
  3. Ниже в письме необходимо написать заключение, которое должно подводить итог всему вышесказанному.

Если к письму прилагаются какие-то дополнительные бумаги, видео и фото файлы и свидетельства, это следует также отметить в его содержании отдельным пунктом.

pismo_banku_o_deyatelnosti_organizacii_obrazec.jpg

poyasnitelnoepismovbankodeyatelnostiip_B8417B3A.jpg

Похожие публикации

Нередко компаниям приходится сталкиваться с различными ситуациями – блокировкой банком расчетного счета, расторжением в одностороннем порядке по инициативе банка заключенного договора об обслуживании без, казалось бы, очевидных на то причин, и т.п.

Поскольку такие ситуации имеют место, в этой статье мы расскажем о том, что может послужить причиной таких действий банка, и как их избежать, используя такой инструмент, как информационное письмо в банк. В конце статьи мы рассмотрим образец письма в банк о деятельности предприятия, форма которого может быть использована в деловой переписке с кредитным учреждением.

к содержанию ↑

Кто составляет информационное письмо

Данное письмо составляется со стороны компании, переведшей средства.

Обычно сам текст пишет специалист отдела бухгалтерии или иной сотрудник, уполномоченный на создание подобного рода корреспонденции и имеющий доступ к формируемым платежкам.

При этом документ в обязательном порядке должен быть подписан руководителем компании.

Как к информационной части письма, так и к его оформлению закон не предъявляет ровно никаких требований, поэтому писать его можно на простом чистом листе или на фирменном бланке организации, при этом допустимы как печатные, так и рукописные варианты.

Единственное правило, которое надо соблюдать неукоснительно: письмо должно быть подписано директором фирмы или уполномоченным на визирование подобной документации лицом.

Проштамповывать послание не обязательно, поскольку с 2016 года юридические лица по закону освобождены от необходимости это делать (при условии, что данное требование не прописано во внутренних нормативных актах компании).

Образец пояснительного письма в банк

Письмо нужно составлять как минимум в четырех экземплярах:

  • один следует оставлять себе,
  • второй передавать контрагенту,
  • третий в банк плательщика,
  • четвертый в банк получателя.

Все копии должны быть идентичны и заверены должным образом.

Загрузить

Обычно обязанность по составлению информационного письма лежит на руководителе структурного подразделения, который решает затрагиваемые в письме вопросы. Это может быть, например:

  • начальник отдела маркетинга (если речь идет о новых маркетинговых предложениях для партнеров);
  • заместитель директора (если через письмо администрация фирма информирует о чём–либо своих сотрудников) и т.д.

В любом случае составителем письма должно быть лицо, в чьи должностные функции входит написание подобного рода писем или уполномоченное на их составление отдельным распоряжением директора.

Текст информационного письма обязательно должен быть согласован с непосредственным начальником составителя или руководителем фирмы.

К оформлению письма, также как к его содержанию никаких особенных требований нет. Его допустимо писать как на фирменном бланке предприятия, так и на стандартном листе любого удобного формата. Первый вариант предпочтительнее, так как здесь отсутствует необходимость вручную писать реквизиты организации. К тому же, такое письмо выглядит значительно солиднее и еще раз подчеркивает его отношение к официальной корреспонденции.

Информационное письмо можно печатать на компьютере (хорошо в том случае, если нужно сразу несколько копий) или писать от руки – особенно выигрышно смотрятся письма, написанные каллиграфическим почерком с помощью пера.

Послание обязательно должно быть заверено подписью его составителя. Если это печатное письмо, можно использовать факсимильную подпись, если «живое», то только оригинальную.

Проштамповывать послание при помощи печати строгой необходимости нет, т.к. с 2016 года юридические лица имеют право использовать в своей работе штемпельные изделия только тогда, когда эта норма закреплена во внутренних нормативно-правовых актах компании.

При необходимости, прежде чем отправить послание, его следует зарегистрировать в журнале внутренних документов или журнале исходящей документации.

Обязательно ли давать пояснения банку

Такая обязанность для юридического лица конкретно в законе не установлена. Но в нем есть нормы, обязывающие банк идентифицировать клиентов при взаимодействии с ними, поэтому в целях открытия расчетного счета возникает необходимость дать пояснение в банк о деятельности организации в письменном виде. Какие конкретно сведения включать в документ, определяется законом. Для идентификации нужны данные о целях предпринимательства юридического лица. Закон не определяет форму, в которой предоставляется описание деятельности компании, образец для банка организация вправе составить произвольно или с использованием бланка кредитного учреждения, если таковой разработан специально.

Если операции вызывают у банка обоснованные подозрения на основании ст. 7 ФЗ 115, ему разрешено отказать в их исполнении. Например, возникнет сомнение в источнике поступления средств из-за нехарактерной для данного клиента сферы деятельности, указанной в назначении платежа. В этом случае тоже потребуется доказать, что компания вправе ею заниматься.

Мотивы и полномочия банка

С недавнего времени банки наделены правом изучать и анализировать операции своих клиентов, с целью выявления в его финансовой деятельности признаков, свидетельствующих об отсутствии реального бизнеса, а также о наличии различных схем оптимизации налогообложения и «отмывании» доходов. Перечень признаков, свидетельствующих о подобных нарушениях финансовой и налоговой политики, сформулированы в положениях, изложенных в Методических рекомендациях Банка России № 18-МР от 21.07.2017 г.

Таким образом, в пределах собственной деятельности, банки не только имеют право, но и обязаны контролировать финансовые операции по счетам своих клиентов, на предмет их полного соответствия нормам российского законодательства. Также банки наделены полномочиями истребовать у клиента, в отношении деятельности которого возникли сомнения, письменные пояснения относительно экономической составляющей той или иной операции. Ответом банковскому учреждению на такой запрос является информационное письмо банку о деятельности организации.

к содержанию ↑

Пояснительная записка в банк образец

По мнению ВАС РФ, обычный характер сделок налогоплательщика либо типичные для его хозяйственной деятельности операции служат прямым подтверждением обоснованности налоговой выгоды. Однако такой вывод не означает, что наличие нетипичных для налогоплательщика сделок само по себе выступает причиной признания налоговой выгоды необоснованной.

В Постановлении от 09.12.2008 № 9520/08 по делу НПО «Московский радиотехнический завод» Президиум ВАС РФ заключил, что деловая цель в предпринимательской деятельности может быть достигнута как путем совершения одной, так и нескольких гражданско-правовых сделок. При этом отсутствие положительного экономического результата от осуществления хозяйственной операции само по себе не свидетельствует о стремлении налогоплательщика получить необоснованную налоговую выгоду.

Но если отсутствуют разумные объяснения поведения налогоплательщика, а также есть доказательства того, что единственной целью его сделок была налоговая экономия, ВАС РФ занимает категоричную позицию — признает полученную налоговую выгоду необоснованной — постановления Президиума ВАС РФ от 25.02.2009 №12418/08 по делу компании «Дворцовый ряд — МС», от 28.04.

2009 №17643/08 по делу Анжеро-Судженского мясокомбината, от 30.06.2009 № 1229/09 по делу СМО «Ямалстрой» . В них Суд посчитал, что формальный перевод персонала организации в компанию, применяющую УСН, и последующее заключение с ней договоров аутсорсинга не могут свидетельствовать о наличии иных разумных целей, кроме налоговой экономии.

Изучение судебно-арбитражной практики показало, что, оценивая экономический смысл операции налогоплательщика как основания получения им необоснованной налоговой выгоды налоговому органу необходимо установить ряд обстоятельств: во-первых, совершаемая налогоплательщиком сделка должна быть не характерна для хозяйственного оборота, во-вторых, должна отсутствовать деловая цель сделки (сделка не должна быть направлена на достижение производственных задач, отсутствие прибыльности, несоответствие закону), сделка должна быть совершена в целях снижения налога.

Таким образом, судебно-арбитражной практикой сформулирована определенная позиция, согласно которой при оценке экономического смысла хозяйственной операции необходимо исходить из фактических обстоятельств хозяйственной операции, независимо от формальных признаков, сложившихся хозяйственных отношений.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Образец пояснительного письма в банк

Мы не делаем ничего противозаконного. Максимальные санкции, которые могут нам грозить — отказ банка с нами работать. Мне в этом году посчастливилось пообщаться с пятью банками, сразу скажу, со всеми я продолжаю работать, правда с одним лишь частично. Итак, по порядку. Итальянцы Первым банком, побеспокоившим меня в июне этого года, стал банк Интеза.

Я зарабатывал мили IGlobe по их карте на «ростовской теме».

При этом стоит помнить, что сведения о сомнительных операциях будут переданы в Росфинмониторинг, который также может инициировать проверку. Экономический смысл проводимых операций При ее отсутствии будет проверять поставщиков – не «однодневки» ли они У компании не возникает налоговая нагрузка или она минимальна (несопоставима с масштабом деятельности), со счета не уплачиваются налоги или они минимальны Банк сопоставляет налоговую нагрузку с масштабом деятельности компании.

Блог банкира Через день позвонила девушка из нашего отделения и сообщила, что в течение часа мои карты и доступ в ИБ будут разблокированы! Неожиданно. Работаем дальше.

Внимание

Образец пояснительного письма в банк

Сообщение от !Сергуня редполагаю, что скоро Вы получите запрос на представление в банк авансовых отчетов Видите ли, запрашивать у физлица эти авансовые отчеты бессмысленно. Это документация организации и физлицу её никто не должен давать. И тем более какому-то банку, не имеющему никакого отношения к организации.

Вверх ▲

  • 17.12.2013, 20:23 #8 Сообщение от !Сергуня Отписки банку неинтересны. Предполагаю, что скоро Вы получите запрос на представление в банк авансовых отчетов. Если с их представлением есть проблемы — то такие платежи в подотчет заглушат. Или сделают на такие переводы «конский тариф». Авансовый отчет банку предоставим, если потребуется, но вот только когда..

Пришло письмо: Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же: Спасибо за оперативный ответ.Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно.Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами. Очень оперативно, вежливо и по делу. Работаем дальше. Выводы Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет.

При составлении ответа не стоит использовать версии типа «взял 500 000 взаймы у друга» или » продал 3 квартиры», это скорее всего приведет к расставанию с банком. Мой совет, пишите правду: честно зарабатывал плюшки, средства, карты, счета и аккаунты принадлежат мне, ничего противозаконного. Не бойтесь «спалить» банкам какие-то темы, работникам службы безопасности и финмониторинга ваши бонусы и мили до лампочки, им главное отсечь «грязные» деньги, чтобы не замарать банк.

  • компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации;
  • ее фактическое место нахождения не соответствует указанному в уставе;
  • учредитель компании одновременно учредил еще 2–10 предприятий;
  • генеральный директор предприятия – лицо младше 22 лет или старше 60 лет;
  • банку не удается связаться с руководителем компании;
  • в офисе нет стационарного телефона, по которому отвечают в рабочее время;
  • у предприятия нет собственных или арендованных производственных, офисных, торговых, складских площадей, необходимых для ведения бизнеса.

Вопрос: Сколько длится проверка банковских операций компании и блокировка ее счета Наталья Костюченко, генеральный директор компании «Риск-Консалт» Если банк считает какие-либо операции по счету компании подозрительными (незаконными), он запрашивает документы, на основании которых они проводились.Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций ип Третьего не будет. Вверх ▲

  • 19.12.2013, 23:18 #28 Сообщение от Над.К Ну процитируйте нам оттуда, на каком основании банк запрашивает документы, которых нет и не может быть у клиента? Он запрашивает чужие документы, это Вы понимаете? Банк запрашивает документа у СВОЕГО клиента — для понимания «очевидной законной цели и/или очевидного экономического смысла» операций, проходящих по его счету (систематические поступления безналичных средств от ЮД с последующим быстрым снятием наличных). Право работы со своими клиентам у банка никто отнимать не вправе.
    Нету документов, не дает фирма? Ну и не надо. Пусть клиент так и напишет в своем ответе. А может и вообще ничего не отвечать.

Загрузить

Письмо банку о деятельности организации: образец документа и его структура

К праву и попыткам банка удостовериться в реальности бизнеса и деятельности организации следует относиться конструктивно. Чтобы кредитное учреждение не имело оснований для применения наказательных мер, нужно своевременно и по сути его запроса предоставлять письмо в банк о деятельности организации, образец которого должен соответствовать требованиям деловой переписки и содержать затребованную банком информацию.

Информационные письма для банка относятся к категории деловых писем. Форма и образец письма банку должны:

отвечать общим правилам бизнес-этикета, и соответствовать нормам деловой переписки;

содержать сведения (о возможных предложениях, предполагаемых изменениях и проч.), задача которых подтвердить, опровергнуть либо уточнить информацию, затребованную кредитным учреждением.

Типовой образец письма банку о деятельности предприятия (организации, компании) никакими регламентирующими актами не утвержден, поэтому в деловой переписке с кредитным учреждением используется та форма и структура, которая предусмотрена в конкретном банке, с которым у агента заключен договор об обслуживании.

Как правило, кредитные учреждения в деловой переписке используют стандартные формы письменных сообщений, поэтому можно говорить о том, что по своей структуре образец письма банку должен иметь:

указываются в левом углу письма. Сведения (наименование организации, ее адрес и контактные телефоны, исходящий и дата регистрации корреспонденции) могут быть напечатаны либо указаны путем проставления углового штампа организации. При использовании фирменного бланка указываются только исходящий № и дата регистрации письма;

сведения об адресате

указывается должностное лицо, наименование банка;

заголовок должен конкретизировать суть содержания, к примеру, письмо о смене реквизитов банка – образец верного наименования будет следующим: «О смене реквизитов»;

изложение данной части должно носить уведомительную форму и содержать только конкретную информацию, отвечающую на запрос банка (если письмо в кредитную организацию является ответом на таковой), либо информацию об аспектах деятельности, требующих соответствующего уведомления банка о них;

сведения о приложениях (если таковые имеются)

указывается перечень документов, затребованных кредитным учреждением (например, для подтверждения реальности бизнеса);

указывается должность и фамилия должностного лица, подписавшего письмо в банк.

к содержанию ↑

Общие правила для всех писем

Формируя информационное письмо, нужно скрупулезно следить за правописанием и придерживаться письменных стандартов русского языка по части пунктуации, лексики, грамматики и т.п.

Надо помнить тот факт, что получатели деловой корреспонденции всегда смотрят на то, насколько правильно описаны доводимые до них сведения.

Безграмотное письмо способно снизить ценность изложенной в нем информации и даже подорвать доверие получателя к отправителю.

Письмо надо писать коротко, ёмко, по делу, памятуя о том, что «краткость сестра таланта», и не растекаясь мыслью по древу. Доказано, что получатели подобного рода писем не готовы тратить на их прочтение больше одной минуты, что обусловлено высоким темпом современной жизни. Адресат наверняка заметит то, что отправитель ценит его время, а если его заинтересует изложенная в письме информация, он найдет способ и время связаться с автором послания.

Как составить документ

При составлении такого документа, как описание хозяйственной деятельности предприятия для банка, необходимо руководствоваться точными сведениями о компании, все реквизиты берутся из официальных документов. Те сведения, которые пока не подтверждены достоверно, указываются на основании имеющейся в распоряжении информации (о клиентах, выручке и т. д.). Если непонятно, какие данные потребуются, необходимо уточнить объем и состав информации у специалиста кредитного учреждения.

Обычно информационное письмо формируется так:

  1. Используется фирменный бланк либо указывается информация о полном наименовании с указанием организационно-правовой формы, адрес и ИНН с КПП.
  2. Далее идет наименование адресата с указанием его местонахождения.
  3. Затем указываются данные о том, какие занятия выбраны компанией с конкретными кодами ОКВЭД, данные о контрагентах.

Письменное пояснение в банк об экономическом смысле операций образец

Акт об отказе дать письменное объяснение образец В. Приказы по личному составу и основной деятельности, их образец и.

В определенных случаях банк вправе затребовать у для счета пояснения относительно экономической сути той или иной операции. Банк запрашивает пояснения в случае, относительно операции относителтно счету относят к категории сомнительных согласно внутрибанковской классификации.

Случаи, при которых банк счета обязан предоставить пояснения, регламентируются действующим законодательством и внутренними нормативными документами.

к содержанию ↑

Что в письме допускать запрещено

В правилах написания информационных писем есть и некоторые абсолютные табу. В частности категорически недопустим развязный, грубый или чересчур панибратский тон. Также желательно избегать «штампов» или излишне холодных, «сухих» формулировок, специальной терминологии, обилия цифр, большого количества деепричастных и причастных оборотов и т.п.

Нельзя вносить в письмо недостоверные, непроверенные или лживые данные. Следует помнить о том, что информационное письмо при определенном стечении обстоятельств может обрести статус юридически значимого документа.

Как написать пояснительную записку (образец, примеры содержания)?

Порядок составления и форма документа также утверждается на внутрибанковском уровне, с соблюдением общих законодательных правил.

Цитата из переписки с относительно заблокированным человеком:.

Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы деятельности, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали деятедьности той организации иной схеме прокрутки. В общем, мириться я для ними не стал, отнес им письмо Майка относительно слово в слово, Pravoved ru question также справки о доходах за пару лет.
Тут я честно признаться действительно перегнул палку, и селектов накрутил до черта, и через дебетовку было прокручено очень прилично, и в основном без отлежки и поясненьем нала.

Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю. По телефону маринки послали меня в отделение, в отделении меня послали в другое поясненье.

Письменное пояснение в банк об экономическом смысле операций образец

ПИСЬМО от 29.08.11 № 125Б

В целях корректной идентификации нашей компании в качестве клиента на основании статьи 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» информируем о следующем.

Основной вид предпринимательской деятельности Общества с ограниченной ответственностью «Компания» с момента создания и по настоящее время связан с розничной торговлей пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в специализированных магазинах (код ОКВЭД 52.2). Это подтверждается копиями выписки из ЕГРЮЛ, а также бухгалтерского баланса за полугодие 2011 года.

Доля наличных расчетов за реализованную продукцию в силу того, что покупатели из-за специфики деятельности расплачиваются наличными, составляет 95 процентов от общей суммы доходов.

Прокуратуры Центрального района г. Новосибирска от в15. Судьей Певиной Е.А. Центрального.

к содержанию ↑

Пояснения банку

СБ поставила бан — то всеи это понятно потому что они под финмониторингом сидят, и им надо бороться с размером сонительных операцийа так закрыв счет — они как раз делают вид что борятсяа дальше новый счет — это как новый клиентвот такую игру играют за наш счетдаже закрыв счет ты как клиент — в бане остаешься, и чтоб с тебя этот бан сняли — надо быть лояльныминаче ты никогда новый счет не откроешь, программа не дасткороче они селективно выбирают тех кто соглашается на эту игруи позволяют таким образом хоть криво но получать доступ к их услугам Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы необходимо, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали в той или иной схеме прокрутки.

Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк.

Их карту я Поясненпе для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках. Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля.

Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же:.

к содержанию ↑

Когда банк может требовать пояснения

Спасибо за оперативный ответ. Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно. Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами.

Стабильность производственной деятельности и получит благоприятные условия для получения дальнейших доходов.

Снимал в основном наличными.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...