10 книг, которые прокачают вашу финансовую грамотность – Лайфхакер

Вопросы по тэгам: акции, инвестиции

Содержание

С чего начать

Если вы еще не инвестор, то пора сделать первый шаг, чтобы им стать. А если вы думаете, что для этого надо прочитать пару книг из предложенного ниже в статье списка, то немного заблуждаетесь. Советую начать с повышения своей финансовой грамотности и мотивации. Для начинающих инвесторов психология играет важную роль. Она помогает отбросить предубеждение, что инвестирование – для избранных. Оно для всех.

Поэтому вашими первыми авторами должны стать известные Бодо Шефер, Роберт Кийосаки и ряд других, о ком я писала в своей статье о книгах по финансовой грамотности. Они пишут не столько об инвестициях, сколько о том, как вы должны поменять свое мировоззрение, чтобы добиться успеха в этой сфере. Мое личное мнение – книги этих авторов обязательны к прочтению.

Полученные азы финансовой грамотности помогут сформировать фундамент, на который дальше, в течение всей своей жизни, вы должны надстраивать крепкие стены своей финансовой независимости. Ведь вы не думаете, что сразу получится стать крутым инвестором?

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Как и любому другому навыку, инвестированию надо учиться. Некоторые делают это путем проб и ошибок, т. е. на своем личном опыте. Некоторые учатся на ошибках других. Своих тоже не избежать, но их будет меньше, а значит процесс овладения новым практическим опытом пройдет быстрее.

Что вы должны узнать или научиться делать до того, как вложите свои первые деньги в ценные бумаги, недвижимость, драгоценные металлы и любые другие инструменты:

  1. Управлять личными финансами. Возьмите под контроль свои доходы и расходы. В любой день недели вы должны знать, сколько потратили и на что, сколько получили и за что.
  2. Ставить финансовые цели и планировать пути их достижения. Это я про личный финансовый план. Он должен быть у любого финансово грамотного человека.
  3. Базовые основы финансовых инструментов, чтобы знать, как они работают и какой риск несут.
  4. Определять, на какой риск вы как инвестор готовы пойти. В зависимости от этого вы будете подбирать инвестиционные инструменты: консервативные, умеренные или рискованные.

Все эти вопросы рассмотрены в топе книг, который я составила по отзывам читателей, рекомендациям и рейтингам экспертов. Он будет полезен начинающим инвесторам. Признаюсь, что отношусь именно к таким. Этот список литературы я составляла в том числе и для себя. Еще не все книги прочитала, но точно сделаю это в ближайшее время.

Подбираем литературу: на что обратить внимание

Популярные книги про финансовую грамотность активно издаются с начала XX века. За почти полтора столетия выпущено множество томов на самые разные темы: от тоненьких руководств для начинающих до увесистых университетских учебников.

Ассортимент книг для нефинансистов необыкновенно широк. Сюда входят:

  • биографии успешных бизнесменов;
  • издания, посвященные заработку на бирже;
  • инструкции по управлению персональными накоплениями;
  • мотивирующие книги — истории рядовых граждан, выстроивших личную финансовую стратегию.

Важно! Если вы только начинаете постигать азы экономической грамотности, обратитесь к мотивирующей литературе. Не стоит буквально следовать советам непрофессиональных экономистов: используйте их книги, учитывая обстоятельства своей жизни.

После того, как главные финансовые понятия усвоены, можно читать более углубленные и специализированные издания. Стоит учитывать некоторые нюансы:

  • большинство базовых книг про финансы были написаны 40-50 лет назад и, разумеется, устарели. Читайте современные переиздания с комментариями аналитиков;
  • не углубляйтесь в теорию, пока не выберете основное направление капиталовложений, иначе вы рискуете прочитать массу бесполезной литературы;
  • пользуйтесь советами авторов по таймменджменту, повышению личной эффективности и рациональному планированию: каждый успешный финансист умело управлял временем и собственными интеллектуальными ресурсами;
  • избегайте рекламных изданий от брокерских фирм: их задача — прорекламировать свои услуги, а не выпустить хорошую книгу по управлению финансами.

Важно! Совершенствовать свои знания необходимо постоянно. Перечитывайте классические издания, делайте выписки и заметки на полях. Эту приучит постоянно анализировать информацию.

С чего началось

На днях, в одноименной с каналом, группе Вконтакте, меня спросили, о книге которую стоит прочесть про инвестирование. Несколько дней я искал ответ на вопрос, можно ли прочитать одну книгу, и найти в ней все ответы связанные с инвестициями. Перебрав все, что я прочитал на эту тему я понял, что одной книгой обойтись не получится. Спустя некоторое время, я сформировал список книг, которые, на мой взгляд, необходимо прочитать. Причем я не смог ограничиться даже 10 книгами. Их набралось несколько больше, по крайней мере тех, которых я бы рекомендовал. Возможно вам хватит и меньшего количества книг, время покажет. Итак представляю вам свой список в номинации «Лучшие книги по инвестированию». Буду рад, если вы в комментариях добавите ваши варианты или книги.

Б. Малкиел. Десять главных правил для начинающего инвестора

Книга отлично подойдет, чтобы уберечь начинающего инвестора от типичных ошибок.

Автор объясняет взаимосвязь доходности и риска, советует регулярно инвестировать и начать делать это как можно раньше. Обязательно надо диверсифицировать инвестиционный портфель, а вот пытаться обогнать рынок — сложно и рискованно, лучше не надо.

Все это с примерами и простым языком, при этом книга небольшая — всего 176 страниц. Можно прочитать за пару вечеров.

Цитата:

Чтобы свести к минимуму риск и обеспечить долговременный успех в инвестировании, прежде всего следует диверсифицировать свой портфель: он должен включать инструменты денежного рынка, облигации, недвижимость и акции. Затем нужно осуществить диверсификацию внутри каждого класса активов. Самый эффективный путь к этому — приобрести широкий индексный фонд, который просто покупает и держит все ценные бумаги в данном классе. Используя индексы, вы никогда не отстанете от рынка. Никакая другая стратегия не может на это претендовать.

Купить: «Озон», «Литрес»

2. «Правила инвестирования Уоррена Баффетта», Джереми Миллер

Автор книги сделал анализ success story компании BPL с 1956 по 1970 г. – периода, по признанию самого Баффетта, с самой высокой доходностью, которую он когда-либо получал. Изложенные в книге подходы актуальны и сегодня. Письма Баффетта будут одинаково полезны новичкам, любителям и профессионалам. Купить книгу!

9. Бертон Малкиел «Случайная прогулка по Уолл-стрит. Испытанная временем стратегия успешных изменений»

berton-malkiel-sluchaynaya-progulka

Если до этого вы пробовали читать умные книги про инвестиции, где много сложных графиков, и они вам не «зашли», то Мэлкил вам точно понравится. Он преподает экономику в Принстонском Университете и одновременно выполняет функции управляющего директора по инвестициям в компании Wealthfront.

Описывая стратегию успешных изменений, автор приводит примеры множества различных маний, которые стали причиной образования на рынках мыльных пузырей — начиная с тюльпановой лихорадки в Нидерландах в ХYII веке, заканчивая бумом на доткомы в Штатах в 80-х годах ХХ века. В книге он в доступной форме дает основы инвестирования, рассматривает плюсы и минусы технического и фундаментального анализов, анализирует различные аспекты последних инвестиционных технологий.

1. Роберт Кийосаки «Руководство богатого папы по инвестированию”

Руководство богатого папы по инвестированию

* электронную версию книги можно купить и скачать в форматах: fb2, epub, pdf, txt.

Знаменитый на весь мир инвестор и писатель продолжает писать на тему мышления богатого и бедного человека. Делает это не как ученый-финансист, который пишет учебник по финансам, а как практикующий инвестор, у которого в жизни был очень хороший учитель.

Именно на советах этого учителя и построена вся книга. Она написана языком, понятным каждому, даже “чайнику”. Например, вы слышали о правиле экономиста Парето, что 80 % наших результатов дают лишь 20 % наших усилий? Богатый папа Р. Кийосаки не согласен с этим утверждением. По его мнению, оно по-другому работает в сфере инвестиций: “90 % результатов получаются от 10 % наших усилий”.

Книга не была бы такой популярной без живых практических примеров. Ее читаешь, как автобиографию, невольно примеряешь на себя советы от опытного инвестора и учишься внедрять их в жизнь.

Ну и главный совет от богатого папы: “Не быть средним”. Чем не руководство к действию?

Курсы по инвестированию

29.07.2020

1 325

Здравствуйте, друзья! Я б в инвесторы пошел, пусть меня научат……

2. Бодо Шефер “Путь к финансовой свободе”

Путь к финансовой свободе

Еще один мой любимый автор из зарубежных инвесторов. Его детская книга о собаке Мани точно перевернула одну жизнь – мою. Но отзывы читателей со всего мира показывают, что не только мою. Я потом рекомендовала ее всем для прочтения, кто хотел получить тот последний пинок, который толкнет его в мир инвестиций и управления своими личными деньгами.

А это уже совсем другой труд – более серьезный и, на мой взгляд, даже философский. Путь к финансовой свободе Бодо Шефера – это изменение своего отношения к деньгам. А книга – мощный мотиватор не откладывать на более подходящее время первый шаг к богатству.

Бодо Шефер утверждает и доказывает на своем опыте, что научиться создавать богатство можно так же, как и плавать, нырять, программировать и т. д. Он описывает в книге 4 стратегии:

  1. Каждый месяц вы экономите определенный процент своего дохода. И неважно, какой размер его на сегодняшний день.
  2. Каждый сэкономленный рубль (доллар, евро) вы вкладываете во что-то, что принесет доход.
  3. Вы постоянно работаете над тем, чтобы ваш доход рос из года в год.
  4. И опять экономите определенный процент от вашего уже повышенного дохода.

Если использовать все эти стратегии, то путь к финансовой свободе не будет длиною в вашу жизнь.

8. Джон Богл «Руководство разумного инвестора»

dgon-bolg-rukovodstvo-dlya-razumnogo

Если писать книгу берется человек, который основал крупнейшую инвестиционную компанию в мире (а это The Vanguard Group), то с мыслями инвестора такого масштаба точно стоит познакомиться поближе.

Богл известен еще и как основатель индексного фонда, доступного для широкой публики. Именно его когда-то выбрал Уоррен Баффет, заключив пари на 500 тысяч долларов. Баффет предложил коллегам попробовать составить инвестиционный портфель из 5 фондов, которые сумеют за 10 лет обогнать на индекс S&P 500 по доходности фонд, который выберет сам Баффет. Естественно, со всеми комиссиями и сборами. Дело происходило в 2007-м. 

Пари длилось с января 2008-го по декабрь 2017-го. И Баффет его выиграл, выбрав почему-то фонд Богла. Интересно, что Богл к инвестированию относился как к служению людям. И при этом его никогда не беспокоило, как его усилия и энтузиазм оценят другие. А его книга ценна тем, что помогает сориентироваться в выборе — заниматься активным инвестированием или работать с пассивными фондами. Она хорошо раскрывает всю индустрию взаимных фондов.

5. «Манифест инвестора. Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному», Уильям Бернстайн

Книга об основах инвестирования и планирования портфеля. Автор доносит до читателей, что никогда нельзя не забывать о том, что обвалы рынка случаются. По этой причине важно выстраивать долгосрочную (и краткосрочную) стратегию таким образом, чтобы они не стали неожиданностью. Купить книгу!

7. Бертон Малкиел «10 главных правил для начинающего инвестора». 

berton-malkiel-10-pravil

Книги про инвестиции профессора экономики Принстона с его откровениями о финансах уже 30 лет интересуют тех, кто ищет толковую информацию по инвестированию с минимальным риском. Малкиел дает простую пошаговую тактику, применив которую, любой новичок поймет, как стать профессиональным инвестором. Причем там минимум графиков и таблиц — специально для тех, кто совсем не дружит с цифрами и стартует с полного нуля.

3. Бенджамин Грэхем “Разумный инвестор”

Разумный инвестор

Книга вышла в середине прошлого века, но не потеряла своей актуальности до сих пор. Ее называют библией фондового рынка. В доступной форме она учит инвестировать, а не спекулировать. В книге нет сложных технических терминов, она рассчитана не на профессиональных игроков, а на начинающих инвесторов.

Разумный инвестор по Бенджамину Грэхему – это человек, который с умом подходит к выбору ценных бумаг. В книге много внимания уделено психологии инвестора, ошибкам, которые он часто совершает. Автор утверждает, что главный враг инвестора – это он сам, а не колебания фондового рынка, мировые кризисы и т. д.

Однозначно, могу уже на своем опыте утверждать, что без начальных знаний об акциях, облигациях и фондовом рынке в целом ничего путного из ваших попыток самостоятельного инвестирования не выйдет.

В качестве рецензии к книге достаточно было бы упомянуть, что знаменитый Уоррен Баффет считает именно эту книгу лучшей. А к его мнению точно стоит прислушаться. Диванные эксперты отдыхают.

7. «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора», Питер Линч

Идея книги состоит в том, что простые приемы оценки позволяют даже начинающему инвестору стать экспертом и принимать решения не хуже профессионалов с Уолл-стрит. Автор первым делом предлагает читателям оценить себя как потенциальных инвесторов. После этого он рассматривает вопросы поиска перспективных инвестиционных возможностей, чтобы читатель узнал, к чему стремиться, чего избегать, как интерпретировать финансовые показатели. В финале автор рассматривает конкретные аспекты инвестирования (а именно – когда покупать и когда продавать). Купить книгу!

4. Элис Шредер “Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира”

Уоррен Баффет биография

Об этом самом богатом инвесторе много написано и сказано. Эта книга – биография Уоррена Баффета, его жизнь, советы и бесценный опыт. Наберитесь терпения. Книга почти на 900 страниц.

Почерпнете ли вы что-то ценное из нее? Зависит от вашей мотивации. Быть может, для кого-то она станет настоящей инструкцией к действию и уж точно стимулом к прочтению еще большего количества книг по инвестированию.

Издатели этого многостраничного труда утверждают, что книга способна вдохновить на новые свершения.

Книги по финансовой грамотности

02.03.2020

11 098

Подборка книг по финансам, финансовому мышлению и управлению деньгими.

8. «Математика управления капиталом», Ральф Винс

Эта книга базируется на теории вероятностей, статистике и современной теории портфеля. Она повествует читателям о том, как использовать различные методы управления капиталом на фьючерсном, валютном, фондовом и других рынках. Автор сочетает практику современной теории портфеля с концепцией оптимального f и показывает, как соизмерять ставки и возможные последствия торговых решений. Купить книгу!

Подборка других книг

  1. Книги по инвестированию
  2. Книги про бизнес

9. «Как инвестировать, если в кармане меньше миллиона», Станислав Тихонов

В этом руководстве для начинающих инвесторов изложены принципы эффективного управления деньгами и создания надежного инвестиционного портфеля, который будет приносить от 60 до 250 % годовых. Кроме того, автор рассказывает все о высокодоходных финансовых инструментах и инвестиционных стратегиях. Купить книгу!

10. «Путь к финансовой свободе. Профессиональный подход к трейдингу и инвестициям», Эрик Найман

Это дополненное и переработанное издание бестселлера Эрика Наймана. В нем автор доступно рассказывает, какие приемы и стратегии используют профессиональные трейдеры. Автор делится советами из своего практического опыта о том, что нужно предпринять, чтобы работа на финансовом рынке была не азартной игрой, а надежным и увлекательным бизнесом даже во времена финансового кризиса. Купить книгу!

11. «Как покупать дешево и продавать дорого. Пособие для разумного инвестора»

Автор разбирает и развенчивает самые популярные мифы инвестирования и дает новое понимание риска. Изложенное в книге суперстепенное распределение будет интересно профессионалам, а детальный разбор психологических слабостей и военных приемов ведения оборонительных и наступательных действий станет находкой даже для далеких от рынка людей. Купить книгу!

3. Карл Ричардс «Психология инвестиций. Как перестать делать глупости со своими деньгами»

karl-richards-psikologiya-investisiy

Впервые книга опубликована в июне 2019 года и поэтому своевременна и актуальна при обучении инвестированию. Она о том, как связаны деньги с нашими эмоциями. Как при малейшей панике на бирже мы спешим избавляться от активов, что выглядит по-своему логично, но ни разу не рационально. И в итоге дорого нам обходится. Мораль книги в том, чтобы отказаться от привычки идти за толпой и начать поступать наоборот тому, что делает большинство. В том, что инвестиционные планы надо учиться составлять под себя, время и энергию тратить тоже обдуманно. Все вместе взятое помогает сохранить капиталы и грамотно ими управлять. В книге полно забавных примеров того, как человек способен постоянно наступать на одни и те же грабли бесполезных трат.  

2. Управляющая компания «Арсагера» «Заметки в инвестировании: Книга об инвестициях и управлении капиталом»

zametki-ob-investirovanii

Книга описывает реальный опыт работы на российской фондовой бирже — и в этом ее наибольшая ценность. К тому же ее можно скачать бесплатно на официальном сайте компании. Понятно, что группа авторов продвигает услуги своей компании, но содержание очень добротное — вся информация структурирована, доходчиво описано, с каких первых шагов начинать и чего всеми силами избегать. Отличная книга об инвестициях для чайников.

10. Константин Бакшт «Вкус жизни. Как достигать успеха, финансовой свободы и управлять своей судьбой»

Деньги дают нам ту степень свободы, при которой мы сами выбираем время и место отдыха, можем не бояться нищей старости и болезней, в состоянии дать детям достойное образование. Зарабатывая сумму, достаточную для безбедной жизни, желательно не пропустить и саму жизнь. К. Бакшт знает, как за несколько лет обеспечить себе финансовую независимость. Читайте, пробуйте.

© Старецкая Елена, BBF.RU

15. «Великие инвесторы. Практические уроки от Джорджа Сороса, Уоррена Баффета, Джона Темплтона, Бенджамин Грэхема, Энтони Болтона, Чарльза Мангера, Питера Линча, Филипа Фишера, Джона Неффа», Глен Арнольд

Автор кратко и точно описывает инвестиционную философию величайших мировых инвесторов. Он объясняет, почему они являются лучшими, детально исследуя их тактики накопления богатства, и раскрывает ключевые техники, которые вы сможете применить к своей стратегии инвестирования.

17. «Камасутра для инвестора», Кирилл Прядухин

Автор более шести лет с успехом инвестирует в фондовый рынок, недвижимость и бизнес. В своей книге он дает читателям ответы на большинство вопросов касательно финансов и инвестиций: от личного финансового планирования до рынка акций, от валютных рисков до инвестиций в недвижимость. Купить книгу!

18. «Восточный инвестор», Дмитрий Марыскин

Автор рассказывает, как приумножить богатство в 1000 раз, куда надо инвестировать природный капитал, чтобы стать успешным. Также он объясняет, почему источник процветания находится гораздо ближе, чем можно себе представить. Купить книгу!

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...