AKMB | Alfa-Kapital Upravlyaemye obligatsii BPIFRFI ETF – Investing.com

Купите пай ПИФ Управляющей Компании Альфа-Капитал и получите пассивный доход уже через месяц! Стоимость пая от 100 рублей.

Описание

Общество с ограниченной ответственностью “Управляющая компания “Альфа-Капитал”, пай биржевого пифа (AKNX)

Код ценной бумаги AKNX

Полное наименование БПИФ АЛЬФА_КАП ТЕХНОЛОГИИ 100

Краткое наименование AKNX ETF

Номер государственной регистрации 3591

ISIN код RU000A0ZZTQ4

Дата начала торгов 10.12.2018

Дата принятия решения организатором торговли о включении ценной бумаги в Список

27.11.2018

Бумаги для квалифицированных инвесторов

Нет

Вид/категория ценной бумаги

Пай биржевого ПИФа

Идентификатор режима торгов

TQTD

Режим торгов

Т+: ETF (USD) – безадрес.

Каждую неделю мы высылаем актуальную аналитику и самые свежие новости. Коротко, емко и по делу.

Выгодно ли инвестировать?

Насколько выгодно вкладывать деньги в БПИФ от Альфы?

Как понять? Посмотреть на бенчмарк (эталон) — индекс Nasdaq. И увидеть реальную доходность за длительные периоды времени.

С 1999 года индекс Nasdaq показал доходность в 290%.

Среднегодовая прибыль за последние:

  • 10 лет — 20,67%;
  • 5 лет — 16.58%
  • 3 года — 19.14%.

Очень неплохие данные. Даже у четом кризиса доткомов в начале 2000-х и ипотечный кризис 2008 года.

Правда высокодоходные инвестиции априори более рискованные. Это заметно при сравнении с индексом S&P.

На графике сравнение индексов Nasdaq и S&P 500.

S&p500 vs. Nasdaq

По общей доходности IT-сектор обходит S&P500. Но во время коррекций и кризисов, падает намного сильнее.

Если вас устраивает такое соотношение (риск/доходность), то тогда уже стоит присмотреться к БПИФ от Альфы.

Что такое ПИФы Альфа-Банка?

Паевой инвестиционный фонд Альфа-Банка (ПИФ) – это фонд, который организован и существует за счет инвестиций вкладчиков. Чаще всего, клиентами ПИФа являются люди, которые хотят увеличить свой финансовый доход пассивным путем, но при этом не желают или не могут вдаваться во все подробности и тонкости купли-продажи ценных бумаг.

По сути, граждане доверяют свои сбережения Управляющей Компании Альфа-Капитал, которая, в свою очередь, при помощи этих средств осуществляет сделки на фондовом рынке, в результате чего частный инвестор получает определенную прибыль.

На сегодняшний день УК Альфа-Капитал может похвастаться широкой филиальной сетью, которая представлена более, чем 400 точками продаж по всей территории России. Это существенное преимущество среди аналогичных компаний.

Все паевые инвестиционные фонды, в том числе и ПИФы Альфа-Банк можно разделить по отраслям. Специалисты рекомендуют инвестировать финансы в разные направления. Такой подход поможет минимизировать риски.

Итог. Главная и основная задача любого паевого инвестиционного фонда заключается в повышении доходности инвестиций вкладчика. Но, потенциальному инвестору стоит помнить, что уровень дохода, заявленный Управляющей Компанией, является приблизительным. Никаких гарантий, что прибыль будет именно такой, никто не даст. Кроме того, следует понимать, любая высокодоходная сделка на фондовом рынке сопровождается высокими рисками потери денежных средств.

Читайте также: Индивидуальный Инвестиционный счет Альфа-Банк – Общие условия на 2020 год.

О компании

«Альфа-Капитал» — ровесник приватизационных чеков. В 1992 году Михаилом Фридманом был создан чековый инвестфонд «Альфа-Капитал». В 1996 году на его основе создается управляющая компания. 2003 год ознаменован для компании стартом первых ПИФов Альфа-Капитал.

Сегодня компания — участник объединения «Альфа Групп». Реализует свои продукты через собственные филиалы (их более 400), «Альфа-Банк». Компания предлагает своим клиентам различные способы инвестирования: паевые инвестиционные фонды, ИИС, персональное управление средствами клиентов и т. п.

Начните торговать с ведущими брокерами

В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.

Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.

Дисклеймер: Fusion Media не несет никакой ответственности за утрату ваших денег в результате того, что вы положились на информацию, содержащуюся на этом сайте, включая данные, котировки, графики и сигналы форекс. Операции на международном валютном рынке Форекс содержат в себе высокий уровень риска. Торговля на рынке Форекс может не подходить для всех инвесторов. Спекулируйте только теми деньгами, которые Вы можете позволить себе потерять.Fusion Media напоминает вам, что данные, предоставленные на данном сайте, не обязательно даны в режиме реального времени и могут не являться точными. Все цены на акции, индексы, фьючерсы носят ориентировочный характер и на них нельзя полагаться при торговле. Версия этого документа на английском языке является определяющей и имеет преимущественную силу в том случае, если возникают разночтения между версиями на английском и русском языках. Таким образом, Fusion Media не несет никакой ответственности за любые убытки, которые вы можете понести в результате использования этих данных. Вы ищете акции, котировки или графики форекс? Взгляните на портал Investing.com – лучший технический анализ и современный экономический календарь к вашим услугам!Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.

  Нефть Brent 69,77 +0,55 +0,79%  
  Нефть WTI 66,15 +0,54 +0,82%  
  Золото 1.723,60 +3,80 +0,22%  
  Серебро 26,000 +0,089 +0,34%  
  Платина 1.215,00 +14,70 +1,22%  
  Палладий 2.347,50 -13,20 -0,56%  
  Природный газ 2,542 -0,058 -2,23%  
  USD/RUB 73,0624 -0,2711 -0,37%  
  EUR/USD 1,1934 -0,0022 -0,18%  
  GBP/USD 1,3933 +0,0011 +0,08%  
  USD/CAD 1,2462 -0,0015 -0,12%  
  USD/JPY 109,13 +0,09 +0,08%  
  AUD/USD 0,7747 -0,0016 -0,20%  
  GBP/JPY 152,05 +0,40 +0,26%  
  РТС 1.545,74 +26,24 +1,73%  
  Индекс Мосбиржи 3.585,15 +45,65 +1,29%  
  S&P 500 (F) 3.939,38 +6,63 +0,17%  
  Dow Jones 32.778,64 +293,05 +0,90%  
  DAX 14.545,70 +43,31 +0,30%  
  FTSE 100 6.800,70 +39,23 +0,58%  
  Индекс USD 91,752 +0,075 +0,08%  
  Газпром 236,05 +2,25 +0,96%  
  Сбербанк 291,00 +6,07 +2,13%  
  ФСК ЕЭС ОАО 0,2139 +0,0027 +1,30%  
  АК АЛРОСА 104,59 -1,84 -1,73%  
  Аэрофлот 70,06 +0,20 +0,29%  
  Норникель 24.178,0 +432,0 +1,82%  
  ЛУКОЙЛ 6.390,0 +34,0 +0,53%  

Скол. средние:

Покупать 12

Продавать 0

Индикаторы:

Покупать 8

Продавать 0

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать 12

Продавать 0

Индикаторы:

Покупать 8

Продавать 0

Apple

121,03

-0,93 -0,76%

Скол. средние:

Покупать 12

Продавать 0

Индикаторы:

Покупать 10

Продавать 0

Скол. средние:

Покупать 6

Продавать 6

Индикаторы:

Покупать 8

Продавать 1

Скол. средние:

Покупать 11

Продавать 1

Индикаторы:

Покупать 7

Продавать 2

Скол. средние:

Покупать 5

Продавать 7

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 5

Скол. средние:

Покупать 12

Продавать 0

Индикаторы:

Покупать 11

Продавать 0

Скол. средние:

Покупать 5

Продавать 7

Индикаторы:

Покупать 1

Продавать 6

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Скол. средние:

Покупать

Продавать

Индикаторы:

Покупать

Продавать

Что за Арендный Поток-1?

Фонд от УК «Альфа Капитал», анонсированный в начале 2020 года, и предлагающий инвестиции в покупку коммерческой недвижимости с целью длительного владения и получения рентного дохода. Согласно правилами фонда фонд покупает объекты, арендатором которых является магазин Пятерочка, находящиеся в Москве и области.

Стоит сразу отметить конфликт интересов, Пятерочка — бренд магазинов компании X5 Retail Group, который входит в один консорциум Альфа-Групп с управляющей компанией, создавшей и управляющей фондом.

Управляющая компания УК «Альфа Капитал»
Структура ЗПИФ, для неквалифицированных инвесторов
Полное название фонда «Альфа-Капитал Арендный поток»
ISIN на бирже RU000A101HY7
Комиссия УК 1,8% от среднегодовой СЧА + 0,5% от суммы покупки разово удерживает УК «Альфа-Капитал» в виде надбавки
Комиссия депозитария <0.5% от среднегодовой СЧА
Прочие расходы <10% от среднегодовой СЧА
Резервирование средств 2 000 000 рублей на счету
Спецдепозитарий ИНФИНИТУМ
Спецрегистратор
Независимая регистраторская компания Р.О.С.Т.
Тип фонда Фонд недвижимости
Состав фонда небольшие помещения с якорным арендатором «Магазин Пятерочка» в г. Москва, площадь от 600 до 1200 кв. м., текущая ставка по арендным платежам на уровне 11-14%
Минимальная сумма 305 тыс. рублей при дополнительной выдаче паев (формирование фонда завершено, покупка возможна только на вторичном рынке)
Дивиденды (рентный доход) Выплачиваются ежемесячно, начиная с октября 2020 года, в течение 30 дней после фиксации реестра пайщиков
Срок окончания/пролонгации 01.03.2025
Досрочное погашение не предусмотрено
Стоимость чистых активов 1 274 659 084.75 рублей (на 30.11.2020)

Плюсы и минусы

Крупная, известная управляющая компания Альфа Капитал, более 500 млрд рублей под управлением

Декларируется, что все договора аренды по покупаемым объектам — долгосрочные, с условиями индексации арендной ставки, либо растущие в процентах от оборота магазина (рассмотрим детальнее позже). Теоретически это дает некую защиту рентного дохода от продуктовой инфляции (растет номинальная стоимость товаров в Пятерочке, растет номинальный оборот — растет арендная ставка.). С другой стороны, при ощутимом росте продуктовой инфляции, ЦБ будет ужесточать монетарную политику и повышать ставки, что нивелировать этот защитный эффект.

Стрит-ритейл в формате «Магазин у дома» — «ковидоустойчивый» бизнес. Весь ритейл в 2020г показал рост выручки. Карантинные меры ни в одном городе не коснулись продуктовых магазинов.

Комиссии для подобного, заведомо низкодоходного фонда (рентный доход подобной недвижимости вряд ли может превысить 11-14% годовых), и минимум 2,3% из них будет съедено инфрраструктурой фонда, минус 13-15% ндфл с полученных выплат.

Риск потери якорного арендатора. Если Пятерочка съезжает с купленного объекта, то как правило объект обречен. Если супер-оптимизированный маржинальный бизнес Пятерочки «не вывез» локацию, то другие просто даже пробовать заходить не будут. В отличие от мини-торговых центров с диверсифицированным портфелем арендаторов, здесь присутствует риск обнуления арендного дохода и резкого падения СЧА в случае если конкретная Пятерочка съедет. Частично это компенсируется только тем что таких объектов в фонде несколько.

Афилированность УК с якорным арендатором всех объектов в фонде, повышенный риск недобросовестного управления

Риск роста ставки ЦБ и доходностей по инструментам с фиксированной доходностью (депозиты, облигации). Сейчас недвижимость на пике цен из за низких ставок, и при развороте ставок наверх, цена на недвижимость неминуемо начнет падать, съедая полную доходность фонда. Это на мой взгляд основной риск покупки недвижимости в текущий момент. Но он касается любой доходной недвижимости вообще, что жилой, что коммерческой.

На последнем заседании ЦБ, прозвучал однозначный намек о том, что инфляция растет быстрее прогноза и что, скорее всего, цикл снижения ставок закончен.

Официальную презентацию фонда можно посмотреть ниже

«Это бесплатные деньги, напечатанные в огромном количестве»

Почему на нефтянке рано ставить крест, какие инвестиционные истории будут актуальны в 2021 году, зачем инвесторы покупают крипту и многие другие темы затронули в беседе с Игорем Шимко, профессиональным консультантом и финансовым менеджером, участником сообществ частных инвесторов Alenka Capital и NZT Rusfond.  

На какие инвестиционные истории обратить внимание с оглядкой на 2021 год? 

Сначала поговорим про отечественный рынок, который продемонстрировал отличные показатели с начала года: вышел из пике после кризиса и смог вырасти. Он может продолжить радовать инвесторов и в 2021 году. Есть ряд факторов, который помогает этому. 

Продолжение

Куда вкладывает деньги БПИФ?

В правилах фонда прописано следующее …

«23. Целью инвестиционной политики управляющей компании является обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей изменения цен на
паи иностранного инвестиционного фонда Invesco QQQ Trust, Series 1, ISIN US46090E1038.»

То есть, мы имеем простое перекладывание привлеченных средств пайщиков в иностранный ETF QQQ от провайдера Invesco.

Ок. Пусть будет так.

Обзор БПИФ Технологии 100 от Альфа-Капитал

Что под капотом?

На сайте Альфе не смог найти информацию о конкретном составе фонда. Поэтому будет исходить из состава ETF QQQ.

В составе иностранного фонда 102 компании. А не сто, как заявлено в Альфе.

И кто же там?

Ба! Знакомые все лица:

  • Apple;
  • Microsoft;
  • Amazon;
  • Facebook;
  • Netflix.

И прочие известные (и крупнейшие) компании с разной долей веса.

Технологии 100 - список компании

10 первых компаний фонда занимают 55% от общего веса.

На 50 последних компаний в списке, приходится всего 12% доли.

Вес в портфеле одного Microsoft сопоставим с весом последних 42 компаний.

Плюсы и минусы

Из положительных моментов вложения в паевые инвестиционные фонды под управлением компании следует отметить:

  • разнообразие выбора;
  • низкий входной порог;
  • бесплатный обмен паев внутри УК.

К минусам можно отнести большие комиссии, непрозрачность паев.

Как вложиться

В офисе Альфа-Банка:

  1. Выбрать фонд (самостоятельно или с помощью менеджера).
  2. Заполнить заявку.
  3. Оплатить пай.

Без лишней траты времени это можно сделать на сайте компании https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/.

Алгоритм:

  1. Выбрать паевой инвестиционный фонд.
  2. Ввести персональные данные либо авторизоваться через портал Госуслуг.
  3. Заполнить заявку (сумму инвестирования, банковский счет).
  4. Оплатить пай.

УК «Альфа-Капитал» выпустила подробную видеоинструкцию: https://www.youtube.com/watch?v=olm35k8X7jk.

Рекомендации по выбору паев ПИФов от Альфа-Капитал по риску и доходности

Чтобы выбрать оптимальный ПИФ, необходимо учитывать собственные цели и допустимый риск. Возможны три сценария:

  1. Ориентир на максимальную прибыль. В этом случае следует обратить внимание на доходность фондов. Некоторые из них зарабатывают в удачные годы значительно больше остальных. Например, ПИФ «Ликвидные акции» за 5 лет вырос на 208,15%. К сожалению, такие фонды могут сильно падать в цене во время кризиса.
  2. Цель — увеличение капитала с минимальным риском. Лучше всего для ее достижения подойдет ПИФ «Облигации Плюс». Он практически не падает в цене в моменты экономических потрясений, показывая стабильный результат в течение длительного времени.
  3. Сбалансированная стратегия, допускающая средний уровень риска и довольно высокую доходность. В данной ситуации лучше совместить два предыдущих варианта, вложив в каждый ПИФ равные части капитала.

Окончательный выбор зависит от личных предпочтений инвестора и психологической устойчивости к убыткам.

Что с реальной доходностью?

Фонды еще молодые, данные буду обновлять по мере выхода их на целевую доходность.

Реальная доходность фонда «Арендный поток — 1»

Смотрим в отчетность и видимо, что на конец ноября 2020 года в фонде до сих пор только 62% средств потрачены на покупку недвижимости, остальное лежит в ОФЗ и депозитах, то есть фонд еще далек от выхода на целевую доходность. Учитывая что прошел почти год, это вызывает вопросы.

АП1 оценка СЧА Ноябрь 2020АП1 оценка СЧА Ноябрь 2020

Пайщики получили всего 2 выплаты — в октябре и ноябре 2020 года, сведем все данные и посчитаем, сколько получили пайщики, зашедшие в самом начале — в марте 2020 года.

АП1 - реальная доходность за 2020 годАП1 — реальная доходность за 2020 год 3,25%

В итоге пайщики получили за 2020 год 3,25% аннуализированной (приведенной к % годовых) доходности. И это крайне крайне печально. Инвестор в такой фонд должен быть настроен очень долгосрочно, чтобы принять низкую доходность первого года.

Реальная доходность фонда «Арендный поток — 2»

Пока никаких данных нет, так как фонд формируется, и доход не распределяется.

Как купить ПИФ Альфа-Капитал?

Купить паи любого из ПИФ Альфа-Капитал можно несколькими способами:

  1. В офисе точки продаж УК Альфа-Капитал;
  2. В офисе агентов (Альфа-Банк, КБ Восточный);
  3. На сайте alfacapital.ru или в мобильном приложении. Самый простой и быстрый способ. Для этого необходимо:

Как только платеж поступит, клиент автоматически становится инвестором выбранного паевого инвестиционного фонда.

Альтернативы

С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.

Можно вложиться в ПАММ-счет, проанализировав рейтинг управляющих.

Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...