Что такое Дилинг и дилинговая операция – основные Виды

Дилинг(валютный дилинг) – что это, сферы и классификация дилинга, цель и основные принципы дилинга, заработок на дилинге на простом примере

Сущность дилинга

Дилингом называется один из очень важных терминов в деловом и экономическом мире.

В более широком применении этот термин  обозначает проводимый процесс управления финансами, в который включается широкий спектр мероприятий, начинающийся с анализирования и контроля над ресурсами, и до самого максимума, то есть выгодного их вложения.

Дилингом сегодня так же называют проведение банком некоторого количества финансовых операций, для того что бы получить прибыль. В сегодняшнем обществе, в дилинге применяются современные информационные технологии, пользуясь ими, возникли масштабные дилинговые системы. Данные системы являют собой объединённую компьютерную сеть, где все финансовые подразделения, постоянно соединены между собой на условиях взаимности, то есть нет необходимости платить денги или преференций от своего партнера за обновление информации или же на случай заключени сделки. Благодаря этому, появляются возможности, мгновенно иметь обновлённые данные о финансовых операциях и изменениях курсов валют и осуществлять безопасные сделки, в отличие от устаревшего дилинга в прошлых веках, когда все операции осуществлялись и обговаривались по телефону. Такие обновлённые данные банки готовы предоставить и сотрудничающим с ними трейдерами – не выходя из дома или офиса, пользуясь интернетом, у вас есть возможность наблюдать за всеми новостями финансового и политического мира и осуществлять свои денежные операции. Вы так же можете воспользоваться возможностью проводить онлайн переговоры со своими партнерами, возможно воспользоваться конференц связью, а это даст возможным принимать качественное и скоординированное решение.

Сегодня свободно можно сказать, что технологии дилинга постоянно развиваются, и последними новинками стали, как уже упоминалось, использоваться видеоконференции, где вы можете связаться с партнером, брокером или необходимым вам представителем банка.

История просхождения дилинга

Слово дилинг происходит от английского «deal» — сделка, где «dealing» — это дело, а «dealer» — дилер, делец, торговец. Классический дилер — это профессиональный торговец на рынке ценных бумаг, деятельность которого связана с брокерской деятельностью, юриспруденцией и/или валютой.

Однако, как и в ситуации с дилингом, сейчас это определение приобрело более широкое значение — дилерами называются не только специалисты в экономической сфере, но и мелкие предприниматели закупающие оптовую продукцию, а потом распродающие ее в розницу, а также любые распространители различной продукции — от торговцев запчастями до продавцов бургеров и мороженного, разъезжающих на частных фургончиках.

Сам дилинг существовал еще с Древних времен, когда обменом монет различных государств занимались менялы. К примеру, чтобы попасть в Иерусалимский храм требовалось внести храмовый сбор, который принимался только «шенкелем» — старинной иудейской валютой. В храме же присутствовали храмовые менялы, которые обменивали иные валюты на шенкель по выгодному для себя курсу. Напоминает современный фондовый рынок, не так ли?

Система эволюционировала к средним векам. Менялы стали объединяться в товарищества и даже добились государственного разрешения на чеканку монет в рамках своих организаций. Их стали называть банкирами от итальянского слова «banco» — скамья. Тогдашние банкиры выставляли несколько рядов лавок на городской площади, за которыми производили обменные операции с валютой. Впоследствии купцы стали оставлять менялась на хранения свои деньги, по сути, это является зарождением банковской системы, как таковой.

Долгое время дилинговые операции, такие как игра на бирже считались чем-то рискованным и не оправдывающим себя — попросту говоря относились, скорее, к азартным играм, поскольку зачастую частным лицам приходилось расплачиваться за свой сомнительный профессионализм в финансовой сфере по векселям, а так как велась игра на бирже по большей части людьми состоятельными и располагали они суммами внушительными, то и долги были немалыми, что сыграло дурную службу для репутации дилинга; и только тогда в 20 веке — дилинг смог занять положенное место в качестве одного из важных экономических разделов и стал официальным бизнесом, отношение к нему стало соответствующим.

Это было связано с тем, что в 70-ых годах двадцатого века были сняты ограничения на колебания валютных курсов, которые до этого были стабилизированными. И именно это дало возможность для развития нового направления в бизнесе, когда стало возможным заработать на движении цен на валютные единицы.

Виды дилинга

Выделяют два основных подвида: монопродуктный и мультипродуктный.

Монопродуктный дилинг – это арбитраж на конкретном финансовом инструменте. Подразумевает операции с банковскими депозитами, с кредитами, валютными ценными бумагами, а также конверсионные операции.

Мультипродуктный дилинг – это арбитраж, основанный на несовпадении процентной ставки и курса конкретной ценной бумаги, (подразумевается, что её курс пересчитывается через иные финансовые инструменты). Подвиды: дилинг на свопах и процентный арбитраж.

Понятие валютного рынка

Валютный рынок

– это совокупность конверсионных и депозитно-кредитных операций в иностранных валютах, осуществляемых между контрагентами, участниками валютного рынка по рыночному курсу или процентной ставке.

Валютный инструмент

– это любая операция (контракт), предметом которой прямо или косвенно является валюта. В первом случае валютные инструменты называют базовыми, во втором – производными.

Роль дилинга в экономике

Дилинг занимает одну из основных позиций в работе экономического аппарата. Посредством дилинговых операций происходит тесное сотрудничество между различными финансовыми предприятиями, поскольку дилинговое решение для определённого подразделения прямо сказывает на работе других.

Благодаря дилингу решаются такие проблемы как: повышение валютного статуса банка (то есть увеличение значимости определённого предприятия за счет наличия широкого выбора валют и возможности производить валютные операции с большими финансами), конвертацию вкладов в иностранные валюты, что увеличивает обменный оборот в банке и т.д.

Дилинг позволяет международной экономике успешно функционировать и развиваться. Дилинговые операции способствуют увеличению прибыльности финансовых организаций, выгодной работе долгосрочных вкладов и минимизации риска банкротства финансовых учреждений.

Роль дилинга в экономике

Дилинг (от английского слова “deal”, что означает «сделка») определяет значения важных экономических показателей, которые формируют конечную цену любого продукта. Так, изменение курса иностранной валюты напрямую влияет на стоимость импортных товаров и косвенно на цену многих отечественных, т.к. при производстве зачастую используется импортное оборудование и сырье. Изменение курсов акций крупных национальных компаний влияет на стоимость энергоресурсов, а значит, и на цену любого товара, приобретаемого конечным потребителем.

Также с помощью дилинга банк может повысить свой рейтинг в категории участников рынков обмена валют. Широкий выбор иностранных валют, доступных для обмена, льготные условия для крупных конвертируемых сумм, выгодная линейка предложений по валютным вкладам – все это влияет на позицию банка в рейтинге самых популярных и надежных.

Организация работы дилинговых подразделений на официальном уровне

Для адекватного функционирования дилинговой системы на официальном уровне требуется очень четкий анализ ситуации на экономическом рынке и четкой организации работы, например, в большинстве банков действует система разделения дилинговых функций по специальным отделам — каждый из которых выполняет свою часть работы.

Структура разделения обязанностей зависит от количества и величины сделок. Чем больше банк и чем объемнее проводимые сделки, тем больше отделов для этого требуется и тем более четкое у них разделение. В некрупных банках зачастую функции нескольких отделов объединяются. Современные технологии поспособствовали значительному уменьшению рисков в банковском дилинге, что положительно сказывается на общей экономической ситуации.

дилинг2Классификация дилинга

Дилинг – это одна из разновидностей коммерческих сделок, смысл которых явлен в том что бы осуществлять сделки с различными активами. Но основная цель – получение прибыли пользуясь разницей стоимости покупки и реализации актива. Дилинг (в узком смысле) – процесс деятельности профессиональных дилеров, которые поступают в интересах своего клиента. Для проведения работы дилера, выделяется специальный офис, где установленно нужное оборудование, средства для обработки и передачи информации. Дилинг – услуги финансовых компаний или банков по сделкам с различными активами (золотом, иностранной валютой, ценными бумагами), а также размещение валютных вкладов в зарубежных банках.
Дилинг – это специально подготовленное помещение, в котором дилеры проводят свою деятельность по заключению необходимых сделок, пользуясь техническими возможностями для передачи технической информации.
Дилинг– это вид коммерческих сделок, совершаемых с активами. Смысл данных операций, которые совершаются на биржевых прежде всего рынках, является извлечение прибыли за счет разницы между ценой покупки и продажи активов. Под дилингом, в узком смысле, понимают также процесс работы уполномоченных дилеров по совершению сделок в интересах их клиентов. Для подобной деятельности обычно выделяется специальное помещение, оснащенное средствами получения и передачи информации, а также ее обработки.

Мы коротко рассмотрели термин дилинг, постарались  раскрыть его характерные особенности и классификацию.

Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

История FOREX

После Второй мировой войны, когда экономика Великобритании понесла огромные убытки, а Соединенные Штаты были единственной промышленно развитой страной, экономически пострадала от войны, доллар США, в соответствии с Бреттон-Вудским договором (1944 г.) стал резервной валютой для всех капиталистических стран с жесткой искусственной привязкой их валют к американскому доллару.Важнейшей вехой в истории финансовых рынков ХХ столетия было введение в конце 70-х гг свободно плавающих курсов валют, что привело к образованию рынка FOREX в его современном понимании. Это означает, что валютой может торговать любой желающий, а ее цена определяется как функция текущего спроса и предложения на рынке. После введения плавающего курса произошло существенный рост объема торговли на рынке FOREX.FOREX не является «рынком» в традиционном смысле этого слова. У него нет единого центра, он не имеет конкретного места торговли. Торги происходят по телефону и через терминалы компьютеров одновременно в сотнях банков по всему миру.FOREX объединяет четыре региональных рынка:

азиатский, европейский, американский и австралийский

. Эти рынки являются внебиржевыми (OTC – over-the-counter). Они круглосуточно функционируют во всех странах мира. Крупнейший в мире центр, который осуществляет торговлю валютой, – Лондон, за ним следуют Нью-Йорк, Токио, Сингапур. В каждом из таких центров операции, как правило, осуществляются в течение рабочего дня. Круглосуточность функционирования рынка обеспечивается благодаря тому, что торговля начинается в Азии. До завершения рабочего дня в восточном полушарии торговля открывается в Лондоне, а в конце рабочего дня из столицы Великобритании активность перемещается в Нью-Йорк.

Цель дилинга

Дилинг имеет целью получение прибыли с помощью операций по покупке-продаже.

В качестве примера, частное лицо заходит на рынок Форекс, где, скажем, за 100 условных рублей покупает 50 условных долларов по курсу 2 руб. = 1 USD, далее по курсу, где 6 юаней равняется 1 доллару, покупает за 50 долларов — 300 юаней. Далее видит, что курс юаней по отношению к российскому рублю упал и равен 1 к 1, то есть 1 юань стоит 1 рубль, тогда за 300 юаней частное лицо покупает 300 рублей. Это пример с условными денежными единицами, демонстрирующий работу дилинга на рынке форекс в упрощенном виде. В реальности вряд ли получится настолько увеличить капитал располагая столь незначительным количеством средств в столь быстрое время, часто дилерам приходится пройти более длинный и сложный путь через большее число валют, чтобы прийти к результату. Плюс нужны навыки прогнозирования ситуации на валютном рынке, чтобы отслеживать — какие валюты упадут, какие вырастут.

Основные принципы, с помощью которых работает дилинг

Дилинг работает по принципу прогнозирования тенденций рынка — ценовые колебания. Принцип работы дилинга осуществляется в несколько этапов:

  1. Анализирование валютного рынка с целью отслеживания тенденции движения цен.
  2. Построение прогнозов относительно падения и роста финансов в той или иной валютной отрасли.
  3. Совершение операций по купле-продаже с целью перспективы роста дохода за счет разницы при покупке определенной коммерческой единицы у одного и продажи ее другому.

Подводя итоги, требуется заметить, что мировая глобализация затронула не только культурные и языковые сферы жизни, а и профессиональные. Те сферы, которые еще не столь давно были прерогативой профессионалов имеющих образование и опыт в этой области, стали доступны всем желающим, благодаря свободному доступу к информации — это прямо касается валютных рынков.

Сейчас частное лицо не имеющее образования и опыта работы в сфере экономики, финансов или же юриспруденции имеет прямой доступ к дилингу и возможность заработать на покупке и продаже валютных резервов. Возможность же получения прибыли определяет способность к анализу и прогнозированию ситуации на рынке, чем выше ее уровень, тем выше вероятность доходности предприятия, поскольку отсутствие исследовательской стороны вопроса, грамотного прогноза — есть ни что иное, как большая вероятность потери собственных денежных ресурсов.

Официальный же дилинг сводит риски к абсолютному минимуму за счет четкой организационной работы предприятия, серьезного подхода и функций новейших информационных технологий экономики.

Ваш репост и оценка статьи:

Участники валютного рынка

В зависимости от роли на валютном рынке его участников можно отнести одного из следующих категорий: регуляторы рынка, эмитенты рынка, организаторы рынка, операторы рынка и пользователи рынка.

Регуляторы валютного рынка

– это органы государственного управления, регулирующих эмиссию национальной валюты своей страны, а также предложение национальной и иностранной валюты.

Эмитентами валютного рынк

а, как правило, являются центральные банки. Основная цель работы центральных банков – защита интересов государства, которое они представляют. В функцию центральных банков входит управление валютными резервами, проведение валютных интервенций, влияющих на уровень обменного курса, а также регулирование уровня процентных ставок по вкладам в национальной валюте.

Организаторы рынка

являются посредниками при ведении торгов, заключении сделок и организации расчетов. Основными организаторами валютного рынка являются: информационные агентства, брокерские фирмы и биржи.

Операторы рынка

– это крупные банки и финансовые компании, которые поддерживают ликвидность рынка и определяют текущую ценовую политику за счет значительной доли своих операций в совокупном объеме рынка.

Пользователи рынке

– конечные потребители валютного рынка, которые осуществляют свои операции для решения конкретных хозяйственных или финансовых задач. Это прежде всего экспортеры и импортеры, инвесторы, индивидуальные трейдеры.

Рейтинг: 5/5 – 1голосов

Похожие статьи

  1. Бартер
  2. Делькредере
  3. Аннуитет
  4. Аллокация
  5. Внеоборотные активы предприятия
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...