Что такое международная валютная система | Финансы как просто | Яндекс Дзен

В данной статье вы рассмотрите сущность валюты и национальной валютной системы, а также особенности валютной системой России.

Понятие валюты

Понятие валюта имеет несколько значений. Например, под валютой понимается денежная масса, находящаяся в обращении на территории одного государства. Либо валютой называют денежные знаки отдельного государства, либо всю совокупность расчеты денежных единиц, существующую в мире. Главная задача валюты – обеспечить эффективную международную торговлю.

Для того, чтобы решить эти задачу необходимо, чтобы каждая денежная единица обладала свойством конвертируемости, то есть, способностью быть обмененной на валюту другого государства. Быстрота обмена свидетельствует о степени ликвидности валют.

По сути, конвертируемость показывает качество, а также долю участия денег конкретного государства в международных отношениях. Выделяют три вида конвертируемости валют:

  1. Свободная конвертируемость предполагает быстрый обмен на валюты других государств. При этом он может происходить при сделках с товарами и услугами, а также в сфере движения капитала и при инвестиционной деятельности. Сущность конвертируемой валюты заключается в быстроте и легкости ее обмена на расчетные денежные единицы других государств.
  2. Частично конвертируемая валюта предполагает наличие ряда ограничений для обмена. То есть, со стороны государственной власти оказывается воздействие на объем валютных операций внутри страны.
  3. В некоторых государствах придерживаются принципа не конвертируемости. Национальная денежная единица используется только в пределах страны и не может быть обменена на валюты иностранных государств.
  4. Для международных операций существует отдельный вид валют – клиринговые. Он используется в двусторонних сделках, доступ к валюте имеют лишь участники договорных отношений.

Основные функции и задачи международной валютной системы

 Функции разделяются на первичные и вторичные. К первой группе относят:

  • Ликвидность. Это наличие необходимого количества международных резервных активов, позволяющих проводить оплату по обязательствам.
  • Регулирование. Система позволяет восстанавливать и исправлять ситуацию, если появились дисфункции платежного баланса.
  • Управление. Благодаря использованию точных механизмов создается уверенность в правильной работе всей системы.

Вторичные функции представлены возможностью согласования режима валютного курса, определение дохода от эмиссии валюты. В любом случае главная цель состоит в создании тех условий для производства, которые смогли бы обеспечить эффективное и беспрепятственную работу всех экономической системы, проведение международных отношений и оптимизация различных внешнеэкономических связей.

История Международной валютной системы

ВС31870 по сегодняшний день изменились несколько организационных схем МВС, которые исходят из шести функций, которые упомянуты во второй главе данной статьи. Их можно разделить на три типа, элементы каждого из которых наблюдают во втором периоде: золотой стандарт (1880—1914 и 1925—1931), режим «плавающих» управляемых валютных курсов (1918—1925 и с 1973 по сей день) и Бреттон-Вудская система, построенная институционно вокруг МВФ и действующая с 1946 по 1973, хотя её главные учреждения и некоторые нормы продлевают до наших дней своё существование. Главные отличительные черты каждой модели состоят в меньшей или большей гибкости вытекающих валютных курсов и в корректировочном механизме, который связан с каждым из них, и в функционировании учреждений принятия решений и наблюдения.

Особенности международной валютной системы

Главным элементом является национальная валюта. В конце прошлого столетия появились корзины валют, которые стали выполнять функцию счетных единиц, необходимых для отслеживания курсовых колебаний.

Согласно Уставу МВФ, официальной резервной валютой является СДР (специальные права заимствования). СДР представляет собой корзину валют, в которую входят разнообразные денежные единицы разных стран. Решение о выпуске было принято еще в 1970 году.

Расчеты курса проводятся каждый день, каждый месяц. В их основе лежат:

  • курсы национальных валют;
  • соотношение различных денежных единиц по отношению к доллару США;
  • индексы курса американских денег по отношению к последующему и предыдущему периоду.

Понятие национальной валютной системы

Валютная система представляет собой особый вид отношений, в которых взаимодействие субъектов регламентируется внутренним государственным законодательством, либо международным или мировым. Эти отношения, как правило, возникают по причине движения денег в международном обороте. Объектом выступает валюта, которая является формой денег, обслуживающих международные отношения. Валютная система может быть региональной, национальной и общемировой.

Под национальной валютной системой понимается структура формирования и применения валютных ресурсов с целью расширения воспроизводства, а также для использования в международных торговых отношениях. Как правило, формируется она на базе национальной системы финансов под влиянием взаимодействия с иностранными торговыми и экономическими партнерами.

Международная валютная система берет начало из систем, созданных в отдельных государствах. Они ориентировались на внутреннее законодательство с учетом поправок на международные правовые нормы. Национальная система регулируется внутренними органами управления, которые определяют:

  1. Конвертируемость валюты.
  2. Условия работы внутреннего рынка золота и валюты.
  3. Курс валют, а также режим установления курса.
  4. Режим ограничений.
  5. Ликвидность национальной валюты.
  6. Формы международных расчетов.

Постепенно национальные валютные системы развивались и выходили сначала на региональный, а затем, на общемировой уровень. Важно отметить, что их деятельность так же регулируется, но уже специально созданными международными организациями. К этим организациям можно отнести Международный валютный фонд, Центральный банк Евросоюза и другие.

Замечание 1

К элементам национальной валютной системы относят непосредственно государственную денежную единицу, принципы государственного регулирования ликвидности, режим внутреннего курса, режим работы внутреннего рынка золота, а также органы, осуществляющие контроль и регулирование валютных отношений внутри страны.

Основы Международной валютной системы

Можно сказать, что МВС существует с того момента, как экономические двусторонние отношения превращаются в международную структуру, зависимую от более или менее ВС6многосторонних установлений и соглашений. Поэтому во всех империях была какая-то примитивная форма Международной валютной системы. В итоге, некоторые античные императоры размышляли о введении одной единой всемирной, валюты. Приблизительно в 800 г. Карл Великий в своей империи ввёл новую валютную систему (денье, ливр, соль) и намеревался её распространить на другие страны. Предшественником каролингской модели в третьем веке был император Диоклетиан. Но единственные валюты, приблизившиеся к достижению данной цели раньше, чем доллар США, были серебряный испанский пиастр и фунт стерлингов, в течение всего периода золотого стандарта, с середины 19 в. по 1931, год, в который Лондон покинул окончательно систему всемирной валюты.

Необходимость Международной валютной системы проистекает из того, что международные операции (инвестиции, переводы, торговля) производятся при помощи различных национальных валют, которые привязаны к разным экономическим ситуациям соответствующих стран и степенью уверенности, которую каждая из них вырабатывает и отражаемая на валютных курсах или соотношении цен. Операции меж валютами, которые участвуют в расчётах данных реальных или финансовых сделок, проходят на валютном рынке. Разные курсы зависят от предложения и спроса на каждую валюту, которые регулируются, в свою очередь, различными центральными банками, которые ответственны за отдельные валюты. Спрос на валюту связан с иностранцами, которые желают применять её для вложения в экономику или покупки, в которой она применяется, а предложение от национальных участников, которые желают оперировать за границей. В подсистеме или экономике с обменными официальными курсами обесценение валюты называется завышение ревальвацией и девальвацией.

ВС5Поэтому, кроме нескольких предшествующих попыток, скорее теоретических, нежели практических, как указанные выше при испанской, римской, каролингской империях (достаточно напомнить, что в момент их наибольшего апогея имперские испанские экспорт и экономика не достигали и 2 % современного уровня), необходимость Международной валютной системы не была очевидной, пока не стали выполняться два главных условия: всеобщее использование бумажных денег и высокая степень интернационализации экономики. Оба стали ясно проявляться к 1870 г., когда начинает уменьшаться использование товаров в качестве платёжного средства и распространяются бумажные деньги. С этого момента появляется мнение о том, что нужны правила оценки различных валют и даже о том, что они должны быть независимы от правительственных решений, которые в течение предыдущих столетий определяли национальные валютные системы и должна функционировать действительно международная система.

Мировая валютная система (как форма организации валютных отношений, которые регулируются национальным законодательством и межгосударственными соглашениями) сформировалась благодаря развитию внешнеэкономических связей. Ее собенности и принципы построения находятся в тесной зависимости от структуры мирового хозяйства, соотношения сил и интересов ведущих стран.

Из чего состоит международная валютная система?

В основе системы находятся валюты разных видом, совокупность банков и различные международные институты, от работы которых зависят валютные отношения. Под валютой понимается денежные единица, которую можно использовать для проведения международных расчетов.

Поскольку валюты приравниваются друг к другу, такой процесс называется курсом. Это выражение стоимости одной единицы в денежных знаках иного государства. Валютный курс находится в постоянной динамике, поскольку на него оказывают влияние различные факторы. Первостепенное значение отводится экономическим. Они включают состояние платежного баланса страны, соотношение различных процентных ставок, а также движение внутренних цен.

Этапы развития международной валютной системы

За десятилетия своего становления этот мировой финансовый институт прошел несколько основных этапов. Каждый из них имел свои характерные признаки:

  • Парижская валютная система. При ней все функции денег выполняло золото. Благодаря этому произошло снижение рисков при построении международных экономических взаимосвязей.
  • Генуэзская. Она была сформирована в 1922 году. Приоритетной была валюта, которая могла обмениваться на золотые слитки. Система была отменена из-за того, что была прямая зависимость от добычи золота.
  • Бреттон-Вудская. Сформирована в 1944 году. Включала запрет на свободную покупку и продажу золота, при этом материал был признан единственной расчетной единицей.
  • Ямайская. Принята в 1976 году при участии стран-членов МВФ. Одним из главных принципов стала потеря золотом своих функций. МВФ получил возможность контролировать валютные курсы.
  • Европейская. Возникла в 1979 году, когда произошло объединение стран Западной Европы. Одним из главных этапов стало создание валютного союза и введение единственной валюты – евро.

Таким образом, региональные валютные системы отличаются от международных тем, что включают ограниченное число стран-участниц. Все элементы разделяются на валютные, финансовые структуры и международные расчеты.

Отношения в валютной системе

Связующим элементом между национальными валютными системами является паритет и валютный курс. Паритет – это соотношение валют. Паритет лежит в основе курса ВС2валют. Валютный курс представляет собой соотношение между валютами отдельных стран или “цену” валюты данной страны, выраженную в валютах других стран.

Международная валютная система (МВС) является формой организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства. Она юридически закреплена межгосударственными соглашениями.

Европейская валютная система

С начала 1999 года в Евросоюзе зародилась новая региональная валютная система, в основе которой стала новая европейская валюта — евро. Европейский центральный банк во Франкфурте-на-Майне осуществляет котировку курса евро к доллару и к валютам стран, не входящим в Европейский союз . Постепенно евро, как денежная единица, была введена в обращение как валюта при наличных расчетах, а евробанкноты и евромонеты стали единственным законным платежным средством в странах  Евросоюза.

Единая европейская валюта стала важным фактором стабильности Европейского союза. Введение евро также привело к тому, что рынок этой валюты стал важнейшим сегментом мирового валютного рынка наряду с долларом США. В настоящее время единая европейская валюта на равных соперничает с долларом и иеной. Новая денежная единица позволила также сократить значительные расходы, которые были связаны с переводом одной валюты в другую между странами Европы.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...