Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) — узнать кредитную историю через официальный сайт бесплатно

Федеральная служба по регулированию алкогольного рынка, госзакупки, открытые данные, план деятельности на 2013-2018 />

Почему юрлица попадают в черный список

115 ФЗ нужен, чтобы бороться с обнальщиками и финансированием терроризма. В 2017 году Центробанк обязал банки проверять компании по 115 ФЗ и опубликовал список операций, которые считает сомнительными. Чтобы выполнить требования ЦБ, в банках работают специальные отделы — финмониторинг.

Финмониторинг отслеживает операции клиентов, например, проверяет платежи и переводы, отчисления в налоговую, запрашивает документы, если операция кажется подозрительной.

В целом банкам не нравится, когда клиенты постоянно обналичивают деньги, платят налогов меньше, чем в среднем по отрасли, работают не по своим ОКВЭДам и переводят или получают нецелевые платежи, работают с сомнительными контрагентами.

Финмониторинг подозревает юрлицо по 115 ФЗ, если:

  • треть оборота фирмы — наличные;
  • клиент снимает деньги со счета в течение пяти дней после получения;
  • юрлицо получает деньги на счет и сразу отправляет кому-то еще;
  • компания платит зарплату наличкой, а не через зарплатный проект банка;
  • зарплата сотрудников ниже прожиточного минимума;
  • клиент не платит НДФЛ за переводы физическим лицам;
  • фирма платит налогов меньше, чем в среднем по отрасли;
  • клиент не платит налоги со счета в банке;
  • компания невнятно заполняет платежки — банк не понимает, на что идут деньги;
  • юрлицо работает не по своим ОКВЭДам — например, сувенирная лавка получает деньги за партию мебели;
  • у компании ненадежные партнеры.

К компаниям-партнерам у банков тоже есть требования. Контрагент считается подозрительным, если:

  • юридический адрес компании-контрагента находится в месте массовой регистрации;
  • руководитель компании одновременно возглавляет и другие фирмы;
  • счет партнера похож на транзитный: на него переводят деньги и тут же отправляют кому-то еще.

Чтобы у финмониторинга не возникало вопросов, предприниматели обязаны проверять партнеров, иначе могут попасть под блокировку.

Иногда юрлицо работает честно, но попадает в черный список. Так происходит, когда банк не понимает, на что идут деньги клиента и как он платит налоги.

Например, компания открыла счета в трех банках, а налоги платит только с одного. Тогда финмониторинг начинает беспокоиться: движение по счету есть, а налогов нет.

Бывает, что юрлицу удобно работать с наличкой: выдавать зарплату или рассчитываться с партнерами. Но когда клиент снимает наличку, финмониторинг не понимает, куда дальше идут деньги. Чем больше наличных, тем меньше прозрачность.

Тем более странно, если юрлицо не дает деньгам отлежаться на счету: получает и тут же снимает. Финмониторинг думает, что клиент завел однодневку, чтобы выводить нелегальные доходы, и останавливает работу по счету.

Лицензирование банков

Лицензия банка может находиться в разных состояниях:

  • оформления;
  • аннулирования;
  • отзыва;
  • ликвидации.

Банкам оформляют разные виды лицензий:

  1. Генеральную — дает право на осуществление всех банковских операций, разрешенных законодательством РФ.
  2. Первичная — позволяет проводить определенный перечень операция, например, расчеты в рублях и иностранной валюте, выдавать кредиты и принимать деньги во вклады.
  3. Вторичная — позволяет осуществлять ограниченный перечень банковских операций, в частности, покупку-продажу ценных бумаг или брокерскую деятельность.

Большая часть банков стремится оформить генеральную лицензию. Если заинтересовало предложение небольшого банка, следует заранее проверить тип лицензии и право данной компании на осуществление определенной операции.

Генеральная лицензия становится доступна банку не сразу, а при выполнении ряда условий и определенного периода работы в сфере банковских услуг. Для ее получения компания проходит несколько этапов, на каждом из которых получает разные виды лицензий:

  1. При учреждении нового банка. Три отдельных лицензия на осуществление операций: в рублях, инвалюте и с драгметаллами. При этом банк может получить или не получить право на открытие вкладов физическим лицам.
  2. При расширении деятельности для работающего банка. Две отдельные лицензии. Первая на операции с рублями и инвалютой, которая позволит устанавливать неограниченное число корреспондентских отношений с иностранными банками. Вторая на привлечение во вклады и размещение драгметаллов.
  3. Спустя два года после регистрации банка при расширении деятельности. Перед выдачей лицензий на этом этапе проводится проверка деятельности банка. А также удостоверение, что компания соответствует условиям присоединения к системе страхования вкладов. Если банк проходит проверку, то он вправе получить 3 типа лицензий: на привлечение средств во вклады физических лиц в рублях, в иностранной валюте и генеральную лицензию.

Все банки, которые получают генеральную лицензию в обязательном порядке проходят комплексную проверку Центробанка. При нарушении определенных банковских нормативов ЦБ вправе отозвать ранее выданную лицензию и сузить перечень разрешенных операций.

Банки России

Список банков России на март 2021 года. В таблице вы найдете название банка, номер лицензии Цетробанка, а также регионы присутствия банков.
В таблице указаны только банки с действующей лицензией, банки с отозванными лицензиями в данном списке не отображаюся.

название банка регионы присутствия
www.sberbank.ru Сбербанк России
лицензия №1481
Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск, Нижний Новгород, Красноярск, Омск, Уфа, Ростов-на-Дону, Пермь, Челябинск, Казань, Самара, Тула, Иркутск, Волгоград, Краснодар, Новокузнецк, Тюмень, Воронеж, Новороссийск, Пятигорск, Барнаул, Калининград, Архангельск, Саратов, Чебоксары, Тольятти, Ставрополь, Ульяновск, Рязань, Томск, Кемерово, Сочи, Пенза, Ижевск, Владивосток, Улан-Удэ, Набережные Челны, Хабаровск, Чита, Астрахань, Ярославль, Киров, Липецк, Брянск, Калуга, Белгород, Стерлитамак, Сургут, Бийск, Вологда, Тверь, Курск, Иваново, Тамбов, Оренбург, Ленинск-Кузнецкий, Смоленск, Орел, Курган, Саранск, Петрозаводск, Кострома, Миасс, Великий Новгород, Нижний Тагил, Магнитогорск, Владимир, Сыктывкар, Южно-Сахалинск, Псков, Абакан, Якутск, Благовещенск, Норильск, Нижневартовск, Армавир, Йошкар-Ола, Братск, Комсомольск-на-Амуре, Старый Оскол, Горно-Алтайск, Ноябрьск, Караганда, Находка, Уссурийск, Тобольскеще 77 городов
www.gazprombank.ru Газпромбанк
лицензия №354
Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Омск, Екатеринбург, Красноярск, Тула, Астрахань, Томск, Оренбург, Барнаул, Волгоград, Владивосток, Тюмень, Иркутск, Нижний Новгород, Ростов-на-Дону, Брянск, Сургут, Краснодар, Чебоксары, Саратов, Новороссийск, Уфа, Калининград, Челябинск, Самара, Якутск, Стерлитамак, Кострома, Ставрополь, Нижний Тагил, Ижевск, Ноябрьск, Нижневартовск, Сочи, Кемерово, Белгород, Пермь, Пятигорск, Ленинск-Кузнецкий, Южно-Сахалинск, Липецк, Тобольск, Новокузнецк, Тольятти, Набережные Челны, Старый Оскол, Казань, Воронеж, Хабаровск, Сыктывкар, Саранск, Курск, Бийск, Ярославль, Калуга, Киров, Рязань, Йошкар-Ола, Улан-Удэ, Архангельск, Благовещенск, Смоленск, Ульяновск, Владимир, Уссурийск, Армавир, Вологда, Абакан, Петрозаводск, Тамбов, Орел, Комсомольск-на-Амуре, Пенза, Тверь, Находка, Иваново, Курган, Магнитогорск, Миассеще 70 городов
www.pochtabank.ru Почта Банк
лицензия №650
Москва, Санкт-Петербург, Омск, Екатеринбург, Новосибирск, Ставрополь, Воронеж, Красноярск, Калининград, Ростов-на-Дону, Архангельск, Челябинск, Липецк, Казань, Нижний Новгород, Пермь, Киров, Саратов, Кемерово, Ижевск, Иркутск, Чебоксары, Тверь, Самара, Ярославль, Набережные Челны, Томск, Белгород, Волгоград, Владимир, Тюмень, Барнаул, Уфа, Рязань, Курск, Тула, Оренбург, Тольятти, Брянск, Ленинск-Кузнецкий, Пятигорск, Улан-Удэ, Сургут, Новокузнецк, Ульяновск, Краснодар, Астрахань, Вологда, Миасс, Пенза, Тамбов, Нижний Тагил, Новороссийск, Бийск, Великий Новгород, Йошкар-Ола, Абакан, Калуга, Сыктывкар, Нижневартовск, Сочи, Стерлитамак, Кострома, Армавир, Смоленск, Иваново, Саранск, Тобольск, Курган, Братск, Старый Осколеще 60 городов
www.alfabank.ru Альфа-Банк
лицензия №1326
Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Волгоград, Красноярск, Нижний Новгород, Пермь, Ростов-на-Дону, Омск, Челябинск, Казань, Тюмень, Новокузнецк, Тверь, Самара, Иркутск, Саратов, Уфа, Краснодар, Нижневартовск, Барнаул, Архангельск, Ижевск, Магнитогорск, Хабаровск, Тольятти, Набережные Челны, Воронеж, Кемерово, Калининград, Днепропетровск, Владивосток, Чебоксары, Тула, Петрозаводск, Оренбург, Липецк, Сочи, Томск, Сургут, Курган, Курск, Псков, Ярославль, Нижний Тагил, Белгород, Новороссийск, Пенза, Миасс, Рязань, Ульяновск, Якутск, Бийск, Стерлитамак, Южно-Сахалинск, Абакан, Караганда, Находка, Уссурийск, Калуга, Комсомольск-на-Амуре, Йошкар-Ола, Старый Оскол, Ставрополь, Саранск, Тамбов, Ленинск-Кузнецкий, Киров, Владимир, Орел, Горно-Алтайскеще 61 город
www.binbank.ru Бинбанк
лицензия №323
Москва, Новосибирск, Красноярск, Екатеринбург, Санкт-Петербург, Казань, Новокузнецк, Ростов-на-Дону, Нижний Новгород, Омск, Кемерово, Ульяновск, Барнаул, Иркутск, Курск, Сургут, Йошкар-Ола, Челябинск, Воронеж, Пермь, Томск, Ленинск-Кузнецкий, Уфа, Пенза, Краснодар, Ставрополь, Великий Новгород, Калининград, Белгород, Оренбург, Новороссийск, Самара, Волгоград, Брянск, Архангельск, Орел, Тюмень, Смоленск, Ижевск, Владимир, Хабаровск, Тверь, Владивосток, Псков, Липецк, Улан-Удэ, Иваново, Набережные Челны, Ярославль, Саратов, Чебоксары, Тольятти, Пятигорск, Бийск, Нижний Тагил, Чита, Магнитогорск, Сочи, Норильск, Благовещенск, Миасс, Стерлитамак, Абакан, Курган, Нижневартовск, Армавир, Саранск, Кострома, Петрозаводск, Сыктывкар, Калуга, Рязань, Вологда, Астрахань, Якутскеще 64 города
www.sovcombank.ru Совкомбанк
лицензия №963
Москва, Новосибирск, Омск, Новокузнецк, Красноярск, Челябинск, Иркутск, Кострома, Екатеринбург, Санкт-Петербург, Владивосток, Барнаул, Тюмень, Саратов, Ленинск-Кузнецкий, Томск, Кемерово, Оренбург, Хабаровск, Новороссийск, Воронеж, Нижний Новгород, Благовещенск, Волгоград, Магнитогорск, Самара, Бийск, Абакан, Уфа, Краснодар, Казань, Набережные Челны, Пенза, Братск, Тольятти, Ростов-на-Дону, Владимир, Ярославль, Комсомольск-на-Амуре, Южно-Сахалинск, Миасс, Стерлитамак, Улан-Удэ, Иваново, Армавир, Чебоксары, Уссурийск, Тамбов, Орел, Чита, Якутск, Тула, Горно-Алтайск, Ставрополь, Липецк, Норильск, Сочи, Саранск, Сыктывкар, Киров, Пермь, Астрахань, Рязань, Тобольск, Находка, Ульяновск, Петрозаводск, Великий Новгород, Вологда, Курск, Псков, Брянск, Белгород, Сургут, Смоленск, Йошкар-Ола, Тверь, Калуга, Архангельск, Курган, Нижневартовск, Ижевск, Калининград, Пятигорскеще 73 города
www.rosbank.ru Росбанк
лицензия №2272
Москва, Санкт-Петербург, Норильск, Красноярск, Владивосток, Нижний Новгород, Новосибирск, Томск, Хабаровск, Омск, Самара, Абакан, Саратов, Улан-Удэ, Екатеринбург, Астрахань, Комсомольск-на-Амуре, Чита, Благовещенск, Якутск, Краснодар, Ростов-на-Дону, Челябинск, Пенза, Южно-Сахалинск, Ярославль, Казань, Волгоград, Пермь, Уфа, Иваново, Иркутск, Архангельск, Барнаул, Оренбург, Кемерово, Новороссийск, Ленинск-Кузнецкий, Сочи, Кострома, Калининград, Орел, Воронеж, Тюмень, Ижевск, Калуга, Липецк, Тольятти, Белгород, Великий Новгород, Тамбов, Тула, Чебоксары, Вологда, Брянск, Курск, Новокузнецк, Рязань, Ульяновск, Киров, Владимир, Смоленск, Находка, Ставрополь, Тверь, Сургут, Тобольск, Курган, Саранск, Псков, Пятигорск, Уссурийск, Бийск, Набережные Челны, Стерлитамак, Йошкар-Ола, Старый Оскол, Магнитогорск, Сыктывкар, Петрозаводск, Братск, Нижневартовск, Нижний Тагилеще 72 города
www.raiffeisen.ru Райффайзенбанк
лицензия №3292
Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск, Нижний Новгород, Челябинск, Красноярск, Самара, Новороссийск, Омск, Ростов-на-Дону, Краснодар, Казань, Уфа, Курск, Пермь, Воронеж, Тула, Петрозаводск, Иркутск, Саранск, Волгоград, Ярославль, Липецк, Киров, Орел, Тюмень, Сыктывкар, Калуга, Брянск, Калининград, Саратов, Смоленск, Сочи, Белгород, Пятигорск, Сургут, Кемерово, Томск, Миасс, Тольятти, Ставрополь, Ижевск, Старый Оскол, Магнитогорск, Барнаул, Иваново, Чебоксары, Стерлитамак, Вологда, Рязаньеще 40 городов
www.rshb.ru Россельхозбанк
лицензия №3349
Москва, Саранск, Новосибирск, Курск, Рязань, Абакан, Чебоксары, Ульяновск, Тула, Якутск, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Иваново, Йошкар-Ола, Пенза, Киров, Воронеж, Вологда, Улан-Удэ, Новороссийск, Казань, Ростов-на-Дону, Красноярск, Томск, Екатеринбург, Волгоград, Саратов, Горно-Алтайск, Новокузнецк, Южно-Сахалинск, Омск, Бийск, Челябинск, Орел, Архангельск, Краснодар, Калининград, Ленинск-Кузнецкий, Самара, Ярославль, Оренбург, Тамбов, Ижевск, Белгород, Пятигорск, Тверь, Владимир, Барнаул, Кострома, Чита, Тюмень, Брянск, Уфа, Хабаровск, Армавир, Благовещенск, Смоленск, Астрахань, Великий Новгород, Владивосток, Петрозаводск, Ставрополь, Курган, Пермь, Кемерово, Набережные Челны, Псков, Иркутск, Стерлитамак, Сыктывкар, Калуга, Липецк, Сочи, Уссурийск, Тольятти, Магнитогорск, Находка, Старый Оскол, Нижний Тагил, Братск, Комсомольск-на-Амуре, Сургутеще 71 город
www.bankuralsib.ru Уралсиб
лицензия №2275
Уфа, Москва, Стерлитамак, Санкт-Петербург, Краснодар, Нижний Новгород, Новокузнецк, Сочи, Новосибирск, Ижевск, Новороссийск, Омск, Пермь, Челябинск, Красноярск, Брянск, Кемерово, Екатеринбург, Смоленск, Рязань, Калининград, Миасс, Саратов, Великий Новгород, Ленинск-Кузнецкий, Томск, Армавир, Казань, Нижневартовск, Магнитогорск, Петрозаводск, Архангельск, Владимир, Иркутск, Вологда, Белгород, Тверь, Сургут, Волгоград, Тюмень, Воронеж, Пенза, Тамбов, Ярославль, Старый Оскол, Ставрополь, Орел, Самара, Бийск, Барнаул, Набережные Челны, Липецк, Курган, Тула, Ростов-на-Дону, Тольятти, Пятигорск, Ивановоеще 47 городов
www.psbank.ru Промсвязьбанк
лицензия №3251
Москва, Ярославль, Тольятти, Санкт-Петербург, Самара, Волгоград, Нижний Новгород, Омск, Новосибирск, Ростов-на-Дону, Екатеринбург, Томск, Чита, Оренбург, Иркутск, Тула, Уфа, Владимир, Рязань, Краснодар, Белгород, Красноярск, Челябинск, Саратов, Чебоксары, Смоленск, Пенза, Великий Новгород, Казань, Воронеж, Киров, Улан-Удэ, Пермь, Абакан, Барнаул, Брянск, Благовещенск, Иваново, Псков, Хабаровск, Тамбов, Астрахань, Вологда, Владивосток, Тверь, Новокузнецк, Кемерово, Ижевск, Тюмень, Калининград, Старый Оскол, Новороссийск, Магнитогорск, Уссурийск, Липецк, Стерлитамак, Ставрополь, Сыктывкар, Сочи, Ленинск-Кузнецкий, Ульяновск, Кострома, Миасс, Курск, Пятигорск, Калуга, Нижневартовск, Нижний Тагил, Набережные Челны, Сургут, Находка, Горно-Алтайск, Бийскеще 62 города
www.rgsbank.ru Росгосстрах Банк
лицензия №3073
Москва, Санкт-Петербург, Уфа, Екатеринбург, Новосибирск, Пермь, Саратов, Улан-Удэ, Казань, Нижний Новгород, Тюмень, Иркутск, Киров, Курган, Тольятти, Воронеж, Курск, Архангельск, Ростов-на-Дону, Барнаул, Омск, Абакан, Ставрополь, Красноярск, Великий Новгород, Иваново, Оренбург, Астрахань, Калининград, Стерлитамак, Краснодар, Набережные Челны, Нижний Тагил, Сочи, Челябинск, Саранск, Смоленск, Владивосток, Тамбов, Сургут, Волгоград, Белгород, Пятигорск, Ульяновск, Ярославль, Сыктывкар, Липецк, Пенза, Владимир, Тула, Южно-Сахалинск, Петрозаводск, Чебоксары, Кострома, Чита, Уссурийск, Ижевск, Самара, Вологда, Томск, Псков, Тверь, Хабаровск, Йошкар-Ола, Рязань, Бийск, Якутск, Брянск, Калуга, Кемерово, Нижневартовск, Новороссийск, Миасс, Комсомольск-на-Амуре, Армавир, Находка, Тобольск, Братск, Новокузнецк, Орел, Старый Осколеще 70 городов
www.ubrr.ru Уральский банк реконструкции и развития
лицензия №429
Екатеринбург, Пермь, Челябинск, Нижний Тагил, Уфа, Киров, Ижевск, Оренбург, Стерлитамак, Миасс, Новосибирск, Саратов, Воронеж, Москва, Санкт-Петербург, Белгород, Нижневартовск, Краснодар, Казань, Магнитогорск, Курск, Тюмень, Сургут, Курган, Самара, Томск, Тольятти, Омск, Волгоград, Сочи, Ростов-на-Дону, Ульяновск, Улан-Удэ, Барнаул, Липецк, Набережные Челны, Нижний Новгород, Саранск, Тамбов, Ярославль, Брянск, Чебоксары, Пенза, Новокузнецк, Новороссийск, Великий Новгород, Кемерово, Астрахань, Красноярск, Владимиреще 39 городов
www.akbars.ru Ак Барс
лицензия №2590
Казань, Набережные Челны, Нижний Новгород, Чебоксары, Йошкар-Ола, Уфа, Ижевск, Челябинск, Красноярск, Ульяновск, Самара, Тюмень, Пермь, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Москва, Омск, Саратов, Барнаул, Краснодар, Миасс, Оренбург, Новосибирск, Великий Новгород, Тольятти, Ярославль, Псков, Магнитогорск, Стерлитамак, Ставропольеще 19 городов
www.mkb.ru Московский Кредитный Банк
лицензия №1978
Москва, Тверь, Ярославль
www.in-bank.ru Инбанк
лицензия №1829
Воронеж, Владимир, Архангельск, Тула, Ростов-на-Дону, Орел, Астрахань, Брянск, Краснодар, Москва, Ярославль, Иваново, Пятигорск, Ставрополь, Калуга, Нижний Новгород, Армавир, Белгород, Сочи, Новороссийск, Старый Оскол, Петрозаводск, Санкт-Петербург, Костромаеще 13 городов
www.mtsbank.ru МТС-Банк
лицензия №2268
Москва, Уфа, Хабаровск, Санкт-Петербург, Комсомольск-на-Амуре, Екатеринбург, Волгоград, Ростов-на-Дону, Челябинск, Сыктывкар, Новосибирск, Томск, Иркутск, Нижний Новгород, Красноярск, Ставрополь, Краснодар, Стерлитамак, Тюмень, Казань, Саратов, Омск, Пятигорск, Владивосток, Новороссийск, Якутск, Нижний Тагил, Уссурийск, Армавир, Оренбург, Южно-Сахалинск, Самара, Чита, Благовещенск, Калининград, Нижневартовск, Находка, Сургут, Пермь, Сочи, Пенза, Рязань, Петрозаводскеще 32 города
www.express-bank.ru Восточный Экспресс Банк
лицензия №1460
Хабаровск, Иркутск, Красноярск, Пермь, Санкт-Петербург, Якутск, Москва, Чита, Улан-Удэ, Комсомольск-на-Амуре, Новосибирск, Воронеж, Владивосток, Омск, Братск, Калининград, Южно-Сахалинск, Саранск, Белгород, Архангельск, Нижний Новгород, Псков, Петрозаводск, Норильск, Брянск, Ростов-на-Дону, Сыктывкар, Новокузнецк, Находка, Тамбов, Томск, Екатеринбург, Великий Новгород, Кемерово, Старый Оскол, Казань, Абакан, Владимир, Вологда, Калуга, Чебоксары, Курск, Тверь, Нижневартовск, Смоленск, Уссурийск, Саратов, Тобольск, Липецк, Курган, Ленинск-Кузнецкий, Ярославль, Нижний Тагил, Бийск, Магнитогорск, Сургут, Оренбург, Орелеще 47 городов
www.unicreditbank.ru ЮниКредит Банк
лицензия №1
Москва, Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Челябинск, Воронеж, Нижний Новгород, Волгоград, Екатеринбург, Пермь, Новосибирск, Самара, Калуга, Омск, Краснодар, Уфа, Белгород, Архангельск, Барнаул, Липецк, Ставрополь, Саратов, Красноярск, Магнитогорск, Тюмень, Казань, Новороссийск, Сочи, Кемерово, Оренбург, Иркутск, Тольяттиеще 20 городов
www.homecredit.ru Хоум Кредит Банк
лицензия №316
Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Екатеринбург, Ростов-на-Дону, Чебоксары, Уфа, Челябинск, Волгоград, Саратов, Казань, Краснодар, Пятигорск, Самара, Новосибирск, Тула, Пермь, Караганда, Воронеж, Набережные Челны, Красноярск, Новороссийск, Тольятти, Владимир, Астрахань, Якутск, Пенза, Оренбург, Нижний Тагил, Ярославль, Барнаул, Саранск, Брянск, Миасс, Магнитогорск, Хабаровск, Иваново, Иркутск, Тюмень, Омск, Сургут, Тамбов, Сыктывкар, Петрозаводск, Ставрополь, Ижевск, Армавир, Смоленск, Белгород, Тверь, Калининград, Киров, Владивосток, Великий Новгород, Томск, Калуга, Абакан, Улан-Удэ, Ульяновск, Уссурийск, Йошкар-Ола, Братск, Чита, Южно-Сахалинск, Благовещенск, Архангельск, Липецк, Кемерово, Комсомольск-на-Амуре, Псков, Рязань, Орел, Норильск, Новокузнецк, Нижневартовск, Стерлитамак, Сочи, Находка, Курск, Курган, Кострома, Старый Оскол, Вологдаеще 72 города
www.avangard.ru Авангард
лицензия №2879
Чебоксары, Волгоград, Орел, Оренбург, Архангельск, Тольятти, Воронеж, Саратов, Иваново, Киров, Рязань, Калининград, Тверь, Тула, Уфа, Пенза, Курск, Сургут, Краснодар, Набережные Челны, Тамбов, Магнитогорск, Ростов-на-Дону, Астрахань, Белгород, Хабаровск, Ярославль, Кострома, Новосибирск, Улан-Удэ, Владивосток, Курган, Ставрополь, Нижний Тагил, Ижевск, Липецкеще 25 городов
www.crediteurope.ru Кредит Европа Банк
лицензия №3311
Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Уфа, Ростов-на-Дону, Екатеринбург, Казань, Самара, Омск, Краснодар, Нижний Новгород, Челябинск, Набережные Челны, Тюмень, Воронеж, Саратов, Красноярск, Сургут, Пермь, Новокузнецк, Волгоград, Кемерово, Липецк, Ярославль, Тольятти, Тула, Сочи, Рязань, Магнитогорск, Чебоксары, Ульяновск, Оренбург, Ижевск, Нижний Тагил, Калуга, Пенза, Иваново, Иркутск, Калининград, Владимир, Киров, Курск, Томск, Стерлитамак, Тамбовеще 34 города
www.vtb.ru ВТБ
лицензия №1000
Новосибирск, Екатеринбург, Санкт-Петербург, Курск, Кемерово, Казань, Красноярск, Ростов-на-Дону, Пермь, Южно-Сахалинск, Уфа, Оренбург, Нижний Новгород, Краснодар, Ставрополь, Новокузнецк, Нижний Тагил, Новороссийск, Караганда, Волгоград, Находка, Пятигорск, Тула, Набережные Челны, Владимир, Калуга, Томск, Комсомольск-на-Амуре, Ленинск-Кузнецкий, Тверь, Сургут, Стерлитамак, Армавир, Тюмень, Челябинск, Якутск, Чебоксары, Хабаровск, Улан-Удэ, Петрозаводск, Тамбов, Ульяновск, Чита, Тольятти, Старый Оскол, Сочи, Калининград, Йошкар-Ола, Иркутск, Ижевск, Воронеж, Вологда, Великий Новгород, Брянск, Благовещенск, Белгород, Архангельск, Киров, Смоленск, Саратов, Самара, Рязань, Пенза, Омск, Магнитогорск, Липецк, Курган, Кострома, Барнаулеще 58 городов
www.smpbank.ru СМП Банк
лицензия №3368
Москва, Челябинск, Уфа, Санкт-Петербург, Стерлитамак, Миасс, Новороссийск, Екатеринбург, Брянск, Волгоград, Пенза, Ростов-на-Дону, Калининград, Краснодар, Магнитогорск, Воронеж, Сочи, Саратов, Калуга, Ставрополь, Пятигорск, Ярославль, Орел, Нижний Тагил, Новосибирск, Самара, Нижний Новгородеще 16 городов
www.sviaz-bank.ru Связь-Банк
лицензия №1470
Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Новосибирск, Екатеринбург, Курск, Ульяновск, Оренбург, Калининград, Омск, Киров, Красноярск, Чебоксары, Сочи, Иркутск, Чита, Пенза, Благовещенск, Саратов, Томск, Владивосток, Орел, Улан-Удэ, Челябинск, Смоленск, Ярославль, Калуга, Якутск, Петрозаводск, Ростов-на-Дону, Пермь, Краснодар, Тамбов, Астрахань, Тюмень, Самара, Владимир, Уфа, Пятигорск, Йошкар-Ола, Воронеж, Кемерово, Ставрополь, Липецк, Волгоград, Великий Новгород, Казаньеще 36 городов
www.otpbank.ru ОТП Банк
лицензия №2766
Омск, Москва, Самара, Новосибирск, Ростов-на-Дону, Краснодар, Санкт-Петербург, Волгоград, Хабаровск, Новороссийск, Пермь, Курган, Томск, Новокузнецк, Тюмень, Чита, Уфа, Екатеринбург, Челябинск, Улан-Удэ, Чебоксары, Саратов, Липецк, Благовещенск, Барнаул, Красноярск, Ярославль, Казань, Тверь, Калининград, Иркутск, Нижний Новгород, Уссурийск, Армавир, Иваново, Набережные Челны, Находка, Магнитогорск, Владивосток, Южно-Сахалинск, Нижний Тагил, Братск, Якутск, Брянск, Великий Новгород, Вологда, Воронеж, Горно-Алтайск, Ульяновск, Владимир, Петрозаводск, Комсомольск-на-Амуре, Архангельск, Астрахань, Белгород, Саранск, Пятигорск, Тамбов, Псков, Ижевск, Йошкар-Ола, Кемерово, Киров, Кострома, Рязань, Курск, Нижневартовск, Пенза, Оренбург, Смоленск, Сочи, Тула, Абакан, Тольятти, Калуга, Сыктывкар, Сургут, Стерлитамак, Ставрополь, Орелеще 69 городов
www.vbrr.ru Всероссийский Банк Развития Регионов
лицензия №3287
Москва, Самара, Санкт-Петербург, Сургут, Ижевск, Краснодар, Томск, Новороссийск, Воронеж, Ульяновск, Ростов-на-Дону, Сочи, Тверь, Нижневартовск, Ставрополь, Архангельск, Новосибирск, Белгород, Барнаул, Тольятти, Волгоград, Смоленск, Пенза, Брянск, Липецк, Орел, Рязань, Екатеринбург, Тамбов, Саратов, Уфа, Тулаеще 21 город
www.bspb.ru Банк «Санкт-Петербург»
лицензия №436
Санкт-Петербург, Калининград, Москва, Новосибирск
www.skbbank.ru СКБ-Банк
лицензия №705
Екатеринбург, Волгоград, Нижний Тагил, Пермь, Нижневартовск, Челябинск, Санкт-Петербург, Ноябрьск, Ростов-на-Дону, Самара, Сургут, Архангельск, Омск, Ижевск, Рязань, Новосибирск, Оренбург, Астрахань, Тюмень, Курган, Тобольск, Томск, Улан-Удэ, Чебоксары, Якутск, Миасс, Белгород, Набережные Челны, Воронеж, Великий Новгород, Нижний Новгород, Иркутск, Вологда, Владивосток, Братск, Ярославль, Петрозаводск, Абакан, Казань, Сыктывкар, Калининград, Новокузнецк, Новороссийск, Магнитогорск, Липецк, Курск, Красноярск, Краснодар, Кемерово, Смоленск, Тольятти, Калуга, Хабаровскеще 42 города
www.zapsibkombank.ru Запсибкомбанк
лицензия №918
Тюмень, Ноябрьск, Нижневартовск, Сургут, Тобольск, Екатеринбург, Москва, Челябинск, Нижний Новгород, Омск, Санкт-Петербург, Новосибирск, Уфа, Кемерово, Волгоград, Самара, Казаньеще 6 городов
www.rsb.ru Русский Стандарт
лицензия №2289
Москва, Санкт-Петербург, Казань, Екатеринбург, Волгоград, Омск, Ростов-на-Дону, Нижний Новгород, Челябинск, Саратов, Воронеж, Новосибирск, Магнитогорск, Самара, Уфа, Ульяновск, Красноярск, Краснодар, Белгород, Пенза, Тюмень, Тула, Тольятти, Иркутск, Чебоксары, Пермь, Новокузнецк, Киров, Вологда, Астрахань, Набережные Челны, Брянск, Владивосток, Томск, Владимир, Тверь, Сыктывкар, Сургут, Саранск, Улан-Удэ, Хабаровск, Архангельск, Ярославль, Орел, Петрозаводск, Тамбов, Пятигорск, Стерлитамак, Старый Оскол, Нижний Тагил, Курган, Новороссийск, Кострома, Норильск, Оренбург, Нижневартовск, Курск, Липецк, Калининград, Йошкар-Ола, Ижевск, Иваново, Смоленск, Сочи, Ставрополь, Барнаул, Кемерово, Армавир, Калугаеще 58 городов
www.bm.ru Банк Москвы
лицензия №1000
Москва, Екатеринбург, Курск, Красноярск, Краснодар, Пермь, Казань, Южно-Сахалинск, Уфа, Оренбург, Нижний Новгород, Ставрополь, Сочи, Нижний Тагил, Новокузнецк, Новороссийск, Набережные Челны, Пятигорск, Владимир, Уссурийск, Владивостокеще 10 городов
www.centrinvest.ru Центр-Инвест
лицензия №2225
Ростов-на-Дону, Краснодар, Волгоград, Новороссийск, Пятигорск, Сочи, Армавир, Нижний Новгород, Ставрополь, Москва
www.zenit.ru Зенит
лицензия №3255
Москва, Новосибирск, Самара, Санкт-Петербург, Челябинск, Горно-Алтайск, Курск, Екатеринбург, Ростов-на-Дону, Новокузнецк, Нижний Новгород, Кемерово, Ижевск, Тольятти, Саратов, Пермь, Набережные Челны, Калининград, Воронеж, Сургут, Омск, Казаньеще 11 городов
www.open.ru Банк Открытие
лицензия №2209
Нижневартовск, Пермь, Саратов, Курган, Санкт-Петербург, Иркутск, Самара, Краснодар, Казань, Нижний Новгород, Новороссийск, Йошкар-Ола, Липецк, Старый Оскол, Тольятти, Ставрополь, Норильск, Стерлитамак, Белгород, Нижний Тагил, Магнитогорск, Калининград, Великий Новгородеще 12 городов
www.atb.su Азиатско-Тихоокеанский Банк
лицензия №1810
Благовещенск, Хабаровск, Красноярск, Иркутск, Владивосток, Якутск, Улан-Удэ, Чита, Южно-Сахалинск, Москва, Комсомольск-на-Амуре, Абакан, Барнаул, Уссурийск, Кемерово, Екатеринбург, Находка, Новокузнецк, Норильск, Братск, Бийск, Горно-Алтайск, Ленинск-Кузнецкийеще 12 городов
www.rencredit.ru Ренессанс Кредит
лицензия №3354
Москва, Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Самара, Новосибирск, Екатеринбург, Волгоград, Воронеж, Уфа, Краснодар, Омск, Казань, Челябинск, Улан-Удэ, Пермь, Нижний Новгород, Тюмень, Оренбург, Липецк, Красноярск, Тольятти, Кемерово, Астрахань, Саратов, Магнитогорск, Тамбов, Тверь, Орел, Пенза, Чебоксары, Калуга, Новокузнецк, Набережные Челны, Тула, Сыктывкар, Саранск, Пятигорск, Петрозаводск, Псков, Армавир, Ярославль, Якутск, Хабаровск, Ульяновск, Томск, Сургут, Стерлитамак, Ставрополь, Йошкар-Ола, Иркутск, Ижевск, Иваново, Владимир, Владивосток, Брянск, Белгород, Барнаул, Калининград, Киров, Смоленск, Рязань, Вологда, Новороссийск, Нижний Тагил, Нижневартовск, Курск, Курган, Кострома, Архангельскеще 58 городов
www.dvbank.ru Дальневосточный Банк
лицензия №843
Владивосток, Иркутск, Красноярск, Хабаровск, Южно-Сахалинск, Комсомольск-на-Амуре, Находка, Улан-Удэ, Уссурийск, Благовещенск, Абакан
www.kibank.ru Крайинвестбанк
лицензия №3360
Краснодар, Новороссийск, Сочи, Армавир
www.nskbl.ru Левобережный
лицензия №1343
Новосибирск, Кемерово, Новокузнецк, Томск, Красноярск, Барнаул, Бийск
www.transcapital.com Транскапиталбанк
лицензия №2210
Москва, Пермь, Сыктывкар, Санкт-Петербург, Самара, Новосибирск, Брянск, Ярославль, Воронеж, Рязань, Ростов-на-Дону, Калининград, Нижний Новгород, Белгород, Тюмень, Краснодар, Калуга, Екатеринбург, Владимир, Барнаулеще 9 городов
www.baltbank.ru Балтийский Банк
лицензия №128
Санкт-Петербург, Великий Новгород, Тверь, Петрозаводск, Псков, Саратов, Архангельск, Волгоград
www.vbank.ru Возрождение
лицензия №1439
Волгоград, Новороссийск, Саранск, Ставрополь, Пятигорск, Петрозаводск, Ростов-на-Дону, Санкт-Петербург, Краснодар, Нижний Новгород, Калининград, Хабаровск, Тула, Воронежеще 3 города
www.trust.ru Национальный Банк «Траст»
лицензия №3279
Санкт-Петербург, Владимир, Нижний Новгород, Новороссийск, Ярославль, Ульяновск, Сочи, Пенза, Волгоград, Иркутск, Старый Оскол, Набережные Челны, Рязань, Владивосток, Самара, Ростов-на-Дону, Саратов, Белгород, Тула, Йошкар-Ола, Чебоксары, Курск, Барнаул, Тверь, Сыктывкар, Томск, Астрахань, Хабаровск, Тольятти, Челябинск, Архангельск, Орел, Петрозаводск, Тамбов, Южно-Сахалинск, Тобольск, Армавир, Комсомольск-на-Амуре, Ижевск, Омск, Пермь, Новосибирск, Иваново, Абакан, Липецк, Воронеж, Калуга, Калининград, Брянск, Смоленск, Оренбург, Пятигорск, Уфа, Тюмень, Вологда, Екатеринбург, Саранск, Сургут, Кострома, Краснодар, Казань, Стерлитамак, Ставропольеще 52 города
www.kubankredit.ru Кубань Кредит
лицензия №2518
Краснодар, Новороссийск, Армавир, Сочи, Ростов-на-Дону
www.roscap.ru Российский Капитал
лицензия №2312
Москва, Пенза, Нижний Новгород, Челябинск, Санкт-Петербург, Тольятти, Тула, Екатеринбург, Архангельск, Ростов-на-Дону, Магнитогорск, Самара, Астрахань, Тверь, Новосибирск, Волгоград, Уфа, Тюмень, Воронеж, Липецк, Калининград, Красноярск, Краснодар, Хабаровск, Калуга, Оренбург, Сочи, Саратов, Пермь, Иркутск, Новороссийскеще 20 городов
www.forabank.ru Фора-Банк
лицензия №1885
Москва, Калуга, Ярославль, Пермь, Тула, Сочи, Ростов-на-Дону, Санкт-Петербург, Ставрополь, Нижний Новгород, Липецк, Саранск, Краснодар, Тамбов, Иваново, Тверь, Армавиреще 6 городов
binbankcards.ru БИНБАНК Диджитал
лицензия №2827
Орел, Старый Оскол, Нижний Новгород, Тула, Санкт-Петербург, Иваново, Краснодар, Сочи, Тверь, Ярославль, Смоленск, Волгоград, Армавиреще 2 города
www.sdm.ru СДМ-Банк
лицензия №1637
Москва, Нижний Новгород, Санкт-Петербург, Пермь, Воронеж, Красноярск, Омск, Тверь, Екатеринбург, Ростов-на-Дону
www.rusfinancebank.ru Русфинанс Банк
лицензия №1792
Самара, Чебоксары, Тюмень, Москва, Кострома, Воронеж, Владимир, Ульяновск, Красноярск, Брянск, Ижевск, Тула, Екатеринбург, Курган, Нижний Новгород, Липецк, Нижний Тагил, Оренбург, Ростов-на-Дону, Тамбов, Саратов, Орел, Великий Новгород, Сыктывкар, Сургут, Стерлитамак, Саранск, Уфа, Старый Оскол, Ставрополь, Армавир, Смоленск, Миасс, Тверь, Пятигорск, Псков, Улан-Удэ, Хабаровск, Челябинск, Чита, Ярославль, Ленинск-Кузнецкий, Петрозаводск, Томск, Тольятти, Курск, Санкт-Петербург, Йошкар-Ола, Иркутск, Иваново, Вологда, Волгоград, Владивосток, Братск, Бийск, Белгород, Барнаул, Астрахань, Архангельск, Казань, Калининград, Калуга, Рязань, Пермь, Пенза, Омск, Новосибирск, Новороссийск, Новокузнецк, Нижневартовск, Магнитогорск, Краснодар, Киров, Кемерово, Абаканеще 64 города

Что такое ЦККИ?

ЦККИ – Центральный Каталог Кредитных Историй, руководит которым Банк России, представляет собой, составленный с целью облегчения поиска кредитных историй заемщиков, список всех бюро кредитных историй.

ЦККИ – специальное подразделение Центробанка, принимающее на хранение данные только из титульной части кредитных историй, содержащей общие данные, касающиеся основных персональных идентификационных сведений об их обладателях.

Выдачей непосредственно отчетов об истории кредитов ЦККИ не занимается, именно потому, что сами кредитные истории находятся в определенных бюро.

Обычному среднестатистическому гражданину ЦККИ интересен тем, что в этом подразделении Центробанка он может узнать, в каком именно из многочисленных кредитных бюро хранится история его взаимоотношения с кредитной системой РФ. Которую, отправив запрос, он может получить:

  • бесплатно два раза в год;
  • платно неограниченное количество раз.

Государственный сводный реестр лицензий

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 17.07.2012 N 723 «О государственном сводном реестре выданных, приостановленных и аннулированных лицензий на производство и оборот этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции», органы власти Субъектов РФ обязаны представлять сведения о розничных лицензия в Реестр. По вопросам отсутствия указанных сведений, необходимо обращаться в лицензирующий орган Субъекта.

В соответствии с пунктом 12 Правил ведения государственного сводного реестра выданных, приостановленных и аннулированных лицензий на производство и оборот этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции утвержденных Постановлением Правительства РФ от 17.07.2012 № 723 «О государственном сводном реестре выданных, приостановленных и аннулированных лицензий на производство и оборот этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции» сведения, содержащиеся в государственном сводном реестре лицензий, являются открытыми и бесплатными для ознакомления с ними юридическими и физическими лицами.

Получение выписки из государственного сводного реестра лицензий

Информация о лицензиях, действие которых приостановлено

Что такое Реестр образовательных учреждений?

Это перечень образовательных организаций, подтвердивших свое соответствие стандартам образовательной деятельности и получивших соответствующую лицензию.

Он формируется на основании Федерального закона от 29 декабря 2012 г. № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации».

Данные об учреждениях, внесенных в реестр, представлены на сайте Рособнадзора.

Проверка банковской лицензии на сайте ЦБ РФ

Центробанк регулярно размещает на официальном сайте призыв проверять наличие лицензии у того банка, в котором предстоит обслуживание частным лицам или компаниям. Так происходит потому, что в России до сих пор случаются ситуации, когда учреждение не имеет права оказывать определенные банковские услуги, но делает это. Чаще всего мошенники находят жертв в интернете. Чтобы не попасть в руки к аферистам, следует заранее проверить наличие лицензии и регистрацию в госреестре юридических лиц.

Проверить, есть ли лицензия у банка, можно на сайте ЦБ РФ

На официальном сайте Центробанка России создана специальная страница, где можно проверить любой банк на наличие лицензии. Это можно сделать за 5 шагов:

  1. В основном меню главной страницы банка России в левой части экрана выбрать вкладку «Информация по кредитным организациям».
  2. Активировать строку «Справочник по кредитным организациям».
  3. Определить тип поиска: быстрый, расширенный или поиск филиалов.
  4. Выбрать параметр поиска: по названию или по регистрационному номеру.
  5. Ввести в строку искомые данные, например «Сбербанк» или «Тинькофф» и нажать кнопку «Найти». Не обязательно наименование должно быть полным. Достаточно части слова или регистрационного номера. Но для уменьшения итогового перечня лучше вводить более конкретные данные.

В результатах поиска будут выданы все совпадения, где встречался заданный параметр. В столбце примечаний у компаний, у которых отозвана лицензия или прошла ликвидация, стоит пометка «отз.***» или «лик.***», где *** — дата отзыва или ликвидации. На эти параметры следует обращать наиболее пристальное внимание, потому что наименования таких банков (ликвидированных или с отозванной лицензией) чаще всего используют мошенники.

Если искать через сайт ЦБ РФ по каким-либо причинам неудобно, то можно позвонить в приемную по номеру 8 (800) 250-40-72. Звонки по РФ бесплатные. Сотрудник Банка России подскажет, если ли у интересующего банка лицензия или ее нет.

Как проверить в перечне Минфина

Официальный сайт Минфина содержит информацию по интересующей нас теме в виде документа на последнюю отчетную дату, а также предоставляет возможность ретроспективного обзора банковских реестров за несколько предыдущих лет.

Откроем перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса. Для этого выберем на основной странице сайта раздел «Деятельность».

minfin-put-1.png

Далее — раздел «Налоговые отношения».

minfin-put-2.png

И продолжим путь через подраздел «Налоговая и таможенно-тарифная политика».

minfin-put-3.png

В подразделе по списку найдем внизу страницы интересующий нас перечень.

minfin-put-4.png

Откроем его. На странице содержится ряд документов за разные отчетные даты. Выберем тот, который опубликован последним.

2018-04-12-12-13-15.png

Проверка других юридических данных банка через госреестр

У банка можно проверить не только наличие действующей лицензии, но и другие идентификационные данные, например, ИНН и ОГРН. Эту информацию размещают на сайте ФСН в Едином государственном реестре юридических лиц. Данные ИНН и ОГРН находятся также на официальном сайте банка, в реквизитах или в платежных документах.

Проверку юридических данных банка можно провести на официальном сайте ФСН:

  1. Выберите вкладку «Предоставление сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП».
  2. В первом поле укажите ИНН, ОГРН или юридическое наименование банка.
  3. Укажите в выпадающем списке регион. Если этого не сделать, то система покажет все совпадения на территории РФ.
  4. Установите галочку в поле «Искать по точному соответствию наименования юридического лица», если введено точное наименование.
  5. Нажмите кнопку «Найти».

На сайте ФНС можно найти не только лицензию, но и ОГРН

В результатах поиска сформируется список банков, который содержит:

  • полное наименование компании;
  • индекс;
  • наименование населенного пункта;
  • юридический адрес: улицу, переулок, строение;
  • ОГРН и дату его присвоения;
  • ИНН;
  • КПП;
  • наименование должности руководителя, например, директор, управляющий или председатель правления;
  • ФИО руководителя.

Если компания закрыта, то в конце будет дополнительная запись, которая содержит дату прекращения деятельности банка.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...