Финансовые юристы, адвокаты по финансовым вопросам: консультация бесплатно в Москве

Услуги опытного юриста по финансовым вопросам для юридоческих лиц. Наши специалисты окажут квалифицированную юридическую финансовую консультацию по любым вопросам.

Содержание

1. Что делает личный финансовый консультант

НФС — это эксперт по личным финансам. Его ключевые компетенции — это долгосрочное финансовое планирование для человека, либо семьи. И на следующем шаге — выбор оптимальных контрактов для реализации финансового плана.

Однако мысль о том, чтобы прибегнуть к услугам советника по финансовым вопросам — многим людям в России ещё кажется странной. «Я и сам разберусь со своими деньгами».

Так какую ценность может вам дать финсоветник?

1.1 Финансовое планирование

Вот уж ценность — скажет кто-то с ноткой сарказма. Однако не случайно личное финансовое планирование я упоминаю в первую очередь. Почему это важно?

Наверное, многие знают про эксперимент среди выпускников Гарварда. Который показал, что 3% студентов, имевших записанные цели и план их достижения — спустя время зарабатывали в 10 раз больше своих сокурсников. Тех, кто поленился свои цели записать — а также не имел плана их достижения.

Этот эксперимент доказал прямую связь финансового положения человека с наличием у него целей, и плана. Спросите себя — есть ли у вас финансовый план?

У большинства россиян его нет. Как и чётко определённых финансовых целей. К чему это приводит? К хаотичному обращению с деньгами.

Консультация с финансовым консультантом поможет вам задуматься о долгосрочных финансовых задачах. Для многих это пенсионные накопления, создание фондов для образования детей, покупка недвижимости сбережения для крупной личной цели.

Это сложные задачи — поэтому они требуют планирования. Как ЛФП поможет вам успешно решить свои задачи, и создать крупный капитал — об этом я рассказал в видео, включите:

Если вы никогда не составляли финансовый план — сможете ли вы его сделать самостоятельно? Это будет сложно. Финсоветник поможет вам в этом.

Он укажет на задачи, которые требуют внимания. Заложит в план реалистичную доходность, и обеспечит нужный уровень ликвидности. Предложит самые эффективные инструменты. И в результате вы получите кратчайший путь к важным для себя финансовым целям.

И лишь когда вы чётко видите свой путь — можно начинать движение к нужным целям.

1.2 Финансовая диагностика

Когда моему автомобилю приходит время сделать ТО — я всегда оплачивают его диагностику. Чтобы специалисты внимательно проверили ходовую, и все важные узлы. Потому что я не хочу попасть в аварию, если вдруг откажут тормоза.

И если говорить об услугах финансового консультанта для физических лиц — то он также начинает свою работу с диагностики финансового положения человека. Её цель — выявить слабые места, которые угрожают финансовому благополучию семьи. И далее — устранить эти проблемы.

Этот финансовый chech-up сложно сделать самому. Потому что человек, не работающий профессионально в области финансового консалтинга — просто не знает, на что нужно обращать внимание.

1.3 Помощь в выборе инструментов

Финансовый рынок похож на восточный базар. Продавцов огромное количество, и каждый громко нахваливает своё предложение. Если вы совершенно не разбираетесь в характеристиках товара — сможете ли вы сделать грамотный выбор?

А между тем это очень важно. Потому что ценность самого прекрасного финансового плана равна нулю, если человек ничего не делает для реализации этого плана. А как же он воплощается в жизнь?

С помощью конкретных инструментов. Если ваша задача создать капитал, то вам нужен инвестиционный план с регулярными сбережениями. Вы сможете сами выбрать на финансовом рынке оптимальный для себя инструмент? С большой вероятностью — нет. А финансовый консультант хорошо знает представленные на рынке решения — и поможет выбрать то, которое лучше всего подходит для ваших задач.

1.4 Выпуск контрактов

Многие инструменты на финансовом рынке вы можете открыть только через финансового советника. Например, к числу таких планов относятся страховые контракты, и инвестиционные планы.

Прежде вам нужно обсудить детали этих инструментов с финсоветником. И затем он подготовит и направит документы для выпуска договоров в выбранные компании.

Поэтому независимый финансовый консультант является экспертом, который помогает вам выбрать оптимальное решение. И тем специалистом, который затем выпускает нужные контракты.

Включите мой рассказ о том, как строится работа финансового консультанта с клиентами:

1.5 Формирование сопровождение инвестиционного портфеля

В декабре 2018 года в «Закон о рынке ценных бумаг» были внесены изменения. И в результате появится новый тип профучастников — инвестиционные советники. Теперь лишь этим специалистам закон позволяет давать инвестиционные рекомендации своим клиентам.

А тем независимым финансовым советникам, которые не являются инвестиционными советниками, и не входят в реестр ЦБ — давать индивидуальные инвестиционные рекомендации запрещено.

Абсолютное большинство действующих НСФ не являются инвестиционными советниками. Почему? Подробный ответ вы найдёте здесь.

И поэтому НФС сейчас не имеет права формировать инвестиционный портфель своего клиента. Он может выяснить риск-профиль клиента — и затем предложить модельный (т.е. унифицированный, не индивидуальный) портфель, отвечающий риск-профилю клиента.

1.6 Сопровождение плана

С течением времени всё меняется. И после составления плана могут меняться цели человека, его финансовое положение, состав семьи. Умеренный рост на рынках может сменяться стагнацией, угасают старые и возникают новые тренды.

Всё это требует периодического пересмотра финансового положения человека, его целей и плана. Обычно необходимость в этом возникает каждые два-три года.

1.7 Второе мнение

Нередко бывает так, что человек хотел бы получить второе мнение от независимого финансового советника. Это мнение относительно предлагаемых ему инвестиций, контрактов, как-либо стратегических финансовых решений.

НФС оказывает подобные услуги обратившимся клиентам. В рамках подобных консультаций обсуждается тот вопросы, который интересует человека.

Итак, давайте перечислим услуги, которые финансовый консультант оказывает для физических лиц:

  • Финансовая диагностика,
  • Определение ваших целей и составление финансового плана для их достижения,
  • Выбор и выпуск оптимальных контрактов для реализации плана,
  • Определение риск-профиля и предложение модельного портфеля,
  • Сопровождение плана,
  • Второе мнение.

Скачайте PDF-гайд по
личному финансовому планированию:
Личное финансовое планирование - одна из важнейших услуг финансового консультанта

Когда требуется помощь финансового юриста?

  1. Необходим правовой анализ финансовой документации. Неточности в отчетах влекут за собой ответственность – административную и уголовную. Адвокат внимательно изучит каждый пункт на соответствие букве закона.
  2. Проблемы, связанные с налоговым законодательством.
  3. Нужен бухгалтерский учет финансовых активов.
  4. Клиент собирается стать поручителем – третьей стороной в отношениях между банком и клиентом. Финансовый юрист подробно объяснит его права, поскольку имущество поручителя тоже связано с обязательствами перед кредитной организацией.
  5. Нужна правовая помощь в финансовых вопросах, связанных с капиталом: наследство, вклады, прекращение сотрудничества, дарственные.
  6. Помощь в вопросах, связанных с платежами и пошлинами: Вам начислили штрафы и пени.
  7. Расходы фирмы преобладают над доходами (грозит банкротство). Финансовый юрист знаком с рыночными процессами и поможет не прогореть.
  8. Вы хотите вернуть финансовые активы из банка-банкрота.
  9. Банк не выполняет своих обязательств, резко повышает кредитные ставки, запрещает досрочное погашение задолженности, нарушает права заемщиков. Перед визитом в кредитную организацию получите бесплатную консультацию опытного адвоката, и он поможет избежать нарушения договора.
  10. Кредитная организация отдала Ваш долг коллекторам, что является грубым нарушением – разглашением персональных данных.
  11. Нужно проверить потенциального партнера на добропорядочность и чистоплотность в финансовых вопросах до заключения контракта.
  12. Мониторинг рынка и его сегментов. Юрист проконсультирует Вас, посоветует выгодное вложение финансовых активов, поможет начинающему бизнесмену на первых порах.

Консультация у юриста бесплатна, она поможет сберечь Ваши деньги. Специалист составит грамотную и обоснованную претензию, подкрепит ее ссылками на законодательство и отправит в кредитную организацию.

Когда требуются персональные финансовые консультации

Если у вас есть свободные денежные средства или иные активы, которые вы хотите сохранить или приумножить, мы готовы предложить вам свой опыт в этой сфере.

Если у вас возникла кризисная ситуация, вас мучают кредиторы и вы не можете расплатиться с долгами, самое главное – взять себя в руки и составить план по выходу из положения. Безвыходных ситуаций не бывает. Мы поможем вам реструктурировать задолженность, определить дыры в вашем бюджете, источники экономии и повышения дохода, либо грамотно провести процедуру банкротства. Вы сможете не только рассчитаться с долгами, но и выйти на новый уровень.

Если вам необходимо спланировать достижение определенных финансовых целей, крупное приобретение или существенное накопление, мы поможем вам распланировать ваши доходы и расходы грамотно, так, чтобы вы могли без надрыва достичь желаемых целей.

С какой суммой стоит идти к консультанту?

Действительно, типовой клиент финансового консультанта – состоятельный человек. Опрос Сравни.ру среди консультантов рисует такой портрет. Возраст от 35 лет, имеет высшее образование – техническое или гуманитарное, топ-менеджер или бизнесмен, семейный, с детьми. Финансовые цели – формирование пассивного дохода, забота о пенсии, улучшение жилищных условий, обучение детей. Минимальный уровень дохода – от 150 тыс. рублей в месяц. 

Но этот портрет – как средняя температура по больнице. В действительности же к услугам советников может прибегнуть каждый. Просто помощь для них будет заключаться в разном. Например, независимый финансовый советник Саида Сулейманова говорит, что для неё целевой аудиторией являются люди с доходом выше среднего, чтобы можно было с ними предметно обсуждать финансовые цели, потому у них есть некие накопления на их реализацию. Однако это не исключает работу с людьми меньшего достатка. Для таких клиентов главной целью будет понять, как им увеличить доходы.

Вот и по словам исполнительного директора консалтинговой группы «Личный капитал» Ирины Гулевской, тем, у кого пока скромные доходы, консультант порекомендует, как ими управлять, как накопить резервный фонд и т.п. Тем, у кого уже накоплен капитал, консультант предложит наиболее выгодный способ инвестирования и составит инвестиционный портфель.

«С любой суммы, которая у вас направляется на инвестиции, можно идти к финансовому советнику», говорит финансовый советник и управляющий активами Андрей Черных. По его словам, проблема инвестиций – это проблема психологическая.

«Если вы, как большинство россиян, сначала всё потратите, потом, конечно, у вас не останется на инвестиции. Поэтому в первую очередь вам необходимо инвестировать определённый процент от ваших доходов, а потом остальное тратить. Именно так и становятся миллионерами», рассказывает Черных. 

Финансовый консалтинг компании – основные задачи

Услуга может быть востребована при необходимости решения следующих вопросов:

  • максимизация эффективности использования имеющихся у компании финансовых ресурсов;
  • создание резервного фонда, необходимого как для текущей деятельности организации, так и для ее будущего развития;
  • оптимизация распределения финансовых потоков в доходной и расходной части бюджета компании;
  • реорганизация или ликвидация внутренних подразделений, демонстрирующих наихудшие результаты работы;
  • решение проблем, связанных с неэффективностью управленческих процессов, выстраивание новой парадигмы управления;
  • минимизация любых потенциальных рисков, касающихся финансовой стороны деятельности компании (в частности, борьба с возможным банкротством);
  • увеличение показателя прибыльности, обеспечение стабильных темпов роста экономического потенциала;
  • поиск новых многообещающих направлений для деятельности компании взамен текущих малоэффективных;
  • оценка уже принятых финансовых решений по их результативности, исправление допущенных ошибок.

Таким образом, все задачи консалтинга могут быть сгруппированы в две большие категории – вопросы изыскания внешних и внутренних финансовых ресурсов и вопросы наиболее эффективного использования этих ресурсов для достижения тактических и стратегических целей компании. Стоит перечислить конкретные инструменты, используемые для решения этих задач.

Кто такой финансовый консультант

Это специалист, который предоставляет консультации в области финансовой политики на различных уровнях. Он может работать как отдельное физическое лицо, так и в штате юридического лица. От этого его функции не изменяются.

Он советует клиентам как сохранить или приумножить денежные средства, оценивает их финансовое состояние, разрабатывает инвестиционную политику, схему работы с банковскими учреждениями, принимает управленческие решения.

Понятие «Финансовый консультант» состоит из многих значений.

К этой категории относят следующие специальности:

  • брокеры;
  • инвестиционные советники;
  • бухгалтеры;
  • финансовые адвокаты;
  • страховые агенты;
  • финансовые аналитики.

Консультант может отлично разбираться в определенной области финансов, но может быть и широкопрофильным специалистом.

Функции финансового консультанта

Необходимо изначально понимать, что финансовый советник − это не просто человек, который подскажет в каком направлении инвестировать средства, приобрести драгоценные металлы или же лучше акции ВТС. Это специалист, который использует особые инструменты и методы для проработки всей цепочки личных финансов. Профессионал изучит бюджет клиента, проанализирует расходы/доходы, возможно, подскажет с оптимизацией. Кроме этого подтолкнет вас к составлению финансовых целей. На основе полученной информации сможет составить уникальный план. В результате чего вы получите грамотно составленный инвестиционный портфель, не для того чтобы обогатиться, за счет финансовых инструментов вы сможете достичь целей к установленному сроку.

В процессе покупки акций инвестор дает в долг бизнесу или государству. Но, мы делаем это ни на прямую, а через посредников, целую цепочку:

  • биржевая площадка;
  • финансовая организация − брокерская и финансовая компания, без них на биржу не попасть;
  • финансовый консультант, оказывающий помощь в выборе фирмы, активов, которые оптимальны для вас.

Все три уровня не то, что зарабатывают деньги для вас, а на вас, как бы откусывают небольшой кусочек пирога. Посредникам хочется получать  больше, все три уровня заинтересованы, чтобы клиент заключал как можно больше сделок. Брокерские компании не просто так публикуют ежедневно аналитические сводки.  Также настаивают на приобретении дополнительных услуг. К сожалению, недобросовестные финансовые специалисты могут входить в группу профессионалов, которые просто будут вытягивать с вас деньги.

На что нужно обращать внимание? Еще до того, как вы познакомились с советником и начали обсуждать финансовые вопросы, спросите, куда деньги нужно вкладывать. Когда выбранный вами специалисты выдает моментально инвестиционную идею − купить лучше биткоин, или Сбербанк, можно сделать вывод что перед вами непрофессионал. Профессиональный советник перед выдачей рекомендаций проведет  риск-профилирование, это размер капитала с которым клиент может распрощаться без особого для себя ущерба. Предложит индивидуальный подход для клиента в зависимости от ситуации и полученных данных.

Функции финансового консультанта

Следует понимать различие между финансовой грамотностью и умением эффективно управлять собственными деньгами. Грамотность — начальная ступень, которая преодолевается человеком в процессе контакта со специалистом, имеющим соответствующее образование или опыт работы. Финансово-грамотный — означает, что человек разбирается в определенной области финансов, экономики, знает, как правильно распоряжаться деньгами.

Эффективный финансовый консультант - тот, кто и сам имеет практический опыт умножения стартового капитала

Помощь финансового консультанта рассчитана на нечто большее. Специалисты этой категории выполняют более серьезные функции: они знают, как помочь человеку привести свои дела в порядок. Работа специалиста зависит от того, в чем именно нуждается клиент.

Одни клиенты не знают, как расплатиться с долгами, оформляя один кредит за другим. Другие — не могут найти скопить сумму на покупку, к примеру, собственного дома. Третьи — хотят научиться правильно инвестировать деньги для получения стабильного и гарантированного дохода.

Соответственно, функции консультанта можно описать только после анализа потребностей клиента. В любом случае, такая деятельность связана с обучением людей зарабатывать, копить, вкладывать, инвестировать, сокращать лишние расходы, запускать собственное дело, и так далее.

Цены на услуги финансового юриста

Формирование стоимости услуг юриста по финансовым вопросам происходит в зависимости от сложности дела и его специфики. На первой, бесплатной консультации намечается стратегия и тактика действий, дается общая оценка ситуации клиента. Дальнейшие действия адвокат по финансовым вопросам производит на платной основе:

  • Детальный анализ материалов дела, первичной документации. Составление рекомендаций по исправлению нарушений.
  • Составление и анализ договоров компании на предмет рисков.
  • Составление претензий к должникам.
  • Составление жалоб, ходатайств, другой документации в рамках ведения разбирательства.
  • Оформление запроса на получение финансовых документов.
  • Выезд юриста (в том числе и экстренный) по факту проблем и затруднений у заказчика.
  • Другие услуги, которые вытекают из специфики деятельности.

Услуги наших юристов

Цена

Совместное с клиентом участие во встрече с представителями банка 4 500-7 000 руб.
Анализ банковского договора при его оформлении 7 200- 10 600 руб.
Разрешение вопросов задолженности по банковским обязательствам 2 800-6500 руб.
Оказание помощи при противоправных действиях коллекторских агентств 5 250- 14 400 руб.
Оказание услуг адвоката по банковским вопросам при перекредитовании на более выгодных для клиента условиях 7 600- 13 000 руб.
Представительство в судебных инстанциях при рассмотрении дел о задолженности по банковским обязательствам 8 500-27 900 руб.
Оказание помощи при предъявлении штрафных санкций по банковскому договору 3 900-8 500 руб.
Услуги по правовому анализу финансовой документации 6 300-15 000 руб.
Консультации и услуги по разрешению вопросов, связанных с применением налогового законодательства 3 700- 12 000 руб.
Разрешение вопросов задолженности по финансовым обязательствам 2 800-7 500 руб.

Что могут сделать консультанты?

Если обобщить, то персональные советники предлагают:

  • разовые консультации, в том числе по управлению личным бюджетом;
  • составление личного финансового плана;
  • советы по инвестициям, исходя из ваших целей;
  • управление вашим капиталом.

Миллионерами консультанты, конечно, своих людей не делают, по сути, клиенты делают это сами – копят капитал, выбирают консервативную или агрессивную стратегию для инвестиций.

«У всех клиентов разная склонность к риску и запас по времени: кто-то может стартовать с 900 тыс. долларов, иметь 10 лет, тогда ему нужна доходность ниже 2%, он может тупо вложиться в облигации эмитентов A с погашением через 10 лет и не думать ни о чем. А кто-то стартует с 250 тыс. и имеет 5 лет, тогда вариант – весьма агрессивная стратегия с ожидаемой доходностью свыше 30% годовых. И тот, и тот могут стать миллионерами, но риски и общие условия у них разные», – объясняет Наталья Смирнова.

То же самое происходит и с будущими рублёвыми миллионерами. Здесь ещё нужно учитывать, что не все клиенты приходят к советникам именно с такими ожиданиями – у кого-то стоимость целей ниже. Да и сами консультанты от таких амбиций открещиваются. «У меня нет цели превратить клиентов в миллионеров, я вижу свою цель иначе – научить управлять своими финансами, чтобы они могли обеспечить себе качественно иной уровень жизни», – признаётся Саида Сулейманова.

2. Стоимость услуг финансового консультанта для физических лиц

Каждый из НФС устанавливает цены на свои услуги самостоятельно. И в большинстве своём они опубликованы на сайте этого специалиста. Разброс цен довольно высокий.

Часть экспертов берут деньги уже за первую встречу. И часто стоимость услуги лежит в пределах от 5.000 до 15.000 рублей за первую консультацию.

Другие же консультанты проводят первую встречу бесплатно. И берут оплату лишь после того, как понимают, что могут быть полезны обратившемуся к ним человеку.

Если говорить о составлении личного финансового плана, то стоимость этой работы находится обычно в пределах от 5.000 до 50.000 рублей. Во многих случаях сюда входит и определение риск-профиля клиента. Потому что советник должен заложить в расчёты планируемую инвестиционную доходность — а она зависит от толерантности человека к риску. Зная риск профиль клиента — советник уже может предложить ему модельный портфель.

Ряд поставщиков финансовых продуктов выплачивают финсоветникам комиссию при открытии клиенту их контрактов. И в таком случае НФС не берёт плату с клиента за выпуск контрактов. В иных же случаях стоимость выпуска необходимого договора согласовывается с клиентом.

К формированию своего прайс-листа советники подходят очень по-разному. У некоторых на сайте есть объёмный список услуг, и их цены. Кто-то обозначает стоимость лишь базовых услуг, предпочитая прежде встречаться с клиентом. И лишь затем называть ему стоимость услуг в зависимости от сложности работы.

Как же вам выбрать финансового консультанта для физических лиц?

Выбирать НФС я бы рекомендовал в первую очередь на основе его профессионализма и репутации. И лишь затем анализировать стоимость его услуг.

Ведь личные финансы — важнейшая область жизни для каждого из нас. И нам необходимо экспертное мнение грамотного профессионала — чтобы принять выверенные решения, и проложить надежный путь к своим целям.

Не забудьте скачать специальный PDF-обзор «Личное финансовое планирование» — чтобы инвестировать грамотно, создать личный капитал и жить в достатке.

Если говорить о моих услугах, то я провожу первую встречу бесплатно. И если вам была бы интересно встретиться со мной — пожалуйста, отправьте мне заявку на бесплатную онлайн-встречу:

Какие услуги финансового консультанта вам доступны? Сколько стоит консультация

С уважением,
Владимир Авденин.

Как работают финансовые консультанты

Схема взаимодействия с клиентами практически в каждом случае — одинаковая. К примеру, человек обращается за помощью по причине нужды в сокращении своих расходов. Это крайне распространенная проблема: даже при наличии хорошего дохода, определенная категория граждан не может себе позволить отпуск за границей средней стоимости. Все дело в том, что у них много текущих расходов, на которые уходит основная часть заработка.

Специалист помогает с сокращением лишних расходов, отбирая те, без которых клиент может совершенно свободно обойтись. На первый взгляд, клиенту кажется, что все его расходы — обязательные. Задача финансового консультанта заключается в том, чтобы подсказать клиенту, какие именно траты можно исключить из бюджета.

Есть финансовые консультанты, которые помогут разобраться с долгами и наладить жизнь без финансовых кризисов

Эксперты более высокого уровня решают и более сложные задачи. Одна из них — правильное инвестирование денег. То есть, здесь консультант должен обладать специальными знаниями по вложению денег в надежные и прибыльные проекты. При этом важно, чтобы инвестиционные программы были проверены на собственном опыте. В противном случае, практическая ценность в работе эксперта умножается на ноль.

Результат финансовой консультации

1. Вы получаете отчет со всеми рекомендациями

2. При необходимости в него вносятся правки

Как выбрать финансового консультанта? 

К выбору финансового консультанта следует подходить также ответственно, как и к выбору банка или страховой компании. «Прежде всего, нужно ознакомиться с перечнем услуг, прейскурантом и профилем самого финансового советника», – говорит Саида Сулейманова. 

У него должен быть значительный самостоятельный опыт инвестирования. «Поскольку если сам консультант не инвестирует в различные ценные бумаги, он не знает все тонкости и не всегда сумеет верно оценить риски», – поясняет Ирина Гулевская.

Обязательно нужно обратить внимание на наличие профильного образования. «Причём не на курсы консультантов за 1-2 недели при базовом высшем на пекаря или филолога, а именно высшее образование – финансист, плюс опыт работы в финансах от 5 лет и ещё специализированное образование на финконсультанта», – советует Наталья Смирнова. 

Далее, по её словам, нужно просмотреть видео, статьи консультанта: понятно ли он для вас говорит, сработаетесь ли, комфортно ли вам с ним, на первый взгляд, запросить пример работ (обезличенных), возможно, отзывы клиентов. 

Особенности единого реестра финансовых советников

Вопрос, касающийся того, должна быть лицензия   финансового советника очень интересен. Зимой 2018 года утвержден единый реестр независимых финансовых советников. В реестр входит 49 участников, и только 4 человека это физические лица и ИП. Большая часть в списке это профессиональные участники рынка с аттестацией, квалификацией, это финансовые компании получившие сертификаты. У нас много фин. советников работающих независимо от компаний, но для них выставленные высокие барьеры для попадания в реестр, для обычного человека просто не выполнимы.

Физическое лицо чтобы попасть в этот список  должен иметь штат сотрудников, среди которых есть:

  • аудиторы;
  • контролеры;
  • юристы.

Более того, прописываются условия относительно оборудования и применяемой техники, особенностей хранения личных данных клиентов, в частности требуется сохранять  документы об общении с клиентом около 5 лет и т.д. Все настолько дорого, что работа в данном направлении просто не окупается, и специалист даже при наличии опыта, знаний не сможет заработать.

На данный момент работа института консультантов советников приостановлена, связано это с тем, что если вас нет в реестре, отсутствует право давать никакие консультаций, рекомендаций. С другой стороны, если присутствует желание работать законно, сделать это крайне тяжело, особенно если речь идет о  небольшой компании. Перед вами распространенная ситуация, когда киты просто выталкивают мелкую рыбку. 

Как можно сэкономить на услугах финансового консультанта?

Сэкономить можно только на начальном этапе, например, выбрать удалённую консультацию по скайпу или консультацию у помощников, а не основного консультанта. «Либо можно пытаться самому без помощи консультанта всё сделать на базе бесплатных материалов этого консультанта. Если консультант участвует в мероприятиях повышения финграмотности, посетить их (они обычно бесплатны) и задать пару вопросов лично. Но надо помнить, что бесплатно – это, как правило, с ограничениями по времени и, как следствие, ниже по качеству, чем полноценная персональная консультация», – говорит Наталья Смирнова.

Книги для повышения финансового IQ

Единого списка, подходящего для всех читателей — не существует. Соответственно, нижеприведенный перечень имеет субъективный оттенок. Бесплатные, а главное — эффективные советы от лучших финансовых экспертов, доступны в следующих книгах:

  • «Богатый папа, бедный папа» (Роберт Кийосаки).
  • «Искусство заключать сделки» (Дональд Трамп).
  • «Самый богатый человек в Вавилоне» (Джордж Клейсон).
  • «Квадрант денежного потока» (Роберт Кийосаки, Шэрон Лектер).
  • «Вкус жизни. Как достигать успеха, финансовой свободы и управлять своей судьбой» (Константин Бакшт).

Прочитав одну или несколько книг из приведенного списка, читатель получит большой объем информации к размышлению. Авторы не гарантируют того, что после прочтения их книг человек в короткий срок становится миллионером. Прежде чем обращаться к «реальному» финансовому эксперту, можно и нужно ознакомиться с работами людей, добившихся в этой области выдающихся результатов.

Что происходит, если советы консультанта не действуют?

Ничего, консультант просто лишается клиента. «Компенсации убытков не будет, кроме случаев мошеннических действий. Но если это не мошенничество, а просто последствие выбора убыточных инструментов, то это рыночный риск. У нас же за убыточные рекомендации брокеры и управляющие компании не компенсируют клиентам убытки на рынках, так что по консультантам та же логика», – объясняет Наталья Смирнова.

Чтобы рекомендации консультанта имели эффект, необходимы усилия и со стороны клиента, в частности финансовая дисциплина, напоминает Саида Сулейманова: «Самое большое разочарование у клиентов наступает, когда консультант показывает, что для достижения плана потребуется и время, и желание действовать, и контроль за своими действиями в части управления финансами».

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...