ИИС в ВТБ. Пошаговая инструкция с фото – Все о ВТБ инвестициях

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ (ИИС) – финансовый продукт, который позволяет гражданам хранить и приумножать свои денежные сбережения. ИИС является брокерским счетом.

Как самостоятельно получить вычет

Чтобы получить вычет, нужно собрать все документы, заполнить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и передать все документы в налоговую. Это можно сделать лично в отделении или онлайн через кабинет налогоплательщика с помощью электронной подписи.

Для вычета типа А нужно выгрузить из личного кабинета на нашем сайте или в ВТБ-Онлайн:

— копия брокерского соглашения клиента с банком;
— извещение об открытии счета;
— брокерский отчет за календарный год.

Взять у работодателя:

— документ, который подтверждает уплату подоходного налога за прошлый год — справку 2-НДФЛ.

Заполнить самостоятельно:

— заявление на возврат налога;
— декларация 3-НДФЛ.

Чтобы получить вычет типа Б по брокерскому договору на ИИС, достаточно предоставить брокеру справку от налоговой, что вы не пользовались вычетом другого вида.

Преимущества

Увеличение прибыли за счёт налоговых льгот от государства

Возможность обеспечить себя пассивным доходом

Надёжный способ знакомства с фондовым рынком

Что такое ИИС в ВТБ?

Индивидуальный инвестиционный счет представляет собой финансовый инструмент, который может использоваться частными инвесторами для покупки акций, ценных бумаг и валют. Чтобы начать зарабатывать на этом, первое, на что стоит обратить особое внимание, так это брокер. От него зависит буквально все: удобство покупки, комиссии, надежность активов и какие именно инструменты будут доступны.

ВТБ

ВТБ

Услуги по открытию ИИС предоставляет и достаточно крупный банк в лице ВТБ. Если же читатель занимается инвестициями на постоянной основе, то рекомендуется обратить на него особое внимание. Почему? Да все просто: он имеет поддержку от государства и инвесторов, поэтому «не лопнет» в один миг.

Особенности и ограничения ИИС

Основные:

  1. Минимальный срок ведения ИИС, при котором сохраняются льготы, — 3 года.
  2. Только для резидентов Российской Федерации от 18 лет.
  3. Два типа льгот. Вычет на взнос и вычет на доход. Подробно в других главах.
  4. Ограничение на пополнение ИИС в течение календарного года — 1 млн. руб.
  5. Физическое лицо может открыть только 1 ИИС. Если открывается новый ИИС у другого брокера, старый ИИС необходимо закрыть в течение 30 дней со дня открытия нового.
  6. Валюта ведения ИИС — рубли.
  7. Система страхования вкладов на ИИС не распространяется.

Как открыть ИИС в ВТБ?

Если же читатель заинтересовался оформлением индивидуального инвестиционного счета в банке ВТБ, то ему придется потратить пару свободных минут. Для этих целей, всего лишь, нужно выполнить следующий набор действий:

  1. Сначала нужно скачать на свой смартфон приложение «ВТБ Онлайн». Оно, как правило, уже установлено у клиентов банка.
  2. Перейти в раздел с названием «витрина». Если же читатель выполняет действия с компьютера, то там нужно перейти в другой раздел. Он будет называться инвестициями.
  3. Увидеть анкету и заполнить ее, получив ИИС!
Как открыть ИИС в ВТБ?

Как открыть ИИС в ВТБ?

Как уже внимательные читатели могли догадаться, открытие ИИС может быть осуществлено после того, как будет получена их карта. Без этого, к сожалению, не обойтись. Это небольшой недостаток любого банка, где только оказывают брокерские услуги: Tinkoff, Сбербанк, Альфа.

Получить банковскую карту от ВТБ у читателя получится буквально за пару минут. Для этого стоит воспользоваться их официальным сайтом, приложением или посетить отделение в своем городе.

Как начать инвестировать

Существует два типа инвестиционных счетов: с самостоятельным и доверительным управлением. В банке ВТБ можно открыть ИИС обоих типов. При этом:

  1. Если планируется покупать и продавать активы самостоятельно, нужно продумать структуру инвестиционного портфеля, регулярно мониторить стоимость активов и их доходность, своевременно избавляться от не оправдавших надежды бумаг и приобретать более выгодные.
  2. В тех случаях, когда решено воспользоваться услугой доверительного управления, нужно ознакомиться с продуктовой линейкой, выбрать подходящую инвестиционную стратегию и следовать ей в течение длительного времени.

Как заказать документы для вычета:

Получить все необходимые документы для вычета можно удаленно — в личном кабинете на нашем сайте или в ВТБ-Онлайн (веб-версия и мобильное приложение). Также документы можно получить в любом офисе банка, где предоставляются инвестуслуги.

Через личный кабинет на сайте брокера ВТБ. Откройте раздел «Распоряжения» → «Заказ документов за подписью сотрудников Банка (электронная версия)» → «Подать поручение» → выбрать «Номер соглашения» → в поле «Тип документа» выбрать «Пакет документов для получения налогового вычета» → «Подать поручение»; 

Через ВТБ-Онлайн. В приложении: откройте раздел «Прочее» → «Заказ справок» → «Налоговый вычет по ИИС». В веб-версии: вызвать меню → «Заказ справок» → «Налоговый вычет по ИИС» → выбрать период → «Заказать».

Через офис. Нужно написать письменное заявление в свободной форме в офисе банка, где предоставляются инвестуслуги;

Подписывайтесь на канал! Больше ресурсов

intellectis.ru ⭐- сайт канала

Группа ВК

Телеграмм Канал

Как пополнить ИИС

Пополнить ИИС выгоднее внутрибанковским переводом ВТБ. В таком случае комиссия за перевод и зачисление на брокерский счет не взимается. Перевести можно через программное приложение ВТБ-Онлайн со своего текущего счета в ВТБ на брокерский. Приложение работает как на стационарных устройствах под Windows, так и на мобильных (Android, iOS).

Способы пополнения

  1. С компьютера через программу банк-клиент ВТБ-Онлайн. Программа автоматически доступна как WEB-интерфейс для всех клиентов ВТБ, заключивших договор на банковское обслуживание. Сразу открывается мастер-счет, к которому привязаны по умолчанию расчетные операции. Плюс дебетовая/кредитная карточка, привязанная к мастер-счету. Ей можно пользоваться как обычной картой. Заходим в программу, в верхнем меню выбираем «Переводы», затем внизу «Инвестиции».

Во всплывающем меню жмем «Пополнение брокерского счета».

Выбираем необходимые пункты. Откуда списать, площадку, сумма. Проверяем, нажимаем «Продолжить».

Подтверждаем операцию.

  1. Со смартфона через мобильное приложение ВТБ-Онлайн. Устанавливается из магазина приложений PlayMarket под Android или AppStoreпод iOS. Интерфейс мобильной версии другой, но логика сохраняется по отношению к версии под Windows. В главном меню выбираем «Платежи», далее «Инвестиции».

В следующем меню — «Пополнение брокерского счета».

Заключительно — подтверждение операции.

Как пополнить ИИС ВТБ?

Существует несколько способов, чтобы пополнить ИИС ВТБ:

  • Классический внутрибанковский перевод;
  • Переводом со счета стороннего банка;

    Но счет непременно должен быть открыт на имя инвестора.

  • Через банкомат или кассу.

    Внесенные средства поступают сначала на мастер-счет, затем их можно перевести на брокерский счет. Эта операция выполняется клиентом самостоятельно в личном кабинете.

Какой вид вычета лучше

Какие плюсы и минусы того или другого типа вычета? Давайте разбираться.

Общее сравнение в одной таблице (источник «Открытый журнал»).

Выбрать тип вычета можно в течение срок инвестирования. Сразу это делать необязательно. Кому и какой вычет подходит, по мнению специалистов Московской биржи, с которым я согласен.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...