Инвестиции в золото: консерватизм и налоги | БКС Мир инвестиций | Яндекс Дзен

Фьючерсный контракт на аффинированное золото в слитках

Оцените результат работы ПИФов

Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. АО УК «БКС»,
государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды.

Основные показатели фонда

Идеи для инвестиций*

Regeneron Pharm.

Покупка от уровня $450 (на СПБ бирже) с целью $525 на срок 6 месяцев. Потенциальная доходность сделки = 16,7%

Факторы за:

GOLD-03.21

Торговый план:

Покупка от уровня 1712 руб. с целью в 1746,2 руб. на срок 8 дней. Потенциальная прибыль сделки = 2,0%. Ограничение убытка устанавливается на уровне цены в 1643,52 руб.

Факторы за:

Сбербанк

Торговый план:

Покупка от уровня 280,75 руб. с целью в 292 руб. на срок 30 дней. Потенциальная прибыль сделки = 4,01%. Ограничение убытка устанавливается на уровне цены в 258,29 руб.

Факторы за:

– Сбербанк – самая ликвидная и одна из наиболее сильных акций на российском рынке, пользующаяся спросом со стороны нерезидентов

Microsoft

Торговый план:

Покупка от уровня $232,45 с целью в $241,74 на срок 30 дней. Потенциальная доходность сделки = 4,0%. Ограничение убытка устанавливается на уровне цены в $213,854.

Факторы за:

– предпринимаемые меры бюджетного и монетарного стимулирования деловой активности в ведущих странах мира;

– прогноз по прибыли на акцию (EPS) на 2021 год составляет $7,4;

salesforce.com

Торговый план:

Покупка от уровня $216,65 с целью в $225,31 на срок 30 дней. Потенциальная доходность сделки = 4,0%. Ограничение убытка устанавливается на уровне цены в $199,318.

Факторы за:

– реализуемые меры бюджетного и монетарного стимулирования деловой активности в ведущих странах мира;

– прогноз по прибыли на акцию (EPS) на 2021 год составляет $4,64;

Adobe

Торговый план:

Покупка от уровня $459,75 с целью в $478,12 на срок 30 дней. Потенциальная доходность сделки = 4,0%. Ограничение убытка устанавливается на уровне цены в $422,97.

Факторы за:

– предпринимаемые меры бюджетного и монетарного стимулирования деловой активности в ведущих странах мира;

– прогноз по прибыли на акцию (EPS) на 2021 год составляет $11,22;

Yum!

Торговый план:

Покупка от уровня $103,6 с целью в $107,74 на срок 30 дней. Потенциальная доходность сделки = 4,0%. Ограничение убытка устанавливается на уровне цены в $95,312.

Факторы за:

– к компаниям в сфере услуг сохраняется интерес со стороны крупных инвесторов;

– прогноз по прибыли на акцию (EPS) на 2021 год составляет $4;

Texas Instruments

Торговый план:

Покупка от уровня $172,4 с целью в $179,29 на срок 30 дней. Потенциальная доходность сделки = 4,0%. Ограничение убытка устанавливается на уровне цены в $158,608.

Факторы за:

– мягкая денежно-кредитная политика в США и в ряде значимых для мировой экономики стран обеспечивают устойчивый спрос на продукцию технологического сектора;

Alphabet C

Торговый план:

Покупка от уровня $2055 с целью в $2137,3 на срок 28 дней. Потенциальная прибыль сделки = 4,0%. Ограничение убытка устанавливается на уровне цены в $1890,6.

Факторы за:

Интер РАО

После очередной волны ослабления рубля инвесторы могут снова обратить внимание на одни из самых недооцененных акций в российском секторе электроэнергетики. Постепенная нормализация потребления электроэнергии после пика снижения во II-III кварталах может послужить краткосрочным фактором поддержки. Амбициозная стратегия до 2025 г. является долгосрочным драйвером роста.

Торговый план:

МТС

Торговый план:

Покупка от уровня 335 руб. с целью 362 руб. на срок до 8 месяцев. Потенциальная доходность сделки до +8,1% без учета дивидендов. В это же время пройдет дивидендная отсечка с выплатой предположительно 8,93 руб. на акцию. Итоговая доходность с учетом выплаты дивидендов может составить около 10,7%.

Факторы за

Показать все

Подпишитесь на БКС Экспресс

Каждую неделю мы высылаем актуальную аналитику и самые свежие новости. Коротко, емко и по делу.

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

Copyright © 2008–2021. ООО «Компания БКС». г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000, выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

Обезличенный металлический счет или ОМС

Вложение денежных средств в металлические счета является сравнительно новым для российского рынка. В то же, время достаточно популярным инструментом инвестирования в драгоценные металлы. По своей сути это такой же банковский счет, только не рублевый или валютный, а металлический.

Металлические счета бывают двух типов:

  • Ответственного хранения.
  • Обезличенный металлический счет (ОМС).

Ответственного хранения

Предполагают физическое наличие слитков драгоценных металлов, с пробами, наименованием и другими идентификаторами. Они хранятся в банке, что клиент оплачивает отдельно.

Обезличенные металлические счета

Не имеют физического воплощения в том или ином металле, а по своей сути являются номинальными, отчего и появилось такое название. Так как металл на ОМС виртуален, это снимает с клиента ответственность по уплате НДС, который пришлось бы платить, имея в банке настоящие слитки драгоценных металлов.

При этом ваши средства хранятся на счете не в денежных единицах, а в граммах драгоценных металлов.

Открыть металлический счет можно в:

  • золоте;
  • платине;
  • серебре;
  • палладий.

Однако золото безусловно лидирует в этом списке из-за своей востребованности со стороны вкладчиков.

Как и в случае с вкладами в денежных единицах, ОМС можно открыть как на определенный срок, так и до востребования. Каждый из них имеет свои плюсы для клиента. Если вашей основной целью является заработок на росте международной цены на конкретный драгметалл, то вклад до востребования будет более удобен, так как при благоприятной ситуации вы сможете закрыть вклад вовремя, пока вы в выигрыше. Но при этом проценты банк, скорее всего, начислять не будет, либо они будут мизерными. Вклад срочный дает возможность гарантированно получить доход от процентной ставки банков, однако при досрочном закрытии могут быть большие потери прибыли. Срочный металлический счет так же хорош для длительного инвестирования, когда можно ожидать серьезного повышения цены на металл в длительной перспективе, что позволит заработать крупную сумму.

Также при открытии металлического вклада нужно понимать, что государственная система страхования вкладов на них не распространяется, и при банкротстве банка вернуть свои деньги, увы, будет затруднительно.

При вложении средств в драгоценные металлы вкладчик получает свою прибыль, во-первых, на основании цены за металл на международном рынке, а во-вторых, от процента, начисляемого банком на сумму вклада (если это предусмотрено в договоре). Ставка при этом примерно равна просто ставке по депозитам в валюте. В зависимости от вида вложения (срочное или до востребования) клиенты могут спекулировать на курсах драгметаллов, тем самым наращивая свой доход.

Плюсы обезличенного металлического счетаПлюсы обезличенного металлического счета

Физическое золото

Слитки

Первое, что приходит на ум начинающему инвестору, — купить слиток. В России это можно сделать абсолютно легально почти в любом банке: слитки от 1 грамма до нескольких килограммов можно найти в свободной продаже. При покупке к золоту прилагается акт, где указывают название металла, пробу, вес, номер слитка, сумма, дату, ФИО покупателя и представителя банка.

Как правило, инвестиционное золото отличается от ювелирного именно пробой, то есть соотношением золота к примесям и другим металлам. В слитках оно составляет 999 к 1. Ювелирные изделия обычно делаются из золота 585 пробы, то есть в килограмме сплава будет 585 грамм чистого золота.

К слитку обязательно прилагается сертификат изготовителя. Без него банк откажется выкупать металл назад. В России производить чистое золото в слитках имеют право всего одиннадцать компаний, которые перечислены в постановлении (3) правительства. Актуальную стоимость драгоценных металлов можно найти на сайте Центробанка (4) России рядом с курсами валют.

Банки всегда продают золото дороже, чем покупают, извлекая прибыль из разницы цены. При покупке вам придется еще и заплатить НДС (18%, а с 2019 — 20%), который при обратной продаже не возвращается. Чтобы только окупиться, физическое золото должно подорожать примерно на четверть. Этого можно ждать десятилетиями.

Монеты из драгоценных металлов

НДС они не облагаются. Это установлено законом (5) о банках: монеты являются платежным средством: ей можно рассчитаться даже в супермаркете или ресторане. Это делает вложения в такое золото на 18 (с 2019 на 20%) выгоднее, однако банк закладывает свою маржу в разницу между ценой покупки и продажи. Поэтому быстро купить-продать монету и извлечь из этого прибыль не получится.

По аналогии с курсом валют, Центробанк устанавливает отпускную цену (6) монеты, от которой отталкиваются банки. Сами монеты могут быть инвестиционными и коллекционными. Первые чеканятся большим тиражом и сами по себе не имеют ценности: стоимость их состоит из металла. Коллекционные золотые монеты выпускаются небольшими партиями и могут значительно превосходить в цене металл, из которого состоят.

Ювелирные изделия

Самый сложный актив: их цена почти не привязана к стоимости самого металла, быстро продать их можно только как лом. Цена покупки и продажи может отличаться в разы, а то и в десятки раз. Инвестиции в ювелирные изделия — это скорее инвестиции в объекты искусства, а не в золото. А это совсем другой рынок.

Состав и график прироста стоимости пая

Дата формирования фонда 16.04.2013 г.

Стоимость пая и чистых активов на 10.03.2021 и 11.03.2021

  10.03.2021 11.03.2021 Изменения за 1 день
Стоимость чистых активов, ₽ 542 418 074,01 ₽ 545 642 709,80 ₽ +0,59% / +3 224 635,79 ₽
Стоимость пая, ₽ 252,34 ₽ 252,56 ₽ +0,09% / +0,22 ₽

Динамика стоимости пая на 26.02.2021

1 месяц 3 месяца 6 месяцев 1 год 3 года С момента формирования
-1,76% 3,37% -5,14% 36,29% 97,05% 155,41%

История стоимости паёв ПИФа и СЧА

Внебиржевой вторичный рынок, на  15.03.2021, 10:19 мск *

Текущие котировки на покупку/продажу паев

Продажа

254,38 ₽

Покупка

244,84 ₽

Текущие котировки на обмен паев

Продажа-обмен

251,12 ₽

Покупка-обмен

248,35 ₽

* Указанные котировки внебиржевого вторичного рынка не являются официальными котировками, рассчитанными организатором торговли в порядке, определенном законодательством РФ, не являются расчетной стоимостью и не соотносятся с такой расчетной стоимостью инвестиционного пая, определяемой в соответствии с Указание Банка России от 25.08.2015 N 3758-У «Об определении стоимости чистых активов инвестиционных фондов, в том числе о порядке расчета среднегодовой стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и чистых активов акционерного инвестиционного фонда, расчетной стоимости инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, стоимости имущества, переданного в оплату инвестиционных паев», представлены исключительно для ознакомления.

АО УК «БКС» не осуществляет сделок по покупке, продаже и обмену паев по указанным котировкам.

АО УК «БКС» осуществляет прием заявок на приобретение, обмен и погашение паев паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС» в соответствии с правилами доверительного управления соответствующего ПИФа.

Указанные выше котировки не гарантируют и не определяют возможность удовлетворения АО УК «БКС» заявки на приобретение, обмен или погашение паев по указанным котировкам, более подробно с условиями исполнения заявку на приобретение, обмен или погашение паев вы можете ознакомиться в правилах доверительного управления соответствующего ПИФа.

1 Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая определяется согласно Приказу ФСФР от 22.06.2005 № 05-23/пз-н «Об утверждении положения о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанной с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации». Окончанием периода, за который определяется прирост расчетной стоимости инвестиционного пая, считается последний рабочий день последнего календарного месяца этого периода. При этом все периоды, за которые определяется прирост расчетной стоимости инвестиционного пая (за 3 месяца, 6 месяцев, 1 год и 3 года), должны заканчиваться в один и тот же день. Необходимая информация публикуется на текущей странице сайта. В случае если Вы определяете прирост расчетной стоимости инвестиционного пая за произвольный заданный Вами период, в целях получения объективной информации о динамике стоимости инвестиционного пая, рекомендуем, также принимать во внимание показатели прироста расчетной стоимости за 3 месяца, 6 месяцев, 1 год и 3 года до даты окончания заданного Вами произвольного периода.

Биржевые цены на золото

цена золота за унцию

цена золота в рублях за унцию

Управляющий фондом

Юрий Костров портрет

Юрий Костров

Один из самых опытных управляющих УК БКС. Работает в БКС с 2013 года, сегодня отвечает за ряд ПИФов и стратегий доверительного управления, в частности, ПИФ «Драгоценные металлы», ПИФ «БКС Фундаментальный выбор» и одноименные стратегии ДУ. Общий объем средств под управление Юрия Кострова превышает 4,5 млрд рублей.

Специализация управляющего — портфельные решения, включающие индексные инструменты, алгоритмические активные и пассивные стратегии, а также разработка собственных моделей отбора и принятия инвестиционных решений.

До УК БКС Костров управлял портфелями глобальных активов в Everest Asset Management. За время работы Кострова один из паевых фондов акций под его управлением поднялся в рейтинге с 37-й на 9-ю позицию.

Юрий Костров окончил Московский авиационный институт (технический университет), имеет квалификационные сертификаты ФСФР 1.0 и 5.0.

БКС Драгоценные Металлы

Портфель

Бумаги биржевых инвестиционных фондов, инвестирующих в золото, серебро, платину и палладий и повторяющих динамику цен драгоценных металлов

Риск-профиль

Умеренно-агрессивный

Стоимость капитала может колебаться, а также упасть ниже стоимости первоначальных инвестиций на некоторый период времени

Инвестиционная идея

Получение прибыли от инвестирования в биржевые индексные фонды, повторяющие динамику стоимости драгметаллов на мировом рынке

Преимущества

Страховка на случай геополитических шоков; хеджирование в случае падения рынка; наиболее простой и ликвидный вариант вложения в драгоценные металлы

Принцип работы

Динамика портфеля максимально точно повторяет движения стоимости корзины металлов; в случае необходимости управляющий вносит изменения в портфель

Заполните заявку
для получения консультации

Оставьте ваши
контактные данные
Дождитесь звонка
и получите консультацию
финансового эксперта
Присоединитесь
к УК «БКС»

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...