Как выбрать брокера на фондовом рынке раз и на всегда

Всем привет. На мой взгляд, лучший брокер для начинающих инвесторов тот, который позволяет торговать с минимальной суммой на депозите, устанавливает приемлемые комиссии, своевременно выводит деньги со счета и не манипулирует котировками.
Сегодня я сделаю обзор некоторых брокерских компаний и подскажу, чем руководствоваться при выборе.
Определение стратегии: инвестор или трейдер
Изначально стоит

Содержание

Определение стратегии: инвестор или трейдер

Изначально стоит ответить себе на вопрос: какой стратегии Вы будете придерживаться при инвестировании.

Как выбрать оптимального по тарифам и условиям брокера инвестору-новичку

Активная торговля на Форексе или фондовом рынке, или же долгосрочное пассивное инвестирование в акции американских/российских компаний – абсолютно разные стили работы и подход в целом:

  • Форекс-брокеры (Альпари, АльфаФорекс и др.) подойдут тем, кто планирует совершать спекуляции на рынке Forex.
  • Брокеры Just2Trade (теперь Score Priority), United Traders, Interactive Brokers – для инвестиций в ETF и зарубежный фондовый рынок в целом.
  • Для пассивных вложений в акции, облигации и использования ИИС подойдут такие российские компании, как Тинькофф, Финам, БКС и пр.

Конечно, вовсе необязательно придерживаться какой-то одной стратегии инвестирования. Можно создать диверсифицированный портфель, в котором часть активов будут консервативными, часть – для активной торговли.

В таком случае выбор нужно будет делать между универсальными брокерами, предлагающими оптимальные условия и для спекуляций, и для долгосрочных инвестиций.

Кто такой брокер

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
  5. Совершает расчеты по сделкам — переводит деньги и ценные бумаги.
  6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Какие виды брокеров бывают – 5 основных видов

В самом общем смысле, брокер — это лицо, которое выполняет посреднические функции. В зависимости от того, с кем посредник работает, различают несколько видов брокеров:

  • Биржевые брокеры. По поручению клиента совершают сделки с товарами, ценными бумагами или валютой на соответствующих рынках.
  • Страховые брокеры. Осуществляют посредничество между страховой компанией и ее клиентами. Например, помогают найти и оформить более выгодный страховой полис, разрешить спорные вопросы.
  • Таможенные брокеры. По поручению клиента оформляют таможенные грузы, выступают посредниками во взаимодействии с госорганами.
  • Ипотечные (кредитные) брокеры. Подыскивают выгодные предложения по кредитованию для клиента, взаимодействуют с банками, помогают оформить документы (чаще всего — для ипотеки).
  • Фрахтовые брокеры. Это узкие специалисты: при заключении договора о фрахте становятся посредниками между судовладельцами и фрахтователями.

Если вы хотите зарабатывать на фондовом рынке, то обращаться нужно к биржевым брокерами. Еще их называют брокерами ценных бумаг — это физические или юридические лица, за счет посредничества которых трейдеры и инвесторы могут работать на бирже.

Брокерский счет за 5 минут

Как финансовые цели влияют на выбор брокера

Для того чтобы выбрать брокера правильно, определите свои финансовые цели и обозначьте основные условия.

Какую сумму вы планируете вложить

У многих брокеров установлена минимальная сумма депозита. Если она выше, чем та, которой вы располагаете, то эти организации вам не подходят.

СПРАВКА: обычно минимальная сумма депозита составляет 30–50 тысяч рублей, но у некоторых брокеров она начинается от 100 тысяч.

Как часто будете осуществлять сделки

Брокер получает комиссию от каждой выполненной сделки, и у многих компаний установлена минимальная ежемесячная сумма, которая должна поступить на счет. Если вы будете торговать редко, то с вас возьмут дополнительную плату.

Нужен ли вам доступ к иностранным биржевым площадкам?

С крупным брокером, который торгует на международном фондовом рынке и имеет много возможностей для сделок, можно заработать больше. Но и условия у такого посредника будут соответствующие. Если вы планируете совершать сделки только с российскими ценными бумагами, то нет смысла переплачивать брокеру за возможности, которыми вы не будете пользоваться.

Для того чтобы не торговать на бирже себе в убыток, выбирайте брокера исходя из собственных финансовых целей и возможностей.

Не путайте брокера к дилером, т.к. это может привести к потери денег. Для вас мы подготовили специальную статью об этом.

Критерии выбора брокера

Я уже не раз подробно описывал, на что ориентироваться при выборе брокерской компании. Перечислю данные критерии тезисно:

  • Наличие лицензии Центробанка РФ. Если торговля предполагается на зарубежном рынке, должны действовать иные регуляторы.
  • Опыт работы на рынке.
  • Репутация.
  • Минимальный порог входа – с какой суммы можно начать торговать. Для новичка будут оптимальными суммы от 10 – 30 тысяч рублей.
  • Комиссии. При небольшом торговом обороте, как правило, разница в размере комиссий небольшая. Есть смысл сравнивать условия, если Вы планируете инвестировать существенные суммы в сотни и миллионы рублей.
  • Программное обеспечение. Брокер может использовать собственные терминалы, а также QUIK, Aurora, ToS (актуальны для фондового рынка), МТ4 и МТ5 (для Форекс). Наиболее удобны и популярны сейчас мобильные приложения – они есть уже почти у каждого брокера.
  • Выход на торговые площадки. Возможность торговать на Московской бирже предоставляют все брокеры. Если Вы планируете покупать бумаги зарубежных эмитентов, Вам понадобится выход на Санкт-Петербургскую биржу, который предоставляют далеко не все посредники (например Сбербанк брокер – не предоставляет выход на СПб биржу).
  • Возможность открытия счета онлайн, либо наличие представительств брокера в городе.
  • Скорость вывода средств, удобство пополнения счета.
  • Работа технической поддержки. Важно, чтобы консультанты могли оказать оперативную и грамотную помощь. Некоторые площадки имеют свой чат, работающий в режиме 24/7.

Наличие лицензии у брокера

Брокер должен иметь лицензию. Это является обязательным условием осуществления его деятельности. Без лицензии ни одна организация не имеет права стать участником финансового рынка. В каждой стране выдачей лицензий занимаются определенные регулирующие органы. Раньше лицензии на участие в рынке ценных бумаг выдавала Федеральная служба по финансовым рынкам РФ, а после 2013 года этим занимается Банк России.

СПРАВКА: порядок выдачи лицензии и требования к ее получателю устанавливаются в следующих нормативных актах:

  1. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ (ред. от 27.12.2018) “О рынке ценных бумаг”.
  2. “Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…” (утв. Банком России 27.07.2015 № 481-П, ред. от 17.12.2018).

Лицензия находится в открытом доступе – на официальном ресурсе компании или в офисе, ведь это повышает уровень доверия потенциальных клиентов. Но для того, чтобы убедиться, что деятельность брокера имеет законную силу, нужно проверить его по единому списку участников финансового рынка, который размещен на сайте Банка России.

Что гарантирует лицензия

Наличие лицензии говорит о том, что компания зарегистрирована в определенной стране и имеет право осуществлять там брокерскую деятельность. Орган, выдавший лицензию, помогает в разрешении споров между брокером и инвестором.

Само по себе наличие лицензии не должно быть решающим критерием для выбора посредника. Его надежность необходимо оценивать и по другим параметрам.

Подробнее о том, как определить, есть ли у брокера лицензия, читайте в этой статье.

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

Перед участием в реальных торгах потренируйтесь совершать сделки на демосчете

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р, а все продают в диапазоне 998–999 Р. Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.

Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документацииОкно ввода заявок QUIK, скриншот из документации

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции или облигации — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.

Вывести деньги можно через два дня после продажи акций

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Как выбирать

Риск банкротства

Брокер — финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

У брокера должна быть лицензия Центробанка, и обычно таких лицензий несколько: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Кому и когда была выдана лицензия с конкретным номером можно проверить в этом файле с сайта ЦБ РФ.

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий — обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится — вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий — никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

В выборе могут помочь рейтинги Московской биржи:

Ведущие операторы рынка по числу активных клиентов, январь 2019

Наименование участника торгов Количество клиентов
Сбербанк 38 918
Тинькофф-банк 30 869
«Финам» 21 695
ФГ БКС 20 635
ВТБ 19 702
«Открытие» 19 169
УК «Альфа-капитал» 14 811
«Альфа-банк» 8176
«Промсвязьбанк» 3700
Банк ГПБ 3083

Ведущие операторы рынка по объему клиентских операций, январь 2019

Наименование участника торгов Количество клиентов
ГК «Регион» 4 178 288 161 143
ФГ БКС 1 511 581 022 024
«Открытие» 1 443 759 214 973
«Ренессанс-брокер» 894 809 002 204
«Универ капитал» 755 845 990 377
«Алор +» 515 917 207 445
ИК «Велес капитал» 451 738 823 626
Сбербанк 438 849 488 031
«Финам» 433 320 520 506
«Банк кредит Свисс (Москва)» 413 847 549 115

ГК «Регион»

4 178 288 161 143

«Открытие»

1 443 759 214 973

«Ренессанс-брокер»

894 809 002 204

«Универ капитал»

755 845 990 377

ИК «Велес капитал»

451 738 823 626

«Банк кредит Свисс (Москва)»

413 847 549 115

Как выбирать

Услуги брокеров

Брокерское обслуживание — это не только сделки. Есть еще несколько моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе брокера.

Открытие счёта через интернет. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился только в этом году и пока есть не у всех брокеров.

Доступ к рынкам. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер.

Некоторые банки, для которых брокерский бизнес является побочным, дают клиентам-физлицам доступ только на фондовый рынок Московской Биржи. Некоторые брокеры могут не давать доступ к торгам на Санкт-Петербургской бирже.

Еще набор доступных площадок и инструментов может отличаться для брокерских счетов и ИИС. Заранее уточняйте, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.

Торговля по телефону. Не все брокеры дают возможность торговать по телефону, и тарифы на эту услугу могут быть заградительными. Уточняйте заранее, если планируете воспользоваться такой возможностью. Это полезно, если у вас на работе нельзя пользоваться личным компьютером или не хотите самостоятельно разбираться в программах.

Обучение и консультации. Тарифные планы для интернет-трейдинга с низкой комиссией не предполагают обучение клиентов биржевой торговле. Если вам нужна помощь в обучении, то некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары, а у других есть платные курсы и занятия с инструктором.

Также бывают специальные тарифные планы, обычно они так и называются — «Консультационный» или даже «Личный брокер». На таких планах вам подскажут, что купить с учетом размера вашего капитала, срока инвестиций и желания рисковать.

Такие планы имеют высокую абонентскую плату или требование к капиталу. Какого качества будут консультации — неизвестно. Гарантий, что они принесут вам деньги, никто не даст.

Чаще всего обучение у брокеров платное

Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с большинством брокеров вам потребуется установить на компьютер, планшет или телефон специальную программу — торговый терминал.

Чаще всего российские брокеры используют систему QUIK. Исключения — «Альфа-банк» и «Ай-ти-инвест», у которых есть собственные платформы. А также «Нэттрейдер» и Тинькофф-инвестиции, клиентам которых не нужно устанавливать отдельное программное обеспечение — сделки можно совершать через сайт.

Версию QUIK для Виндоуса вы получите бесплатно, а вот за версии для Андроида и Айфона, возможно, придется доплатить. Поэтому если вы планируете торговать с планшета или смартфона, поинтересуйтесь у брокера, сможете ли вы это сделать и сколько это стоит.

Если у вас Мак, а у брокера — QUIK, то вам придется придется установить специальную подсистему для запуска Виндоус-приложений. Если не справитесь с этим сами, придется вызывать компьютерного мастера.

Существует также веб-версия QUIK. Ее можно запустить через браузер с любого компьютера. Эта опция может стоить дополнительных денег, уточняйте в тарифах брокера.

Как выбирать

Тарифы брокеров

Тарифы на одни и те же услуги могут сильно отличаться от брокера к брокеру. Кроме того, у каждого брокера обычно есть сразу несколько тарифных планов с отличающимися расценками.

Брокерская комиссия за сделки. Брокер берёт комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки. На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов — 0,05—0,1%. С таким тарифом при покупке акций, облигаций или ETF на 100 000 рублей вы заплатите 50—100 рублей. Плюс еще столько же при продаже. Комиссия биржи — около 0,01% от сделки, иногда она уже включена в брокерскую, а иногда считается отдельно.

Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале. Ее всегда можно посмотреть в отчетах брокера. С брокерского счёта комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.

Минимальная комиссия брокера или абонентская плата. Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия. Например, минимальная комиссия за любую сделку может быть 99 рублей. Или абонентская плата за месяц — 250 рублей. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.

Если минимальная комиссия составляет 295 рублей в месяц, а у вас весь счет — 30 000 рублей, то только на комиссиях вы за год потеряете 12% счёта. Можно поискать брокера подешевле или увеличить размер счета так, чтобы минимальное вознаграждение не взималось.

Если комиссия 295 Р в месяц, а счет — 30 000 Р, то за год вы потеряете 12% счёта

Еще можно торговать как бог, заработать 100% годовых и не беспокоиться о комиссиях, но фантастика в соседнем отделе.

Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня или по итогам месяца у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Плата за программное обеспечение. За использование веб-версии QUIK, приложений для Андроида и Айфона может быть предусмотрена абонентская плата.

Ввод и вывод средств. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно или с символической комиссией — например, 10 рублей. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным или с небольшой комиссией, например, 0,15% от суммы. А вот перевод от брокера во внешний банк может удерживаться повышенная комиссия. Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.

Дополнительные комиссии. Брокер может брать плату за различные дополнительные услуги, например предъявление ценных бумаг к оферте и участие в первичном размещении бумаг. Если планируете часто пользоваться такими услугами, обратите внимание на комиссии за них.

Если вы захотите получить от брокера отчет о сделках на бумаге и с печатями, это тоже может стоить денег. Но это редко требуется и стоит недорого.

Как выбирать

Чем проще, тем лучше

Если на первом этапе вам трудно понять, чего конкретно вы хотите от брокера, — выбирайте простоту. Брокер с простыми тарифами позволит вам даже с небольшими деньгами осмотреться и получить практический опыт работы на бирже.

Инвестиции на бирже похожи на предпринимательство. Нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата.

Ищите новые идеи, адаптируйтесь к изменениям в экономике, законодательстве, на рынке. Брокер лишь часть этого процесса, ваш инструмент. Если не сработаетесь с одним, найдете другого.

Брокер — это не навсегда. Не сработаетесь — найдете другого

Не гонитесь за самой низкой комиссией по сделкам, ведь вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Вместо этого обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на ваш результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Не стесняйтесь обратиться в поддержку и задать вопрос. Вы сможете не только найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Не пытайтесь объять необъятное. Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза всё равно не получится. Не переживайте, если в первый год вы слегка переплатите за брокерское обслуживание, — считайте это платой за приобретенные знания и практические навыки.

А еще можно открыть брокерские счета сразу в нескольких компаниях. Но если будете открывать ИИС, помните: ИИС, в отличие от брокерского счета, может быть только один.

Шпаргалка

Важное

Чем проще, тем лучше. Если на первом этапе вам трудно понять, чего вы хотите от брокера, — выбирайте простоту. Брокер — это не навсегда.

Не гонитесь за низкой комиссией. Вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Лучше обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Полный комплект программ — не стандарт. Мы привыкли, что у всех сервисов есть навороченные сайты и приложения для любых экранов: хоть планшетов, хоть смарт-часов. Но с брокерами это не всегда так. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Или вы сами должны быть готовы подстроиться под программы брокера.

Задавайте вопросы поддержке. Вы не только сможете найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Торговый терминал

При выборе брокера обратите внимание на то, какой торговый терминал будет вам предоставлен для работы. С его помощью вы сможете выводить на торги заявки в режиме онлайн, формировать отчёты, распоряжения и запросы.

Для каждого инструмента трейдера разработаны свои веб-терминалы. Лучшие из них, по мнению многих пользователей, такие:

  1. Валютный рынок – MetaTrader 5;
  2. Рынок акций и ценных бумаг, облигаций – Quik;
  3. Рынок ФОРТС – Quik.

Но есть и другие. Изучите их, протестируйте, насколько быстро они работают, удобен ли и понятен ли интерфейс – от этого будет зависеть успешность вашей деятельности.

Рейтинг брокеров

Для того чтобы выбрать лучший вариант из несколько лицензированных брокеров, которые более всего соответствуют вашим финансовым целям, нужно узнать их рейтинг надежности.

Рейтинг надежности брокерских компаний обозначается буквами А, B, C, D по убыванию. Для более точного обозначения используются повторы букв (например, ААА, BB) и знаки (+/-). Например, максимально высокий уровень надежности обозначается ААА+, а рейтинг с обозначением D говорит о том, что компания находится в состоянии дефолта.

При выборе брокера ориентируйтесь на рейтинг не ниже среднего (BB-), а лучше отдать предпочтение компании с более высоким показателем надежности (ААА+, АА+, АА-).

ВАЖНО! Рейтинг брокера указан на его официальном сайте. Проверить информацию можно на ресурсах рейтинговых агентств. На Западе ведущими из них являются Standard & Poors, Moody’s, Fitch Ratings, в России – Национальное рейтинговое агентство.

Как не допустить ошибок

Перечисленное ниже может показаться очевидным, но, как показывает практика, новички часто спотыкаются именно на самом простом:

  • Вкладывают все деньги сразу. Не стоит спешить и переводить весь запланированный под инвестиции капитал одному брокеру. Попробуйте поработать хотя бы месяц с небольшой суммой: оцените функционал и удобство платформы, насколько быстро можно вывести средства.
  • Не учитывают свои потребности. Например, зарубежная компания Interactive Brokers будет не лучшим выбором для спекулятивной внутридневной торговли. И наоборот, лучший брокер для скальпинга не будет таковым для работы с фондовым рынком при долгосрочном инвестировании.
  • Опираются на отзывы в сети. Не все отзывы и даже обзоры одинаково полезны. У каждого может сложиться свое мнение о компании, часто зависящее даже не от реальной работы брокера и его условий, а от результата торговли самого инвестора.
  • Приходят в инвестирование без малейшего представления о специфике работы рынка. Никто не говорит о том, что начать торговать можно, только вооружившись многолетним опытом в чтении теории, но хотя бы базовую терминологию и принципы нужно знать.

Лучшие российские брокеры

По состоянию на май 2020 года в России зарегистрировано более 500 компаний, осуществляющих брокерскую деятельность. В своем обзоре я опишу двух посредников:

  • Тинькофф – лидер по числу зарегистрированных клиентов.
  • БКС – находится на втором месте по торговому обороту.

Тинькофф

Официальный сайт – tinkoff.ru/invest.

С появлением мобильного приложения многие клиенты АО «Тинькофф банк» высоко оценили новую возможность инвестирования.

Условия работы:

  • Нет ограничений по стартовому капиталу.
  • Отсутствует плата за депозитарий.
  • Отсутствует комиссия за ввод и вывод средств через банк Тинькофф.
  • Доступ к российским и американским бумагам, в том числе дивидендным.
  • Максимально удобное мобильное приложение для торговли.
  • Возможность открытия ИИС.

Действует три тарифных плана:

  • Инвестор – комиссия 0,3 %.
  • Трейдер – комиссия 0,05 % при дневном обороте до 200 тысяч рублей.
  • Премиум – комиссия 0,025 %

Обслуживание брокерского счета бесплатно на тарифе Инвестор. Не придется платить и при подключенном пакете Трейдер, если за месяц не было ни одной сделки, у клиента есть Премиальная карта банка, либо 5-миллионный оборот. В остальных случаях плата составит 290 рублей в месяц.

Подробнее о тарифах можно прочесть здесь tinkoff.ru/invest/tariffs.

БКС

Официальный сайт – bcs.ru.

Одна из старейших компаний на российском рынке, работающая с 1995 года. Брокер входит в ТОП-5 по всем рейтингам Мосбиржи.

Условия:

  • Минимальный рекомендованный депозит – 50 тысяч рублей.
  • Возможность открытия ИИС.
  • Плата за депозитарий – 177 рублей в месяц.
  • ПО – QUIK, MetaTrader5 (включая мобильные версии), TradeMatic Trader, TSLab, TrustManager, BCS Setup CQG. При депозите более 30 тысяч рублей пользование платформами будет бесплатным, иначе за торговлю на Квик придется заплатить 300 рублей, а на МТ5 – 200 в месяц.
  • Регулярные публикации торговых идей.
  • Имеются структурные продукты.
  • Кредитное плечо на акции – 1:2 – 1:6.

БКС предлагает более 40 тарифных планов. При регистрации на сайте предлагается небольшое анкетирование, после чего клиент получает автоматические рекомендации по выбору тарифа.

Полный список доступных тарифов можно посмотреть здесь broker.ru/f/reg/tarif.pdf.

На сайте представлено 4 пакета:

  • Инвестор. Комиссия – 0,1 % от суммы сделки.
  • Трейдер. Комиссия – 0,015-0,05 % + фиксированное вознаграждение 199 рублей в месяц при наличии операций.
  • Инвестор Про. Комиссия – 0,015-0,3 % + фиксированное вознаграждение 299 рублей в месяц при наличии операций.
  • Трейдер Про. Комиссия – 0,015-0,045 % + фиксированное вознаграждение 299 рублей в месяц при наличии операций.

Как выбрать брокера и не пожалеть

  1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
  2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
  3. Не гонитесь за низкой комиссией.
  4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
  5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.

А можно ли обойтись без брокера?

Если вы сами не являетесь брокером или дилером, то ответ однозначный — нет. Торговать придется через брокера, который по закону является посредником между трейдером (инвестором) и биржей.

4. Доступ к различным инструментам

Под биржевыми инструментами я подразумеваю множество ценных бумаг (в том числе и акции американских компаний). Если ваша стратегия включает в себя биржевые фонды ETF или «мусорные акции» penny stock, нелишним будет убедиться, что брокер может покупать и продавать от вашего имени подобные активы.

Лучший брокер для фондового рынка

Для разбора я взял трех брокеров, которые предлагают оптимальные условия для новичков.

Финам

С данным брокером я работаю с 2018 года в рамках ИИС, открыть который тут оказалось проще, чем в БКС.

БКС для новичков с небольшими суммами – не самый лучший вариант, но для опытных активных трейдеров и пассивных долгосрочных инвесторов с крупными суммами – наверное, один из лучших. Это мое мнение.

Минимальный рекомендуемый депозит для открытия Единого счета в Финам составляет 30 тысяч рублей.

Депозитарий:

  • при наличии операций по счету – 177 рублей в месяц;
  • при отсутствии в течение месяца операций по счету – бесплатно.

Размер брокерского обслуживания зависит от выбранного тарифа.

Брокер ориентирован на клиентов с разным уровнем капитала и обеспечивает его полную защиту при проведении сделок с такими инструментами, как:

  • акции;
  • облигации;
  • опционы;
  • ПИФы;
  • ETF фонды;
  • фьючерсы и т.д.

Трейдерам, активно пользующимся брокерским «плечом», открывается доступ к маржинальной торговле и кредитным средствам.

Just2Trade

Официальный сайт – just2trade.online.

Компания функционирует с 2006 года, а в 2015-ом ее выкупил холдинг ФИНАМ.

Условия работы:

  • Минимальная сумма депозита – 200 долларов.
  • Есть доступ к зарубежным рынкам.
  • Возможность открытия единого счета для торговли на любой площадке, включая ММВБ, NASDAQ, NYSE, биржи Европы и Азии.
  • Регулятор – CySEC.
  • Доступное ПО – MetaTrader5, Transaq, ROX, МТ4, CQG.
  • Работа с Форекс с плечом до 1:500 и маржинальная торговля с плечом до 1:3.
  • Доступны ПАММ-счета и доверительное управление.
  • Имеется масса способов пополнения счета и вывода средств.

На российской бирже действует комиссия от 0,00944 % от дневного оборота (минимально – 0,5 долларов). При обороте за торговую сессию до 1 млн рублей комиссионный сбор составит 0,0354 %.

Ознакомиться с полным перечнем тарифных планов можно здесь just2trade.online/solutions/mt5Global/terms.

United Traders

Официальный сайт – unitedtraders.com.

Компания на рынке с 2009 года. Стала более популярной после получения в 2012 году премии от Мосбиржи «Лучший частный инвестор».

Условия работы:

  • Минимальный стартовый депозит – 300 долларов.
  • Доступны Smart-инвестиции с порогом в 10 долларов и готовыми инвестиционными идеями.
  • Лицензия ЦБ от 2016 года.
  • Доступно более 10 000 активов.
  • Есть торговля на американских биржах – NYSE, NASDAQ, AMEX, BATS.
  • Для акций действует плечо до 1:20, привязанное к типу счета.
  • ПО – Aurora, PairTrader, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.Net, Fusion.

Действует три тарифа:

  • Начинающий. Фиксированная комиссия – 0,02 доллара за акцию.
  • Дейтрейдер. Фиксированная комиссия – 0,0066 долларов за акцию.
  • Инвестор. Комиссия – 0,05 % от оборота.

Еще одна особенность брокера – возможность участвовать в IPO:

  • Специалисты брокерской компании самостоятельно оценивают предстоящие IPO и выбирают наиболее перспективные.
  • Порог входа – 5 тысяч долларов. Иными словами, для покупки ценных бумаг не нужны миллионы: средства всех желающих формируются в единый капитал, на который и приобретаются активы напрямую у собственников компании.
  • Обычно Lock-up длятся 3 месяца, после чего бумаги продаются.

Как купить акции без открытия брокерского счета за 5 минут?

Через интернет-магазин акций можно приобрести акции без открытия брокерского счета

Интернет-магазин акций

Оставляйте ваше мнение о брокерских компаниях. Делитесь вашим опытом. Мы будем доводить ваше мнение до брокеров и помогать вам решать проблемы. Вместе с вами мы улучшим качество предоставляемых брокерами услуг и сервисов.

© All Finance Links 2014-2020

С чего начать инвестиции и торговлю на бирже

Торговля на бирже не представляет никаких сложностей. Все операции с покупкой и продажей совершаются через торговый терминал, доступ к которому предоставит брокер. Как мы отметили выше, все рассмотренные компании имеют мобильные приложения, через которые можно торговать в любом месте.

Торговля проходит по рабочим дням с 10:00 до 23:55 ликвидными ценными бумагами (акциями крупных компаний). ETF и все облигации торгуются до 18:40. Время указано Московское.

Вы можете выставлять заявки на те ценные бумаги, которые необходимы. При составлении заявки вы заполните следующие данные:

  • Количество лотов для покупки/продажи (количество единиц актива);
  • Желаемую цену (чем дальше цена от рыночной, тем меньше шансов, что заявка исполнится);
  • Тип заявки;

Существует три типа заявок (их ещё называют ордерами):

  1. Лимитную заявку (по своей цене ниже рынка). Но в этом случае можно не дождаться её исполнения, поскольку биржевые котировки могут не дойти до указанной цены;
  2. Рыночную. Моментально исполнение по рыночной цене. Это удобно, когда биржевой стакан наполнен лимитными ордерами других участников. Лишь в случае малоликвидных активов, когда биржевой стакан полупустой, то покупка по рыночной цене может дорого обойтись клиенту, поскольку будет скуплены все заявки, стоящие выше;
  3. Стоп-заявку. Рыночная заявка при условии достижения цены какого уровня. Например, сейчас цена 98, вы ставите buy stop (байт стоп) по 100. Как только цена коснётся 100, будет моментально осуществлена покупка. Такой вид заявок подойдёт для стратегий на пробой уровней;
Примечание

Ещё есть два вида заявок: стоп-лосс и тейк профит. Первый для ограничения убытка, вторая для фиксации прибыли. Эти заявки используют трейдеры, инвесторы покупают на долгосрок.

После совершения торговой операции, активы моментально будут отображаться на брокерском счёте.

Более подробно посмотреть принцип торговли на бирже со скриншотами можно в статьях:

  • Торговля на фондовой бирже для начинающих;
  • Как купить акции — подробная инструкция;
  • Как зарабатывать деньги на акциях;

Какую первую покупку совершить

Лучше начинать своё знакомство с акций, которые относятся к категории “голубых фишек”. По ним самая большая ликвидность. Это означает, что их легко купить и продать по рыночной цене без переплаты за спред (разница между ценой покупки и продажи).

Уже более опытные инвесторы составляют инвестиционные портфели содержащие разные классы ценных бумаг: акции, облигации, ETF. Включая их в разных пропорциях можно получать хорошие результаты по доходности с ограниченным риском.

  • Доходность и риски инвестиционного портфеля;
  • Правила диверсификации портфелей;
  • Как составить инвестиционный портфель;
  • Как выбрать ОФЗ новичку;
  • Как выбрать акции;
  • Как выбирать недооценённые акции по мультипликаторам;
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...