Как заработать на акциях, сколько можно заработать на акциях

Как и с чего начать инвестирование в акции – пошаговая инструкция. Какие акции покупать и сколько можно заработать, где и как вкладывать.

Содержание

Стоит ли инвестировать в акции

Акции – один из самых высокодоходных финансовых инструментов. Покупая акции, вы покупаете часть компании, а значит имеете право на долю от её прибыли. Когда растёт прибыль, растёт и цена акции.

Почему нужно инвестировать:

  • Акции – источник пассивного дохода. Получать прибыль можно двумя способами. Первый – купить акции, подождать, когда они вырастут в цене, и продать. Второй – купить акции, не продавать их и получать дивиденды (часть прибыли компании, которую она периодически распределяет между держателями своих бумаг).
  • Акции помогают достичь финансовых целей. При регулярных инвестициях в ценные бумаги можно накопить на покупку квартиры или машины, вложиться в образование для детей и даже обеспечить себя пенсией.
  • Отказ от инвестиций – риск. Он лишает возможности увеличить свой капитал и уменьшает ценность накоплений из-за влияния инфляции. Например, у вас было 100 тысяч рублей, которые вы хранили дома. Каждый год часть этих денег съедала инфляция. За пять лет инфляция в России составила 28% – это значит, что большинство цен выросло на это значение. Теперь на 100 тысяч рублей можно купить меньше товаров, чем пять лет назад.

Выгодно ли инвестировать в акции

На акциях зарабатывают десятки процентов в год. Вот сколько бы вы получили, если бы инвестировали в эти компании год назад. Для сравнения, если вы положите деньги в банк, то сможете заработать только 5–6% (это средняя годовая ставка по банковскому вкладу).

  • Tesla: доходность +690%
  • NVIDIA: доходность +165%
  • Apple: доходность +118%
  • Microsoft: доходность +48%
  • «Полюс Золото»: доходность +131%
  • «Яндекс»: доходность +93%
  • «Московская Биржа»: доходность +43%
  • «Русгидро»: доходность +32%
  • МТС: доходность +21%

Какие виды и типы инвестиций существуют?

Акции — лишь одна из разновидностей ценных бумаг. А какие еще активы можно приобрести на бирже и чем они отличаются от акций?

  • Облигация — это, по сути, долговая расписка, которая дает право инвестору вернуть деньги и получить проценты по ним в оговоренный срок. Выпускаются государством и компаниями;
  • Акция — ценная бумага, которая дает инвестору право получить часть прибыли компании, ее выпустившей. Также доход получают на разнице курсов от купли-продажи: это возможно за счет того, что акции постоянно растут и падают в цене;
  • Фьючерс — контракт, который фиксирует куплю-продажу активов или товаров по текущим ценам. Поставка производится в будущем (в сроки, оговоренные контрактом). Если актив подорожает, инвестор получит прибыль. Если подешевеет — понесет убытки;
  • Опцион — биржевой контракт, позволяющий купить или продать актив по определенной цене в определенные сроки.

Среди всех бумаг наиболее надежным вложением для новичка станут гособлигации. Доходность по ним выше, чем по депозитам, зато уровень рисков — минимальный. Гораздо большую прибыль сулят акции, но торговать ими рискованнее, чем облигациями. Фьючерсы и опционы — это типы ценных бумаг, с которыми работают опытные инвесторы или вовсе профессионалы.

Если все-таки решили вкладывать деньги в акции, стоит определиться с компаниями, перспективными для инвестиций, а также стратегией (об этом — см. пункты ниже).

Брокерский счет для покупки ценных бумаг

Сколько акций покупать?

Опытные эксперты советую вложить деньги в акции 5-10 предприятий. Такой диапазон выбран не случайно! Если вы выберите более 5 объектов инвестирования, сможете диверсифицировать риски: если одна ценная бумага упадет, рост других это компенсирует.

Обратите внимание: чрезмерная диверсификация не всегда положительно сказывается на доходности, ведь большим количеством объектов инвестирования намного сложнее управлять. Вы должны четко понимать, куда инвестируете. Регулярно оценивайте состояние бизнеса компаний, акции которых включены в инвестиционный портфель, и тогда вы сможете своевременно отреагировать на рыночную ситуацию.

Как правильно инвестировать в акции

Чтобы защитить себя от рисков и уйти от ошибок, которые делают начинающие инвесторы, придерживайтесь этих правил.

ИнвестИдеи

Сервис весьма удобный, подходит для ленивых инвесторов, которые не хотят ничего анализировать. Здесь собраны инвестиционные рекомендации от топовых инвестиционных компаний, причем рекомендации оцениваются по истечению заданного срока. В результате чего получается, что каждый прогнозист получает рейтинг. Это весьма удобно и эффективно. По праву это лучший сервис для инвесторов.

Есть бесплатная версия, но доступны платные тарифы.

Самые популярные акции — российские и иностранные

Самые популярные для инвестиций компании — это лидеры своей отрасли, показывающие устойчивый рост прибыли. На российском фондовом рынке таковыми являются нефте- и газодобывающие компании, добытчики др. полезных ископаемых, крупные ритейлеры. Например, такой список популярных российских акций предлагает РБК Quote:

  • Ростелеком;
  • Сургутнефтегаз;
  • АЛРОСА;
  • Татнефть;
  • Русал;
  • X5 Retail Group;
  • Яндекс;
  • Роснефть;
  • НЛМК;
  • Аэрофлот.

В иностранном бизнесе среди лидеров роста значатся самые разные компании — сети общепита, поставщики информационных и финансовых услуг, производители электроники. Приведем лишь некоторые наименования:

  • Tesla;
  • Starbucks;
  • McDonald’s;
  • Alphabet;
  • Mastercard;
  • BAT;
  • PayPal;
  • Philip Morris;
  • Nokia;
  • Walmart.

Что касается инвестиционных предпочтений, то довольно часто россияне вкладывают деньги в акции зарубежных компаний. Во-первых, на мировом рынке проще найти надежного эмитента — выбор больше. Во-вторых, вложения в иностранный бизнес позволят защититься от нестабильной российской экономики. В-третьих, иностранные акции — это всегда вложения в валюте, что автоматически защищает их от девальвации рубля.

Брокерский счет для покупки ценных бумаг

Как инвестировать в акции: пошаговая инструкция

Инвестиции в акции с учетом высокого риска – не спонтанная покупка. На долгосрочную перспективу я приобретаю акции, предварительно проведя выборку компаний по Б. Грему (рекомендую к прочтению его книгу «Разумный инвестор»), где:

  1. Наблюдается рост выручки.
  2. Рентабельность больше 0.
  3. Коэффициент текущей ликвидности больше 2.

Компании публикуют финансовую отчетность в сети, поэтому проблем с получением информации не будет.

Из оставшихся компаний выбираю недооцененные рынком (используя несколько мультипликаторов), оцениваю риски и макропоказатели. Затем покупаю на бирже с учетом собственной стратегии.

Как выбрать, в какие акции вкладываться

Вроде все понятно. Но как дело доходит до инвестиций, желание проводить финансовый анализ, разрабатывать стратегию минимизации рисков мгновенно улетучивается.

Облегчите задачу – воспользуйтесь скринерами, например:

  • https://ru.tradingview.com/screener (для отечественного рынка);
  • https://finviz.com/screener.ashx (для зарубежных компаний).

По этому алгоритму формируется инвестиционный портфель. Но это не означает, что «инвестировали и забыли».

Не стоит держать акции убыточных компаний в надежде на чудо:

  1. Каждый квартал проводите анализ уже имеющихся ценных бумаг.
  2. Обязательны для отслеживания новости (например, разговоры о Яндексе заставили понервничать).

Когда мой прогноз показывает рост рисков падения котировок – продаю акции.

Где и как купить акции

Основной источник инвестиций в акции – биржи. В России – Московская и Санкт-Петербургская.

Сразу выходить на зарубежный рынок не советую:

  • гораздо более высокий порог входа и комиссии;
  • различие в законодательстве и налогообложении;
  • незнание языка;
  • отсутствие навыка торговли – все вместе приведет к убытку.

Начнете успешно торговать – личный брокер может предложить приобрести акции по подписке.

Это тот случай, когда компания намерена произвести эмиссию:

  1. Желающие регистрируются (через брокера) в книге (бук).
  2. Под выкуп на счету резервируются средства.
  3. После формирования книги и списания средств инвестор становится собственником только что выпущенных акций.

Еще одна возможность – инвестиции в акции через покупку у собственников, минуя биржу. Часто это работники предприятия и сторонние мелкие акционеры. Их придется разыскивать самостоятельно. Внебиржевой сети торговых площадок, как в Америке, у нас нет.

1. Определите свою терпимость к риску

как инвестировать в акции для начинающих

В инвестициях есть два основных класса активов – акции и облигации. В долгосрочной перспективе прибыль от акций выше, чем от облигаций. Но акции более рискованный инструмент. В моменты кризиса рынок акций может просесть на 40–50%, а восстановление занять несколько лет.

Если ваш инвестиционный портфель состоит на 100% из акций, снижение рынка акций на 50% уменьшит размер портфеля вдвое. Если доля акций в портфеле занимает 50% – портфель сократится на 25%. Если акций только 20% – вы потеряете 10%. Подумайте, какой спад вы сможете пережить спокойно.

2. Установите цель и срок её достижения

как начать инвестировать в акции

Определите, зачем вы инвестируете и сколько денег нужно, чтобы достичь цели. Поставьте срок, за который хотите собрать сумму.

Понимание цели помогает правильно выбрать активы под ваши потребности. Чем длиннее срок, тем больше можно вложить в акции. Даже если рынок просядет, у вас будет время отыграть падение. Когда цель станет ближе, снижайте количество акций и наращивайте долю облигаций.

Что нужно сделать, прежде чем покупать акции

Любое вложение средств – это всегда риски, однако грамотная подготовка позволит их минимизировать. Если вы хотите действительно заработать, а не “поэкспериментировать” с “лишней” суммой денег, то в первую очередь, вам нужно ознакомиться с вопросом инвестирования в акции, почитать советы, статьи и интервью с опытными инвесторами. Лучше воспользоваться разными источниками. Даже если вы решили довериться брокерской компании, эти знания не будут лишними.

Далее вам необходимо определиться с суммой стартового капитала, а также понять, для чего и на какой срок вы будете покупать акции. Изучение рынка – обязательное условие, это даст вам больше информации для анализа и выбора компании-эмитента. Лучше всего рассмотреть сразу несколько организаций, поинтересоваться их доходностью и оценками по вкладам, оценить котировку ресурсов.

Не лишним будет потратить время и деньги на консультацию специалиста, который сможет указать, на что нужно обратить внимание и как лучше действовать в новой для вас среде.

3. Распределяйте вложения по акциям разных компаний

как правильно инвестировать деньги в акции

Инвестируйте в акции российских и зарубежных компаний из разных отраслей – это снизит риски потери доходности. Эффективный инвестиционный портфель состоит из акций 10–14 компаний в равных долях. Если одна из акций начнёт падать в цене, другие компенсируют потери за счёт своего роста.

Когда инвестор вкладывает 100% денег только в одну отрасль, например, в российские нефтяные компании, то берёт на себя много рисков. Нефтяной сектор в России чувствителен к зарубежным санкциям, уровню экспорта, договорённостям ОПЕК. Любой негативный сценарий напрямую повлияет на такой портфель.

Инструкция по заработку на акциях — 8 необходимых шагов

После экскурса в то, как инвесторы зарабатывают на ценных бумагах, возникает вопрос практического толка: как купить первую акцию и стать участником фондового рынка? Предлагаем простую инструкцию:

  1. Проходим обучение. Даже если акции планируется передать в доверительное управление, инвестору все равно нужно понимать, как в своей основе работает фондовый рынок, что означают основные понятия («акция», «биржа» и т.д.);
  2. Ставим цели. Инвестирование без конкретной цели редко бывает успешным. Инвестор формирует стратегию, исходя из того, зачем ему нужны деньги, на какой минимальную прибыль он рассчитывает и в какой срок;
  3. Выбираем брокера. Брокеры выполняют посреднические функции: через них инвесторы регистрируются на бирже, покупают и продают ценные бумаги, формируют финансовую отчетность и т.д.;
  4. Открываем демо-счет. Чтобы не рисковать рублем, новички могут попробовать себя в торговле виртуальными акциями, создав демо-счет. Технически такой счет работает так же, как брокерский, и дает максимальное точное представление о сути трейдинга;
  5. Формируем стратегию. В инвестировании принято говорить о трех основных стратегиях — консервативной, умеренной и агрессивной. Они отражают степень риска — соответственно, низкую, среднюю и высокую. При этом в трейдинге действует правило: чем выше риск, тем больше доходность;
  6. Распределяем ресурсы. Источники дохода нужно по возможности диверсифицировать. В инвестировании речь идет о том, что вкладывать деньги в различные ценные бумаги от нескольких компаний — формировать инвестиционный портфель.
  7. Выбираем акции. Новичкам стоит инвестировать в крупные компании, которые на протяжении лет дают хорошую прибыль. С опытом можно начать покупку акций от растущих компаний в новых, перспективных отраслях экономики;
  8. Покупаем акции. Сегодня операции на бирже происходят онлайн, с помощью программного обеспечения. Для покупки акций можно использовать терминал или мобильное приложение вашего брокера, а можно — универсальную программу Quik.

Как узнать, выплачивала ли компания дивиденды?

На сайтах брокеров всегда присутствует информация о доходности акций крупнейших российских и зарубежных компаний. К сожалению, там представлена только текущая доходность. Узнать о размере дивидендов, уставного капитала, финансовых результатах деятельности компании всегда можно на официальном сайте.

Для получения информации заходите на вкладку «Инвесторам и акционерам». Внимательно просматривайте всю информацию, ведь некоторые общества завуалированно представляют данные о дивидендных выплатах.

5. Инвестируйте долгосрочно

kak-investirovat-v-akcii-kompaniy

Покупайте ценные бумаги на долгий срок (от 3–5 лет). Такой подход защит от рыночных шоков, ведь в долгосрочной перспективе рынок всегда растёт. Спады после кризисов сменяются ростом.

Например, индекс МосБиржи, который включает в себя около 50 самых крупных российских компаний, после мирового кризиса в 2008 году уже через три года отыграл падение в 3,6 раза (с 513 до 1859 пунктов). А в 2020 году достиг значения в 2900 пунктов.

С чего начать? Инструкция для новичков 

Вспомним известную поговорку: “деньги любят счет”. Бессистемный подход по принципу “купи и держи” – не самый продуктивный, если это не касается ПИФов. Деньгами нужно управлять, распределять их по активам, исходя из текущей ситуации на рынке. Расскажем, как начать зарабатывать на акциях.

7. Плюсы и минусы инвестирования в акции

Плюсы:

  • Высокая доходность даже при стратегии купи и держи;
  • Деньги инвестированы в реальный бизнес;
  • Высокая ликвидность: можно быстро продать или купить с минимальными издержками;
  • Широкий выбор компаний;
  • Простота и доступность для каждого;
  • Можно покупать небольшие доли бизнеса;
  • Легко передать по наследству;

Минусы:

  • Риски падения рынка;
  • Новичкам сложно отобрать недооценённые акции;

7. Не играйте на бирже

как начать инвестировать в акции новичку

Не играйте на курсе роста или падения цены акций. Этим занимаются профессиональные трейдеры, которые тратят на спекуляции весь свой рабочий день. Ещё частая торговля увеличивает комиссии за сделки, которые взимает брокерская компания. Лучше придерживайтесь стратегии «купил и держи».

9. Относитесь к акциям как к источнику пассивного дохода

как правильно инвестировать в акции и облигации

Не рассматривайте акции как вариант быстрого обогащения. Инвестиции – это способ пассивного заработка и защиты денег от инфляции.

В каких случаях не нужно продавать акции

Придержать акции в нужный момент — вопрос опытности, которую трейдеры нарабатывают годами. А как быть начинающим инвесторам? Ниже мы собрали несколько ситуаций, когда продавать акции не стоит, хоть и очень хочется:

  • Срочно понадобились деньги. Золотое правило для новичков — сначала формируем «подушку безопасности», а в ценные бумаги вкладываем только свободные средства. Брать кредит или занимать деньги, чтобы инвестировать, точно не стоит: слишком велик риск уйти в минус.
  • Больше не хочется ждать. Успешные инвесторы следуют стратегии — индивидуальному плану инвестирования, который составляется на длительный срок. Это позволяет не совершать импульсивных поступков и терпеливо выжидать момент для выгодной покупки/продажи ценной бумаги.
  • Акции стремительно пошли в рост. Заметив, что котировки растут, начинающие инвесторы часто совершают ошибку — быстро продают свои акции. Из виду упускается, что рост цен может продлиться еще какое-то время, а продавать бумаги лучше в момент пика — когда цена станет максимальной.
  • Изменилась новостная повестка. Санкции, торговые войны, политические кризисы — от этих событий фондовый рынок может «лихорадить». Но реагировать на новости стоит вдумчиво: сегодня в медиа вбрасывается немало фейков, и далеко не все события скажутся на рынке так, как ожидает трейдер.
Брокерский счет для покупки ценных бумаг

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Редакция Bankiros.ru

48 119 просмотров

Подпишитесь на Bankiros.ru
Яндекс.Дзен bankiros.ru

Где инвестировать в акции

где инвестировать деньги в акции

Акции продаются на биржах – площадках, которые организовывают торги ценными бумагами. В России есть две биржи – Московская и Санкт-Петербургская. На первой торгуются российские ценные бумаги. На второй – зарубежные.

Правда, покупать акции напрямую на бирже нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию (брокера) – профессионального посредника, который регистрирует начинающего инвестора на бирже и исполняет его поручения по сделкам. Например, «Купить десять акций Лукойла» или «Продать пять акций Intel».

Чтобы начать работать с брокером, откройте у него брокерский счёт. Он нужен для учёта доходов инвестора. Перед покупкой бумаг на счёт заводят деньги, а после их продажи – выводят на него прибыль. Ещё на брокерский счёт автоматически приходят дивидендные выплаты.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...