Кто такой брокер: функции и критерии выбора компании для инвестирования

Биржа — то место, где люди зарабатывают миллионы и теряют состояния. Так нам показывают в голливудских фильмах. Но что дает биржа обычному человеку? Реально ли на ней заработать? Как это сделать? Чтобы ответить на эти вопросы, нужно понять, что из се

Похожие вопросы в сканвордах

  • Биржевой посредник между покупателем и продавцом 6 букв
  • Юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем, между страховщиком и страхователем, между судовладельцем и фрахтователем. … получает вознаграждение в виде комиссионных 6 букв
  • Распределение транспортных расходов между продавцом и покупателем 6 букв

Как работает брокер?

Скажу так, не было бы брокерских компаний, не смогли бы мы с вами не торговать, не инвестировать.

Брокер это шестеренка в финансовом механизме, которая соединяет трейдера с мировым финансовым рынком, а также инвестора и трейдера, да как хотите, так и переставляйте участников рынка, смысл не изменится. Брокер всех объединяет.

Картинка взята из открытого источника "Яндекс картинки"

Картинка взята из открытого источника “Яндекс картинки”

Иными словами есть продавец валюты (акций), не важно, которому срочно необходимо избавиться от этого добра. Что он делает, он идет на финансовый рынок (не прямо идет, а в смысле включает компьютер) и выставляет на продажу этот не нужный ему актив.

В это время в другой точке Земного шара есть покупатель, которому срочно необходимо то, что продавец только что выставил на продажу.

Чтобы двум этим прекрасным участникам рынка не лететь друг другу на самолете в гости, дабы осуществить сделку по покупке-продаже, и была придумана финансовая мировая биржа.

Но на этой бирже происходят миллионы сделок в секунду. Таких продавцов и покупателей сотни или даже миллионы, это могут быть банки, компании, частные фонды, трейдеры, инвесторы итд. Все они хотят что-то продать или что-то купить (я имею в виду финансовые инструменты).

Так вот чтобы нужная информация поступила к двум этим товарищам в монитор, существует брокер, который отберёт только запрошенную информацию с огромной биржи и выдаст результат людям, которые ее запросили.

Все это происходит за доли секунды и с очень большой точностью. Брокеры регулярно следят за скоростью исполнения торговых операций, регулярно обновляя оборудование, предназначенное для работы на финансовых рынках.

Брокер (от англ. broker — маклер, брокер, посредник) — юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем, между страховщиком и страхователем (страховой брокер)

Брокер предоставляет Вам как клиенту весь необходимый набор инструментов для того, чтобы вы смогли работать с финансовыми рынками комфортно. Брокер дает возможность инвестировать в профессиональных трейдеров, которые так же работают с этим брокером.

Через брокера, вы можете покупать или продавать акции и ценные бумаги благодаря имеющимся у каждого брокера торгового терминала и других необходимых в работе на финансовых рынках инструментов.

Как устроен фондовый рынок

На Московской бирже торговля идет в разных секциях, как в отделах магазина. Основные секции — фондовый, срочный, валютный и товарный рынок. В каждой секции свои правила торгов.

Акциями и облигациями торгуют на фондовом рынке. На эту тему мы написали уже множество статей. Теперь настал момент получше разобраться, какие проходят торги на фондовом рынке и какие у них правила. Мы будем говорить только о торговле акциями, потому что этим инструментом частные инвесторы пользуются чаще всего.

На фондовом рынке работают несколько правил:

  1. Order-driven market.
  2. Центральный контрагент.
  3. Частичное обеспечение.
  4. Отложенное исполнение.

Сейчас расскажу, что это значит.

Отгадайте загадку:

Пушистый цветок Качнул ветерок. Ой! И шапка долой. Показать ответ>>

Пыхтит, кряхтит, вверх ползёт, Недосмотришь — упадёт, Но не больно ему. Почему? Показать ответ>>

Пьёт бензин, как молоко, Может бегать далеко, Носит обувь из резины, А зовут её … Показать ответ>>

Какие функции выполняет брокерская компания

С того момента, как вы обратились к брокеру за посредничеством, он становится вашими «руками» на бирже. В его функции входит:

  1. Открыть счет, посредством которого клиент будет торговать активами;
  2. Вести учет переданных клиентом денежных средств и имущества.
  3. Регистрировать на бирже и присваивает специальные коды для купли-продажи активов.
  4. Полностью информировать о ходе торгов и состоянии баланса вашего счета.
  5. Принимать заявки на покупку или продажу ценных бумаг.
  6. Проводить все расчеты по сделкам — переводить деньги и активы.
  7. Составлять отчеты о сделках, движении капитала и ценных бумаг.
  8. Выдавать справки об уплате налогов, цене приобретенных активов и др.

Еще брокер становится налоговым агентом: удерживает налоги с дивидендов и перечисляет их в казну, рассчитывает налог с прибыли от продажи активов и доходов по срочным контрактам.

aqeR2Xqq2FUGCMs--4XvIvuE3ujFcQQG.png

Order-driven market

Фондовый рынок — это рынок конкурирующих между собой заявок. Анонимные покупатели и продавцы предлагают купить и продать ценные бумаги по определенным ценам — это называется заявкой. Вы видите, какие висят заявки, но не видите, кто их разместил. Если две встречные заявки пересекаются по условиям, они автоматически выполняются — то есть заключается сделка.

Сделка происходит по рыночной цене — той, которая в данный момент устроила и продавца, и покупателя. Это напоминает торговлю на обычном рынке: когда вы подходите к прилавку с овощами и видите ценник на помидоры, это еще не рыночная цена. Это цена продавца, не более. Рыночной будет та цена, по которой вы эти помидоры фактически купите.

Вы можете взять помидоры по предложенной цене, можете сторговаться, а можете и вовсе не договориться. В первых двух случаях, когда вы договорились, ваши «заявки» на покупку и продажу пересекутся и рыночная цена будет установлена. В третьем случае цена на прилавке так и останется ценой продавца, а рыночная цена останется неопределенной.

Рыночная цена на Московской бирже

Важно уточнить, что у понятия рыночной цены на Московской бирже есть несколько определений. В нашем примере мы говорим о рыночной цене акции и подразумеваем «стоимость ценной бумаги, установленная котировкой на фондовой бирже, которая определяется соотношением спроса и предложения». Это цена в моменте.

Но есть еще другая рыночная цена, которую Московская биржа определяет по итогам торгового дня для каждой бумаги. Этот расчет рыночной цены опирается не просто на конкретную сделку, а на целый ряд факторов, например на такие:

  1. Количество сделок за день.
  2. Объем сделок (на какую сумму заключено сделок).
  3. Средняя цена сделки и т. д.

Есть и важное отличие: на рынке каждый следующий покупатель не знает, по какой цене продали помидоры перед ним. Поэтому в каждой сделке рыночную цену может сильно колбасить: одному покупателю продавец даст скидку, другому не даст. А биржа постоянно смотрит, по какой цене фактически идет торговля, и сообщает это всем участникам: «Вот кабачки Цукерберга сегодня по триста уходят».

Рыночную цену формируют спрос и предложение, которые отображены в виде заявок. Место, где висят заявки, традиционно называют «стаканом».

Это «стакан». Зеленым выделено то, что хотят купить, красным — что хотят продать. Биржа пытается их состыковатьЭто «стакан». Зеленым выделено то, что хотят купить, красным — что хотят продать. Биржа пытается их состыковать

Зачем нужна биржа

Фондовую биржу некоторые люди считают собранием спекулянтов, торгующих воздухом, либо очередной пирамидой “МММ”. На самом деле никакого отношения к пирамидам биржи не имеют. Это такой же финансовый институт, как, например, банк.

Для наглядности рассмотрим пример. У одного человека есть бизнес, а у другого – деньги. Второй заметил, что бизнес первого развивается успешно. Он пришел к нему и сказал, что готов вложить свои сбережения в дело, но с условием, что ему будет выплачиваться постоянный процент от прибыли (т. е. захотел стать совладельцем бизнеса). Первый подумал и согласился, они оформили сделку.

А теперь попытайтесь представить, что таких людей миллионы: у кого-то есть бизнес, кто-то хочет вложить свои деньги, а кто-то передумал и хочет продать свою долю. Для того чтобы эти процессы как-то урегулировать, нужна компания, которая возьмет на себя функцию организации торговых сделок между покупателями и продавцами ценных бумаг и контроля над ними.

ВАЖНО! Биржи – это именно организованные торговые площадки, которые функционируют по определенным правилам, обеспечивают максимальную концентрацию спроса и предложения, а также помогают создать свободную конкуренцию.

Плюсы и минусы

Преимущества посреднической деятельности заключаются в отсутствии необходимости инвестирования средств в бизнес.

Его реализация не требует особых знаний и навыков. Достаточно уметь вести переговоры, красиво говорить и договариваться. Самым весомым плюсом деятельности является возможность хорошо заработать.

Из недостатков можно отметить человеческие факторы, в результате которых игнорируются договоренности об оплате услуг посредника, а также срываются сделки. Предупредить неприятное развитие события можно за счет документального оформления всех действий, что позволяет зафиксировать возникшие обязательства и придать им юридический статус.

Преимущества сотрудничества с брокером

Без брокера не обойтись, если вы хотите торговать на бирже. Но кроме собственно посредничества, у брокерских услуг есть ряд преимуществ:

  • Не нужно самому оформлять сделки и сопутствующие документы;
  • Вы получаете доступ к удобному интерфейсу для биржевой торговли;
  • Можно запросить информационное и аналитическое сопровождение;
  • Если не готовы управлять счетом сами — наймите доверительного управляющего.
Брокерский счет за 5 минут

На чем зарабатывает брокер?

Как и любая компания онлайн, так и оффлайн брокеры заинтересованы в клиентах и чем их больше, тем лучше.

Выше я уже говорил, что брокеры могут устанавливать комиссию за пополнение и вывод денежных средств. Но если часть этих денег идет на погашение издержек связанных с платежными системами, то комиссия установленная брокером с каждой совершенной клиентом сделки, независимо, трейдер это или инвестор идет в карман самой компании.

Брокер возьмет свое в любом случае, так как не зависимо заработали вы или потеряли, комиссию вы обязаны заплатить, она, как правило, списывается автоматически. Вот на этой комиссии и зарабатывает брокер.

Представьте, вы продаете 100 долларов со спредом (комиссией 0.1 пункт), что составит всего 0.10 центов вознаграждение брокера. Но такими мелкими суммами могут торговать только частные трейдеры.

А теперь представьте, крупный банк продает 1.000.000 долларов с той же самой комиссией в 0.1 пункт, сколько получит брокер? Верно, прибыль брокера составит 10.000 долларов с одного клиента, а клиентов у одного брокера бывает более 100 тысяч. Вот и считайте!

С чего начать

Чтобы начать деятельность, нужно определиться с ее нишей. Рекомендуется ориентироваться на те сферы, которые знакомы или относятся к категории хобби и увлечений. Всегда проще и результативнее работать в направлении, которое предпочтительно. При таком подходе к делу легче будет обучаться и формировать тематически-профессиональный словарный запас, что позволит в глазах потенциальных партнеров выглядеть высококлассным специалистом.

На сегодняшний день возможен заработок на посредничестве в интернете или в офлайн-режиме.

Какого брокера рекомендуем мы

Мы работаем с «БКС брокер», который входит в пятерку лидеров валютного рынка по обороту наряду с группой компаний «Регион», группой Банка «ФК Открытие», ИК «Ренессанс Капитал» и ВТБ. Высокий оборот говорит о большом количестве клиентов, а значит, о высоком доверии к компании.

Преимущества БКС:

преимущества БКС брокер

Если зарегистрироваться у брокера БКС по этой ссылке, вы получите:

  1. Первые 2 месяца тарифы на рынке FORTS по 25 копеек за контракт.
  2. Первые 2 месяца бесплатной услуги «биржевой тренер» для выбора бумаг и формирования портфеля облигаций.

Примечания[править | править код]

  1. 1 2 Сумма знаний в экономике, 2008, с. 113.
  2. 1 2 Рынок ценных бумаг Российской империи, 2014, с. 372.
  3. Биржа, 2010, с. 420.
  4. 1 2 Рынок ценных бумаг Российской империи, 2014, с. 373.
  5. Нотариус Российской империи: нормативно-правовые и организационные основания деятельности (неопр.).
  6. Гражданский кодекс, 1928, с. 742.
  7. Егоров А.В. Место и роль биржи в системе рыночных отношений (неопр.).
  8. Фондовые биржи: теория и практика (неопр.).

Регулирование деятельности брокера

В России совсем недавно, а именно 16 декабря 2014 года начал действовать закон регулирующий деятельность форекс брокеров.

Закон постоянно совершенствуется и дополняется, появляются новые пункты ужесточающие работу форекс брокеров в России. Я не буду останавливаться на подробностях закона, скажу одно, требования к профессиональным участникам рынка форекс и ценных бумаг очень жесткие.

За несоблюдение этих законов брокеры не получают лицензии и соответственно не имеют права работать на территории РФ. Именно поэтому многие брокеры, работающие на территории РФ, зарегистрированы и имеют юрисдикцию в оффшорах.

Следить за работой брокеров, выдавать и лишать лицензии на работу, как и в банках, назначен ЦБ РФ. Полностью с законом можете ознакомиться по ссылке.

Кто действует на бирже

Работа биржи – сложный процесс, который организуется только профессиональными (лицензированными) участниками. Основными из них:

  • Брокер – посредник между инвестором и эмитентом, который совершает сделки с ценными бумагами.

СПРАВКА: эмитент – это тот, кто выпускает ценные бумаги. Эмитентом может быть предприятие, город и даже государство. Ценные бумаги выпускаются для того, чтобы привлечь капитал. Конечно, можно взять для этих целей кредит в банке. Но банк требует определенный процент, а инвестор – часть прибыли (которой может и не быть). К тому же не всякую сумму можно получить в банке, а биржа – это неограниченный источник привлечения инвестиций.

  • Доверительный управляющий – организация, которой инвестор доверяет полное управление пакетом ценных бумаг по заранее оговоренной стратегии, если он по какой-то причине (отсутствие опыта, например) не может заниматься этим сам.
  • Регистратор – компания, которая ведет реестры с полным учетом всех владельцев акций.
  • Депозитарий – компания, в которой хранятся активы. При продаже ценных бумаг именно депозитарий выступает гарантом того, что вы являетесь законным владельцем активов.
  • Регулятор – организация, которая следит за тем, чтобы на бирже все было по закону. В Российской Федерации эту функцию выполняет Банк России.

Каждую секунду на бирже совершается огромное количество операций, и каждый из действующих участников вовлечен сразу в несколько процессов.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...