Кто такой инвестор | Азбука трейдера

Кто такой инвестор? Как стать инвестором. Основные направления инвестиций. Виды и типы инвесторов. Общая информация об инвестировании в мире. Заключение

Какие цели ставит передсобой инвестор

Основными целямиинвестора является поиск и анализобъектов или (и) финансовых инструментов— потенциальных реципиентов для вложенияденежных средств, а кроме этогообеспечение:

  1. Доходности своихвложений;
  2. Безопасности своихвложений;
  3. Ликвидности инвестиций.

Причём, первый и второйпункты приведённого выше списка находятсяв обратно пропорциональной зависимости, то есть, в определённой степени, онивзаимоисключают друг друга. Это означает,что абсолютно безопасным будет лишьвложение с нулевым уровнем доходности,равно как и максимально доходным будетвложение с огромным уровнем риска.

На этом рисунке наглядно показана зависимость между доходностью и безопасностью инвестиций:

Соотношение доходности и безопасности инвестиций

Задача инвестора, вданном случае, состоит в том, чтобы найтиприемлемый для себя баланс между этимидвумя компонентами — между безопасностьюинвестиций и уровнем их доходности.Положение этого баланса может смещатьсяв ту или иную сторону, в зависимости отпсихологических особенностей инвестора(в плане его стрессоустойчивости иготовности к принятию риска).

Смещение баланса всторону доходности свойственноагрессивным инвесторам, стремящимсяприумножить свой капитал в максимальносжатые сроки и при этом готовых миритьсяс сопутствующим уровнем риска. Смещениебаланса в сторону безопасности характернодля консервативных инвесторов, которыево главу угла ставят надёжность своихинвестиций, жертвуя при этом их возможнойдоходностью.

Под ликвидностью инвестиций понимается та скорость, с которой их можно будет обратить в деньги без потерь (или с минимальными потерями). Ликвидность напрямую зависит от того спроса, которым пользуется объект инвестиций на рынке (например, те или иные ценные бумаги на бирже). Если этот спрос велик, то инвестиции можно обналичить достаточно быстро за счёт большого числа желающих приобрести те активы (или доли) в которые вложены средства инвестора. Если же этот спрос невелик, то найти покупателя будет гораздо сложнее, а найдя его скорее всего придётся пойти на значительные уступки в цене. По этой причине инвестиции в низколиквидные активы обычно всегда планируются на достаточно длительные сроки.

Кто такой инвестор?

Простыми словами, инвестор – это физическое или юридическое лицо, которое вкладывает деньги в какой-либо проект для того, чтобы в дальнейшем получать прибыль. Основной смысл инвестиции заключается как раз в доходе, если вложение не подразумевает финансовой отдачи, то это уже можно отнести к благотворительности или иной деятельности.

Итак, человек или организация участвует во вложении, это может быть одним из следующих типов:

  1. Единоличная инвестиция. Инвестор получает деньги от дела, в которое он вложился полностью сам, то есть иных компаньонов не имеется.
  2. Коллективная инвестиция. В этой ситуации есть несколько инвесторов и доход распределяется в зависимости от доли или иных договорённостей.

богатый инвестор

Теперь рассмотрим кто такой инвестор на простейшем примере, который многим знаком в повседневной жизни – долевом строительстве.

Пример

Компания-застройщик вкладывает деньги в стройку, но не в полном объёме. У неё может не быть нужной суммы, или же она ведёт сразу несколько строек и все свободные средства направляет на новые объекты. Будущим покупателям квартир предлагают поучаствовать в стройке, то есть оплатить стоимость будущего жилья целиком или же частично. Разумеется, конечная цена будет меньше той, которую заплатят остальные, не участвующие в строительстве.

earth.png

Получается, что вкладывая деньги прямо сейчас, человек (инвестор) получает прибыль в виде уменьшения цены, то есть скидки. В случае, когда строительная компания известна и имеет хорошую репутацию, проблем с желающими поучаствовать не возникает. И так может быть абсолютно в любой отрасли.

 

инвестор

Основная идея – затраты на инвестицию впоследствии отбиваются и приносят прибыль. Изначально это были несложные проекты наподобие покупки земли и предоставления участков для ведения хозяйства в Древней Греции. Там же зародилась ипотека и кредитование с оговоренной выплатой.

Следующий большой шаг, который раздвинул горизонты инвестирования – покупка и предоставление оборудования для опытных профессионалов. Например, оснащение торговых судов, на которых можно было ходить в экзотические страны и совершать торговые операции с туземцами. Сама по себе команда не могла купить корабль, зато могла ходить на выданном купцом судне и делиться прибылью. Каждой стороне это было выгодно. Моряки зарабатывают конкретными действиями, а купцы получают пассивный доход от простой передачи в пользование корабля.

В истории России можно выделить три периода инвестиционного климата:

  1. Царское время до образования Советского Союза. Параллельно с развитием экономики в Европе, Россия также следовала всем современным тенденциям. Это было здоровое, полноценно функционирующее финансовое пространство, где почти каждый мог зарабатывать деньги, становясь инвестором.
  2. Советское время. Практически нулевая инвестиционная активность, инвесторов как таковых практически не было. Все предприятия находятся в государственной собственности, инвестировать попросту не во что, а если и есть во что, то могут наказать. В общем, полная деградация.
  3. Постсоветское время. Возрождение капитализма, практически безграничные возможности для вложения средств. Поначалу, правда, всё решалось криминальным путём, но даже этих людей вполне можно отнести к категории инвесторов. Но обстановка нормализовалась и на данный момент инвестором может стать каждый желающий.

Кто это такой

В российском законодательстве есть четкое представление, кто признается квалифицированным инвестором. Это брокеры, банки, фонды, которые специализируются на финансовой поддержке среднего и малого предпринимательства.

Частный инвестор – это человек, осуществляющий вложениесобственных финансов, чтобы получать прибыль для повышения уровня жизни. Приэтом следует помнить о ключевом моменте. Полученный доход должен превышатьуровень инфляционных процессов, иначе основная задача приумножения капитала небудет решена.

Инвестирование физических лиц отличается от традиционногобанковского кредитования, когда гарантирован возврат вложенных средств ипроцента за их временное использование. Когда частное лицо вкладывает активы,существуют инвестиционные риски получить доход, значительно меньше ожидаемогоили оказаться в убытке.

Чаще всего для инвестирования выбирают:

  • ценные бумаги (акции, облигации, векселя);
  • драгоценные металлы;
  • недвижимость;
  • перспективные предпринимательские проекты;
  • драгоценности, предметы антиквариата, старинные монеты и другое.

Традиционные объекты инвестирования отличаются ростом в цене в долгосрочной перспективе, регулярными выплатами дивидендов по акциям или в форме купонов по векселям.

инвестор

Как стать инвестором?

circle.png

Каждый из нас видел рекламу в интернете или же где-нибудь ещё, которая призывает начать торговать на

форекс

, и заработать буквально после 2-3 сделок. Такие обещания очень далеки от реальности, для того, чтобы зарабатывать на разнице курсов, нужно долго учиться, много знать и быть дисциплинированным человеком.

Как стать инвестором

В случае же с инвестированием всё гораздо проще. Есть множество готовых решений, о которых мы поговорим позже.

Изначально для того чтобы стать инвестором потребуется следующее:

  1. Желание получать доход от своих вложений. То есть необходимо принять тот факт, что просто лежащие в тумбочке деньги не приносят никакой финансовой пользы. Это может показаться странным, но множество людей действительно чувствует себя намного спокойнее, имея такой вид сбережений. Как бы всегда под рукой, дома надёжнее и так далее. Но это скорее финансовая подушка безопасности. Инвестор — это человек, который должен выделять на такую подушку определенную часть своего капитала, а остальное пускать в работу.
  2. Наличие свободных средств. Это должны быть деньги, которые не потребуются в ближайшем будущем. Суть инвестирования, как мы уже говорили, в том, чтобы деньги работали. Никто не говорит, что уже через неделю будет доход. Иногда могут пройти годы, в зависимости от того, как и куда инвестируем. Поэтому сюда же можно добавить наличие терпения и стабильного финансового положения у потенциального инвестора.
  3. Инвестиционный план. Перед тем как куда-то инвестировать, нужно понимать, на что можно рассчитывать, в какие сроки и оценивать дальнейшие перспективы. Стратегию инвестор должен продумывать заранее, а не по ходу дела, иначе впоследствии могут возникнуть простои. Инвестирование предполагает доход, поэтому разумно сделать его максимально большим и в то же время непрерывным.

earth.png

Казалось бы, описанное выше и так вполне логично, как без этого. Но по какой-то необъяснимой причине многие вкладывают деньги совершенно не задумываясь о том, что будут делать дальше. Чтобы избежать таких ситуаций, будущий инвестор должен хорошо всё спланировать, при чём это относится к любой стадии – если есть деньги, то куда вкладываться, а если их нет, то откуда взять и

куда инвестировать

.

Плюсы и минусы профессии

Из плюсов профессии отмечают:

  • Практически безграничные возможности для роста. Инвестиции легко масштабируются и потенциально упираются только в сумму капитала.
  • Нет производственных издержек. Инвестор несет риски, связанные с его аналитическими и профессиональными навыками, однако не имеет никаких иных издержек для получения прибыли.
  • Вся прибыль — результат умственной деятельности и математики.
  • Привилегированность и статусность.
  • Собственный график работы.
  • Часть работы можно поручить искусственному интеллекту (сбор данных, анализ, отслеживание событий).

Минусы следующие:

  • Для получения хорошего дохода частным инвесторам нужно иметь достаточно большой капитал. Поэтому на начальных этапах инвестирование с нуля не поможет уволиться с работы.
  • Аналитическая работа подойдёт не всем.
  • Постоянные риски потери вложений.
  • Зависимость от внешних факторов: инфляция, налогообложение, законодательство.

Как стать квалифицированным инвестором?

Статус квалифицированного инвестора присваивается юридическим и физическим лицам, соответствующим определенным условиям. Его дает уполномоченная компания в соответствии с требованиями Центробанка.

Чтобы стать им, достаточно удовлетворять следующим условиям.

Для частных лиц:

Требования Условие
Стоимость активов от 6 млн. руб.
Опыт работы квалифицированный инвестор 2 года
неквалифицированный инвестор 3 года
Сделки с финансовыми инструментами
  • не реже 10 раз/квартал;
  • не реже 1 раз/месяц;
  • на сумму не менее 6 млн. руб.
Размер имущества от 6 млн. руб. на день проведения соответствующего расчета
Требования к образованию
  • аттестат о высшем экономическом образовании, или аттестат ФСФР;
  • аттестат аудитора;
  • аттестат страхового актуария;
  • CFA, CHA или FRM.

Для юрлица:

Требования Условие
Собственный капитал  200 млн. руб.
Совершены сделки с финансовыми инструментами
  • не реже 5 раз / кв.;
  • не реже 1 раза / месяц;
  • на сумму 50 млн. руб.
Выручка и сумма активов 2 млрд. руб.

Как получить статус профессионального инвестора? Алгоритм получения в Указании Центробанка раскрыт поверхностно. Указано, что необходимо подать:

  • заявление с просьбой о признании квалифицированным инвестором лицу, осуществляющему такую деятельность;
  • документы, подтверждающие соответствие требованиям.

По факту нужно положить на счет у брокера 6 миллионов и попросить его помощи в оформлении статуса.

Где учиться инвестированию

Поскольку инвестор — это широкое понятие, к которому можно условно отнести массу профильных специалистов, то классического образования по данному направлению не предусмотрено. Во всяком случае, на территории постсоветских стран.

Наиболее близкими специальностями ВУЗов, для студентов, планирующих связать свою жизнь с инвестициями, являются:

  1. Экономика и право — инвесторы, как правило, отлично разбираются в определенных отраслях экономики. Это полезно как для предпринимателей, так и для специалистов, занимающихся покупкой и продажей ценных бумаг на бирже.
  2. Финансы и менеджмент — недавно появившееся направление, которое помогает разобраться в устройстве финансовых рынков, денежных потоках и управлении ресурсами.

В западных странах есть специальные образовательные направления при крупных университетах, которые позволяют более углубленно изучить указанные темы. Кроме того, можно получить соответствующее образование самостоятельно. Многие знаменитые инвесторы, так или иначе, приобретали свои навыки на практике и учились у наставников отрасли.

Сегодня существует масса курсов, вебинаров и программ от практикующих инвесторов, трейдеров и экономистов, которые помогут разобраться в базовых основах профессии и получить определенный уровень знаний для начала работы.

Все нюансы, в любом случае, придется осваивать уже по ходу практики или на более специализированных семинарах и мероприятиях.

4. Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель представляет просто набор различных инвестиций в разные активы и отрасли. Такой подход позволяет уменьшить риски отдельных эмитентов и получить более стабильный доход (фактически гарантированный), но небольшой.

Опытные инвесторы самостоятельно формируют инвестиционный портфель. Брокеры любят рекомендовать свои готовые варианты портфелей ценных бумаг. За вложение средств необходимо будет отдать небольшую комиссию, но для тех, кому не охота разбираться и вникать во все нюансы это хороший способ для заработка по тарифу “все включено”.

Виды инвестиционных портфелей:

  1. Консервативный – стабильный портфель, но с небольшим доходом. Фактически это 100% гарантированные инвестиции.
  2. Агрессивный – инвестирование в рискованные активы, которые могут не принести прибыли. Доход ожидается гораздо больше, чем у первого варианта. Обычно в этот способ вкладывают лишь часть средств.
  3. Сбалансированный – сочетание первых двух портфелей.
  • Доходность и риски инвестиционного портфеля;
  • Правила диверсификации портфелей;
  • Ребалансировка портфеля;
  • Вечные инвестиционные портфели;
  • Как выбирать недооцененные акции по мультипликаторам;

Как стать хорошим инвестором с нуля: с чего начать деятельность?

риски инвестирования

Фото с сайта alphainvestor.ru

Для старта инвестирования следует детально проработать стратегию и трезво оценить свои силы. Выберите цель, которая лучше всего вам подходит – безопасные инвестиции с невысоким доходом или рискованные вложения с максимальной прибылью. Здесь стоит отталкиваться от собственного характера и убеждений. Если вы консервативный размеренный человек, то венчурные проекты скорее всего вам не подойдут.

Не стоит надеяться на то, что уже в первый месяц после вложений вы получите огромную прибыль, так как это довольно длительный процесс, который может затянуться на месяцы или даже годы. К тому же, вложенные средства нельзя вернуть по первому требованию. В первое время капитал чаще всего растет невысокими темпами. Главное на протяжении всего времени инвестирования откладывать средства и стараться оптимизировать расходы, чтобы не столкнуться с трудностями в случае неудачи финансируемого проекта.

С какими рисками можно столкнуться

Основным риском является получение меньшего количества прибыли, чем было запланировано.

Также можно выделить еще ряд рисков:

  • В случае изменения котировок на мировом рынке изменится стоимость активов финансируемой компании.
  • При понижении/повышении валютного курса также изменится цена инвестируемого объекта.
  • При нестабильной работе финансируемой организации можно вовсе потерять вложенные средства.

Безусловно, инвестирование рискованное дело, но при правильном расчете вложений и тщательном мониторинге удачных бизнес идей, можно получить весомый доход. Мы предлагаем вам узнать о том, в какие области бизнеса лучше инвестировать в 2017 году.

Как стать хорошим инвестором с нуля: с чего начать?

Для тех, кто хочет начать зарабатывать на фондовом рынке, а не просто тыкать пальцем в небо, у меня несколько советов.

Изучайте финансовую грамотность

Это владение основными понятиями, постоянное самосовершенствование, понимание природы процессов, опыт и практика. Но, как говорится, умный учится на своих ошибках, а мудрый — на чужих. Поэтому советую вам прочитать книги об инвестициях, фондах, акциях и людях, добившихся успеха.

Читайте книги

Список книг по саморазвитию для финансиста:

  1. Брошюра об инвестировании SEC (выдается бесплатно при подписке на блог).
  2. Роберт Кийосаки «Богатый папа, бедный папа».
  3. Айн Ренд «Атлант расправил плечи».
  4. Робин Шарма «Монах, который продал свой Феррари».
  5. Ричард Брэнсон «К черту все! Берись и делай!».
  6. Брайан Трейси «Оставьте брезгливость, съешьте лягушку!».
  7. Бодо Шефер «Законы победителей».
  8. Ларри Кинг «Как разговаривать с кем угодно и где угодно».
  9. Джулия Кэмерон «Путь художника».
  10. Рэнди Гейдж «Почему Вы глупы, больны и бедны… И как стать умным, здоровым и богатым!».
  11. Элис Шрёдер «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира».
  12. Бодо Шефер «Путь к финансовой независимости. Первый миллион за 7 лет».
  13. Карл Ричардс «Психология инвестиций. Как перестать делать глупости со своими деньгами».
  14. Владимир Савенок «Ваши деньги должны работать».

Составьте инвестиционный портфель

Это своего рода корзина, которая диверсифицирует риски за счет включения в нее различных инструментов. Это акции крупных и средних компаний, облигации, депозиты, металлы, товары.

Как найти инвесторов

Сегодня существует много площадок, где предприниматели могут найти финансовую поддержку в форме инвестирования:

Венчурные инвесторы

Частные венчурные инвесторы, вкладывающие деньги в новые, часто инновационные, проекты, которые внедряют принципиально новый продукт (стартапы) и относятся к типу рискованных. Такие вкладчики предпочитают оставаться «в тени», могут действовать самостоятельно, а также объединяться в клубы, ассоциации.

Банковские организации

При необходимости крупных денежных вливаний есть возможностьполучить инвестиции через кредитную организацию. У многих банков естьпредложения для бизнеса, но в этом случае понадобится залог и поручительство.

Венчурные фонды

Инвестиционные организации интересуют инновационные начинания.

Здесь основателю придется предоставить бизнес-план, продемонстрировать рабочую модель продукта или технологии, чтобы завоевать интерес фонда.

Стартап-площадка

В сети есть специальные сайты для стартапов, где талантливые бизнесмены могут поместить описание будущего проекта и найти инвестора.

Популярные веб-ресурсы:

  • PitchBook;
  • Network;
  • StartupPoint;
  • InvestGo24;
  • Napartner;
  • AngelList;
  • Wanted Venture Capital.

Бизнес-инкубаторы

Организации, специализирующиеся на ведении перспективных проектов от составления бизнес-плана до коммерциализации фирмы. Бизнес-инкубаторы чаще располагаются на базе ВУЗов или других научных учреждений.

Социальные сети

В Интернете существуют социальные сети, где можно обратитьсяк потенциальным инвесторам:

  • LinkedIn;
  • Plaxo;
  • Xing;
  • EFactor;
  • Meetup;
  • Cofoundr.

Акселераторы

Это образовательные программы, которые развивают проект и помогают найти инвесторов, делая все для их привлечения. Сопровождение заканчивается после финансирования проекта.

Как правило, за свой труд акселераторы требуют 3-7% от дохода, чтобы вернуть свои вложения.

Рынок прямых инвестиций

Фирмы, занимающиеся прямыми инвестициями, финансируют крупные проекты. Через время они продают свою долю для получения хорошей прибыли. 

Сколько зарабатывает специалист

И снова мы упираемся в широту понятия термина «инвестор», к которому можно отнести наемного трейдера, аналитика, менеджера по финансам и даже управляющего компаний.

Для наглядности остановимся только на трейдерах, которые торгуют валютой, ценными бумагами и контрактами на различных биржах, что имеет максимально близкую к инвестициям специализацию:

  • в Москве наемному трейдеру готовы предложить в среднем от 80 тысяч рублей в месяц;
  • в регионах заработная плата трейдера стремится к 50-30 тысячам рублей.

Примерно в этих же соотношениях получают доход названные выше специалисты, условно приравненные нами к инвесторам.

Что касается частных инвесторов, которые вкладывают свой капитал, то их доход напрямую зависит от суммы инвестиций, получаемых процентов и профессиональных навыков. Именно последние позволяют наиболее эффективно приумножать капитал с умеренным уровнем риска, от которого не застрахован ни один инвестор.

5. Другие виды инвестиций

Помимо торговли на бирже существует бесчисленное множество инвестиций. Одно из популярных направлений это покупка недвижимости. Однако с 2014 г. всё резко поменялось и теперь вкладывать деньги в недвижимость стало не только не прибыльно, но даже и убыточно.

Рынок растёт медленно, хотя цена в долларах крайне дешевая.

В качестве альтернативы прямой покупки недвижимости, можно рассмотреть вариант с покупкой REIT фонда. Это акции инвестиционных фондов недвижимости в США. Подробное сравнение можно прочитать в статье:

  • Что купить: недвижимость или REIT;

Также модно стало вкладывать деньги в криптовалюту. За 2017 г. цены выросли в десятки раз. Советую ознакомиться:

  • Торговля на бирже криптовалют;
  • Топ криптовалютных бирж;
  • Как зарабатывать на криптовалюте;
  • Самые перспективные криптовалюты;
  • Как вывести криптовалюту в рубли;
  • Как купить криптовалюту за рубли;
  • Ответы на часто задаваемые вопросы по криптовалютам;

Общая информация об инвестировании в мире

Учесть каждого сдающего квартиру или покупающего валюту с целью приумножить своё состояние попросту не представляется возможным. Кто-то скрывает, кто-то просто не попадает в такую статистику. В связи с этим интерес населения к инвестированию обычно оценивается через показатели участия на фондовом рынке. И действительно, это максимально точно отображает склонность к сложениям, интересу к заработку в финансовой среде.

Рассмотрим несколько примеров по странам, среди которых есть как развитые, так и развивающиеся:

  1. США. В Штатах вложения в ценные бумаги является совершенно обычным делом. По статистике более половины американцев старше 18 лет так или иначе вкладываются в ценные бумаги. Деньги должны работать – по такому принципу живёт обычный американец.
  2. Япония. Ещё одна развитая страна с достаточно большим населением. Здесь процент меньше, около 40%, но всё равно это очень высокий показатель. Учитывая, что центральный банк страны активно поддерживает рынок, риски вложений в акции минимизируются.
    Показатели на самой популярной в Японии бирже - токийскойПоказатели на самой популярной в Японии бирже — токийской
  3. Россия. В нашей стране меньше процента участвующих в торговле на фондовом рынке. Спишем это на советское прошлое. Динамика количества участников показывает, что интерес к акциям и облигациям растёт, также немало тех, кто торгует на форексе. Одной из самых популярных бумаг можно назвать акции Газпром. Программа налоговых льгот способствует привлечению клиентов (индивидуальный инвестиционный счёт).
    количество клиентов
  4. Индия. Пример страны с огромным населением, огромным ВВП и низким уровнем жизни. Показатель участников торгов сопоставим с российским – около 1,5% населения.

7. Книги по инвестированию для начинающих

Вопрос инвестирования денег не раз поднимался у каждого из нас. Многие спорят, дискутируют и ищут самые лучше источники дохода.

Ниже представлены самые лучшие книги по инвестированию:

  • Разумный инвестор (автор Бенджамин Грэхем);
  • Как играть и выигрывать на бирже (автор Александр Элдер);
  • Против богов. Укрощение риска (автор Питер Бернстайн);
  • Долгосрочные инвестиции в акции. Стратегии с высоким доходом и надежностью (автор Джереми Сигел);
  • Правила инвестирования Уоррена Баффета (автор Джереми Миллер);
  • Маленькая книга победителя рынка акций (автор Джоэл Гринблатт);
  • Инвестируй и богатей (автор Генрих Эрдман);
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...