Методика покупки иностранных акций в индексный портфель. Полное руководство | Состояние | Яндекс Дзен

Как можно купить иностранные акции физическому лицу. Пошаговая инструкция для начинающих инвесторов и трейдеров. Плюсы и минусы зарубежны акций

Где купить иностранные акции

Приобретение иностранных акций в России возможно через брокера, который работает с зарубежными биржами, например, Nasdaq, NYSE или LSE. Также «иностранцы» продаются на Санкт-Петербургской биржей. Следовательно, вам необходимо найти брокера, который работает как минимум с С-Петербургской биржей.

Большинство крупных российских брокеров работает и с Санкт-Петербургской, и с зарубежными (Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской биржей, Nasdaq и другими). Прочитать о том, какие именно активы доступны для покупки, можно на сайте брокера.

Вот точно покупка иностранных акций в России возможна через следующих брокеров:

  • БКС;
  • Финам;
  • Альфа-Директ;
  • ВТБ;
  • Уралсиб Капитал;
  • Церих;
  • Открытие;
  • АТОН;
  • Солид;
  • Тинькофф и др.

Обзор брокеров с минимальными комиссиями – здесь.

Отдельно стоит выделить Interactive Broker, предоставляющий выход на фондовые рынки 4 стран – США, Германии, Великобритании и Японии.

Также можно открыть счет в Тинькофф Инвестициях – комиссия за покупку составит 0,3%, но никаких дополнительных платежей за обслуживание вносить не придется. Если вы планируете покупать иностранные акции раз в пятилетку – самое то. Подробнее – в материале о брокере Тинькофф.

Купим иностранные акции!

Как стать квалифицированным инвестором?

Это непросто. Для этого нужно соответствовать одному из этих требований:

  • владеть ценными бумагами, производными инструментами, депозитами и счетами в банках на сумму от 6 миллионов ₽;

  • иметь опыт работы в компании, которая проводила сделки с ценными бумагами, не меньше трёх лет — или не меньше двух лет, если она имела статус квалифицированного инвестора;

  • в течение года совершить сделки на сумму от 6 миллионов ₽, при этом не меньше одной сделки в месяц и от 10 сделок в квартал;

  • иметь высшее экономическое образование, или квалификационный аттестат, или сертификат по определённым направлениям (например, CFA или FRA).

Получите статус квалифицированного инвестора — сможете покупать любые бумаги на зарубежных биржах.

1. Введение в акции — общие сведенья

Инвестиции в акции позволяют любому гражданину стать частично совладельцем компании. Владельцев называют акционерами. Фактически, это инвестирование в реальный бизнес, который работает и приносит прибыль. Конечно, встречаются убыточные и угасающие компании — в них вкладывать не стоит.

Акционер имеет право на получение дивидендов. По результатам работы компании решение о выплате дивидендов рекомендует совет директоров. Но окончательное решение принимается на общем годовом собрании акционеров (ГоСА), где может присутствовать и принимать участие в голосовании любой держатель обычных акций.

Про покупку и торговлю российскими акциями можно прочитать в статьях:

  • Как купить акции физическому лицу — инструкция
  • Как получать доход от акций
  • Торговля ценными бумагами на бирже для начинающих
  • Вложения в ценные бумаги — что следует знать инвесторам
  • Как заработать деньги на бирже и инвестициях
  • Привилегированные и обыкновенные акции

С другими понятиями ценных бумаг можно ознакомиться в статьях:

  • Что такое акции простыми словами
  • Какие существуют виды акций
  • Облигации — что это и как на них заработать
  • Фьючерсы — что это такое и стоит ли их покупать
  • Акции и облигации — в чем отличия
  • Опционы Put и Call — что это такое
  • Корпоративные облигации

Почему собирать индекс из иностранных акций выгоднее, чем покупать ETF (БПИФ)

Прямое инвестирование в акции выгоднее по сравнению с покупкой ETF (БПИФ) на московской бирже тем, что вы не должны платить ежегодную комиссию в 0,9-1% от ваших активов управляющей компании фонда. В долгосрочном промежутке времени (20-30 лет) такой процент комиссии выльется в большую сумму издержек и существенно понизит вашу доходность. Причем платить комиссию особо не за что: УК фонда не анализирует акции, а просто покупает их по списку какого-либо индекса. И это в лучшем случае, а в худшем — сама покупает ETF за рубежом, и перепродает вам его с надбавкой в упаковке ПИФа.

Если же рассматривать покупку ETF через зарубежного брокера, то вы лишаетесь налоговых льгот и попадаете на валютную переоценку. Подробнее о налогах и валютной переоценке можно прочитать в статье «Как не попасть на налоги и валютную переоценку в пассивных инвестициях».

См. также «Как инвестировать в S&P 500 выгоднее: сравнение способов».

2. Что такое акции иностранных компаний

Иностранные акции — это долевые ценные бумаги иностранных компаний.

В России всё “иностранное” считается лучше и качественнее. Например, российский рубль почти никто не рассматривает как надёжную валюту для сбережений. Большинство состоятельных граждан накапливают деньги в твёрдых валютах (доллары, евро). С автомобилями, техникой, медициной такая же ситуация. Зарубежные акции не стали исключением, к ним у инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

Ещё до не давнего времени купить иностранные акции можно было только через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычных физических лиц. Поэтому лишь профессиональные и опытные инвесторы покупали зарубежные компании.

С 28 ноября 2014 г. на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торговли иностранные акции у российских брокеров. В большинстве своём это крупнейшие американские компании (голубые фишки), входящие в состав фондовых индексов S&P500, Nasdaq. Есть европейские и азиатские компании, которые представлены в листинге на NYSE. Например, можно купить следующие компании:

  • Alibaba Group;
  • Apple;
  • AT & T;
  • Amazon;
  • Alcoa;
  • Alphabet (бывший Google);
  • Berkshire Hathaway;
  • Coca-Cola;
  • ExxonMobil;
  • Total;
  • Shell;
  • Facebook;
  • JPMorgan Chase;
  • McDonald’s;
  • Microsoft;
  • Tesla;
  • VISA;
  • MasterCard;
  • Johnson & Johnson;
  • WaltDisney;
  • Samsung;

Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает АО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

Как купить европейские акции

В Европе более 20 бирж, на которых обращаются акции почти 10 000 компаний. Выбор огромный. Но доступ к этому выбору для российского инвестора имеет ряд ограничений.

  1. Сложно попасть. Большинство европейских брокеров не работают с клиентами из других стран. А те из них, кто работает, не любит связываться с Россией. Хотя прямых запретов о том, что нельзя работать с нами в стране нет, брокеры отказывают без объяснения причины.
  1. Мало информации. Требования европейскихрегуляторов к раскрытию значительно данных мягче, чем в Америке. Информации в свободном доступе мало. И хорошей аналитики по европейскому рынку соответственно тоже.
  1. Дорого. Если вы настроены решительно и не хотите выбирать из тех европейских акций, которые представлены на «Мосбирже» и бирже Спб, российские брокеры могут вам помочь. Например у «Атон» есть выход на партнеров-брокеров Европы. Но рекомендуемая сумма для открытия счета у Атон 100 тыс. евро. К тому, как обойти пороги входа, ещё вернёмся.

Если для вас европействие акций –  не объёкт жгучего интереса, а просто способ разнообразить портфель, выбирайте то, что торгуется на российских биржах. Выбор небольшой, но он есть: Volkswagen, Adidas и Puma, Siemens и другие.

Сколько стоят

Стоимость зарубежных акций разнится, так же как и российских. Разброс очень большой. Например, из предлагаемых Тинькофф брокером самые дорогие зарубежные акции:

  • Booking – $1759;
  • Amazon – $1504;
  • Alphabet Class A – $1030;
  • Google – $1022.

Самые дешевые:

  • Avon – $2.01;
  • VEON – $2.81 (владелец Билайна и Теле2);
  • Chesapeake Energy Corporation – $3.18;
  • Frontier Communication – $3.63;
  • Nokia – $5.47.

Вы, наверно, знаете, что акции продаются лотами. У американских акций в основном в одном лоте находится одна акция. Так что можно даже на несколько десятков долларов собрать диверсифицированный портфель из разных эмитентов.

Однако в среднем цена на самые интересные и наиболее популярные для покупки иностранные акции находятся в диапазоне от 100 до 300 долларов.

Например, акции NVIDIA стоят 145 долларов, Alibaba – 149,98, American Express – 106,55, Berkshire Hathaway Class B – 206,87, Microsoft – 101. А некоторые – еще дешевле: акцию Kraft Heinz можно купить за 51,25 долларов, Cisco – 44,54, Coca-Cola – 48,91, a 21th Century Fox – 48,65. Вполне по карману инвестору со средним капиталом.

Американские акции сколько стоят?

Как произвести покупку

Чтобы купить акции иностранных компаний в России, необходимо выбрать брокера, предоставляющего такую возможность, заключить с ним договор на обслуживание, пополнить депозит на достаточную сумму.

Я советую переходить к активным покупкам американских и европейских акций хотя бы с 1000 долларами на счете. Почему? Так вы сможете приобрести большее количество эмитентов и сделать хоть какую-то диверсификацию. Только обращайте внимание на комиссию. Вполне возможно, что купить на 500 долларов акций Мелкософтных и Кока-Колы выйдет дешевле, чем 10 акций различных компаний по 100 долларов каждую.

Покупка акции может производиться через терминалы QUIK, MetaTrader или собственную платформу, а также по телефону.

Шпак покупает иностранные акции в России

Риски и доходность: какая связь

Базовое правило инвестора: чем выше ожидаемая доходность, тем выше риск. Так, депозит относят к вложениям с низким риском.

Банк обязан (а государство страхует) вернуть деньги с оговоренными процентами. Покупка акций иностранных компаний повышает риск — трейдеру сложнее отслеживать ситуацию на зарубежном рынке (политика, законы, конкуренты).

Налогообложение иностранных акций

С полученной прибыли от вложения в иностранных акций российском инвестору придется заплатить налог:

  • 13%, если подписана форма W-8BEN;
  • 30%, если форма не подписана.

Взять и подписать эту форму можно у своего брокера, ничего такого в этом нет. Если вы подписали W-8BEN, то налогообложение по американским акциям будет производиться так:

  • 10% – удержит и перечислит в бюджет США сам брокер;
  • 3% – рассчитать и заплатить вам придется самим, подробнее – в этом материале.

Декларация составляется по форме 3-НДФЛ и подается до 30 апреля следующего за получением дохода года.

Но это правило действует только для американских акций. Если вы приобретете бумаги компаний, зарегистрированных в других странах, то налоги надо будет заплатить по законам тех стран. Например, если вы купите итальянские акции Ferrari, то нужно будет заплатить 23%. В Германии налог – 25% (если решите купить акции Фольксвагена или Дойче Банка).

Обычно брокер удерживает налоги с прибыли, полученной с разницы между продажей и покупкой акций. А вот доход с дивидендов инвестор уплачивает сам. Но обычно дивы удерживает сама компания, и через брокера к владельцу ценных бумаг акции приходят уже «чистыми».

В любом случае уточняйте об особенностях уплаты налогов с иностранных акций у вашего брокера. Это важно. Иначе можно нарваться на штрафы.

Налоги на иностранные акции

Как получить налоговые льготы

Московская биржа

Иностранные акции можно покупать на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он позволяет получить налоговый вычет до 52 000 руб. с суммы, внесенной на счет (тип А), либо не платить налог с дохода от операций по счету, на который можно внести до 1 млн руб. (тип Б). Для этого надо иметь подтвержденный доход и не закрывать счет в течение 3 лет.

Санкт-Петербургская биржа

Аналогично.

Иностранные биржи

Никак.

Альтернативные варианты

Если вы не хотите заморачиваться со всеми этими брокерами, диверсификациями, налогами и прочая, и прочая, то можно поступить намного проще. Альтернативных вариантов два:

  1. Купить паи ПИФов, инвестирующих в западные рынки. Например, в Сбербанке – Фонд компаний малой капитализации и Потребительский сектор, ВТБ – БРИК, Райффайзен – Потребительский рынок, Альфа-Капитал – Бренды, Газпромбанк – Мировая потребительская корзина, Открытие = Глобальные инвестиции.
  2. Приобрести акции ETF. На Московской бирже есть фонды, инвестирующие в индексы США, Германии, Японии, Австралии, Китая, Великобритании и даже Казахстана.

В чем преимущества этих способов:

  • вы покупаете сразу целую корзину акций – там уже всё сбалансированно и диверсифицировано;
  • порог входа значительно ниже – например, паи Сбербанка можно покупать от 1000 рублей, а акция FinEx MSCI USA UCITS ETF (инвестиции в фондовый рынок США) стоит примерно 2500 рублей;
  • вы можете инвестировать в рублях в долларовые активы, это защищает от ослабления курса национальной валюты (еще больше можно застраховать риски, выбрав фонды еврооблигаций);
  • вы платите меньше комиссий, так как покупаете разом один актив – пай или акцию – а не несколько.

Подробнее о том, что такое ETF и почему они выгоднее ПИФов – вот в этой статье, а о том, как следует выбирать ПИФы – вот в той статье.

Альтернативные варианты

Неплохая возможность заработать через покупку:

  • облигаций (например, ценные бумаги казначейства США);
  • ОМС;
  • банковского золота;
  • инвестиционных монет.

Я не считаю альтернативой валютные депозиты:

  • здесь меньший риск;
  • низкая, хоть и гарантированная доходность.

Кому еще отчитаться

С этого года независимо от результата торговли россиянам придется отчитываться в ФНС об открытии и закрытии счета у зарубежного брокера (это надо сделать в течение месяца), а со следующего года – и о движении средств на нем в течение года. Раньше это требовалось только от владельцев счетов в иностранных банках, но вступившие в этом году в силу поправки в валютное законодательство распространили эти требования на держателей счетов в «иных финансовых организациях». Однако такой отчет можно не подавать, если:

  • счет открыт в организации, расположенной на территории государства – члена ЕАЭС или государства, осуществляющего автоматический обмен финансовой информацией с Россией (США в этот список не входят);
  • за год на счет поступило или с него было списано менее 600 000 руб. или эквивалент в валюте;
  • остаток на счете на конец года не превышает 600 000 руб. или эквивалент в валюте, а за отчетный год деньги на счет не зачислялись.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...