Надвигается новая волна закрытия банков. Где опасно держать сбережения и какие сюрпризы ждут заёмщиков

Быбор надежного банка, которому можно доверить свои сбережения в рублях и валюте. Анализ банка Кредит Европа Банк (Россия)

Содержание

Совкомбанк стал победителем «Народного рейтинга — 2020»

В десятку лучших банков, по оценке пользователей портала, вошли также Кредит Европа Банк (53,0), TalkBank (52,7), «ЮMoney» (50,1), «Русский Стандарт» (49,1), Банк ДОМ.

Совкомбанк покупает 100% акций «Оней банка»

«Кредит Европа Банк» новости о разорении

 Недавние финансовые потрясения, охватившие несколько российских банков и стоявшие им лицензий, не могли не коснуться АО «Кредит Европа Банка». Так как банк был направлен на кредитование турецко-российских проектов, а в свете обострения отношений между странами, таких программ почти не осталось, то и доходность банка соответственно снизилась. Учреждение занималось в основном розничным кредитованием – это потребительские кредитные продукты и займы среднему и малому бизнесу –  на фоне общей депрессии экономики и снижения доходов у населения эта статья доходности также упала. Но «Кредит Европа Банк» 2016 еще держится на плаву и о разорении речь пока не идет.

Вкладчикам

Рейтинг банка по объему вкладов населения

[?]

Показатель Место среди всех банков на
01.02.2021
Изменение места за
январь
Сумма (млн. руб.)
Вклады населения
всего, в т.ч.:
34 67 721
рубли 34 56 022
валюта 26 11 698

За последний год вклады населения в банк изменились следующим образом (данные на 1-е число месяца):

Изменение доверия населения

[?]

Период (последние месяцы до 01.02.2021) январь 2021 ноябрь 2020 – январь 2021
(3 месяца)
январь 2020 – январь 2021
(1 год)
Изменение суммы вкладов населения, %
Изменение доверия населения (оценка изменения вкладов с учетом их сроков и общей тенденции в банковском секторе)

Вклады населения в Кредит Европа Банк (Россия) по срокам

На какие сроки граждане доверяют свои деньги банку (доля от общей суммы вкладов; чем больше срок – тем больше доверие к банку):

Доверие со стороны бизнеса

[?]

Бизнес разбирается в финансах лучше населения, обратите внимание, на доверие к банку со стороны юридических лиц и предпринимателей.

Показатель Место среди всех банков на
01.02.2021
Изменение места за
январь
Сумма (млн. руб.)
Средства бизнеса, размещенные в банке
всего, в т.ч.:
72 17 733
рубли 73 12 855
валюта 55 4 877

Ниже на графике представлено, как в течение последнего года изменялись средства, размещенные в банке частными организациями и предпринимателями (данные на 1-е число месяца):

Изменение доверия бизнеса

[?]

Период (последние месяцы до 01.02.2021) январь 2021 ноябрь 2020 – январь 2021
(3 месяца)
январь 2020 – январь 2021
(1 год)
Изменение средств бизнеса, размещенных в банке, %
Изменение доверия бизнеса (оценка изменения средств бизнеса с учетом общей тенденции в банковском секторе)

Вклады бизнеса в Кредит Европа Банк (Россия) по срокам

Соблюдение нормативов ЦБ РФ

Центральный банк РФ установил для банков нормативные показатели финансовой устойчивости (способности рассчитываться по своим обязательствам), несоблюдение которых ставит под угрозу существование банка. Для АО “Кредит Европа Банк (Россия)” данные показатели имеют следующие значения:

Показатель финансовой устойчивости Значение на
01.02.2021
Среднее значение по всем банкам на
01.02.2021
Допустимое значение, установленное ЦБ РФ
Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) 179 % 247 % 15 %
Норматив текущей ликвидности банка (Н3) 359 % 250 % 50 %
Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) 48 % 39 % 120 %
Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) 12.6 % 34 % 8 %
Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1) 12.1 % 23 % 4,5 %
Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2) 12.1 % 27 % 6 %

Ваш запрос не может быть обработан

Ваш запрос не может быть обработан

С данным запросом возникла проблема. Мы работаем чтобы устранить ее как можно скорее.

Пандемия коронавируса ударила и по банкам. Часть из них не переживёт второй волны. Лайф выяснил, как узнать, что сбережения лежат в “опасном” банке, откуда пора забирать деньги и с какими проблемами могут столкнуться вкладчики и заёмщики.

Какие банки оказались на грани закрытия

Порядка 40 российских банков сейчас остаются хронически убыточными. Это связано в том числе и с последствиями пандемии коронавируса. Ещё около 60 банков несут убытки периодически. Такие оценки дают в Центробанке. Экономисты считают, что в ближайшее время ещё целый ряд финансовых организаций останется без лицензий. Центробанк сейчас проводит политику по оздоровлению банковского сектора. В результате с рынка ушли многие игроки — преимущественно небольшие кредитные организации.

Так, приказом от 9 октября Центробанк отозвал лицензии у банков “Майский” и “Прохладный”. Они участвовали в системе страхования вкладов (АСВ). При этом занимали 350-е и 348-е места в банковской системе. 2 октября лишился лицензии московский “Тэмбр-банк”. Он занимал 186-ю строчку в рейтинге. Экономисты считают, что это только начало и уже в ближайшее время могут закрыться десятки кредитных организаций.

Центробанк не знает усталости в своей работе по оздоровлению банковского сектора. Процесс продолжается, но промежуточные итоги вполне позитивны: финансовый рынок стал безопаснее. Однако на фоне пандемии и роста доли невозвратов в кредитных портфелях маленьких и средних финансовых организаций следует ожидать новой волны закрытия банков, — говорит преподаватель кафедры финансовых дисциплин Высшей школы управления финансами Анатолий Гожий.

Аналитики обращают внимание на такой факт: пандемия увеличила расслоение в банковской сфере. Крупные организации от кризиса практически не пострадали. Более того, переживают его достаточно хорошо. Проблемы обычно возникают у средних и маленьких банков. Именно они, отмечает Анатолий Гожий, находятся сейчас в зоне риска.

Из каких банков пора забирать сбережения

Показателем не самой прочной надёжности банка всегда был повышенный процент по вкладам. Ещё один повод насторожиться — нестабильные или подозрительные показатели в отчётностях — как квартальных, так и годовых.

Анатолий Гожий называет несколько тревожных симптомов, которые говорят о том, что банк скоро закроется. Среди них невыплата или несвоевременная выплата денег вкладчикам, увеличение времени на денежные переводы, необоснованный рост замечаний при оформлении документов на платёж и резкое повышение ставок по депозитам.

Не стоит держать деньги в банке, который постоянно получает серьёзные предписания ЦБ, например о нарушении нормативов ликвидности. Ещё один сигнал: кредитная организация имеет очень высокую доходность по своим облигациям, если они торгуются на рынке. На эти моменты обращает внимание ведущий аналитик Forex Optimum Иван Капустянский.

Хранить сбережения в банках не из топ-50 может быть небезопасно. Есть вероятность, что потом придётся иметь дело с Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Да, деньги вам вернут, но потерю нервов и времени, которые придётся потратить из-за того, что ваш банк лопнул, вкладчикам не компенсируют, — отметил эксперт “Академии управления финансами и инвестициями” Алексей Кричевский.

Здесь стоит пояснить: если банк принимает участие в системе страхования вкладов, то после его ликвидации клиентам выплатят их деньги через АСВ. Хотя не всем и не всегда. Тут тоже есть свои нюансы. Если на депозите было более 1,4 миллиона рублей, то потери могут быть и денежными. Это максимальная сумма, которая компенсируется АСВ. Правда, с октября из этого правила появились исключения.

С 1 октября появились новые гарантии для вкладчиков

1 октября 2020 года вступили в силу изменения в закон о страховании вкладов. Из них следует, что в ряде случаев сумма возмещения может быть увеличена до 10 миллионов рублей.

На практике большую часть вкладчиков эти новшества не затронут. Они как могли рассчитывать на 1,4 миллиона, так и могут. Но в определённых ситуациях реально получить и 10 миллионов. Например, если у вас на счёте оказались деньги после продажи недвижимости, вы получили наследство или вам перечислили деньги по решению суда. Полный перечень жизненных ситуаций, в которых можно рассчитывать на повышенную сумму от АСВ, перечислен в законе.

Если вам не повезло и банк обанкротился, то для получения выплат в течение месяца вам должно прийти соответствующее извещение. Но лучше не ждать, а сразу обратиться во временную администрацию в помещении банка, заполнив стандартное заявление и приложив документы, подтверждающие ваши претензии. Это сократит время ожидания компенсации. Если же ваш банк не входил в систему страхования вкладов, то надежд, что в результате конкурсного производства найдутся какие-то средства, мало, — отметил Анатолий Гожий.

Что делать, если в банке был кредит или имущество в ячейке

Если в ячейке банка, который лишился лицензии, хранилось имущество, то получить его обратно можно через обращение к конкурсному управляющему, АСВ или банку, принявшему на себя его обязательства. По словам Алексея Кричевского, в этом плане проблем возникнуть не должно. Как правило, в течение максимум месяца имущество возвращается хозяину вместе с досрочным расторжением договора аренды ячейки.

Кредиты также переходят либо банку-санатору, либо продаются портфелем, поэтому не платить их не получится, — пояснил Алексей Кричевский. — Чтобы избежать проблем, нужно как можно быстрее выяснить новые реквизиты платежа и порядок выплат. Иначе неприятным сюрпризом может стать просрочка по кредиту.

Как выбрать надёжный банк для хранения сбережений

По словам Алексея Кричевского, сейчас лучше хранить деньги в больших банках под очень небольшой даже по нынешним меркам процент. Ещё один вариант — обратить внимание на альтернативные методы инвестиций: недвижимость и фондовый рынок. Но эта рекомендация подходит для людей с уже солидными накоплениями.

Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, стоит пользоваться услугами крупных кредитных организаций, входящих в систему АСВ. Кроме того, стоит обратить внимание на утверждённый Центробанком перечень системно значимых банков. Их можно считать абсолютно надёжными: ЦБ просто не даст им обанкротиться, — пояснил Иван Капустянский.

Если взять топ-50 самых надёжных банков, то в ежегодный рейтинг Forbes попали “Райфайзенбанк”, “Юникредитбанк”, “Росбанк”, Сбербанк, “Ситибанк”, “Инг банк” (Евразия), “Нордеа”, “Эйч-эс-би-си банк”, “Сэб банк”, “Бэнк оф Чайна”, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, банк “Интеза”, банк “Агриколь”, Русфинансбанк, “РН банк”, “Дойче банк”, “Тойота банк”, “Коммерц банк” (Евразия), “Мидзухо банк” (Москва), “Эм-ю-эф-джи банк” (Евразия), “Фольксваген банк Рус”, БНП “Париба банк”, “Дж.П Морган банк интернешнл”, “Альфа-банк”, “Совкомбанк”, “ОТП банк”, банк “Возрождение”, “Росэксимбанк”, Московский кредитный банк, “МСП банк”, “Тинькофф”, банк “Санкт-Петербург”, банк “Дом.рф”, банк “Зенит”, банк “ФК “Открытие”, ВБРР, “СДМ банк”, “Челиндбанк”, банк “Аверс”, банк “Левобережный”, “Примсоцбанк”, АБ “Россия”, “Айсибиси банк”, Промсвязьбанк, банк “Уралсиб”, “Новикомбанк”, “Кредит Европа банк” (Россия), “ХКФ банк”.

Подпишитесь на LIFE

  • Google Новости

Или воспользуйтесь аккаунтом

Поиск котировок:

Например: Газпром

29.12.2020, 18:40 Верховный суд оставил в силе решение о банкротстве основателя “Нового потока” Мазурова
17.11.2020, 15:46 Апелляция подтвердила долг Дмитрия Мазурова перед Сбербанком в 128 млрд руб
20.08.2020, 15:52 Суд подтвердил законность решения о банкротстве основателя “Нового потока” Мазурова
31.07.2020, 15:10 Суд наложил арест на 4-этажную квартиру основателя “Нового потока” Мазурова
30.07.2020, 17:25 Суд признал долг основателя “Нового потока” Мазурова перед Промсвязьбанком в 22 млрд руб
30.07.2020, 14:51 Суд признал долг основателя “Нового потока” Мазурова перед Сбербанком в 128 млрд руб
29.07.2020, 14:04 Основатель “Нового потока” Мазуров обжаловал решение о своем банкротстве
10.06.2020, 10:00 “Райффайзенбанк” возглавил список лучших банков России по версии Forbes
09.06.2020, 15:00 Четыре российских госбанка покинули список самых удобных банков мира по версии Forbes
04.06.2020, 14:55 Суд в Москве отказался арестовать 4-этажную квартиру основателя “Нового потока” Мазурова
02.06.2020, 17:28 Турецкие компании хозяина “Когалымавиа” обязались вернуть $3,5 млн “Кредит Европа Банку”
20.04.2020, 09:35 Сбербанк предъявил требования к основателю “Нового потока” Мазурову на 128 млрд руб
15.04.2020, 13:38 Промсвязьбанк предъявил требования к основателю “Нового потока” Мазурову на 22 млрд руб
08.04.2019, 19:25 РФПИ и турецкая FIBA Holding инвестируют в лизинговую “Авто Партнерс”
05.03.2019, 18:51 Двадцать российских банков попали в список самых удобных банков мира по версии Forbes
19.07.2018, 12:10 Светлана Емельянова вошла в gравление банка “Открытие”
12.07.2018, 15:52 Апелляционный суд в Москве оставил в силе решение о банкротстве “Когалымавиа”
13.02.2018, 13:56 Арбитраж Москвы признал банкротом “Когалымавиа”
24.01.2017, 22:38 Moody’s улучшило прогноз по рейтингам Кредит Европа банка до стабильного с негативного
05.12.2016, 19:30 Fitch улучшило прогноз по рейтингам Кредит Европа банка до стабильного с негативного
27.10.2016, 13:15 “Кредит Европа банк” выкупил по оферте 86.7% выпуска облигаций серии БО-10
14.10.2016, 11:15 “Кредит Европа банк” установил ставки 3-го и 4-го купонов по облигациям серии БО-10
12.10.2016, 11:15 “Кредит Европа банк” выкупил по оферте 66.7% выпуска облигаций серии БО-08
04.10.2016, 13:15 “Кредит Европа банк” установил ставку 4-го купона по облигациям серии БО-08
15.09.2016, 11:15 “Кредит Европа банк” установил ставку 5-го купона по облигациям серии БО-15
07.09.2016, 11:15 “Кредит Европа банк” полностью погасил выпуск облигаций серии БО-06
05.07.2016, 15:20 “Кредит Европа банк” выкупил по оферте 30% выпуска облигаций серии БО-15
30.06.2016, 11:15 “Кредит Европа банк” выкупил по оферте 6.36% выпуска облигаций серии БО-18
17.06.2016, 11:15 “Кредит Европа банк” установил ставки 5-го и 6-го купонов по облигациям серии БО-18
15.06.2016, 16:20 “Кредит Европа банк” установил ставку 4-го купона по облигациям серии БО-15
06.06.2016, 17:20 “Кредит Европа банк” начал обслуживание карт платежной системы “Мир”
16.05.2016, 19:00 Медведев дополнил список фирм, которые могут нанимать турецких работников
16.05.2016, 18:18 Медведев дополнил список фирм, которые могут нанимать турецких работников
21.04.2016, 13:15 “Кредит Европа банк” выкупил по оферте 40.6% выпуска облигаций серии БО-09
18.04.2016, 11:15 “Кредит Европа банк” выплатил 2-й купон по облигациям серии БО-09
11.04.2016, 13:15 “Кредит Европа банк” выплатил 2-й купон по облигациям серии БО-08
05.04.2016, 08:39 Совкомбанк и “Юниаструм банк” интересуются покупкой “Кредит Европа банка” – газета
30.03.2016, 15:20 “Кредит Европа банк” установил ставку 3-го купона по облигациям серии БО-08
25.03.2016, 11:15 “Кредит Европа банк” выплатил 2-й купон по облигациям серии БО-07
21.03.2016, 16:20 “Кредит Европа банк” выплатил 2-й купон по облигациям серии БО-15
16.03.2016, 15:20 “Кредит Европа банк” установил ставку 3-го купона по облигациям серии БО-15
15.03.2016, 11:15 “Кредит Европа банк” установил ставки 3-го и 4-го купонов по облигациям серии БО-07
03.03.2016, 10:35 Кредит Европа банк утвердил программу биржевых облигаций на 200 млрд руб
09.02.2016, 17:43 ОБЗОР: Покупателя на турецкий “Кредит Европа банк” найти будет непросто – аналитики
09.02.2016, 11:30 Налетай, подешевело! – Крупнейший в России банк с турецким участием выставили на продажу
09.02.2016, 04:20 “Кредит Европа банк”, крупнейший банк с турецким капиталом в РФ, выставлен на продажу – Ъ
18.12.2015, 15:50 Турецкие СМИ сообщают об обысках в офисах 4 банках с турецким капиталом в РФ
16.12.2015, 11:15 “Кредит Европа банк” выплатил 1-й купон по облигациям серии БО-15
16.12.2015, 10:15 Борис Брохович назначен руководителем юридического управления компании “Домашние деньги”
14.12.2015, 21:23 Fitch подтвердило рейтинг Кредит Европа банка на уровне “BB-”

«Кредит Европа Банк» отзыв лицензии

 Информация об отзыве лицензии «Кредит Европа Банк» не соответствует действительности. Согласно данным из официального сайта коммерческой организации, на сегодняшний день банк является действующим.

Продажа «Кредит Европа Банка»

 Слухи, упорно ходившие с начала года, о том, что банк планирует распрощаться с российским рынком, оказались ложными. Ранее в прессе была опубликована информация, что самый крупный  банк с капиталом турецких инвесторов будет продан. Причиной продажи якобы являлся кризис между двумя странами, разразившийся еще в ноябре прошлого года, а также общая нестабильная финансовая ситуация в России. Предполагалось, что новым владельцем бизнеса может стать основатель «Тинькофф Банка» Олег Тиньков. Это обуславливалось схожестью качества портфелей обоих банков. Однако член правления  «Кредит Европа Банка» Мурат Озейгин заявил, что организация не планирует покидать российский рынок и использовать услуги инвестбанка Morgan Stanley для продажи бизнеса.

Общая информация о банке АО “Кредит Европа Банк (Россия)”

Рейтинг банка по размеру собственного капитала

[?]

50

место среди 364 банков (

позиция за январь).

Адрес АО “Кредит Европа Банк (Россия)”:

129090, г. Москва, Олимпийский проспект, дом 14

ОГРН: 1037739326063

БИК: 044525767

Регистрационный номер: 3311

Представленные на данной странице показатели банка взяты по официальным данным ЦБ РФ. Доверие население и бизнеса отражено на основе изменения показателей вкладов в банк физических и юридических лиц в соответствии с единой методикой проекта “Сберометр”. Низкие показатели кредитной организации не всегда свидетельствуют о наличии у банка проблем, а высокие – о безоговорочной стабильности. Перед принятием решений рекомендуем провести более глубокий анализ финансового состояния банка, почитать свежие новости в СМИ. Авторы проекта стараются помочь вкладчиками и кредиторам с выбором банка, предоставляя информацию, но не несут ответственность за решения, принимаемые пользователями на ее основе.

«Кредит Европа Банк» последние новости

 Ранее в сообщении кредитной организации была выражена обеспокоенность введением Россией санкций в сторону Турции, несмотря на то, что банковский сектор они не затрагивают. По мнению специалистов, потепление отношений между странами не ожидается, а иностранные банкиры привыкли страховать свои действия на несколько шагов вперед и все их действия  направлены на снижение и предупреждение рисков. Этим можно объяснить все маневры, происходящие вокруг «Кредит Европа Банка». Сегодня офисы учреждения работают в обычном режиме.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...