Паевые инвестиционные фонды – инвестируйте эффективно | Финансовый супермаркет ЭТП ГПБ

Как купить паи в ПИФ Газпромбанк Облигации плюс. Стоимость пая сегодня и динамика его цены за последние 3 года. Комиссии и условия при покупке и продаже паев ПИФ Газпромбанка. Отзывы клиентов паевого фонда Газпромбанк Облигации плюс.

Преимущества паев

Паевой инвестиционный фонд – это форма коллективных инвестиций, позволяющая инвестировать средства спомощью профессиональных управляющих. Наши Фонды различаются степенью потенциальной доходности, риска идолгосрочности инвестиций

  • Advantage 1

    Cнижение рисков
    за счет инвестиций
    в несколько фондов

  • Advantage 2

    Инвестиции
    от 50 тыс. руб.
     в российские
    и зарубежные активы

  • Advantage 3

    Более

    350 отделенийпо всей стране

  • Advantage 4

    Освобождение от
    налогов при сроке
    инвестиций
    от 3-х лет

О компании

АО «Газпромбанк – Управление активами» создано в 2004 году. Компания предлагает клиентам инвестиционные продукты: ЗПИФы, ETF, ОПИФы.

Организация доказала свою надежность, получив высшую оценку рейтингового агентства «Эксперт РА» А++. УК обслуживает как частных клиентов, так и институциональных инвесторов. Суммарно под управлением Газпромбанка 400 млрд рублей.

Общая информация

Фонд старается творчески подходить к работе с ценными бумагами. Его брокеры представлены на всех фондовых площадках европейского континента, есть специалисты, реагирующие на изменения биржевых позиций не только долговых обязательств.

Им дано право покупать и продавать акции компаний, вести игру на фондовых и сырьевых биржах. Чтобы предотвратить обвал ПИФов разрешено производить вложения в акции не более чем на 20 % от стоимости портфеля.

Являясь эмитентом «Плюс Газпромбанк», выпускает облигации. Они реализуются на внутреннем рынке только в рублёвых ценах. Риски возможны, но инвесторы не ощутят их никак, большинство сделок на фондовых биржах проводятся со страхованием от возможных потерь.

Список всех фондов ГПБ облигаций

Газпромбанк имеет два схожих фонда: «Облигации плюс» и «Валютные облигации». Сравните показатели ПИФов и выберите подходящий для вашей инвестиционной стратегии.

Название

Облигации плюс

Валютные облигации

№ регистрации

2547

0620-94123708

Дата регистрации

14.02.2013

21.09.2006

Тип

Открытый

Открытый

Стратегия

Инвестирование в диверсифицированный портфель высокодоходных долговых бумаг с высоким кредитным рейтингом

Инвестирование в диверсифицированный портфель еврооблигаций российских эмитентов, долговых бумаг иностранных компаний

Риск

Низкий

Низкий

Комиссия

3–5 %

3–5 %

Доходность за 3 года

27,39 %

11,5 %

Минимальный первоначальный депозит

1000 руб.

1000 руб.

Последующие взносы

1000 руб.

1000 руб.

Количество пайщиков

38 544

770

Покупка онлайн

Да

Да

Минимальный срок инвестирования

1 год

1 год

Досрочное снятие

Да

Да

Стоимость пая облигации «Плюс Газпромбанка» 10.10.2019 г.

Информацию о стоимости пая можно получить на сайте https://www.gpb-am.ru/individual/pif/opif-rynochnykh-finansovykh-instrumentov-gazprombank-obligatcii.

Для пользователей постоянно доступна информация по каждому рабочему дню (в выходные и праздничные дни изменения курса не фиксируются).

Динамика выдаётся регулярно. 10.10.2019 г. стоимость пая составляет 1797,56 руб. По сравнению с 09.10.2019 г. наблюдается изменение, 0,37% от предыдущей цены (1709,89 руб.).

Одновременно отмечается повышение показателей на чистые активы в руб. Сегодня они составляют 24 920 603 120,78 руб. Произошло повышение на 0,45 % с данных предыдущего дня, которые составляли 24 890 370 426.44 руб.

Следовательно, наметилась динамика увеличения стоимости пая на облигации «Плюс Газпромбанка».

Динамика пая и СЧА

Из таблицы видно, что «Валютные облигации» уступают «Облигациям плюс» в доходности за 3 года. Но только ли прибыльность важна при выборе ПИФа? Для объективной оценки нужно сравнить динамику стоимости пая и СЧА. Стоимость чистых активов отражает сумму всех активов фонда за вычетом обязательств.

Пай инвестиционного фонда «Облигации плюс» рос в цене 3 года. Просадок стоимости не было, что говорит о малом риске.

Осенью 2019 года стоимость чистых активов «Облигаций плюс» проседала, но на таблицу роста цены пая это не повлияло: долговые бумаги имеют фиксированные выплаты.

График доходности «Валютных облигаций» с 2017 по 2018 год находился во флэте: цена пая колебалась в диапазоне 2800–3000 рублей.

Падение доходности связано с просадками по СЧА.

Как работают открытые ПАИ

  1. How 1

    Управляющая компания создает ПИФ

    Фонды отличаются уровнем потенциальной доходности, риска и оптимальным сроком инвестирования

  2. How 2

    Вы выбираете фонд

    Оценив приемлемый уровень риска и потенциальную доходность, вы покупаете паи выбранного Фонда в любомиз более чем 350 отделений Газпромбанка

  3. How 3

    Средства инвестируются

    Управляющая компания покупает ценные бумаги согласно стратегии выбранного Фонда. Инвестицииосуществляет профессиональный управляющий

  4. How 4

    Получение финансового результата

    Паи Фонда можно погасить в любом отделении Газпромбанка. Доходность вложений зависит от стоимости пая

Плюсы и минусы

Кроме низкого риска (консервативный инструмент), ПИФ Газпромбанка имеет следующие плюсы:

  • доход выше депозитного: 27 % за 3 года;
  • покупка онлайн и досрочное снятие;
  • надежность подтверждена рейтинговым агентством RAEX.

Хотя прибыльность фонда выше, чем предлагает банк, для наращивания капитала «Облигации плюс» не подойдут: 27 % за 3 года с учетом комиссии (3 % годовых) – маленький результат. Выгоднее купить долю ETF или фонда акций с прибылью до 75 %.

Как вложиться

Купить пай «Облигаций плюс» можно в офисе УК «Газпромбанк – Управление активами». Нужно заключить договор и перевести деньги на счет фонда. Для действующих клиентов возможна покупка онлайн. Ниже я дам инструкцию по второму способу.

  1. Перейдите на сайт УК.
  2. В разделе меню «Частным инвесторам» откройте «Паевые инвестиционные фонды».
  3. В списке слева выберите ПИФ «Облигации плюс».
  4. На вкладке паевого фонда нажмите на кнопку «Купить онлайн».

Газпромбанк запросит данные личного кабинета. Введите логин и пароль, укажите сумму покупки и переведите деньги…

Аналитические коэффициенты на 30.08.2019 г. (и на 10.10.2019 г.)

Анализируя ситуацию за период, чуть больше одного месяца, можно увидеть стабильный рост стоимости пая.

По большинству показателей состояние ценных бумаг Газпромбанка стабильное.

Отзывы вкладчиков

Инвесторы отзываются об «Облигациях плюс» негативно: низкая доходность и уровень обслуживания говорят против Газпромбанка. Вкладчики пишут, что менеджеры не сразу озвучивают условия договора, из-за чего возникают неудобства и убытки.

Налоговый вычет

Подробнее

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации(погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся всобственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционногоналогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг,приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

– сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет,определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;

– предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количестваполных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы,равной 3 000 000 рублей;

– срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из методареализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;

– в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупнаявеличина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию идоплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;

2) у налогового агента.

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом наосновании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течениеналогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансовогорезультата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупностивсех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет наобщую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:

1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в томчисле на фондовой бирже;

2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых болеетрех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст.219.1 НК РФ

Альтернативы

«Облигации плюс» УК «Газпромбанк» будет полезен только в качестве замены депозиту. Тем, кому нужна повышенная доходность, советую ETF (БПИФы) на облигации фонда «Индекс МосБиржи государственных облигаций» (SBGB) под управлением Сбербанка.

Рискованность идентична ПИФу УК «Газпромбанк», а доходность в разы выше: 18 % за 2019 год. Инвестирование в IPO, самостоятельная покупка ценных бумаг, валютная спекуляция дают прибыль до 40–100 % годовых. Но не стоит забывать о высоком риске.

Комментарий управляющего фондом

Управляющий Сергей Никитин: https://www.gpb-am.ru/individual/pif/opif-rynochnykh-finansovykh-instrumentov-gazprombank-obligatcii.

  1. Инвестиционная привлекательность доллара снизилась.
  2. Наблюдается рост инвестиций в национальных валютах.
  3. Краткосрочные облигации показали доходность свыше 6,6…6,7 %.
  4. Привлечение через ОФЗ более 85 млрд. руб. за последние 4 месяца.
  5. Оценка ближайших перспектив позитивная.

Стоит ли брать

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога “Капиталист”

Задать вопрос

Как замену депозиту – да. В остальных случаях не советую. Без того малая доходность снижается комиссией Газпромбанка. Инвестору, нацеленному на увеличение капитала, стоит рассмотреть ETF, ПИФы акций.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...