ПИФы Альфа Капитал – сравнение и доходность | Equity

Купите пай ПИФ Управляющей Компании Альфа-Капитал и получите пассивный доход уже через месяц! Стоимость пая от 100 рублей.

Куда вложить деньги

Обзор 14 ПИФов от УК «Альфа-Капитал»: доходность, риски, графики и аналитика.

  • Альфа-Капитал — ведущая компания по управлению активами
  • Обзор паевых фондов Альфа-Капитал
  • Индекс МосБиржи
  • Ликвидные акции
  • Баланс
  • Акции роста
  • Еврооблигации
  • Облигации Плюс
  • Резерв
  • Ресурсы
  • Бренды
  • Глобальный баланс
  • Альфа-Капитал
  • Золото
  • S&P 500
  • Технологии
  • Рекомендации по выбору паев ПИФов от Альфа-Капитал по риску и доходности
  • Как купить паевые фонды Альфа-Капитал
  • Выводы

Управляющая компания Альфа-Капитал — одна из лидирующих организаций на рынке инвестиций. Она успешно работает в данной сфере с 1996 года. Основными направлениями ее деятельности являются ПИФы и доверительное управление. Ниже мы подробно рассмотрим ее услуги, актуальные паевые фонды и их особенности.

О компании

«Альфа-Капитал» — ровесник приватизационных чеков. В 1992 году Михаилом Фридманом был создан чековый инвестфонд «Альфа-Капитал». В 1996 году на его основе создается управляющая компания. 2003 год ознаменован для компании стартом первых ПИФов Альфа-Капитал.

Сегодня компания — участник объединения «Альфа Групп». Реализует свои продукты через собственные филиалы (их более 400), «Альфа-Банк». Компания предлагает своим клиентам различные способы инвестирования: паевые инвестиционные фонды, ИИС, персональное управление средствами клиентов и т. п.

Бухгалтерская отчетность за 2017-2019 гг.

Бухгалтерская отчетность организации, полученная из официальных баз данных ФНС и Росстата, представлена ниже. Динамика ключевых финансовые показателей, представленных в отчетах, также отображена на графиках под таблицами.

Согласно данных ГИР БО бухгалтерская отчетность организации за 2019 год была проверена аудиторами – ООО “Центр-Аудит” (ИНН 5406130930, ОГРН 1025402469190). Результаты проверки уточняйте в аудиторском заключении. Получить подробную информацию об аудиторе можно в реестре аудиторских фирм, сформированном по данным Минфина РФ.

Краткий анализ баланса

Изменение капитала и резервов (итог третьего раздела баланса), а также сумма внеоборотных и всех активов организации представлены на следующем графике:

График изменения внеоборотных активов, активов всего и капитала и резервов по годам

Динамика трех ключевых показателей, характеризующих структуру баланса организации, приведена на следующем графике.

Чтобы получить всю картину ликвидности и платежеспособности ЗАО “СД АЛЬФА КАПИТАЛ”, рекомендуем сформировать полный анализ в программе “Ваш финансовый аналитик”.

Краткий анализ финансовых результатов

Принятые в российской и международной практике основные показатели результатов деятельности организации, включая показатель прибыли до вычета процентов и налогов (EBIT) приведены ниже:

График изменения выручки и чистой прибыли по годам

Провести подробный анализ финансовых результатов, рентабельности и деловой активности ЗАО “СД АЛЬФА КАПИТАЛ” в программе “Ваш финансовый аналитик”.

Список всех фондов УК

Ниже приведены основные показатели работы паевых инвестиционных фондов.

Название Тикер ISIN Номер регистрации Дата регистрации Тип Стратегия Риск-профиль Риск Комиссия УК, % Доходность за 3 года, % Первоначальное вложение, руб. Последующие взносы (от какой суммы), руб. Количество пайщиков Покупка онлайн Минимальный срок вложения Досрочное снятие
Альфа-Капитал Баланс RU000A0JRXP9 500 -94103344 13.04.06 Открытый Акции и облигации передовых российских эмитентов 3 Процентный, кредитный, ценовой 2,8 58 100 100 12 340 есть 1 Есть
«Альфа-Капитал Облигации Плюс 095 -59893492 21.03.03 Открытый Высоколиквидные облигации 2 Процентный, кредитный 1,5 33 100 100 15 496 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Ликвидные акции RU000A0HNST4 387 -78483850 18.08.05 Открытый Акции с высокой ликвидностью 4 Ценовой 3,1 61 100 100 24 971 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Индекс МосБиржи 695-94121916 12.12.06 Открытый Акции из состава индекса Мосбиржи 4 Ценовой, валютный 1,3 56 100 100 8 183 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Резерв RU000A0ERNL0 094 -59893648 21.03.03 Открытый Фонд облигаций 3 Процентный, кредитный 1,5 32 100 100 5 969 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Ресурсы RU000A0JRXH6 698 -94121750 12.12.06 Открытый Ликвидные акции нефтегазовых и металлургических компаний 4 Ценовой 3,5 82 100 100 21 672 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Золото 908 -94126724 07.08.07 Открытый Акции зарубежных инвестфондов, обеспеченных золотом 3 Ценовой, валютный 2,5 24 100 100 3 691 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Глобальный баланс 907-94126486 07.08.07 Открытый Облигации и акции 4 Процентный, кредитный, валютный, ценовой 3,5 -4,18 100 100 2 726 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Еврооблигации RU000A0HNSU2 386-78483614 18.08.05 Открытый Фонд иностранных облигаций 3 Процентный, кредитный, валютный 1,3 25,5 100 100 6 046 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Технологии RU000A0JRXG8 699-94121833 12.12.06 Открытый Акции лидеров Hi-Tech 4 Ценовой, валютный 3,5 59 100 100 11 549 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Акции роста RU000A0JRXM6 697-94121997 12.12.06 Открытый Акции, в расчете на курсовой рост 5 Ценовой, валютный 3,7 49 100 100 1 241 есть 1 Есть
Альфа-Капитал RU000A0ERNJ4 034-18810975 05.04.99 Интервальный Ликвидные акции,  облигации 4 Ценовой, валютный, процентный, кредитный 3,8 38 1000 100 1 044 921 есть 1 Есть
Альфа-Капитал Эс энд Пи 500 AKSP 3691 19.03.19 Биржевой Следование за индексом S&P 500 через паи ETF 5 Ценовой, валютный 0,69 650 650 719 есть 3 Есть
Технологии 100 AKNX 3591 13.11.18 Биржевой Следование за индексом NASDAQ через паи ETF 5 Ценовой, валютный 0,69 650 650 2 829 есть 3 Есть
Европа 600 AKEU 3592 08.08.19 Биржевой Следование за Shares STOXX Europe 600 (DE) через паи ETF 5 Ценовой, валютный 0,69 750 750 46 есть 3 Есть

Помимо комиссии за управление приготовьтесь к уплате вознаграждения депозитарию (до 1%), комиссиям за вход (до 1,4%) и выход (до 1,5%) из паевого фонда, прочим расходам (до 0,5%).

Альфа-Капитал — ведущая компания по управлению активами

Кратко о достижениях Альфа-Капитал:

  • наивысший рейтинг надежности А++ и стабильный прогноз по версии агентства Эксперт РА;
  • звание «Управляющая компания года» в рамках НАУФОР 2018;
  • награда за лучшее приложение для инвесторов Investfunds Awards 2018.

Общая сумма активов организации, включая ПИФы Альфа-Банка, на начало 2019 года составила 350 млрд рублей. Кроме того, ей присвоена максимальная надежность AAA по версии Национального рейтингового агентства.

Официальный сайт компании — alfacapital.ru. Услуги для частных клиентов:

  1. Паевые фонды Альфа-Капитал — коллективные вложения под контролем профессиональной команды управляющих.
  2. Инвестиционный счет — подразумевает открытие ИИС с автоматической покупкой акций по одной из трех стратегий.
  3. Доверительное управление активами от Альфа-Банка — услуга, в рамках которой капитал находится под контролем профессионалов.
  4. Мультивалютные инвестиции — вложения в ценные бумаги иностранных компаний по девяти доступным стратегиям.

Для состоятельных физических лиц (владельцев крупного капитала) предусмотрена уникальная программа привилегий Alfa Capital Wealth. Кроме того, компания предлагает свои услуги и корпоративным клиентам. Они включают в себя закрытые паевые инвестиционные фонды и структурные продукты. В отдельную категорию входят депозиты и доверительное управление.

Плюсы и минусы

Из положительных моментов вложения в паевые инвестиционные фонды под управлением компании следует отметить:

  • разнообразие выбора;
  • низкий входной порог;
  • бесплатный обмен паев внутри УК.

К минусам можно отнести большие комиссии, непрозрачность паев.

Как вложиться

В офисе Альфа-Банка:

  1. Выбрать фонд (самостоятельно или с помощью менеджера).
  2. Заполнить заявку.
  3. Оплатить пай.

Без лишней траты времени это можно сделать на сайте компании https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/.

Алгоритм:

  1. Выбрать паевой инвестиционный фонд.
  2. Ввести персональные данные либо авторизоваться через портал Госуслуг.
  3. Заполнить заявку (сумму инвестирования, банковский счет).
  4. Оплатить пай.

УК «Альфа-Капитал» выпустила подробную видеоинструкцию: https://www.youtube.com/watch?v=olm35k8X7jk.

Рекомендации по выбору паев ПИФов от Альфа-Капитал по риску и доходности

Чтобы выбрать оптимальный ПИФ, необходимо учитывать собственные цели и допустимый риск. Возможны три сценария:

  1. Ориентир на максимальную прибыль. В этом случае следует обратить внимание на доходность фондов. Некоторые из них зарабатывают в удачные годы значительно больше остальных. Например, ПИФ «Ликвидные акции» за 5 лет вырос на 208,15%. К сожалению, такие фонды могут сильно падать в цене во время кризиса.
  2. Цель — увеличение капитала с минимальным риском. Лучше всего для ее достижения подойдет ПИФ «Облигации Плюс». Он практически не падает в цене в моменты экономических потрясений, показывая стабильный результат в течение длительного времени.
  3. Сбалансированная стратегия, допускающая средний уровень риска и довольно высокую доходность. В данной ситуации лучше совместить два предыдущих варианта, вложив в каждый ПИФ равные части капитала.

Окончательный выбор зависит от личных предпочтений инвестора и психологической устойчивости к убыткам.

Отзывы вкладчиков

Всецело доверять мнениям о паевых инвестиционных фондах в сети не стоит, но прислушаться к ним определенно не помешает.

Как видим, отзывы вкладчиков весьма противоречивы. Помимо отзывов о доходности и убытках, имеют место отзывы о задержке исполнения заявок на обмен паев, о недостоверности данных на сайте компании.

Как купить ПИФ Альфа-Капитал?

Купить паи любого из ПИФ Альфа-Капитал можно несколькими способами:

  1. В офисе точки продаж УК Альфа-Капитал;
  2. В офисе агентов (Альфа-Банк, КБ Восточный);
  3. На сайте alfacapital.ru или в мобильном приложении. Самый простой и быстрый способ. Для этого необходимо:

Как только платеж поступит, клиент автоматически становится инвестором выбранного паевого инвестиционного фонда.

Альтернативы

С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.

Можно вложиться в ПАММ-счет, проанализировав рейтинг управляющих.

Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.

Новичку

Вложения в ПИФы означают, что вы доверяете свои средства в управление профессионалам. Но это не значит, что вы при этом можете пребывать в счастливом неведении. В механизм функционирования паевых инвестиционных фондов вникнуть придется.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

ПИФ расшифровывается как «паевой инвестиционный фонд». Вы покупаете долю и становитесь совладельцем фонда.

Собранные средства вкладываются в различные финансовые ценности согласно объявленной стратегии. Средства фонда находятся в управлении специалистов управляющей компании. Доходы, получаемые паевым инвестиционным фондом, делятся пропорционально вкладам пайщиков.

Из средств фонда оплачиваются услуги управляющей компании, депозитария и т. п. Активы за разницей всех обязательных платежей — это и есть стоимость чистых активов ПИФа (СЧА).

Преимущества и недостатки ПИФов

Плюсы Минусы
Приобрести пай просто Комиссии уплачиваются независимо от результата работы паевого инвестиционного фонда
Владение паем не потребует от вас знаний и времени Прибыль не гарантирована, убыток вероятен
Возможна более высокая доходность в сравнении с депозитом в банке Отсутствие страхования в Агентстве страхования вкладов

Риски

При инвестировании в ПИФы не следует забывать о рисках.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Перечислю основные факторы влияния:

  • валютный риск, связанный с колебаниями валютных курсов;
  • ценовой риск — вероятность не получить доход в связи с изменением цены на актив;
  • риск ликвидности — сложность реализовать актив по выгодной цене;
  • кредитный риск — неисполнение обязательств по уплате процентов;
  • операционный риск — сбои в программе, ошибки в работе персонала и т. п.

Следует помнить о прямо пропорциональной связи рискованности инвестиций и получаемой доходности.

Что можно сделать для снижения рисков

Снижение рисков достигается путем вложения в разные финансовые инструменты, применительно к ПИФам — в разные фонды. Тогда доходность одних покроет убытки других.

Стоит ли брать

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога “Капиталист”

Задать вопрос

Некоторые из паевых инвестиционных фондов «Альфа-Капитала» показали неплохую доходность. Учитывая низкий входной порог и разнообразие предложения, можно сформировать портфель паев компании с разными характеристиками. Не стоит брать те, что уже показывали хорошую доходность в течение продолжительного времени. Лучше рассмотреть фонды, находящиеся «в просадке». Чтобы снизить налоги, рекомендуется инвестировать на срок более трех лет.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...