Покупка / продажа физического золота на Московской бирже | MoneyPapa

Как можно купить золото на Московской бирже? Преимущества и недостатки способа. Сравнение результатов инвестиций с паевыми и биржевыми фондами, ОМС банков

Какие знания о спотовом рынке золота и серебра необходимы инвестору?

Главная особенность спотового рынка — это возможность купить или продать физический драгметалл, который можно получить на руки. В случае торговли золотом и серебром предполагается, что продавец реализует, а покупатель получает реальные граммы, килограммы или тонны металлических активов. При этом самый небольшой серебряный лот должен быть не менее 100 грамм, а золотой — не менее 10 грамм.

Золотые ETF

Фонды на золото имеют «небольшой недостаток» — комиссию за управление. Пока вы владеете паями (акциями) фонда —  комиссия будет списываться с вас постоянно.

На данный момент на Московской бирже мы имеем три золотых ETF со ставками от 0.45% до 0.99%. Посмотреть и сравнить комиссии можно здесь.

Кажется немного — всего десятые доли процента (хотя для меня очень даже много). С каждых вложенных 100 000 рублей, в зависимости от выбранного фонда, инвестор будет отдавать (терять) от 450 до 990 рублей. Но опять же это в год. Если брать длительные периоды времени (а у долгосрочных инвесторов они измеряется годами и десятилетиями) — сумма потерь может стать на порядок выше.

Многие долгосрочные инвесторы выделяют под золото определенную часть портфеля — обычно от 5 до 20%. И держат его постоянно, на протяжении всей жизни (или думают, что будут держать его вечно).

На долгосроке, как правило, капитал инвестора увеличивается (за счет роста и докупки активов). И с ним будет автоматически увеличиваться стоимость золота в портфеле. Что опять же приводит к увеличению расходов. Больше золота в портфеле — больше комиссий вы платите.

С учетом двух вышеперечисленных факторов — расходы инвестора (ежегодные и суммарные) за владение золотым фондом будут нарастать как снежный ком.

Сколько-сколько это будет в деньгах?  Давайте быстро прикинем на пальцах.

Доходность золота за последние 20 лет — 18% годовых (в рублях).

Инвестор решил инвестировать в золото по 3 тысячи рублей ежемесячно. Или по 36 тысяч в год.

Через 10 лет его капитал составил ровно 1 миллион рублей (за счет роста котировок и ежегодных пополнений). Это в идеале!

За вычетом комиссий за управление (пусть будет 0,5% в год) — реальный капитал снизится до 970 000.

Потери 30 тысяч на комиссиях — это сумма, которую инвестор откладывал почти целый год.

Через 15 лет — суммарные потери на комиссиях составят около 100 тысяч. Это почти 3 года личных сбережений.

Спустя 20 лет — комиссии «скушают» 400 000 рублей. Получается более 11 лет инвестор откладывал и отдавал все деньги на комиссии фонда.

Не находите, что как-то дико звучит — несколько лет работать только на одни комиссии?

Целесообразно ли инвестировать в золото?

В любом товарном активе цены значительно изменяются и формируют устойчивые трендовые тенденции под влиянием баланса спроса и предложения. Спрос в золоте формируют преимущественно 3 направления: ювелирная промышленность, технологический сектор, в частности производители аппаратуры и микроэлектроники, а также инвестиционный спрос со стороны инвестиционных фондов и мировых центральных банков.

Спрос со стороны ювелирной промышленности значительно зависит от роста доходов населения. Спрос технологического сектора на золото не столь велик, он занимает наименьшую долю, и определяется фазой развития сектора. В целом это достаточно цикличный и равномерный процесс. Спрос же со стороны инвестиционных фондов и мировых центральных банков, в большей степени определяется проводимой денежно-кредитной политикой и повышенными инфляционными ожиданиями.

На текущий момент доходность самого надежного инвестиционного актива в мире – казначейских облигаций США находится на рекордных исторических минимумах. Так доходность 10-летних казначейских бумаг составляет всего 0,98%, и это существенно ниже уровня инфляции в США.

Рекордно низкие уровни доходности казначейских облигаций США

Это заставляет крупных глобальных инвесторов искать различные инструменты, которые могли бы принести более высокую норму доходности, которая как минимум перекрывает инфляцию, пусть даже и за счет большего риска. На этом фоне, как правило растет мировой инвестиционный спрос на рисковые активы, такие как акции и инвестиционные драгоценные металлы, прежде всего, конечно же на золото.

Покупка золотых украшений

3.seo.gold.png

Приобрести украшения можно в ювелирных магазинах. Этот способ вложения денег самый неоднозначный, потому что на стоимость изделия влияет множество факторов. Среди преимуществ способа выделяется простота покупки и транспортирования. Однако высок риск приобретения подделки или изделия низкого качества, если оно покупается у частного лица.

Для изготовления украшений используется сплав с другими металлами, а не чистое золото, стоимость увеличивается за счет работы ювелира и накрутки цены в процессе торговли. При этом высокой ценностью и стоимостью обладают исторические или художественные экземпляры.

Видео в тему:

🔴 См. другие видео на YouTube — здесь
📢 Слушайте аудиоверсию – здесь

4. Инвестиции в акции золотодобывающих компаний

Как правило, акции золотодобывающих компаний растут в цене на фоне роста золота. Но как показывает история, они во многом повторяют динамику основного актива.

В идеальном случае поступать так: держать акции компаний, а как только начинается рост золота, то переводить свои средства в ETF-фонды. Это связано с тем, что акции чаще всего растут на ожиданиях, а на фактах они уже так не растут.

В итоге можно заработать на ожиданиях (рост акций золотодобывающих компаний), а потом и на росте самого актива.

На российском рынке представлены несколько золотодобытчиков:

  • Полюс золото
  • Лензолото
  • Полиметалл (Polymetall)
  • Бурзолото

Купить их можно на ММВБ через уже рассмотренных брокеров:

Также через эти брокерские компании можно купить иностранные акции золотодобытчиков:

  • Newmont Goldcorp (NEM)
  • Barrick Gold (GOLD)
  • AngloGold Ashanti (AU)
  • Kinross Gold (KGC)

Подробные инструкции по работе с акциями можно прочитать в статьях:

  • Как купить акции физическому лицу — инструкция
  • Как зарабатывать деньги на акциях
  • Инвестиции в акции — подробное руководство
  • От чего зависит цена акций
  • Доходность акций — как ее посчитать

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF)

. В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья.

Скачайте PDF бесплатно – здесь.

——————-

Таблица Excel для Учёта, Контроля и Мониторинга инвест портфеля + Видео-инструкция.

Я не нашел ничего похожего в бесплатных и платных вариантах и создал свою таблицу, которой пользуюсь много лет

. Цена за всё – 180 руб! Узнайте больше здесь.

В тему

▫️  Защитные активы
▫️  Российские голубые фишки
▫️  Московская Фондовая Биржа (MOEX)
▫️  Обезличенный Металлический Счет (ОМС)
▫️  Инвестиции в серебро в портфеле пассивного инвестора
▫️  Инвестиции в золотые (и серебрянные) инвестиционные монеты России

👍  Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣   и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT

6. Стоит ли инвестировать в золото — плюсы и минусы

Золото является одним из самых ценных металлов на земле. По-крайней мере в целях инвестирования оно находится точно на первом месте.

Как говорят начинающие инвесторы золото растет в цене и будет расти и дальше. Отчасти можно согласиться с этим. Если посмотреть глобальный график курса золота, то можно обратить внимание, что оно растет волнообразно и резко. После роста наступает длительная консолидация и снижение.

В целом покупка золота очень даже перспективна. Особенно на долгосрочных горизонтах (от 5 лет). Но надо понимать, что оно может очень долгое время не расти в цене.

К примеру, если бы мы купили золото в 2013 году (по $1800), то до сих пор бы находились в минусе (на 5%), поскольку текущая цена находится в районе $1700. За это время фондовый рынок вырос почти в два раза. Облигации дали бы порядка 50% дохода.

График курса золота к доллару:

В рублях курс золота растёт еще сильнее:

Иметь золото в своем инвестиционном портфеле безусловно стоит. Крупные и успешные инвесторы всегда держат в своем портфеле часть своего капитала в золоте. Например, Роберт Кийосаки, Энтони Роббинс, Рэй Далио.

Я хочу еще раз подчеркнуть, что стоит иметь лишь часть этого актива, а не полностью хранить свое состояние в нем. Риски его обвала всегда есть. Вдруг ученые смогут изобретать золото? Или например, в производстве ему придумают замену и востребованность в нем упадет? Это маловероятные события, но тем не менее исключать их не стоит.

После прекращения действия золотого стандарта в Бреттон-Вуде (жесткая привязка доллара и золота), ценный металл стремительно растет в цене каждые 10-20 лет. Но это не гарантирует, что дальше будет так же.

Плюсы инвестиций в золото

  • Желтый металл показывает устойчивый восходящий тренд
  • Никогда не портится
  • Существует уже целые века
  • Защитный актив в периоды кризисов, войн
  • Ликвидный
  • Промышленности всегда нужно золото для производства радиотехники и других сложных изделий

Минусы инвестиций в золото

  • Рост носит стремительный характер
  • Долгое время котировки могут не расти
  • Отсутствие дивидендов и какого-либо пассивного дохода
  • Сложности по хранению. Купив ETF FXGD мы также несем определенные риски, а прямые варианты купить золото слишком затратны на комиссии.

Смотрите также видео “Выгодно ли вкладывать деньги в ЗОЛОТО”:

Надо ли платить НДС?

Кроме уже описанных расходов выдача золота и серебра через специализированный банковский торговый счет требует оплаты налога на добавленную стоимость в объеме 20% от цены контракта. Поэтому получать драгоценный металл на руки не слишком выгодно. В наступившем 2021 году вводится новая маркировка слитков, за которой может последовать отмена НДС. Но это случится не ранее января 2022 года, согласно информации, предоставленной Министерством финансов России.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...