Рейтинг самых дивидендных акций США на 2021 год

Как купить американские акции без ETF. Минусы инвестирования в ETF. Разница между Dow Jones, Nasdaq и S&P 500. Какую разницу в поведении показывают индексы. Как инвестировать в S&P 500 самостоятельно.

Минусы инвестирования в ETF

Вложение через ETF может не подойти инвестору по следующим причинам.

Нельзя исключить некачественные компании. ETF предлагает широкий набор акций, в котором кроме топовых компаний оказываются фундаментально слабые или те, в которые инвестор по каким-либо причинам не хочет инвестировать: это может быть личное неприятие бренда или этические соображения. Например, кто-то принципиально не хочет поддерживать табачный бизнес или военные компании, а они часто представлены в индексах: Altria, известная по сигаретному бренду Marlboro, и американские оборонные предприятия Lockheed Martin, Raytheon представлены в индексах S&P 500, S&P 100 и Russell 1000.

Нельзя тонко настроить такой портфель. Инвестору может потребоваться уменьшить долю какой-то компании и нарастить позицию по другой. Еще может понадобиться купить качественную компанию, не входящую в S&P 500. Во всех этих случаях придется балансировать портфель за счет покупки отдельных акций — то, от чего инвестор надеялся уйти, полагаясь на ETF.

Не все ETF выплачивают дивиденды, особенно среди представленных на Московской бирже. В частности, FXUS этого не делает: полученные дивиденды реинвестируются внутри фонда. При этом он зарегистрирован в Ирландии и платит налог с дивидендов 15%. В то же время, если российский инвестор, подписавший форму W-8BEN, получает дивиденды самостоятельно, то общий удержанный НДФЛ с дивидендов составляет 13%. А полученными выплатами он может распоряжаться по своему усмотрению.

Отсутствие драйва. Инвестиции через ETF сохраняют время: инвестору практически не нужно управлять портфелем. Но многим людям интересно занимать активную позицию в инвестировании: регулировать процесс, изучать и подбирать компании — для многих это становится своего рода прибыльным хобби.

Желание самостоятельно собрать портфель вполне оправданно. Все, что нам нужно, — выбрать стратегию. Если целью ставится американский рынок, то мы можем ориентироваться на один из индексов, а также соответствующие ETF. Скопировав список активов фонда в нужных пропорциях, мы получаем портфель, максимально приближенный к бенчмарку.

Как инвестировать в акции США?

Изложенный выше алгоритм инвестирования в американские акции может быть существенно детализирован. Представленная далее информация будет полезна любителям пошаговых инструкций, стремящимся во всем подражать профессионалам.

Как инвестировать в акции США?

Покупка акций — особенно в первый раз, когда новоявленный инвестор становится полноправным совладельцем бизнеса, — заслуживает собственного праздничного ритуала.

Но прежде чем выбрать шляпы для вечеринок акционеров и брать напрокат ленту конфетти, имеет смысл детальнее рассмотреть, как покупать американские акции в Интернете.

Предложения месяца

Новости

Часто задаваемые вопросы

Enterprise Products Partners (EPD)

Доходность составляет 8,9%

Enterprise Products Partners — это крупнейшее публичное товарищество с ограниченной ответственностью (MLP). Компания предоставляет услуги по переработке энергии, включая сбор, переработку и хранение природного газа. Аналитик Bank of America Уджвал Прадхан говорит, что падение Enterprise примерно на 30% в 2020 году является отражением того, что инвесторы не ценят высококачественную доходность в среднем энергетическом пространстве.

В свете низкой эффективности акций руководство заявило, что переключает приоритет с увеличения выплат на наращивание выкупа акций в 2021 году. Bank of America имеет рейтинг «покупать» и целевую цену в $24 за акции EPD.

Что происходит с финансовым рынком США

Пандемия и глобальный карантин в 2020 г. кардинально изменили финансовую политику в ведущих странах. Следствием этих явлений стало полное изменение ладшафта фондовых рынков.

Ключевым финансовым рынком мира остаются Соединенные Штаты. Весной 2020 г. правительство вместе с Федеральной резервной системой, выполняющей функции центрального банка, приняли масштабную программу поддержки экономики и финансовой системы.

На практике эти меры начали реализовывать уже после того, как в середине марта на фондовом рынке произошел обвал, вызванный шоком из-за массового локдауна. Это привело к резкому «отскоку» от дна цен на акции и прочие финансовые активы. Кроме того, в марте американское правительство начало рассылать знаменитые «чеки» для материальной помощи в карантине — по $1200 каждому гражданину.

Три этих фактора — обвал рынков и их резкое восстановление, а также карантин и свободные наличные у обычных людей — привели к массовому притоку новых инвесторов на фондовый рынок. В целом ключевые индексы показали внушительные темпы восстановления, а брокеры отчитались о миллионах новых клиентов.

У этого «фондового хайпа» были свои фавориты — это акции технологических компаний. Главными бенефициарами оказались крупнейшие техно-компании из так называемого списка FAANG: Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google (Alphabet). Однако инвесторы также охотно покупали акции молодых, но перспективных компаний. Пожалуй, самый яркий пример подобного тренда — это компания Tesla, стоимость акций которой выросла за несколько месяцев на сотни процентов.

Высокий спрос на инвестиции в технологический сектор породил и другой ключевой финансовый тренд — это участие в первичном размещении компании на бирже, или IPO. Однако сейчас фокус смещается в сторону pre-IPO. Ниже постараемся подробно рассказать об обоих форматах инвестиций, сравнить их между собой и описать преимущества для инвесторов.

В США IPO является одной из главных стадий роста любой компании, так как является эффективным способом привлечь большой объем инвестиций для дальнейшего масштабирования бизнеса. В то же время первичные размещения на бирже особенно популярны среди технологических компаний.

Для инвесторов же первичное размещение — это способ заработать относительно безопасно и быстро. Когда на рынке есть аппетит на акции размещаемых компаний, есть достаточно высокая вероятность того, что стоимость ценной бумаги за короткий срок после IPO вырастет на десятки процентов. Именно поэтому IPO так популярны в 2020 г.

Разница между Dow Jones, Nasdaq и S&P 500

Индекс Доу — Джонса. Старейший из трех индексов, ему более 100 лет: первые варианты индекса появились в 1884 году, а в 1896 он был представлен как «промышленный» индекс, потому что его целью ставилось отслеживание развития промышленной составляющей экономики США.

Индекс отслеживает 30 компаний-гигантов, котирующихся на Нью-Йоркской бирже (NYSE) и Nasdaq. Сегодня индекс представляет различные сферы экономики: коммуникации, нефтегаз, технологии, фармацевтику и развлечения, поэтому характеристика «промышленный» сохраняется лишь формально — как дань прошлому.

Один из главных недостатков индекса — способ его вычисления: цены входящих в него акций складываются, а потом делятся на поправочный коэффициент. В результате компания меньшей капитализации, но с более высокой ценой за акцию влияет на индекс сильнее.

Второй существенный недостаток — индекс охватывает лишь 30 компаний, поэтому плохо подходит на роль эталона, по которому можно отслеживать общее состояние рынка. Так что для объективности вместе с индексом Доу — Джонса часто используют S&P 500.

Инвестировать в индекс Доу — Джонса позволяет ETF SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA).

S&P 500. Индекс создан агентством Standard & Poor’s в 1957 году для отслеживания 500 крупнейших компаний, торгующихся на биржах NYSE и Nasdaq. В отличие от Доу — Джонса, взвешенного по цене, в этом индексе вес компаний распределяется в соответствии с рыночной капитализацией: чем крупнее компания, тем больше ее доля.

На долю S&P 500 приходится 80% капитализации фондового рынка США, поэтому он служит индикатором состояния экономики. Индекс диверсифицирован по разным секторам, при этом наибольший вес составляют технологии — около 26%.

Этот индекс отслеживает ETF Invesco QQQ Trust; из представленных на Московской бирже приблизительным аналогом выступают фонды «Акции технологических компаний» FXIT от FinEx и Тинькофф NASDAQ (TECH), включающий топ-40 технологических компаний США, Израиля и Китая.

Как начать покупать зарубежные акции на бирже

Для начала будущему инвестору необходимо определиться с суммой инвестирования и сроками, на которые он готов вложиться в фондовый рынок.

Далее изучить стратегии и инструменты для инвестирования — информация доступна в интернете. Следующий шаг — каким образом будут инвестироваться деньги — доверить их профессионалам (например, покупкой паев ПИФа) или сформировать портфель самому. После этого приступить к выбору брокера.

Выбор брокера

Выбор брокера — первый шаг на пути инвестора к покупке акций. Главное правило — серьезному игроку на биржевом рынке скрывать нечего, он раскрывает информацию о себе на сайте. Обратите внимание на отзывы клиентов, которые работают с брокером. Обязательно должна присутствовать лицензия на осуществление профессиональной деятельности.

Шаг 3: Решить, сколько акций покупать

Прежде чем купить определенное количество акций или целиком наполнить портфель ценными бумагами, избавиться от всякого внешнего давления.

Шаг 3: Решить, сколько акций покупать

Начать с малого — самого малого — купив только ОДНУ акцию, чтобы почувствовать, каково это — владеть отдельными акциями и есть ли внутри сила духа, чтобы не испытывать по этому поводу даже примесей чувства вины. С течением времени позиции в портфеле постепенно расширять.

Gladstone Investment Corp. (GAIN)

Текущая доходность: 8,2%

Gladstone — это компания по развитию бизнеса, или BDC. Этот класс публично торгуемых корпораций больше похож на фонд прямых инвестиций или хедж-фонд, чем на традиционный бизнес. Компания инвестирует в другие фирмы через долги и акции, а затем разделяет успехи среди акционеров. Gladstone в первую очередь ориентируется на «компании с нижним и средним рынком» или предприятия, которые имеют доход от $20 до $100 млн.

Благодаря сильному менеджменту и хорошему портфелю инвестиций компания продолжала получать высокие прибыли, несмотря на пандемию. В результате его ежемесячные дивиденды немного выросли по сравнению с прошлым годом, даже несмотря на то, что другие акции сократили выплаты в 2020 году.

Стратегии под акции

Американский фондовый рынок удобен для инвесторов с долгосрочными вложениями. В первую очередь это касается клиентов с небольшими торговыми депозитами.

Рассмотрим некоторые стратегии при вложениях от года и более:

  1. Дивидендная. Покупка американских акций, регулярно выплачивающие дивы. Выплаты проходят раз в 3, 6, 12 месяцев. Дивидендные истории бумаг американского рынка доступны для анализа и прогноза. По некоторым компаниям регулярно выходят прогнозные статьи экспертов инвестиционных компаний.
  2. Стоимостная. Приобретение акций недооцененных компаний. Любимый подход Уоррена Баффета. Акции подбираются в первую очередь по финансовым показателям фундаментального анализа (EV/EBITDA, Р/В, EPS и др.) и новостному фону.
  3. Asset Allocation. Инвестиции в разные инструменты по классам и происхождению. Точка отсчета при подборе — минимальный коэффициент корреляции между ними, в идеале — минусовое значение. Чтобы потери одного не тянули за собой других. Инвестор при этом приобретает параллельно ценные бумаги, предметы искусства, валюту, золото и т. п.
  4. Стратегия роста. Основа — предположение, что идущий бычий тренд сохранится в будущем. Купил дешевле, продал дороже. Прекрасно сочетается с другими подходами.

Текущая доходность: 5,4%

Navient — это компания, занимающаяся студенческими ссудами, и после того, как президент Байден запустил платформу, которая предусматривала некое облегчение для тех, кто страдает от большой задолженности перед колледжем, акции упали в ноябре и декабре после дня выборов.

Тем не менее, в последнее время акции NAVI выросли, потому что план Байдена включал в себя только «терпение» — причудливое слово, означающее отсутствие процентов, штрафов или платежей — и применялся только к федеральным студенческим ссудам. В дополнение к простому списанию долга, как опасались некоторые инвесторы NAVI, это не коснулось заемщиков, которые не имели права на получение ссуд через Министерство образования США.

В результате акции хорошо подскочили, а процентные выплаты Navient продолжили приносить значительные дивиденды в 2021 году.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...