ТОП-6 лучших иностранных брокеров 2021. Краткие обзоры + особенности работыInternetboss.ru

Брокеры для покупки акций, облигаций, ETF, валюты на фондовой бирже. Какого брокера выбрать? Сравниваем популярных брокеров для торговли на фондовой бирже

Как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке

Один из главных показателей при выборе брокера – надежность. С компанией не должно возникать никаких проблем в ходе работы, и она должен иметь соответствующие лицензии на предоставление брокерских услуг, выданные финансовыми регуляторами того региона, в котором функционирует компания.

Брокер должен предоставлять все необходимые инструменты для трейдинга и обладать простым и интуитивно-понятным интерфейсом. Многие брокеры предоставляют актуальную информацию из мира инвестиций – это тоже важный критерий. У клиента не должно возникать проблем с поиском нужной информации.

Следующим важным критерием будут условия торговли. Обратите внимание, какие акции доступны у того или иного брокера, сколько всего торговых пар и какие есть ограничения. Например, не все брокеры предоставляют доступ к иностранным рынкам. Поэтому нужно смотреть, к каким фондовым биржам предоставляется доступ.

Примечание. ЦБ решил ужесточить правила доступа неквалифицированных инвесторов к покупке акций на иностранных рынках. Новые поправки к закону “О рынке ценных бумаг” пока приняты только в первом чтении.

Согласно новым условиям, инвесторы должны удовлетворять следующим критериям:

  • Сумма на счетах инвестора составляет не менее 10 млн руб.;

  • Сумма инвестиций составляет не менее 1,4 млн руб., но при условии, что в течение полугода инвестор совершает сделки на сумму не менее 6 млн. руб.;

  • Получение аттестата саморегулируемой организации (СРО).

В иных случаях максимальная сумма для инвестирования через российских брокеров составит 50 тыс. рублей в год.

Новички могут испытывать сложности при выборе брокеров, поскольку все условия сильно разрознены и представлены в виде больших списков на различных страницах сайта – в этих дебрях легко запутаться. Для того, чтобы облегчить процесс поиска нужной информации о брокерах, мы собрали все необходимые сведения, которые упростят выбор нужной компании для инвестирования на фондовом рынке.

Как выбрать надежного брокера

Первый вопрос, который должен задать себе инвестор — надежность брокера. На сегодняшний день брокерские услуги могут оказывать инвестиционные компании и банки. И те, и те в России контролируются ЦБ РФ. При этом надо понимать, что к банкам предъявляется на порядок больше законодательных требований. Поэтому конечно, они считаются надежнее.

С другой стороны, банковские структуры традиционно стремятся вывести инвестиционный бизнес в отдельное подразделение в рамках группы. И чаще всего, даже если за брокерской компанией стоит банк, тем не менее, она оказывается отдельным юридическим лицом, за долги которого банк отвечает не более, чем размером взноса в уставной капитал.

Принципиальная разница заключается в том, что деньги на счету в банке находятся под защитой системы страхования вкладов. А у брокера они хотя и отделены от его собственных активов, но находятся в общем пуле с активами других клиентов, и при этом не защищены агентством по страхованию. Их сохранность во многом зависит — от профессионализма брокера.

qRPZH7LUoDMvtwpctC-7GDDhPpgqDlZL.png

Кто такой брокер

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
  5. Совершает расчеты по сделкам — переводит деньги и ценные бумаги.
  6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Какие бывают комиссии?

Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:

  • комиссии брокера;
  • комиссии биржи;
  • ежемесячной плате за обслуживание;
  • комиссии за использование программ для операций на бирже;
  • комиссии за услуги депозитария (ведение счетов, на которых лежат ценные бумаги).

В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.

Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.   

Сравнительная таблица брокеров

На основании критериев выбора брокера на фондовом рынке и краткого обзора условий работы с каждым посредником я составила сравнительную таблицу. Расположила компании в алфавитном порядке.

Брокер Позиция в рейтинге МосБиржи (по числу клиентов) Комиссия Особенности
за сделку, % биржи, % ведение счета / депозитарий, ₽ в месяц
БКС 4 0,015–0,3 0,01 0–299 Старейший брокер
ВТБ 3 0,015–0,05 0,01 0–150 Можно купить валюту неполными лотами
Открытие 6 0,005–0,05 0–0,01 0–250 Старейший брокер
Сбербанк 2 0,018–0,03 0,01 Нет десктопной версии торговой платформы, нет доступа на СПБ
Тинькофф Банк 1 0,025–0,3 0–3 000 Можно купить валюту неполными лотами
Финам 7 0–0,05 0–0,01 0–200 Старейший брокер.

Для новичков есть бесплатный тариф

Определение стратегии: инвестор или трейдер

Изначально стоит ответить себе на вопрос: какой стратегии Вы будете придерживаться при инвестировании.

Как выбрать оптимального по тарифам и условиям брокера инвестору-новичку

Как выбрать оптимального по тарифам и условиям брокера инвестору-новичку

Активная торговля на Форексе или фондовом рынке, или же долгосрочное пассивное инвестирование в акции американских/российских компаний – абсолютно разные стили работы и подход в целом:

  • Форекс-брокеры (Альпари, АльфаФорекс и др.) подойдут тем, кто планирует совершать спекуляции на рынке Forex.
  • Брокеры Just2Trade (теперь Score Priority), United Traders, Interactive Brokers – для инвестиций в ETF и зарубежный фондовый рынок в целом.
  • Для пассивных вложений в акции, облигации и использования ИИС подойдут такие российские компании, как Тинькофф, Финам, БКС и пр.

Конечно, вовсе необязательно придерживаться какой-то одной стратегии инвестирования. Можно создать диверсифицированный портфель, в котором часть активов будут консервативными, часть – для активной торговли.

В таком случае выбор нужно будет делать между универсальными брокерами, предлагающими оптимальные условия и для спекуляций, и для долгосрочных инвестиций.

Исследуем брокеров

В рамках этого исследования мы рассмотрим семь крупнейших брокеров России, предоставляющих свои услуги на основе лицензии ЦБ. На диаграмме представлены торговые объемы 7 крупнейших брокеров, которые мы будем исследовать, по состоянию на февраль 2020 года. Этим брокерам принадлежит более 68% общего торгового объема на российском рынке акций.

Рейтинг зарубежных брокеров

Рейтинг иностранных брокеров

Брокер Плюсы Минусы Комиссии за сделки Хранение, учет, вывод средств
Ценные бумаги Валюты Контракты
Just2Trade

5/5

Для кого подходит?

Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA

Сайт

+ Счета застрахованы на 20000 евро

+ Низкие комиссии на биржах США

+ Быстрое участие в американских IPO от 1000$ !

+ Любые типы ценных бумаг и валют

+ Рускоговорящяя поддержка 24/7

+ Возможность торговли и вывода через криптовалюты

+ Выгодные комиссии для алготрейдеров и HFT с прямым доступом (DMA) на ведущие американские биржи

+ Прямой доступ к американским биржам NYSE, Nasdaq, CBOE.

– Есть комиссии за дивиденды и не активность

– Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

– Брокерская лицензия Кипра

При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$(при этом 1 поручение = 1,5$)

При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$ (при этом 1 поручение = 1,5$)

Маржинальный кредит:

0,025% в день

На платформе ROX Премиум (счёт от 3000$) при торговле с плечём комиссия = 0,0019$ / 1 акция

Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)

Инвестиции в IPO:

Минимально от 1000$

Lock-up период = 30 дней

Комиссия за участие = 4%

За ранний выход с lock-up = 1,75%

До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт

До 500 опционных контрактов = 2$/шт.

Вывод со счёта в евро бесплатно

Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес

UniterTraders

4/5

Для кого подходит?

Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO

Сайт

Плюсы:

+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках IPO в США

+ Низкая комиссия — от 0,02 $ – до 0,0066 $ за акцию

+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов

+ Проп-модель – трейдер торгует на деньги компании

Минусы:

– Необходимо обучиться торговой платформе Aurora

– Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц

– Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров

– Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI

– Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка

Ценные бумаги:

Для инвесторов:

0,05% от оборота

(Плечи = 1х5)

Для начинающих:

2 цента акция

(Плечи = 1х10)

Для дейтрейдеров:

0,006$ акция

(Плечи = 1х20)

Криптовалюты:

1% от сделки

Инвестиции в IPO:

Участие в IPO от 50$

Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5%

На прибыль = 20%

На досрочный выход от 15%

Контракты:
Нет доступа на Срочный рынок

Хранение и вывод:

Бесплатное хранение

Вывод денег 30$ / 600 руб

EToro

4/5

Для кого подходит?

Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров

Сайт

Плюсы:

+ Торговля акциями (CFD) в том числе и дробными частями без комиссий за сделки и прочих сборов

+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Управляющих

+ Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + 1-2 тыс. $ фикс

+ Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50

+ Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер

+ Торговля криптовалютами

Минусы:

– По сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией

– Имеет брокерскую лицензию Кипра

– Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания

– Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни

Контракты на разницу цен акций(CFD):

Спред между ценами покупки и продажи = 0,09%

Перенос позиции на покупку по спец. формуле:6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$

Перенос позиции на продажу по спец. формуле:2.9% + 1 месяц LIBOR

Торговля валютой не для граждан РФ:
Спред в зависимости от валютной пары, например: USDEUR = 4 pips

Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)

Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD):

Спреды в зависимости от контракта:

нефть = 5 pips

золото = 45 pips

S&P500 = 75pips

Перенос через ночь по формуле:(количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)

Хранение:

Бесплатно, т.к. активы не хранятся

Exante

4/5

Для кого подходит?

Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

Сайт

Плюсы:

+ Прозрачная линейка тарифов

+ Низкие комиссии

+ Технология быстрого выставления заявок

+ Быстрый доступ к любым мировым биржам

+ Нет налогового резидентства РФ

+ Торговля криптовалютами

Минусы:

– Минимальный счёт от 10000$

– Имеет брокерскую лицензию государства Мальта

– Нет страхования денежных средств

– является субброкером

– Возможны выставления заявок не по лучшей цене

Ценные бумаги:

США:

от 0,02$ сделка

Европа:

от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия:

от 0,1% до 0.3% от оборота

Плечи:

от 20% на акции

Валюты:

Валютные пары от 0,2 pips

Плечи:

от 5% по валютам

Маржинальный кредит:

если требования превышают 100% баланса, то комиссия ежедневно 100% годовых от суммы превышения

Контракты:

США:

1 контракт = 1.5 $

Европа:

1 контракт = 1.5 Евро

Азия:

1 контракт от 2.5 $

Хранение и вывод денег:

Одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

Комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

Есть комиссия за полугодичное бездействие

Если 2 года на счету менее 100 euro, могут закрыть счёт

Финам

4/5

Для кого подходит?

Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта и сумма Вашего счёта выше 100000$

Сайт

Плюсы:

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 100000$ начисляются проценты и нет доп. сборов

+ счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками

+ по сути единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ

Минусы:

– Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы более 10000$, то 10$

– риск блокирования счёта американскими регуляторами в случае подозрений клиента

– Сложная система многоуровневой тарификации

– Сложный интерфейс торгового терминала

– Сложный интерфейс для расчёта налогов, но есть платные сервисы для расчёта

Ценные бумаги:

США:

от 0,0035$ за бумагу, но не менее 1$ поручение

Европа:

0,05% от сделки

Азия:

0,08% от сделки

Маржинальный кредит:

от 25% * стоимость акции

Валюты:
от 2 $ за выставленную заявку на Forex

Контракты:
от 0,85 $ за контракт

Хранение:

Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$

Lightspeed

4/5

Для кого подходит?

Для состоятельных инвесторов в американский рынок и системных участников рынка IPO

Сайт

Плюсы:

+ Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq

+ Более 150000 активных клиентов по всему Миру

+ Один из самых лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических комманд по IPO

+ Имеет 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипре, России, Казахстане, Узбекистане и на Украине

+ Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7

Минусы:

– Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$

– Выгодность комиссий начинается на счетах от 50000$

– Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных

– Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов)

– Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте

Биржевые ценные бумаги США, Азия, Европа:

Для инвесторов:

от 0,012$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение

Для трейдеров:

от 0,004$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение + абонентская плата: 200$/месяц

Валюты:

Торговля валютой не доступна

Маржинальный кредит:

12% годовых в валюте

Контракты:

1 $ за контракт,
но не менее 8$ за сделку

Участие в IPO:

от 20000$ = 5% от суммы участия

от 20k $ до 50k $ = 4% от суммы участия

от 50k $ = 3% от суммы участия

Lock-up период = 93 дня

Вывод средств:

Бесплатно + комиссия вашего банка

  • Отзывы и мненияВаши отзывы и мнения будут доведены до брокеров с целью повышения качества услуг и сервисов

Торговля на бирже без брокера: что для этого нужно

Задумаемся, можно ли выйти на биржу самостоятельно и торговать без брокера? Чтобы ответить на этот вопрос, заглянем в тарифы Московской биржи. Даже беглое их изучение показывает, что финансовые затраты на покупку права торговли и оплату ежемесячных комиссий неподъёмны для рядового инвестора. Помимо этого, согласно российскому законодательству, заниматься биржевой торговлей могут только профессиональные участники рынка, имеющие лицензию. А её получение требует времени и денег.

Выйти на российскую биржу без брокера возможно, но затруднительно. Для этого потребуется:

  1. Сдать несколько экзаменов и получить сертификат, позволяющий вести деятельность на рынке ценных бумаг.
  2. Зарегистрировать компанию для ведения бизнеса в финансовой сфере.
  3. Получить лицензию Банка России на осуществление брокерской деятельности.
  4. Заключить с биржей соглашение и получить доступ к торгам.
  5. Приобрести необходимое оборудование и решить массу сопутствующих организационных вопросов.
  6. Постоянно повышать свой профессиональный уровень, чтобы соответствовать требованиям к квалификации профессиональных участников рынка ценных бумаг.
  7. Отчитываться о проведённых операциях.

Торговля на бирже

Только после этого вы сможете торговать активами самостоятельно.

Финам

Официальный сайт: www.finam.ru

Финам брокерБрокер Финам – пионер фондового и валютного рынка, предоставляющий брокерские услуги с 1994 года. Это крупнейшая брокерская компания на территории России. Помимо брокерских услуг Финам предоставляет широкий спектр услуг для трейдинга, инвестиций, банкинга, доверительного управления и экспертной аналитики. Вы можете обратиться к Финам практически за любыми необходимыми услугами.

Преимущества:

  • Отсутствие комиссий за обмен российских акций (Низкая комиссия для иностранных акций);

  • Развитая инфраструктура и большое количество сервисов для инвесторов и трейдеров, в том числе функция копирования сделок;

  • Есть мобильная платформа;

  • Самый широкий выбор иностранных бирж;

  • Для инвесторов действует единый тариф.

Недостатки: 

  • Полная информация о тарифе содержится в большом файле, где трудно будет найти необходимые данные, и это займет немало времени.

Тинькофф Инвестиции

Официальный сайт: www.tinkoff.ru/invest

Тинькофф брокер

Тинькофф Инвестиции – популярный и современный сервис от одноименного банка. Тинькофф позиционируется себя как интернет-банк и стремится добиться максимального удобства для клиентов: нет необходимости посещать офис, а если нужно встретиться с менеджером банка, то он сам к вам приедет. Этим сервис Тинькофф существенно выделяется среди остальных.

Тинькофф Инвестиции моложе большинства своих конкурентов, но быстро набирает темпы роста. Сейчас брокер уже находится на первом месте по количеству клиентов – 138,645, крупнейших некогда брокеров Сбербанк и ВТБ. Банк занимает пока 11 место по объему торгов, но имеет все шансы выбиться в лидеры.

Преимущества:

  • Бесплатное обслуживание;

  • Качественная поддержка клиентов;

  • Удобное и бесплатное мобильное приложение;

  • Доступ к рынку иностранных акций.

Недостатки:

  • Комиссии за сделки выше, чем у большинства остальных брокеров;

  • Для открытия счета необходимо получить карту Тинькофф Банк, в чем заключаются подводные камни. Если не было операций по счету, то за обслуживание карты будут взиматься 99 руб./месяц.

Где открыть счёт?

Чтобы начать покупку акций на бирже, нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Для этого понадобится паспорт. Оформить документы можно через интернет (например, с помощью учётной записи Госуслуг) или в офисе компании. Удалённую возможность заключения договора предлагают 9 компаний из 15 исследуемых:

  • Ай Ти Инвест
  • Финам
  • БКС
  • Велес Капитал
  • Альфа-банк
  • Церих
  • Алор брокер
  • Открытие брокер
  • АТОН.

Инструкция: как зарегистрироваться на портале госуслуг

Самая большая сеть офисов, в которых можно заключить договор в Москве, у ВТБ24 – 104 отделения. Вот адреса брокеров в Москве. Если вы из другого города, то найти ближайший офис можно на сайте брокера.

Скачать список адресов

Предупреждение: торговля на бирже рискованна – вы можете заработать или потерять вложенные деньги. Если вы не знаете, чем акция отличается от облигации и верите в сказочный доход за один день, то запишитесь на курсы инвестирования.

Как выбрать брокера и не пожалеть

  1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
  2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
  3. Не гонитесь за низкой комиссией.
  4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
  5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.

Рейтинг по Индивидуальным Инвестиционным Счетам (ИИС)

Статистика Московской Биржи, ТОП-10 брокеров

Рейтинг брокеров по количеству счетов ИИС. Обороты на счетах ИИС

Данный рейтинг показывает, сколько счетов ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет) открыто у брокера и какой оборот делают клиенты на счетах ИИС.

Данные: Январь 2021, MOEX

Количество счетов ИИС

Всего зарегистрированных ИИС

Объем операций на ИИС

Какой оборот сделали клиенты на ИИС

БКС

Официальный сайт: www.broker.ru

БКС брокер

Брокер БКС – лидер по объему торгов среди российских брокеров и одна из старейших компаний, предоставляющих посреднические услуги на рынке ценных бумаг. БКС обладает полноценной инфраструктурой, сопоставимой с брокером Финам.

Название БКС часто ассоциируется у пользователей именно с брокерскими услугами. И не зря: основное направление деятельности брокера – предоставление услуг на рынке акций. Поэтому тщательнее всего БКС подходит к обслуживанию счетов инвесторов.

Преимущества: 

  • Доступ к иностранным акциям;

  • Отсутствие комиссий за вывод;

  • Можно инвестировать с любой суммы на стартовом тарифе;

  • Бесплатное приложение;

  • Услуги депозитария входят в тариф;

  • Качественная поддержка;

  • Комиссия снижается при увеличении торговых оборотов.

Недостатки:

  • Высокая комиссия (если низкий торговый объем сделок).

Как купить акции без открытия брокерского счета за 5 минут?

Через интернет-магазин акций можно приобрести акции без открытия брокерского счета

Интернет-магазин акций

Оставляйте ваше мнение о брокерских компаниях. Делитесь вашим опытом. Мы будем доводить ваше мнение до брокеров и помогать вам решать проблемы. Вместе с вами мы улучшим качество предоставляемых брокерами услуг и сервисов.

© All Finance Links 2014-2020

Церих

Официальный сайт: www.zerich.com

церих брокерЦерих предоставляет брокерские услуги с 1993 года, но несмотря на это, ему не удалось выбиться в лидеры. Это может быть связано с тем, что брокер больше ориентирован на более крупных инвесторов, т.е. он нацелен на узкую аудиторию. Давайте рассмотрим, какие условия брокер Церих предоставляет своим клиентам.

Преимущества:

  • Доступ к рынку иностранных ценных бумаг;

  • Бесплатный доступ к торговой платформе QUIK;

  •  

Недостатки:

  • Высокие комиссии;

  • Дорогое обслуживание по сравнению с другими брокерами;

  • Высокие лимиты (для начинающих инвесторов);

  • Жалобы клиентов на дорогое обслуживание и задержку выводов.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...