Виртуальная карта Visa и Master Card от Сбербанка России: как оформить, как платить

Благодаря цифровой карте «Сбербанка», можно не опасаться за потерю средств со счета из-за действий мошенников. Не имея физического носителя, невозможно узнать точные реквизиты пластика, а значит, и списать средства без согласия клиента не удастся.

Что такое цифровая карта Сбербанка?

Цифровая карта digital – это инновационный и максимально удобный платежный инструмент, который представляет собой виртуальную карту без физического носителя.

Сразу после своего появления карта Digital завоевала огромную популярность среди пользователей. Ведь если изначально она предназначалась исключительно для онлайн-оплаты в интернете. То с появлением сервисов электронных платежей системы Pay, с ресурса цифровой карты можно расплачиваться одним касанием за покупки в обычных магазинах, используя смартфон или смарт-часы.

Карта выпущена в рамках международной платежной системы Visa. Имеет стандартные параметры, такие как:

• шестнадцатизначный номер;
• срок действия, составляющий 3 года с момента выпуска;
• валюту счета – российские рубли;
• CVV2 – трехзначный код проверки подлинности.

Держатель карты вправе самостоятельно принять решение:

• присвоить продукту собственное имя;
• оставить карту неименной.

Всю информацию о реквизитах карты можно найти в личном кабинете дистанционного сервиса – Сбербанк Онлайн.

Программа бонусов для владельцев электронной карты Сбербанка

Владелец электронной карты Сбербанка имеет разного рода акции и спецпредложения от Visa. Такие, как:

• Скидка почти на половину стоимости годовой подписки в Амедиатеке
• Приобретайте книги в ЛитРес со скидкой в двадцать пять процентов.
• Экономьте до десяти процентов оплачивая поездки в Яндексе Такси.
• Получите второй месяц в Okko бесплатно.

Также вы можете привязать вашу карту к любому актуальному электронному кошельку.

Кому доступно?

На данный момент получить VISA Digital сумеют только те, кто:

• зарегистрирован в системе Сбербанк-онлайн;
• уже имеет как минимум одну действующую дебетовую карту Сбербанка.

Как оформить карту?

Чтобы оформить бесплатную диджитал карту, заявитель должен соответствовать обязательным требованиям:

• быть гражданином РФ в возрасте от 14 лет;
• иметь в пользовании как минимум одну дебетовую карту, эмитированную Сбербанком;
• зарегистрировать личный кабинет в системе Сбербанк Онлайн;
• подключить пакет услуг мобильного банка.

Быстрое оформление цифровой карты происходит в режиме онлайн в личном кабинете интернет-банкинга на сайте Сбербанка:

• Заходите в Сбербанк Онлайн, введя логин и пароль.

Получаете СМС-уведомление с кодом доступа.Подтверждаете санкционированный вход вводом одноразового входа.Оказавшись на основной странице персонального кабинета:

• убеждаетесь в наличии дебетовой карты;
• открываете раздел верхнего меню “Карты”;
• выбираете пункт “Заказать цифровую карту”;

• знакомитесь с описанием продукта и условиями использования;
• нажимаете “Заказать”.

Непосредственно при оформлении карты Visa Digital можно подключить СМС-банк, выбрав один из предлагаемых пакетов:

• полный;
• экономный.

Порядок действий в мобильном приложении, установленном на смартфон, несколько отличается:

• Открываете меню “Карты”.
• Выбираете услугу “Заказать дебетовую карту”.
• Останавливаете выбор на карте “Цифровая”.
• Нажимаете “Продолжить”.
• Завершаете оформление, следуя навигации системы.

Карта открывается сразу после оформления и отражается на главной странице личного кабинета Сбербанк Онлайн в статусе дебетовой. Клиент Сбербанка вправе подключить не более одной виртуальной карты.

 Как оформить карточку

Новая опция оформляется быстро, буквально в течение 2 минут. А претендент на ее обладание должен соответствовать всего 2 параметрам:

• достижения 14-летнего возраста и наличия паспорта;
• использования актуального дебетового пластика с Мобильным банком.

Тарифы и условия электронной карты Сбербанка

На официальном сайте на странице, посвященной Цифровой карте Visa – минимум информации. Дело в том, что условия использование электронной карты мало, чем отличаются от условий использования привычный дебетовых карт. Имеется одно, но существенно отличие – выпуск и обслуживание карты осуществляется абсолютно бесплатно. Итак:

Наименование услуги	Стоимость
Ежегодное банковское обслуживание	Бесплатно
Отчет по счету карты в кассе
СМС-информирование в рамках эконом-пакета
Максимальное ограничение по выдаче наличных (руб.)
сутки	50000
месяц	100000
Комиссионный сбор за превышение лимита	0,5% от суммы превышения
Выдача наличных в кассах любых российских банков в пределах установленного ограничения	0,75% от суммы снятия
Пополнение баланса карты и обналичивание денег в пределах установленного ограничения	Без взимания комиссии
Оплата в интернете и на кассе торгово-сервисного предприятия
СМС-банк	бесплатно – два месяца в тестовом режиме; далее полный пакет – 60 рублей в месяц

Стоит иметь в виду, что обслуживание карточки производится не в автоматизированных терминалах, а в кассах отделения Сбербанка при предъявлении паспорта.

 Правила безопасности при использовании цифрового продукта

Для сохранности денег находящихся на цифровой карте необходимо очень бережно относиться к любой конфиденциальной информации по карте, применяемой для оплаты:

• никому не сообщать срок действия карты и СVV-код;
• не давать доступ к платёжным приложениям другим лицам;
• внимательно читать СМС-сообщения полученные от банка и не сообщать коды подтверждения платежей сторонним лицам;
• беречь смартфон от непроверенного программного обеспечения;
• при подозрении на компрометацию цифровых данных карты незамедлительно блокировать её через линию поддержки для клиентов.

 Что делать в случае потери смартфона

Потерю смартфона, через который совершается оплата цифровой картой, можно приравнять к потере кошелька с деньгами, так как именно смартфон здесь выступает в роли кошелька. Хотя в данном случае всё не так страшно и деньги можно защитить рядом мер безопасности.

При потере смартфона нужно:

• сразу заблокировать СИМ-карту телефона;
• заблокировать цифровую карту;
• обратиться в банк и поменять пароли доступов к мобильному приложению.

Скидки и привилегии по карте

Держателям цифровой кредитки Сбера доступны дополнительные привилегии от платежной системы Visa. Банк размещает предложения со скидками на своем сайте:

• зайдите в раздел «Карты» → «Привилегии»;
• выберите тип карточки;
• выберите льготное предложение в категории «Путешествия» или «Покупки»;
• перейдите на сайт магазина-партнера;
• введите промо-код (указан на странице предложения);
• расплатитесь кредиткой.

Предложения со скидками можно выбирать и на сайте платежной системы. Выберите категорию и товар, изучите условия акции и совершите безналичную оплату.

к содержанию ↑

Как пополнить карту VISA digital Сбербанка?

Внести деньги на счет можно, посетив кассу отделения банка. Но проще и быстрее пополнить баланс карты через мобильное приложение Сбербанк Онлайн:

• Заходим в пункт “Пополнение”.
• Выбираем в качестве:
  • счета списания – дебетовую карту;
  • счета зачисления – Visa Digital.
• Вводим сумму.
• Нажимаем “Продолжить”.
• Подтверждаем операцию
• Получаем уведомление о том, что операция выполнена.

Система дополнительно предлагает сохранить чек, создать шаблон платежа и настроить автоматический перевод с нужной периодичностью.

Как оформить карту Visa Digital и как ей управлять

Пополнение

Для того чтобы пользоваться картой через мобильное приложение или для оплаты интернет покупок, ее стоит периодически пополнять. Это можно сделать:

• В системе Сбербанк Онлайн.
• В банкоматах или терминалах собственной сети.

И в первом и во втором случае рекомендуется воспользоваться разделом «Переводы с карты на карту».

Стоимость.

Стоимость ежегодного обслуживания виртуальной карты составит 60 рублей.
Перевыпуск карты будет происходить в автоматическом режиме. Номер карты будет такой, какой и был предыдущем, а трехзначный код защиты изменится. И виртуальная карта также будет действовать в течение 3-х лет.

Как снять деньги с цифровой карты от Сбербанк?

Если возникла необходимость снять деньги именно с цифровой карты, то это можно сделать единственным доступным способом – обратиться в кассу Сбербанка, непременно предъявив паспорт. Возможно, потребуются реквизиты дебетовой карты, на основании которой открывалась цифровая. Особенно если электронная осталась в безымянном статусе.

Реквизиты

Один из самых популярных вопросов пользователей: «Как осуществляется получение данных о карте, ведь ее нельзя взять в руки или сфотографировать?».

Здесь все просто:

• После выпуска в системе Сбербанк Онлайн отображается:
  • Номер карты
  • Срок действия
  • ФИО держателя
• CVV-код, который на обычных картах расположен на обратной стороне, держатель получит на свой мобильный телефон.

Этих данных достаточно для осуществления платежа в любом российском или зарубежном интернет-магазине. У цифровой карты ПИН-код отсутствует.

Особенности перевыпуска

Досрочный перевыпуск носителя банком не предусмотрен, включая и весомые причины, как потеря цифровых данных карты или мобильного телефона.

Как закрыть диджитал карту?

В случае отсутствия надобности карту можно закрыть, предварительно позаботившись о приведении баланса к нулю. К сожалению, самостоятельно проделать операцию невозможно. Необходимо подать заявку на закрытие оператору, связавшись с ним:

• по номеру контактного центра 88005555550;
• посредством онлайн-чата в Сбербанк-Онлайн.

Как перевести деньги с карты?

Для операций по зачислению и выводу средств на другие карты действуют ограничения:

1. Для вывода средств подходят только дебетовые карты.
2. Пластик для зачисления или выводы средств должен быть выпущен Сбербанком и принадлежать тому же владельцу.

Транзакции выполняют через мобильное приложение или из личного кабинета интернет-банка при наличии подключенного мобильного банка. При создании распоряжения выбирают назначение операции — перевод между счетами.

Меню сайта:

Отзывы пользователей

• Ольга. Меня очень устроило это нововведение – электронная карта Сбербанка. Мне страшно было платить за покупки через интернет. Боялась, что мои финансы и личные данные окажутся у посторонних людей и ими воспользуются. Сейчас на душе спокойно. Да еще и за обслуживание платить ничего не надо. Жаль, что не перевыпускается.
• Николай. Хорошо, что услуга бесплатная, и оформляешь прямо с домашнего компьютера. Клиентам Сбера, тем, что боятся свой пластик в сети засвечивать, вообще огромный плюс. По мне так только один главный минус – урезание бонусов «Спасибо».
• Наталья. Мне понравилось, как устроена система безопасности. Вот когда я плачу кому-то незнакомому в интернете, или мне чужой человек деньги переводит. Не хочется, чтобы обо мне много знали. Зная преимущества и особенности новой банковской опции, нетрудно определиться: оформлять или нет.

Предлагаем вам также посмотреть видео-обзор цифровой карты Сбербанка: