Все об инвестициях в ценные бумаги и их потенциальной эффективности

Инвестиции в ценные бумаги для начинающих. Как купить ценные бумаги физическому лицу и заработать. Доходность и варианты ценных бумаг (акции и облигации)

Содержание

Особенности и правила грамотного инвестирования в ценные бумаги.

Рынок, на котором осуществляются инвестирование в ценные бумаги, называют фондовым рынком, а площадку, где проводят сделки по купле-продаже, – фондовой биржей. Под ценными бумагами подразумеваются документы, имеющие номинальную стоимость и рыночную цену, продиктованную спросом и предложением на них. Эти документы подтверждают имущественные и фактические права владельца или же наличие займа, выданного компанией-эмитентом конечному потребителю (инвестору).

К ценным бумагам относятся:

Основные:

  • Акции
  • Векселя
  • Банковские сертификаты
  • Государственные ценные бумаги
  • Облигации
  • Депозитарные расписки
  • Чеки
  • Закладные

Производные:

  • Фьючерсы
  • Опционы
  • Свопы

Далеко не все перечисленные активы выгодно приобретать и использовать в качестве инвестиционного инструмента. Важно выделить основные типы:

  • Акции – наиболее распространенные ценные бумаги, которые могут быть выпущены государственной структурой или коммерческой организацией. Инвестор приобретает их по обозначенной цене, получая только за владение акциями определенный процент или дивиденд. Продажа такого актива тоже может быть выгодна, если возрастает спрос на нее. Более подробно про акции мы написали в статье «Инвестирование в акции – самые популярные ценные бумаги«.
  • Облигации также приобретаются инвесторами по заданной цене. Только доход с них измеряется фиксированной суммой и выплачивается по истечению срока договора владения облигациями, например, через 5 лет. Про облигации читайте в статье «Виды облигаций и их классификация«.
  • Сертификаты, выпущенные банком с определенным номиналом и заранее известным процентом. Выплачивается он через указанное в договоре время.
  • Опционы – активы, позволяющие владеть активами в заданное время. Во время закрытия контракта инвестор получает прибыль только за счет роста цена базового актива.

Осуществляя инвестирование в ценные бумаги, виды которых обозначены выше, важно досконально изучить рынок спроса и предложения на них, а также стратегии, позволяющие выгодно вкладывать свои сбережения. До начала инвестирования рекомендуется ознакомиться и с процессом формирования портфеля.

  • Определите цели инвестирования, актуальные стратегии и возможные исходы сделок.
  • Проведите анализ доходности, эффективности ценных бумаг и рисков, связанных с их покупкой.
  • Сформируйте портфель, проводите его оценку и ревизию на регулярной основе для получения максимальной прибыли в долгосрочном периоде.
  • Оценивайте текущее положение дел – сравнивайте цены, изучайте новые стратегии для приумножения ваших капиталовложений.

Вложения в ценные бумаги — Облигации.

Покупка облигаций считается одной из менее рискованных. Доход по инвестированию гарантирован на законодательном уровне. Итоговые выплаты заранее известны. Трейдер может быть уверен в том, что его вложения окупятся. И даже в момент разорения компании-эмитента, дивиденды инвесторы получат все равно. Таким образом, инвестиции в облигации считаются надежным способом заработка.

Инвестирование в ценные бумаги.

С другой стороны, есть и недостатки такого способа инвестирования. Во-первых, инвестор не может обналичить средства и получить доход ранее обозначенного в облигациях срока. Дата выплаты фиксированная и не подлежит пересмотру. Еще один нюанс – доход по инвестициям здесь гораздо ниже, нежели при покупке акций. Поэтому нередко облигационное инвестирование сравнивают с открытием стандартного банковского депозита. Особых знаний от трейдера не потребуется, а стабильный, пусть и небольшой доход, будет гарантирован государством.

При покупке и реализации облигаций нужно помнить о следующих рекомендациях:

  • Как только вы определились с компанией-эмитентом, отслеживайте даты появления их новых облигаций. В момент «выброса» на фондовый рынок можно оформить максимальный дисконт и впоследствии выручить наибольшую прибыль.
  • Правильно подбирайте эмитента. Считается, что менее рискованные облигации – выпущенные государством, а также нефтехимическими и телекоммуникационными компаниями. А вот убыточным может стать инвестирование в облигации, которые эмитированы сетевым бизнесом, интернет-маркетингом, строительными организациями.
  •  Обратите внимание на валюту. Номинал облигаций в рублях высокодоходен. Нет смысла переводить их в евро, даже если компания-эмитент предоставляет такие услуги.

По завершению периода инвестирования трейдер может обратиться к компании за получением дивидендов либо обменять облигации на новые бумаги.

Инвестиции в ценные бумаги — акции.

Инвестирование в ценные бумаги акции можно условно подразделить на две категории:

  • Дивиденды. Они распределяются между всеми собственниками. Риски – инвестор может остаться без прибыли, если компания сработала по итогам года в убыток или приняла решение о распределении годового дохода на иные нужды. Также больший процент по дивидендам достается владельцам привилегированных акций. Плюсы – доходность не гарантированная, но она бывает значительной.
  • Спекулятивный доход. Предполагает постоянный мониторинг рынка. Вы покупаете акции по заданной стоимости, а в момент роста цен на них, продаете с прибылью. Доход – это разница между продажей и покупкой. В данной ситуации многие трейдеры передоверяют управление своими ценными бумагами профессиональным брокерам, за что получают стабильные проценты.

Оба вида инвестиций можно осуществлять самостоятельно. Тогда покупку акций трейдер подтверждает подписанием договора в компании-регистраторе и на регулярной основе отслеживает стоимость или уровень дивидендов. При торгах на фондовой бирже или при оформлении соглашения на доверительное управление, важно правильно подобрать брокера.

  • Обратите внимание на количество клиентов, зарегистрированных сделок и обороты выбранной брокерской компании. Чем выше эти показатели, тем надежней считается площадка.
  • Изучите тарифы. При маленьком проценте с дохода от реализации ваших акций брокер может вводить комиссии за заключение договора, услуги депозитария, за вывод средств. Также в договор могут включаться фиксированные единовременные комиссии. Впоследствии эти параметры существенно сократят прибыль вкладчика.
  • Почитайте отзывы о сервисе. Наличие сети терминалов, круглосуточный саппорт, возможность общения с брокером онлайн, удобный и проработанный личный кабинет – все это поспособствует эффективному, качественному инвестированию.

Выбор брокера должен исходить и из того, на каких конкретно фондовых рынках он работает. Сегодня популярными являются следующие «площадки»:

  • Нью-Йоркская биржа — Самая крупная биржа по объемам инвестиций и рыночной капитализации.
  • NASDAQ — Специализируется на операциях с акциями высокотехнологичных, инновационных компаний. Находится в США.
  • TSX — Фондовая биржа, расположенная в Торонто. Отслеживает индекс TSX 300. Ориентируется на торгово-промышленные компании.
  • Московская фондовая биржа — Отслеживает два индекса – ММВБ, РТС. Специализируется на межвалютных аукционах.
  • Биржа в Токио — Биржа, прославившаяся качественным самоуправлением и ориентацией на высокую прибыль.
  • Лондонская фондовая биржа — Одна из старейших бирж, считается самой продвинутой площадкой на рынке ценных бумаг.

Выбрав брокера или остановившись на самостоятельном участии в торгах, обязательно следует определиться с целью инвестирования.

Цели инвестирования в ценные бумаги.

Инвесторы, приобретая и распоряжаясь указанными активами, должны выбрать для себя определенную стратегию, которая будет зависеть от целей инвестирования.

  • Получение стабильного дохода в долгосрочной перспективе. Иначе называют такую стратегию консервативной. Доход от инвестирования будет небольшим, но за счет надежности компаний, у которых приобретаются сертификаты и акции, инвестор гарантированно получит свою прибыль.
  • Получение максимальной прибыли за счет инвестирования в новые компании, в инновационные проекты, стартапы. При высоком риске в случае удачного развития таких «объектов» вкладчик получает свыше 50% годовых от своих вложений.
  • Комбинированная стратегия, когда инвестор на регулярной основе продает и покупает облигации или фьючерсы, исходя из интуиции и личных догадок, подкрепляя их базовыми знаниями. Доход стабильный он не получает, но всегда сохраняется вероятность увеличения инвестиций в 3-4 раза.

Многие начинающие бизнесмены стараются вложить инвестиции на рынке ценных бумаг именно в надежные компании. На практике развитие фирмы может происходить неравномерно, потому и курс будет подвержен колебаниям. Чтобы не потерять доход, важно знать, с чего начать инвестирование в ценные бумаги.

Оценка эффективности предполагаемых инвестиций.

Согласно последним исследованием, колебания курса акций, а также иные котировки на фондовом рынке могут меняться каждые 10 минут. И еще до начала инвестирования следует детально изучить эффективность инвестиций в ценные бумаги и правильно сформировать портфель.

Оценка эффективности инвестирования должна осуществляться на каждом этапе торгов или закрытия сделки. Включает в себя этот процесс две составляющие:

  • Изучение доходности. В момент падения цен следует срочно продавать имеющиеся активы, а в периоды роста – расширять портфель, увеличивая стоимость приобретенных бумаг. При этом в стартовом периоде, когда только трейдер заходит на рынок, важно приобрести заведомо перспективные облигации или опционы, чтобы получить гарантированный доход.
  • Проведение диверсификации. Это понятие включает в себя расширение портфеля, но не по стоимости, а по видам активов. Рынок постоянно меняется и в периоды его роста прибыльным считается инвестирование в молодые и начинающие компании. В то время, как в экономический кризис или в периоды застоя, более надежным считается покупка государственных бумаг или депозитариев. Это своеобразная «подушка безопасности», которая поможет и вложения сохранить, и минимальный доход получить.

Инвестиции в ценные бумаги — доходность инвестиций.

Поподробнее стоит остановиться на оценке доходности инвестиций в ценные бумаги. Их привлекательность рассматривается в четырех направлениях.

Годовая прибыль. По итогам «работы» активов их владелец должен суметь рассчитать годовую прибыль. В учет берется несколько показателей, в том числе цены по покупке и продаже, а также изменение спроса на данную бумагу. Сложные проценты начисляются в конце отчетного периода. Этот показатель является основным при принятии решения о покупке акций

Внутренний доход. Отслеживается тогда, когда трейдер совершает регулярные сделки по покупке-продаже активов. Поток платежей должен выйти на положительный результат, то есть на увеличение стартового капитала. Тогда акции будут считаться высокодоходными. Однако промежуточный результат, например, в момент существенного колебания цены приводит и к образованию убытков. При последующих сделках эти «пробелы» при достаточном фундаментальном знании рынка можно закрыть.

Текущая ликвидность. Оценивается в момент выхода на рынок. Сравнивается текущая стоимость инструментов в отношении к среднерыночной цене. Инвестор в этот момент может продать свои активы с максимальным доходом. Текущая ликвидность как стоимостная оценка меняется регулярно – несколько раз в сутки.

Дивидендный доход. Это реальная прибыль, измеряемая в процентах от размера изначальных инвестиций. Рассчитывается доля выплат трейдеру в совокупной цене актива. То есть, если акция оценивается в 100 тысяч, а инвестор получает с нее дивиденды в 5%, то чем выше будет стоимость актива на конец отчетного периода, тем больше в рублях получит ее владелец.

Привлекательность или доходность акций, опционов нужно оценивать как в момент покупки, так и во время их реализации.

Оценка эффективности должна проводиться даже новичками. Она поможет принять решение о выборе активов и о дате начала инвестирования в ценные бумаги.

Начало инвестирования в ценные бумаги.

Принято считать, что минимального порога для входа на рынок бумаг нет. Однако часть компаний не продают свои акции в краткосрочном периоде и в минимальном объеме. Им интересны инвесторы, готовые приобрести сразу полный пакет акций. Поэтому еще до начала инвестирования следует изучить порог входа. Самым низким показателем в стартовом капитале считаются паевые инвестиционные фонды. Там можно приобрести ценные бумаги за 10-15 долларов. В случае неудачи новичок не понесет огромные убытки. Но и прибыль его будет несущественной. Вместе с этим он сможет познакомиться с рынком и определиться со стратегией инвестирования.

Также важно подготовиться к заработку и запомнить следующие правила вложения своего капитала:

  • Изучите рынок выбранного типа ценных бумаг, узнайте теоретические основы построения курса, его зависимости от внешних факторов и стратегии торговли на фондовой бирже.
  • Проведите аналитику и соберите информацию о курсе акций за последние 3-4 года. Составьте графики. Исключите вероятность приобретения заведомо бесперспективных бумаг.
  • Регулярно читайте экспертные прогнозы, не пропускайте новости. Вложения в ценные бумаги – это инвестиции, требующие постоянного повышения квалификации.
  • Приступайте к формированию собственного портфеля. При необходимости – воспользуйтесь услугами брокеров, которые не только знают фондовый рынок изнутри, но и владеют в совершенстве правилами риск-менеджмента, а потому помогут вам избежать главных ошибок в инвестировании.

Риски инвестирования в ценные бумаги.

Каждый, кто инвестирует в ценные бумаги, обязан помнить о рисках, которые возникают в периоды владения облигациями или сертификатами. Так, на рост цен могут повлиять изменения на законодательном уровне, макроэкономические факторы, инфляция и особенности отраслевой экономики.

Снижение ликвидности активов, риск мошенничества и кредитные обязательства компании-эмитента как внутренние риски также могут повлиять на исход инвестирования. О них не предупреждают владельцев, но вам как собственнику акций о них нельзя забывать.

Инвестирование в ценные бумаги.

И, конечно, важно знать про три категории рисков. Их стоит принимать во внимание во время осуществления регулярных сделок по купле-продаже ценных бумаг:

  • Систематический, не дефицируемый, но прогнозируемый, связанный с периодическим ростом и падением цен. Позволяет принять решение, стоит ли покупать (продавать) активы в конкретный момент времени.
  • Не систематический, агрессивный, связанный с конкретными активами. Например, резкое падение цен на акции обанкротившейся компании.
  • Селективный, который указывает на неграмотное формирование портфеля, когда при текущих обстоятельствах можно было бы выбрать более перспективный инструмент для инвестирования.
  • Временный риск, связанный с отсутствием выпуска новых облигаций, сертификатов, опционов.

Учитывая риски, трейдер сможет не только правильно выбрать инструменты, но и сформировать портфель активов, постоянно приносящий ему доход.

Минимизация рисков, инвестируя в ценные бумаги.

Для того чтобы сократить размер убытков, новичку придется постоянно обновлять свои знания. Мониторинг рынка даст возможность быть начеку в случае резкого падения стоимости активов. Также регулярное общение с опытными трейдерами и обращение к надежным брокерским компаниям поможет правильно делать ставки на те или иные бумаги.

Минимизировать риски можно посредством следующих советов:

  • Первые сделки нужно заключать только тогда, когда риск потери прибыли приравнивается к 2-3%. То есть заведомо нельзя приобретать акции, которые теоретически могут быть не окупаемыми.
  • При падении капитала на 3 и более процентов, до конца отчетного периода следует отказаться от инвестирования и выбрать иной способ зарабатывания средств.
  • Если есть возможность на бирже использовать стоп-заявки, от них не стоит отказываться. Они позволят сэкономить вложенные средства и при необходимости изменить направление инвестирования.

При появлении первых возможных убытков новички в мире инвестиций теряют психологический настрой. Им непонятны перспективы. Они не могут сделать прогноз на рост или падение стоимости активов. Из-за этого неопытные трейдеры прекращают деятельность на фондовом рынке. Чтобы этого не произошло, важно понимать, что первая стабильная прибыль приходит лишь через несколько месяцев. Выводить ее сразу не нужно. Грамотное инвестирование уже приумноженного капитала и знание торговых стратегий позволит увеличить доходность ваших средств.

Ценные бумаги – что это такое?

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Ценная бумага – это документ, удостоверяющий наличие определенных имущественных прав владельца или подтверждающий факт займа между инвестором и эмитентом (компанией) и дающий возможность получить определенный доход. Ценные бумаги обладают номинальной стоимостью, которая обозначена на бумаге, и рыночной стоимостью, формирующейся под влиянием спроса и предложения. Рынок ценных бумаг зачастую называют фондовым рынком, а место проведения сделок по ценным бумагам — фондовой биржей. Однако далеко не все ценные бумаги торгуются на бирже. Перечислю основные виды ценных бумаг.

Ценные бумаги и их виды

Что это такое

Ценной бумагой считается документ, закрепляющий за владельцем имущественные или финансовые права. Вторая формулировка обозначает ценные бумаги как актив, способный приносить дивиденды или доход. Их оборот регламентируется нормативными правилами и закреплен законодательно.

Организация, выпускающая их, называется эмитентом. Кроме предприятий, инициатором может выступать государство.

Виды ЦБ

Ценные бумаги можно поделить на 2 категории: биржевые и внешние. Первые приобретают на специальных платформах, вторые можно купить вне их. В России продаются активы примерно 300 предприятий. Но в стране работает гораздо больше акционерных обществ, и далеко не все есть на бирже. Хотя главные игроки присутствуют на площадке.

То же с облигациями, которые также могут продаваться вне торговых площадок. Но этот процесс достаточно сложен и представляет собой частную сделку. В рыночных инвестициях гарантом становится биржа.

Ценными бумагами считаются:

  • акции предприятий;
  • облигации;
  • депозитарные расписки;
  • чеки;
  • векселя;
  • закладные.

На Московской бирже реализуются акции, расписки и облигации. Остальные относятся к внебиржевым инструментам.

Какие варианты инвестиций существуют?

Условно «коллективное» инвестирование в государственные или не государственные ценные бумаги — наиболее распространенный и наиболее печальный опыт инвестиций среднестатистического жителя постсоветского пространства.

Новое поколение может спросить у своих родителей про то как «государство брало у них в долг под проценты», выпуская облигации и что из этого вышло. Впечатлительным барышням лучше спрашивать это у мам и бабушек, так как мужчины могут шокировать табуированной лексикой.

К сожалению, государственные ценные бумаги часто выпускаются в период глобальных изменений и кризисов. Что может плачевно закончиться для инвестора. Которому останется только чувство удовлетворения от помощи государству в сложный период.

Кому подходит заработок на акциях 

  • Акции представляют собой долевые ценные бумаги. К долевым ценным бумагам относятся те, которые закрепляют за их владельцем право получать часть прибыли компании (дивиденды) и участвовать в ее деятельности. Акции доступны широкому кругу лиц на рынке.
  • В этом и состоит главное преимущество инвестиций: заработок доступен любому человеку с 18 лет. Не имеет значения уровень вашего дохода, образования, социальное положение и размер стартового капитала. Сейчас для того, чтобы начать инвестировать, достаточно 100 руб.
  • При этом инвестиции не требуют никаких специальных знаний. Вы можете купить любую акцию известной компании или инвестировать в фондовые индексы, которые растут в долгосрочной перспективе.

Обратите внимание. Инвестировать может любой совершеннолетний гражданин, однако прямой доступ к фондовой бирже могут получить только крупные частные компании и инвесторы (юридические лица), имеющие соответствующие лицензии. Физические лица могут торговать акциями только с помощью брокеров – посредников между инвесторами и фондовыми биржами.

  • Но если вы хотите регулярно торговать акциями и зарабатывать на разнице курсов, то следует освоить минимальную базу: фундаментальный анализ, портфельное инвестирование, мани-менеджмент и риск-менеджмент, хеджирование и т.д.
  • Все эти понятия должны быть вам знакомы. Чем лучше вы разбираетесь в инвестировании, тем эффективнее будет ваша торговля и, соответственно, ниже риски получения убытков.

Рекомендуем прочесть статью как купить биткоин в России.

Также окунитесь в мир новых перспективных криптовалют 2020-2021 года!

2. Сколько можно заработать на акциях

Как мы уже говорили ранее, акции не гарантируют никакой доходности. Через 1 год вы можете увеличить ваш на 100% и более процентов, а можете полностью потерять деньги. Это зависит от множества факторов:

  • Экономико-политическая ситуация в стране и в мире;
  • Показатели компании, выпустившей акции, за отчетный период;
  • Прочие внешние факторы: катаклизмы, кризисы, эпидемии и т.д.

Ну и, конечно же, не менее важный фактор – профессионализм инвестора. Даже профессиональные биржевые игроки совершают ошибки. Вообще, их совершают все. Разница между новичком и профи заключается лишь в том, что опытные инвесторы допускают меньше ошибок и практически не допускают фатальные промахи, свойственные только новичкам из-за эмоций: например, FOMO или FUD.

Обратите внимание. Брокеры предоставляют трейдерам различные инструменты для повышения эффективности торговли. С помощью этих инструментов можно зарабатывать не только на росте акций, но и на их падении. Подробнее мы расскажем об этом в разделе Как заработать на падении акций (внутренняя ссылка).

С чего начать инвестирование

С изучения. Необходимо понимать, в какие ценные бумаги следует вложиться. Посмотреть недельные и дневные графики, изучить финансовую отчетность (выручку, прибыль, доходность по дивидендам), посмотреть рейтинги и объем долга.

Следует определить для себя сумму инвестиций. В России по этому показателю особенных ограничений нет, но иностранные брокеры не открывают счета меньше 2 тыс. долларов. Важно использовать только свободные средства.

Доходность не главное

Рост на $1 млрд не влечет за собой каких-либо последствий для экономики, отмечает заместитель директора группы суверенных рейтингов и прогнозирования АКРА Дмитрий Куликов.

«Единственное по-настоящему резкое изменение в структуре международных резервов за последние несколько лет произошло в 2018 году. Тогда валютные активы, которыми управляет ЦБ, перераспределились таким образом, что долларовая часть сократилась в два раза, а по географическому признаку доля активов из США — почти в три раза. При этом выросли доли активов в евро и юанях. Вероятно, это было связано с угрозой санкций, которые теоретически могли привести к снижению ликвидности долларовой части резервов. Впоследствии, насколько известно из отчетов ЦБ, изменения были существенно более медленные».

доллар

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Сергей Коньков

По мнению Куликова, поиск высокой доходности в таких вложениях на втором, если не на третьем, плане: определяющим фактором при выборе площадки для инвестиций стали низкие риски, а не доходность. Общую структуру резервов эксперт оценивает как стабильную: «Ожидать резких поворотов тут не приходится: 1 млрд в масштабе почти 600 млрд под управлением ЦБ — это несущественное изменение».

Все способы заработка на акциях и ценных бумагах

Вы можете пассивно инвестировать в акции и ожидать их роста в долгосрочной перспективе или получать дивиденды просто за то, что держите ценные бумаги у себя – это лишь пара примеров того, как можно заработать на акциях. Вариантов заработка на акциях существует несколько:

  • Трейдинг;
  • Долгосрочное инвестирование;
  • Паевые инвестиционные фонды или ПИФы;
  • Получение дивидендов.

У каждого способа есть как свои преимущества, так и недостатки. Давайте рассмотрим каждый из этих способов подробнее.

Основные виды ценных бумаг

banner1.jpg

Теперь попробуем разобраться с основными видами ценных бумаг.

  • Акция — ценная бумага, которая свидетельствует о внесении взноса в капитал акционерного общества и дает право на получение дивидендного дохода и даже на право управления компанией, если инвестор — собственник контрольного пакета акций.

Акции, в свою очередь, бывают обыкновенными и привилегированными. Акционер, обладающий обыкновенными акциями, может голосовать на общем собрании акционеров, что формально позволяет участвовать в выборах членов правления и выборе дальнейшего пути развития компании. Одна акция принимается за один голос. Дивиденды по обыкновенным акциям могут быть и не выплачены, т.к. распределение дивидендов по ним осуществляется после отчисления дивидендов по привилегированным акциям.

Привилегированные акции Сбербанка

Привилегированные акции не дают права управления обществом, зато именно по ним сначала осуществляется выплата дивидендов. Покупка и перепродажа акций на бирже для эмитента (компании) выгодна, т.к. исключает возможность изъятия капитала из оборота и не нарушает процесс производства.

  • Облигации — это долговые ценные бумаги. Держатель облигации имеет право на получение номинала ценной бумаги плюс фиксированного процента в заявленный срок. Облигации бывают корпоративные и государственные.

Государственные облигации характеризуются высокой надежностью, но доходность их относительно низкая. Корпоративные облигации имеют высокую степень риска, зато и более высокую доходность. В одной из следующих статей постараюсь подробно разобрать тему инвестирования в облигации.

  • Векселя — это письменные обязательства должника уплатить определенную сумму в установленный срок. Векселя бывают дисконтные (покупаются по меньшей цене, чем номинал, но продаются по номиналу) и процентные (сверх номинала начисляются проценты). Отличие векселя от облигации: во-первых, эти бумаги не котируются на фондовой бирже. Во-вторых, облигации выпускаются в бездокументарной форме, а вексель должен быть оформлен на бумаге.

Информацию по долговому рынку России и по векселям в частности можно найти в системе РВС (bills.ru). Однако, чтобы посмотреть актуальные цены по инструментам (в режиме онлайн), придется подключить терминал, который, к сожалению, платный.

  • Банковский сертификат — эта ценная бумага, являющаяся подтверждением владения определенным количеством средств в банке. В основном, доходность банковского сертификата сравнима с доходностью банковского вклада.
  • Депозитарная расписка — именная ценная бумага, которая свидетельствует о нахождении в собственности определенного количества ценных бумаг иностранного эмитента. Выпускается без номинальной стоимости.
  • Государственные ценные бумаги — ценные бумаги, выпускающиеся государством. Это облигации, приватизационные чеки (ваучеры), казначейские обязательства, золотые сертификаты. В основном, выплаты по ним осуществляются точно в срок и отличаются высокой надежностью.
  • Приватизационные чеки (ваучеры) предназначались в начале 90-х годов для передачи государственных активов в частные руки в процессе приватизации. Приватизационные чеки (ваучеры) представляют сейчас только коллекционную или историческую ценность.

Те самые ваучеры

  • Золотые сертификаты выпускались в 1993—1994 годах для компенсации расходов бюджета. Золотые сертификаты предоставляли владельцу получить право на погашение сертификата рублями, исходя из цен на золото на Лондонском рынке, или золотыми слитками на руки.

 Трейдинг на акциях

  • Суть этого способа заключается в том, что вы зарабатываете на спекуляциях ценными бумагами. То есть покупаете дешевле, а продаете дороже. Разница между ценой покупки и продажи за вычетом биржевой комиссии за сделку – и есть ваша прибыль. Акции могут меняться в цене на несколько процентов в течение дня, что дает простор для получения прибыли.
  • Активно торгуя ценными бумагами можно получить более высокий доход по сравнению с остальными способами заработка на акциях, но риски при этом будут также значительно выше. Следует учитывать и торговые комиссии: чем чаще совершаете сделки, тем больше расходы на комиссии. Поэтому при неуспешных сделках убытки растут, но комиссии брокеров обычно невысокие и редко превышают 0,3% от суммы покупки или продажи.

Как инвестировать в ценные бумаги

Сейчас век информационных технологий очень многое упрощается. В том числе и торги акциями. Если вы серьезный акционер,то вас допустят к торгам только после прохождения листинга – включения ваших акций в список биржи. Например в биржу ММВБ, Питерская биржа ценных бумаг (ПАО Санкт-Петербургская биржа), другие российские, иностранные, международные фондовые рынки. Выход на такие рынки имеет свои правила. Самостоятельно без знаний, лицензий, определенной суммы денег, активов, выход на торговлю в фондовых рынках закрыт.

Большинство физических лиц, которые занимаются торгами онлайн, не уделяют должного внимания механизму работы фондовых бирж. Вы перечисляете деньги в онлайн-компанию (допустим, ООО «Омега+»), которая гарантирует вам выход на торги. Но, на самом деле, ваши деньги вместе с капиталом других физических лиц выводит на рынок брокер «Омега+». Получается, что лично вы с суммой $100 тыс. на платформу не выходите.

Важно! Вам нужно искать надежного брокера, который действительно имеет соответствующее образование, стратегию входа и выхода на торговую площадку и психологически подготовлен к рискам. Если вы торгуете каждый день, то это будет не инвестицией, а спекуляцией. Так вы будете получать каждый месяц 10% от 1/3 или от 2/3 вложенной суммы. Но риски потерять все составляют до 70%.

Как уменьшить риск потерь?

Нанять специалиста. Образование и стаж его, процент удачных сделок должны быть соответствующими. Не забывайте о человеческом факторе – год успешной работы может привести к усталости и снижению внимания. Посмотрите работу специалиста за несколько лет. Если корпорация, акции или облигации которой вы приобрели, имеет выход на фондовую биржу, то вы можете написать доверенность и выходить на рынок через ее платформу.

Пассивное инвестирование

  • Этот способ заключается в том, что вы просто покупаете акции и держите их в течение длительного времени: несколько месяцев или лет. Потенциальная доходность может быть ниже, чем при спекуляциях, но и риску будут также меньше. Как правило, большинство акций вырастают в цене через 3 — 5 лет.
  • Поэтому главное преимущество этого способа – простота. Вам не нужно регулярно проводить фундаментальный анализ рынка и вы можете выбрать практически любые акции, например, голубые фишки или акции крупных технологических компаний. Лишь иногда потребуется реагировать, если ситуация на рынке будет указывать на возможный обвал. 

Важно: Согласно законодательству инвесторы обязаны уплачивать НДФЛ в размере 13% от прибыли при продаже акции. Декларация подается раз в год в течение отчетного периода. Однако, если срок инвестирования составляет 3 и более лет, то прибыль с продажи ценных бумаг не облагается налогом.

Как и в какие ценные бумаги вкладываться: пошаговая инструкция

Сначала следует определиться с суммой инвестиций и наметить возможный доход. Затем решить, с помощью каких инструментов можно достичь поставленной цели.

Акции лучше приобретать на период более трех лет и не продавать до момента достижения определенных целей (пенсия, образование, недвижимость). Или не продавать совсем. Наиболее перспективный вариант заключается в приобретении не одного, а нескольких активов. По статистике, инвестиционный портфель работает лучше, чем отдельная бумага.

На рынке облигаций популярны федеральные и долговые ценные бумаги надежных организаций.  Их также можно использовать при формировании портфеля.

Риски инвестирования в ценные бумаги

В мире различают два вида рисков:

  1. Систематический.
  2. Диверсифицируемый.

К первому виду относятся:

  • Изменения в законодательстве;
  • Инфляция;
  • Политическая обстановка;
  • Скачки рыночных процентных ставок;
  • Колебания валюты.

Эти риски обусловлены причинами мирового и государственного масштаба.

Ко второму относятся риски, связанные с конкретной ценной бумагой:

  • Вами неправильно выбрана ценна бумага;
  • Вы не вовремя совершили покупку;
  • Ценная бумага не ликвидна на рынке (не можете продать по разумной или выгодной цене );
  • Кредитным рискам подвергнуты долговые ценные бумаги;
  • Отзывной риск имеет место, когда выпустивший облигацию, отзывает ее;
  • Риск, связанный с предприятием (банкротство, снижение цен на акции компании, ухудшение дел, рейтинга и т. д.);
  • Операционный риск связан со сбоями в системах, компьютерах или других технических неполадках.

Внимание! Инвестор должен быть готов к потерям. Спокойные нервы, философское отношение, знания и контроль рынка – залог того, что вы выйдете из положения с наименьшими потерями.

Куда не стоит вкладывать деньги

С последним пунктом связана главная проблема инвестиций в России — их ненадежность. Жертвой мошенников может стать обычный человек, желающий подзаработать, медиа-звезда или состоявшийся бизнесмен. Обезопасить себя полностью — затруднительно: мошенничество случается на любом этапе вложений и практически в любой сфере.

Главное, что вы можете сделать со своей стороны, — не реагировать на агрессивную рекламу. Деньги не берутся из ниоткуда, поэтому предложения с заоблачной доходностью — почти наверняка сводятся к обману.

Примером мошеннических схем служат финансовые пирамиды. Обычно они маскируются под компании, которые обещают людям легкие деньги. Такой была, например, «Кэшбери» — знаменитый сервис по кредитованию, который ЦБ признал пирамидой. Другой неоднозначный способ инвестировать — ставки на спорт. Как и с случае с пирамидами, в букмекерских конторах зарабатывают учредители и небольшой процент участников. Остальные лишь теряют свои деньги.

Брокерский счет для покупки ценных бумаг

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Редакция Bankiros.ru

372 434 просмотра

Подпишитесь на Bankiros.ru
Яндекс.Дзен bankiros.ru

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

расчет прибыльности облигацийПрибыльность инвестиций может быть разной и чаще всего ее увеличение прямо пропорционально повышению рисков. Самые надежные и стабильные ценные бумаги – они же наименее прибыльные. В то время, как очень доходные вложения могут предполагать и немалый убыток.

Оценить среднюю прибыльность ценных бумаг не представляется возможным, говорить можно лишь о конкретных компаниях, секторах экономики, глобальных трендах и т.д.

Определяя прибыльность ценной бумаги, говорят лишь про указанные активы и компании. Облигации, акции обычно дают больше прибыли, чем депозит в банке – около 10-12% в год (редко больше, порядка 30-40%, иногда уходят в минус).

Основные преимущества ценных бумаг:

  • Гарантированные регулярные выплаты по большинству инструментов.
  • При условии составления адекватного портфеля – стабильный доход и отсутствие серьезных рисков.
  • Доступность разных видов вложений для любого инвестора, автоматизация торговли.
  • Большой объем информации в сети касательно всех видов ценных бумаг, компаний-эмитентов.
  • Возможность быстро продать высоколиквидные ценные бумаги.
  • Теоретически прибыль не ограничена ничем.

риски инвестиций в ценные бумаги

Кому подходит инвестирование

Самое большое заблуждение об инвестировании — что им могут заниматься только богатые. Сегодня инвестирование доступно всем, включая новичков с небольшим стартовым капиталом.

Чтобы понять, подходят ли инвестиции лично вам, обдумайте следующее:

вопросы перед инвестированием

  1. Сколько вы хотите и готовы инвестировать. В идеале постоянно пополнять инвестиционный счет, тем самым увеличивая доход с инвестиций.
  2. Какой доход вас интересует. Можно ориентироваться на быстрый доход с высокими рисками или медленно, но более надежно наращивать капитал.
  3. Сколько времени вы готовы потратить. Решите сразу, хотите ли вы управлять активами самостоятельно или доверите это профессионалу.
  4. На какие риски вы готовы пойти. Нужно помнить, что чем выше возможность выгоды, тем выше вероятность рисков. Вероятность потерять деньги бывает всегда, даже в работе с устойчивыми корпорациями.

Преимущества корпоративных облигаций

Корпорациям тоже нужны деньги.

Причем, что характерно, тоже постоянно. Капитализация компании напрямую говорит об ее эффективности. Они могут взять деньги в долг в банке. А могут — у инвесторов. Облигации — это своего рода «долговая расписка».

Корпоративные облигации крупных компаний погашаются почти всегда согласно условиям, прописанным в договоре покупки. Корпорации практически никогда не исчезают бесследно и не появляются ниоткуда. Как следствие, всегда есть «у кого спросить деньги». Проценты по корпоративным облигациям небольшие, но стабильно выплачиваются стабильно.

Рекомендуется читать условия покупки (включая мелкий шрифт).

6. Плюсы и минусы вложений в ценные бумаги

Плюсы:

  • Минимум действий от инвестора. Можно стать владельцем ценных бумаг всего за пару кликов мышкой.
  • Высокая доходность.
  • Возможность самостоятельно принимать решения куда сколько вложить, когда продать.
  • Ликвидность (можно быстро продать активы и перевести их в деньги).
  • Минимальные комиссии брокера.
  • Небольшие риски, поскольку деньги хранятся в прибыльных компаниях.
  • Широкий выбор ценных бумаг.
  • Нет требований к сумме вложений.
  • Можно докладывать средства или наоборот частично их выводить.
  • Бизнес работает без какого-либо вашего участия.
  • Декларацию о налоге на прибыль автоматически составит брокер. Вам необходимо лишь держать небольшую сумму на остатке средств, чтобы он списал с неё средства.
  • Возможность получать налоговые льготы по брокерскому счету ИИС.
  • Легко передать по наследству;

Минусы:

  • Мало с кем можно поговорить о ценных бумагах, поскольку ими почти никто не занимается.
  • В период кризисов необходимо сдерживать свои эмоции, поскольку биржа сильно колеблется.
  • Ценные бумаги растут в цене не стабильно, а скачкообразно.
  • С дохода берётся подоходный налог 13%. Если вы держите актив более 3 лет, то можно не платить налог. Подробнее: как уменьшить налог на прибыль от инвестиций

Смотрите также видео про “Инвестирование для начинающих – что важно знать новичку про инвестирование в акции на фондовый рынок”:

Профессиональная помощь

Без брокера невозможно торговать на фондовом рынке. Он подбирает полезные материалы, предлагает стратегии, помогает с выбором инструментов. Рейтинг надежных компаний выглядит так:

Надежные российские брокеры
Название Рейтинг Плюсы Минусы
Финам 8/10 Самый надежный Комиссии
Открытие 7/10 Низкие комиссии Навязывают услуги
БКС 7/10 Самый технологичный Навязывают услуги
Кит-Финанс 6.5/10 Низкие комиссии Устаревшее ПО и ЛК

Альтернативы

Способом инвестирования в ЦБ могут стать производные инструменты. Таковыми являются фьючерсы:

  • на акции компаний;
  • на фондовые индексы;
  • на товарные контракты.

Но фьючерсы относятся к рискованным активам и имеют ограниченный срок обращения (от 1 до 3 мес.).

Как альтернативу инвестициям в ценные бумаги можно рассматривать приобретение жилья. Но в последнее время недвижимость почти не растет в цене, и заработать здесь трудно.

Покупка золота тоже не гарантирует прибыли: цены на металл нестабильны. Вариантом для инвестиций традиционно считаются предметы искусства и старины. Но антиквариат требует специфических знаний и внушительных денег.

Отзывы инвесторов

В интернете люди делятся опытом своей деятельности на фондовом рынке. Негатив присутствует, но доминирует положительный фон. Ниже приведены такие отзывы:

4 шаг. Выбор акций

  • Важно не только то, какую акцию вы покупаете, но и обстоятельства с учетом времени. Необходимо тщательно исследовать рынок и регулярно следить за новостями, чтобы лучше оценить ситуацию на рынке. Если торгуете на зарубежных рынках, следует учитывать и время торговой активности в разных зонах, таких как США и Китай.
  • Обратите внимание. Простой совет: покупайте акций компаний, работающих в тех сферах, в которых вы разбираетесь лучше всего. Каждый рынок устроен по-своему, хотя существуют и общие закономерности. Но если вы совсем не понимаете рынок, это может негативно отразиться на результатах инвестирования.
  • После регистрации вам будут доступны акций российских компаний. При выборе учитывайте корреляцию между активами. Например, динамика акции крупнейших компаний в отрасли могут повлиять на ценные бумаги более мелких компаний.

Важно! По закону покупать акции иностранных компаний могут только квалифицированные инвесторы. Чтобы получить этот статус, необходимо иметь на счетах не менее 6 млн рублей. Учитываются вклады, банковские, металлические и брокерские счета, а также ценные бумаги.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...