ВТБ Инвестиции: отзывы клиентов, вложивших деньги в акции

Пошаговая инструкция открытия ИИС в ВТБ. Плюсы и минусы. Тарифы и стоимость обслуживания. Документы, которые нужны для открытия. Отзывы вкладчиков.

Пользовательские отзывы об ИИС в ВТБ

Прямо сейчас стоит рассмотреть 5 случайных отзывов об индивидуальном инвестиционном счете в банке ВТБ. Они дадут точное понимание: стоит ли оно того или нет.

Отзывы о брокере ВТБ. Так ли все хорошо, как кажется?
Отзывы о брокере ВТБ. Так ли все хорошо, как кажется?
Отзывы о брокере ВТБ. Так ли все хорошо, как кажется?
Отзывы о брокере ВТБ. Так ли все хорошо, как кажется?
Отзывы о брокере ВТБ. Так ли все хорошо, как кажется?

Безусловно, это далеко не все отзывы, которые есть об этом продукте, но они дают полное понимание деятельности этого брокера.

Если резюмировать все вышеупомянутые отзывы, то в целом, индивидуальный инвестиционный счет в банке ВТБ не так плох! У него, конечно же, есть изъяны и об этом глупо, да и просто невозможно умалчивать. Каждый человек индивидуален и для кого-то минус это плюс и наоборот.

Единственное, о чем стоит упомянуть — высокие комиссии на операции и пополнение. Во всем остальном брокер ВТБ действительно интересен для обычных пользователей. Однако если вы желаете найти лучший вариант из тех, что только есть в интернете, то стоит читать дальше. Мы обязательно поможем в этом.

Что такое индивидуальный инвестиционный счет и зачем он нужен

Особый банковский счет ИИС начал работу с января 2015 года. Специальный счет для торговли на бирже или счет доверительного управления. Только для резидентов РФ, физических лиц.

Выбор инструментов для инвестирования ограничен. Есть общие ограничения со стороны регулятора (ЦБ РФ) и брокерами. Конкретная брокерская компания сама устанавливает список инструментов, может их ограничивать при формировании инвестиционного портфеля.

В отличие от банковских депозитов ИИС не застрахованы со стороны государства. Впрочем, как и обычные брокерские счета.

Клиент может оформить ИИС и брокерский счет параллельно. Разница состоит в том, что ИИС может быть только один, брокерских счетов — сколько угодно в одной или разных брокерских компаниях. Клиент — физическое лицо — может открывать у одного брокера и ИИС, и брокерский счет.

Кроме возможного ограничения списка инструментов для формирования инвестиционного портфеля, ИИС открывается на следующих условиях:

  • имеет два типа льгот по налогообложению (об этом ниже отдельно);
  • срок существования ИИС не менее 3-х лет. Только в этом случае действуют льготы. Если счет закрывается раньше — льготы аннулируются;
  • в течение года на ИИС можно внести не более 1 миллиона рублей;
  • расчет НДФЛ по факту существования ИИС. Но не менее 3-х лет. Если на обычном брокерском счете НДФЛ рассчитывается и подлежит уплате по результатам года, на инвестиционном — при закрытии. В меньшей степени касается долгосрочных инвесторов, удерживающих ценные бумаги годами. У них и так налог списывают после продажи и получения дохода. Актуально для трейдеров с покупкой/продажей активов внутри года. На ИИС НДФЛ у них спишут только после вывода денег со счета. Плюс льготы и вычеты, которых нет на обычном брокерском депозите;
  • можно перевести ИИС с одного брокера на другого. При этом в течение 30 дней старый ИИС необходимо закрыть.

Как работает

Клиент оформляет ИИС онлайн или с посещением офиса брокера. В ВТБ это можно сделать и так, и так. Если физлицо является клиентом ВТБ, оформить можно через онлайн приложение банк-клиент ВТБ-Онлайн.

После оформления внутрибанковским переводом или переводом с другого банка переводит деньги на ИИС. После поступления средств можно торговать или формировать инвестиционный долгосрочный инвестиционный портфель. Нет отдельных требований по срокам между открытием ИИС и внесением на него средств.

Или активности на счете. Это целиком прерогатива клиента. Он может открыть счет в январе, но внести деньги через год. Инвестор сам выбирает стиль и стратегию инвестирования. Или не торговать совсем. В таком случае теряется смысл ИИС.

Кроме того, есть комиссии и сборы большинства брокерских компаний за ведение счета при количестве денег на счете меньше определенной (обычно 50 000 руб.). У ВТБ таких требований нет. Есть на большинстве тарифов минимальная ежемесячная комиссия 150 руб., если была хоть одна сделка. Для ИИС отдельных и специальных тарифов банк не выделяет. Действуют стандартные.

С условиями можно ознакомиться на сайте брокера ВТБ, менюшка «Тарифы».

Как формируется возможный доход

Возможные источники дохода на инструментах ИИС ВТБ:

  1. Акции — рост стоимости ценных бумаг и дивидендные выплаты.
  2. Облигации — выплата купонного и дисконтного дохода.
  3. Валюта — рост курса.
  4. БПИФЫ (биржевые паевые инвестиционные фонды), ETF — увеличение цены.

ИИС отзывы вкладчиков

Большинство положительных отзывов об ИИС связано с тем, что при относительно низком уровне риска доходность в 3-4 раза превысит банковские проценты по депозитам.

Уровень риска ИИС находится примерно на уровне банковского вклада, но с большей доходностью и более сложной системой инвестирования. В отличие от вклада, где вы просто кладете деньги и на время забываете о них, в ИИС предлагается два способа получения дохода:

  • первый — это возврат налогового вычета в размере 13%,
  • второй — доход с финансовых инструментов, требующий большего участия вкладчика. Чаще всего выбирают вложение в облигации — доходность по ним составит 7-8% в год. Наиболее надежными считаются государственные облигации федерального займа.

Также можно вести активную торговлю и получать более высокую прибыль, выбрав в качестве инструмента акции.

  • Сколько можно заработать на акциях
  • Сколько нужно акций, чтобы безбедно жить на дивиденды
  • Как купить акции Газпрома и получать дивиденды

В случае инвестирования по формуле «консервативные облигации (корпоративные или государственные)+ вычет» в сумме мы имеем 20-21% годовых, при минимальных рисках потерять деньги.

Типы счетов

Ниже описание двух типов счетов на ИИС ВТБ.

Вычет на взносы

Или Тип А. Вычет в размере 13% от внесенной инвестором суммы на ИИС в течение календарного года. База для расчета ограничивается 400 000 руб. То есть максимальная сумма вычета не более 52 тыс. руб. При этом разрешено вносить в течение года до 1 миллиона рублей на ИИС.

Это вычет именно на взносы, которые вносит инвестор на ИИС. Доходы, полученные от торговли, дивиденды, купоны в расчетную базу не входят. Тип А предоставляется ежегодно. Только для резидентов РФ с подтвержденным источником дохода.

Вычет на инвестиционный доход

Тип Б. Один раз за весь срок существования ИИС инвестора при его закрытии. На размер начисленного НДФЛ. Проще — при закрытии ИИС НДФЛ не взимается. Исключение — налоги с дивидендов и по операциям с валютой. Их придется оплатить.

Где открыть выгодное ИИС?

Где открыть выгодное ИИС

Где открыть выгодное ИИС

Тянуть долго с этим не стоит. Компания БКС Брокер — одна из лучших на рынке и этот факт просто невозможно оспорить. Такая финансовая организация существует уже более 25 лет и среди ее преимуществ стоит четко отметить надежность. По этому параметру БКС не проигрывает даже Сбербанку и ВТБ. Он находится где-то наравне с ними.

Среди других преимуществ:

  • Низкие комиссии на операции;
  • Лояльная и профессиональная служба поддержки;
  • Большое количество тарифов, где легко подобрать оптимальный для себя вариант;
  • Удаленный процесс оформления ИИС;
  • Есть отделения по всей стране;
  • Есть большое количество информативных статей на тему инвестирования;
  • Присутствует огромное количество структурных продуктов по теме инвестирования.

Поэтому компания БКС Брокер и заслуживает внимание обычных частных инвесторов, которые нуждаются в увеличении имеющегося капитала!

Тарифы и стоимость обслуживания

Отдельные тарифы для ведения ИИС в ВТБ не используются. ИИС ведется по общим тарифам. По умолчанию подключается тариф «Мой онлайн» (с 01.07.2019).

Базовых три тарифа.

Полное описание всех тарифов и условий в Приложении 9 к Регламенту на оказание брокерских услуг.

Доходность

Если использовать готовые портфели (БПИФы) ВТБ, доходность составит:

Готовые портфели для инвестирования средств

БПИФы ВТБ — аналог ETF. На ИИС можно купить акции (паи) 5-ти БПИФов ВТБ (январь 2020 г.). Описание на странице ВТБ Капитал управление активами.

Почему ВТБ24

Этот банк относится к группе мощных финансовых структур, которые могут обанкротиться только в крайне редких случаях. Обычно им помогают бюджетными средствами, поэтому их прибыльность не всегда является показателем успешности деятельности. В итоге обычные и онлайн-инвестиции в такой банк считаются очень надежными.

Структура позволяет выводить средства с инвестиционного счета ВТБ24 в течение 3 лет, не нарушая закона. Для этого используются дивиденды. Есть одно важное преимущество именно ВТБ в отношении открытияинвестиционного счета – сделки проводятся по голосовым заявкам или в личном кабинете.

Как открыть ИИС в БКС Брокере?

Как открыть ИИС в БКС Брокере

Как открыть ИИС в БКС Брокере

На самом деле, открыть ИИС в БКС Брокере очень легко! На весь необходимый перечень действий стоит выделить две минуты. И так, что придется сделать:

  • Перейти на официальный сайт брокера, открыв ссылку https://intellectis.ru/go/bks-broker/.
  • Заполнить простую анкету, указав номер своего телефона и подтвердить его.
  • Предоставить брокеру минимальный перечень документов и обзавестись готовым ИИС.
  • Начать инвестировать с компанией БКС прямо сейчас.

Так и становятся клиентами компании БКС! Это действительно удобное, простое и практичное решение, которое сулит дополнительные выгоды для частных инвесторов и этот факт просто невозможно оспорить.

Пошаговая инструкция: как открыть ИИС

Описание различных путей открытия ИИС в ВТБ.

По телефону

8-800-100-24-24 (бесплатный) можно получить предварительную консультацию, узнать адрес ближайшего офиса ВТБ с инвестиционными услугами. В том числе по открытию ИИС. Но если вы не клиент ВТБ, посетить офис придется для подписания договора на оказание банковских/брокерских услуг.

Для клиентов брокера ВТБ телефон поддержки 8-800-333-24-24. В таком случае ИИС можно открыть дистанционно онлайн.

Онлайн

Открываем ИИС через приложение банк-клиент ВТБ-Онлайн. Доступен любому клиенту ВТБ. Заходим в приложение, жмякаем «Инвестиции» в верхнем меню.

Если есть обычный брокерский счет, транслируются данные по нему (верхняя часть страницы).

Если нет — переходим сразу на форму открытия. На выбор жмем форму открытия ИИС (красные стрелки). Всплывает форма подтверждения данных.

Данные соответствуют — жмем «Все верно».

Шаг 2 — условия предоставления услуги ИИС. Внимательно читаем бумаги из раздела «Документы». Со всем согласны — отмечаем галочками заявление об отсутствии ИИС у другого брокера, согласие на подпись документов.

Подпись электронная с помощью СМС или пуш-уведомления на телефон, который зарегистрирован в банке. Изменить его можно только при личном посещении офисов ВТБ. После подтверждения приходит СМС или пуш с кодом. На этой же странице в самом низу появляется форма для ввода кода. Вводим, отсылаем.

На этом процесс онлайн открытия ИИС в ВТБ можно считать законченным.

Лично

Очередность шагов при открытии ИИС в ВТБ лично:

  1. Ищем ближайшее отделение в своем городе через яндекс-карты, с помощью сайта ВТБ (меню «Отделение и банкоматы») или сайта banki.ru. Например — Москва.
  1. Смотрим режим работы отделения. По бесплатному справочному телефону 8 (800) 100-24-24 уточняем функционал интересующего нас отделения. Не во всех офисах ВТБ оформляются договора на брокерское обслуживание, включая открытие ИИС. На сайте ВТБ размещен список офисов по оформлению инвестиционных услуг по городам, но лучше уточнить по телефону.
  2. С документами (паспорт, СНИЛС) идем в выбранное отделение. Оформляем документы на открытие счета физического лица, договор на брокерское и депозитарное обслуживание, открытие ИИС.

Подписывайтесь на канал! Больше ресурсов

intellectis.ru ⭐- сайт канала

Группа ВК

Телеграмм Канал

Отзывы

На инвестиционные услуги ВТБ можно посмотреть на сайте smart-lab или (меню «Брокеры/ВТБ»), на форуме banki.ru («Форумы/Финансовые продукты и услуги/Ценные бумаги и коллективные инвестиции/ВТБ брокер»).

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...