Что такое цифровая карта Сбербанка, в чём подвох с полным обзором

Новинкой карточной продуктовой линейки Сбербанка стала Visa Digital. Но что это такое, что значит цифровая карта Сбербанка, как её открыть и как с помощью карты без пластика расплачиваться в магазинах, для многих остаётся загадкой. В этой статье мы постараемся ответить на эти и другие вопросы о данном продукте.

Содержание

Что такое цифровая карта Сбербанка?

Цифровая карта digital – это инновационный и максимально удобный платежный инструмент, который представляет собой виртуальную карту без физического носителя.

cifrovaya-karta-sberbanka2.jpg

Сразу после своего появления карта Digital завоевала огромную популярность среди пользователей. Ведь если изначально она предназначалась исключительно для онлайн-оплаты в интернете. То с появлением сервисов электронных платежей системы Pay, с ресурса цифровой карты можно расплачиваться одним касанием за покупки в обычных магазинах, используя смартфон или смарт-часы.

Карта выпущена в рамках международной платежной системы Visa. Имеет стандартные параметры, такие как:

  • шестнадцатизначный номер;
  • срок действия, составляющий 3 года с момента выпуска;
  • валюту счета – российские рубли;
  • CVV2 – трехзначный код проверки подлинности.

Держатель карты вправе самостоятельно принять решение:

  • присвоить продукту собственное имя;
  • оставить карту неименной.

Всю информацию о реквизитах карты можно найти в личном кабинете дистанционного сервиса – Сбербанк Онлайн.

Виды цифровых карт Сбербанка

В линейке банк предлагает два вида карт:

  • Цифровая кредитная карта;
  • Цифровая карта Виза (Visa).

Карты подчиняются правилам соответствующего статуса.

Как вывести электронные деньги Webmoney

При снятии Webmoney много нюансов: неочевидные правила, комиссии. Но, если вы справились с местными системами защиты, то и вывод средств покажется делом нетрудным.

Для начала зайдите на сайт платежной системы и залогиньтесь. Ссылку для входа ищите в верхнем правом углу.

webmoney электронные деньги

В открывшемся окне нужно ввести логин и пароль.

логин webmoney

Поздравляю, вы вошли на сайт. Интерфейс кошелька ВМ выглядит примерно так:

Интерфейс кошелька ВМ

Теперь можно снимать деньги.

Шаг 1. Кликните на кошелек с которого будете выводить средства.

Шаг 2. Выберите пункт «Перевести». Так в системе Вебмани называется вывод средств.

Вебмани вывод средств

Дальше все зависит от того, каким способом вы хотите вывести свои средства.

Выводим деньги на банковскую карточку

Шаг 1. В выпадающем меню выберите «Другие способы».

вебмани вывод на банковскую карту

А затем пункт «Банковская карта».

банковская карта перевод вебмани

Шаг 2. Откроется новая вкладка и вас перебросят на страницу вывода. Введите сумму и номер карты. Смело создавайте заявку.

вывод средств вебмани инструкция

Шаг 3. Вас снова перенаправят на новую страницу. Осталось ввести проверочный код и подтвердить вывод. Нажимайте на кнопку «Платеж подтверждаю».

подтверждение платежа вебмани

Сроки вывода как и комиссия зависят от валюты.

  • Для рубля — это 2-2.5% от суммы и до 3-х дней ожидания.
  • Для белорусского рубля — 3.5% и 1-5 дней.
  • Для гривны — комиссии нет. Но действовать придется через биржу. Заявку обработают в течение часа и вы получите деньги.

Выводим наличные с помощью дилеров

Дилеры Вебмани — это организации, через которые можно вывести деньги из системы. Сделать это довольно просто.

Шаг 1. Чтобы отыскать ближайшего к вам дилера, в выпадающем меню выберите пункт «найти места рядом».

Дилеры Вебмани

Шаг 2. Вас перебросит на страницу поиска. Не пугайтесь внушительного списка. Не все дилеры выдают деньги: некоторые принимают средства и зачисляют их на счет. Здесь дан общий перечень организаций, которые работают с Вебмани.

Теперь нужно отфильтровать неподходящих дилеров. Для этого выберете свой регион. Если его нет в списке, нажимайте на пункт «все регионы России». Или же «…Украины», «…Беларуси».

Дилеры Вебмани выборДилеры Вебмани поиск

Шаг 3. После того, как выберете регион, откроется список населенных пунктов с указанием дилеров.

Дилеры Вебмани Краснодарский край

Годятся опять же не все. Вам нужны те, которые работают на вывод или на ввод-вывод. На странице ищите следующие иконки:

Поочередно щелкните на эти значки и проверьте результаты. Список дилеров, готовых выдать вам деньги, появится ниже.

Дилеры Вебмани Ивановская область

Дилеры и обменники есть далеко не во всех городах.

Шаг 4. Кликните на организацию, чтобы узнать адрес и контакты.

узнать адрес дилера Вебмани

Получить деньги можно на месте. Рекомендую связаться с дилером до того, как пойдете в его офис. Также стоит уточнить размер комиссии за вывод, чтобы потерянные деньги не стали для вас неприятным сюрпризом.

Переводим деньги на банковский счет

Шаг 1. В выпадающем меню выберите пункт «На банковский счет».

перевод на банковский счет с вебмани

Шаг 2. Заполните поля. Укажите свои контакты и сумму к получению. В поле «Страховой взнос» введите число, не менее 2% от количества денег которое выводите. Например, на 1000 — это минимум 20 руб.

страховой взнос вебмани

Цитата с сайта Вебмани Страховые взносы обеспечивают безопасность участников сделки

страховые взносы webmoney

Шаг 3. Введите реквизиты своего счета и самого банка-получателя.

реквизиты банка для перевода webmoney

Чтобы деньги не потерялись по пути, тщательно проверьте информацию, которую ввели. Жмите на кнопку «Подать заявку».

Средства придут в течение 1 рабочего дня. Комиссия составит 1.8-2%.

Выводим средства почтовым переводом

Метод доступен только жителям России. Комиссия за перевод — 2%. Сроки тоже неприятно удивляют: деньги идут до 7 дней.

Шаг 1. В выпадающем меню выбирайте пункт «Другие способы».

способы вывода webmoney

Шаг 2. В расширенном списке отыщите пункт «Почтовый перевод».

почтовый перевод с вебмани

Шаг 3. Система откроет новую страницу. Поля заполнятся автоматически. Проверьте, все ли верно. Дальше остается выбрать валюту (WMR или WMР), указать сумму перевода и создать заявку на вывод.

Деньги вы сможете получить у кассира-операциониста на почте. По номеру перевода, который придет вам на телефон или e-mail.

Что такое виртуальная дебетовая карта

Обычная карта — платежный инструмент, который можно подержать в руках. Мы видим пластик, его данные, код CV с оборота. В случае с виртуальным продуктом все иначе — физического носителя он не имеет.

То есть виртуальная Мастеркард — это не само платежное средство, а его реквизиты. Их можно использовать для различных финансовых операций, как и в случае с обычной карточкой. Чаще всего виртуалки оформляют для совершения онлайн-операций.

Виртуальная карта —  это реквизиты, необходимые для осуществления оплаты

Особенности виртуальных карт:

  • не имеют физического носителя, их невозможно подержать в руках, есть только реквизиты;
  • бесплатные выпуск и обслуживание. Банку не нужно тратить свои ресурсы на выпуск такого продукта, поэтому плата не берется;
  • моментальность выпуска. Если у вас есть дебетовая карточка какого-либо банка, можно через банкинг за пару кликов выпустить виртуальный продукт.

В последнее все время все больше банков предлагают выпуск виртуальных карт, постепенно этот продукт становится востребованным. Кроме банков такие платежные средства стали выпускать и различные платежные системы, те же Киви и Яндекс.

👇 Возможности, предоставляемые картами

Цифровая банковская карта дает определенные возможности своим пользователям. К числу основных, которыми можно воспользоваться, следует отнести:

  • совершение платежей в интернете с более безопасной точки зрения, так как не происходит распространения персональных данных;
  • возможность пополнения виртуальной карты любым доступным способом, в том числе с существующей реальной карты;
  • неограниченный срок действия виртуальной карты, на который она может быть открыта (по достижении срока действия, который указывается по общим правилам, как и для реальных карт, она автоматически перевыпускается);
  • возможность защиты доступа к основному счету с денежными средствами, так как для этой карты счет открывается отдельный и в случае взлома этого счета к основным счетам с деньгами у злоумышленников доступа не будет;
  • возможность разделения реальных и виртуальных платежей, чтобы упростить контроль за собственными финансами, с точки зрения управления ими;
  • возможность использования виртуальных карт для того, чтобы хранить на них денежные средства, например, если они поступают в рамках удаленной работы, чтобы отделить их от основных средств, поступающих на основную карту – например, если речь идет о перечислении средств на основную карту от работодателя, а также о перечислении средств от удаленного работодателя;
  • использование цифровой карты для осуществления платежей в сети интернет – в случае, если речь идет об использовании для оплаты в интернете дебетовых или зарплатных карт с низкой возможностью для использования в рамках интернет-платежей, выпуск виртуальной карты, которую можно пополнять в любой момент, становится удобным вариантом.

Будете ли вы оформлять себе виртуальную банковскую карту?

Нет, не буду – мне вполне хватает моей обычной карты.Да, буду оформлять, когда найду наиболее приемлемые для меня условия (для меня важны бонусы по картам).Уже оформил(а) и успешно пользуюсь.

Тарифы и условия электронной карты Сбербанка

На официальном сайте на странице, посвященной Цифровой карте Visa – минимум информации. Дело в том, что условия использование электронной карты мало, чем отличаются от условий использования привычный дебетовых карт. Имеется одно, но существенно отличие – выпуск и обслуживание карты осуществляется абсолютно бесплатно. Итак:

Наименование услуги

Стоимость

Ежегодное банковское обслуживание

Бесплатно

Отчет по счету карты в кассе

СМС-информирование в рамках эконом-пакета

Максимальное ограничение по выдаче наличных (руб.)

сутки

50000

месяц

100000

Комиссионный сбор за превышение лимита

0,5% от суммы превышения

Выдача наличных в кассах любых российских банков в пределах установленного ограничения

0,75% от суммы снятия

Пополнение баланса карты и обналичивание денег в пределах установленного ограничения

Без взимания комиссии

Оплата в интернете и на кассе торгово-сервисного предприятия

СМС-банк

бесплатно – два месяца в тестовом режиме; далее полный пакет – 60 рублей в месяц

Стоит иметь в виду, что обслуживание карточки производится не в автоматизированных терминалах, а в кассах отделения Сбербанка при предъявлении паспорта.

Можно ли оплачивать товары в обычном магазине?

Возможна ли оплата товаров в оффлайн-магазинах? — Да, конечно. Но, для этого потребуется использовать смартфон, позволяющий производить бесконтактные платежи:

  • Samsung Pay
  • Apple Pay
  • Google Pay

Фото 16

Чтобы оплачивать покупки нужно сохранить данные цифровой карты в учетной записи одного из вышеперечисленных сервисов.

Далее, просто приложить телефон с запущенным приложением к терминалу банка на кассе.

Имейте ввиду, что не все торговые точки принимают бесконтактные платежи.

Как оформить цифровую карту. Пошаговая инструкция

Инструкция подходит как для дебетовой, так и для кредитной цифровой карточки.

Выпускаем карту

Время на оформление заявки на выпуск и само получение занимает не более 2-х минут, а как это сделать, мы покажем на реальном примере – в нашей пошаговой инструкции (в мобильном приложении на смартфоне с подключенным сервисом Google Pay).

Шаг 1. Входим в мобильное приложение и кликаем на надпись: «Заказать дебетовую карту».

digital-card-sberbanka_4.jpg

Шаг 2. Выбираем цифровую карту.

digital-card-sberbanka_5.jpg

Шаг 3. Читаем описание карты, которую мы выбрали, и нажимаем «Продолжить».

digital-card-sberbanka_6.jpg

Шаг 4. Выбираем тарифный план мобильного банка. Выбор был сделан в пользу Экономного пакета, так как это бесплатно (посмотреть сумму проведённой операции, к примеру, можно в приложении Google Pay).

digital-card-sberbanka_7.jpg

Шаг 5. Перед тем как выпустить карту, знакомимся с условиями подключения и жмём «Оформить карту»

digital-card-sberbanka_8.jpg

Шаг 6. Уведомление о том, что заявка принята банком. Теперь осталось дождаться смс-сообщений об активации карты, с 3-х значным «секретным» кодом CVV2, о подключении смс-банка.

digital-card-sberbanka_9.jpg

Шаг 7. Теперь ваша карта готова к использованию. Её можно пополнить и начать использовать по назначению, например, для оплаты в интернет-магазинах по её реквизитам. Если вы хотите с её помощью оплачивать товары/услуги в торговых точках офлайн, то необходимо добавить карту в платёжный сервис (в нашем примере – это Google Pay).

digital-card-sberbanka_10.jpg

Добавляем карту в платёжный сервис Google Pay

Шаг 1. Жмем на надпись: «Добавить в Google Pay»

digital-card-sberbanka_10.jpg

Шаг 2. Начинает работу приложение Google Pay с красивой картинки. Приложение должно быть заранее установлено. Жмём на «Подключить G Pay»

digital-card-sberbanka_11.jpg

Шаг 3. Уведомление о том, что карта будет добавлена в Google Pay, и факт подключения. Обратите внимание, что Google Pay привязывается к вашему аккаунту на почте gmail.com.

digital-card-sberbanka_12.jpgdigital-card-sberbanka_13.jpgdigital-card-sberbanka_14.jpg

Шаг 4. Теперь карта в приложении. Можете ей пользоваться.

digital-card-sberbanka_15.jpg

 Правила безопасности при использовании цифрового продукта

Для сохранности денег находящихся на цифровой карте необходимо очень бережно относиться к любой конфиденциальной информации по карте, применяемой для оплаты:

  • никому не сообщать срок действия карты и СVV-код;
  • не давать доступ к платёжным приложениям другим лицам;
  • внимательно читать СМС-сообщения полученные от банка и не сообщать коды подтверждения платежей сторонним лицам;
  • беречь смартфон от непроверенного программного обеспечения;
  • при подозрении на компрометацию цифровых данных карты незамедлительно блокировать её через линию поддержки для клиентов.

 Что делать в случае потери смартфона

Потерю смартфона, через который совершается оплата цифровой картой, можно приравнять к потере кошелька с деньгами, так как именно смартфон здесь выступает в роли кошелька. Хотя в данном случае всё не так страшно и деньги можно защитить рядом мер безопасности.

При потере смартфона нужно:

  • сразу заблокировать СИМ-карту телефона;
  • заблокировать цифровую карту;
  • обратиться в банк и поменять пароли доступов к мобильному приложению.
Visa Digital карта Сбербанка - цифровая карта
Visa Digital карта Сбербанка - цифровая карта

Начисление бонусов Спасибо

Карта имеет один существенный недостаток – невозможно воспользоваться программой Сбербанк Спасибо в полном объеме. Баллы будут накапливаться только с покупок у партнеров программы.

Важно! Список партнеров программы Спасибо от Сбербанка можно посмотреть на официальном сайте программы.

Как пополнить карту VISA digital Сбербанка?

Внести деньги на счет можно, посетив кассу отделения банка. Но проще и быстрее пополнить баланс карты через мобильное приложение Сбербанк Онлайн:

  • Заходим в пункт “Пополнение”.
  • Выбираем в качестве:
    • счета списания – дебетовую карту;
    • счета зачисления – Visa Digital.
  • Вводим сумму.
  • Нажимаем “Продолжить”.
  • Подтверждаем операцию
  • Получаем уведомление о том, что операция выполнена.

Система дополнительно предлагает сохранить чек, создать шаблон платежа и настроить автоматический перевод с нужной периодичностью.

Особенности перевыпуска

Досрочный перевыпуск носителя банком не предусмотрен, включая и весомые причины, как потеря цифровых данных карты или мобильного телефона.

Реквизиты

Один из самых популярных вопросов пользователей: «Как осуществляется получение данных о карте, ведь ее нельзя взять в руки или сфотографировать?».

Здесь все просто:

  • После выпуска в системе Сбербанк Онлайн отображается:
    • Номер карты
    • Срок действия
    • ФИО держателя
  • CVV-код, который на обычных картах расположен на обратной стороне, держатель получит на свой мобильный телефон.

Если Вы потеряете sms-сообщение, или удалите его, продублировать отправку можно через систему Сбербанк Онлайн нажатием одной клавиши.

Фото 13

Этих данных достаточно для осуществления платежа в любом российском или зарубежном интернет-магазине. У цифровой карты ПИН-код отсутствует.

Как снять деньги с цифровой карты от Сбербанк?

Если возникла необходимость снять деньги именно с цифровой карты, то это можно сделать единственным доступным способом – обратиться в кассу Сбербанка, непременно предъявив паспорт. Возможно, потребуются реквизиты дебетовой карты, на основании которой открывалась цифровая. Особенно если электронная осталась в безымянном статусе.

Как закрыть диджитал карту?

В случае отсутствия надобности карту можно закрыть, предварительно позаботившись о приведении баланса к нулю. К сожалению, самостоятельно проделать операцию невозможно. Необходимо подать заявку на закрытие оператору, связавшись с ним:

  • по номеру контактного центра 88005555550;
  • посредством онлайн-чата в Сбербанк-Онлайн.

Как перевести деньги с карты?

Для операций по зачислению и выводу средств на другие карты действуют ограничения:

  1. Для вывода средств подходят только дебетовые карты.
  2. Пластик для зачисления или выводы средств должен быть выпущен Сбербанком и принадлежать тому же владельцу.

Транзакции выполняют через мобильное приложение или из личного кабинета интернет-банка при наличии подключенного мобильного банка. При создании распоряжения выбирают назначение операции — перевод между счетами.

Недостатки и преимущества карты

Идея цифрового расчетного документа без пластикового носителя реализована не на все 100%. Хотя стоит отметить, что всеми пользователями приветствуется:

  • хороший тариф без ежегодной комиссии за обслуживание;
  • моментальное оформление в режиме онлайн;
  • возможность расплачиваться смартфоном, не выпуская карту из рук;
  • невозможность потерять карту;
  • отсутствие ограничений по суммам переводов между собственными счетами и при оплате контрагентам;
  • приятные привилегии от системы Visa уровня Platinum.

cifrovaya-karta-sberbanka9.jpg

К сожалению, есть немало “НО”, прежде всего:

  • Карту нельзя пополнить через терминал.
  • Обязательность использования СМС-банка.
  • Оплачивать реальные покупки можно только при наличии:
  • у держателя – смартфона;
  • у продавца – платежного терминала для бесконтактной оплаты.
  • Сложность закрытия через оператора консультационного центра.

Что делать, если нужна помощь

Если что-то не получается, не работает или просто есть вопросы — напишите нам.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...